Decentralized Finance (DeFi) ist eine der beliebtesten Entwicklungen im Krypto-Asset-Bereich, die traditionelle Finanzsysteme auf dezentrale, offene, autonome und erlaubnislose Weise nachbildet. Trotz eines harten Bärenmarktes hat sich DeFi als widerstandsfähig erwiesen und war im Jahr 2022 unglaublich zu beobachten.
Auf dem DeFi-Markt stieg der TVL (Total Value Locked) bis Ende 687 von 14 Millionen US-Dollar auf über 2022 Milliarden US-Dollar. Das DEX-Volumen stieg im Januar im Vergleich zum Vormonat um 27 % auf 56 Milliarden US-Dollar. Dies ist der erste Anstieg des monatlichen Volumens seit Mai 2022, mit Ausnahme des Anstiegs im November nach dem FTX-Fallout.
DeFi – Was genau ist das?
DeFi ist der Überbegriff für die Sammlung von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die auf Smart Contracts und Blockchains basieren. Die DeFi-Anwendungen sind dezentralisiert und arbeiten auf Peer-to-Peer-Basis (P2P). Das Ausmaß der Dezentralisierung kann jedoch unterschiedlich sein. Es heißt auch „Geld Legos” aufgrund seiner modularen und zusammensetzbaren Natur. Jeder einzelne „Legostein“ innerhalb der DeFi-Anwendung stellt ein einzigartiges Finanzangebot dar, das Nutzer nach ihren Vorlieben kombinieren können. Durch die Zusammenführung mehrerer dieser Lego-Produkte und -Dienste kann eine neue DeFi-App erstellt werden, die robuster oder auf die spezifischen Anforderungen jedes Benutzers zugeschnitten ist.
Die Entstehung des DeFi-Marktes hat aufgrund der Zunahme von Anwendungen, die Distributed-Ledger-Technologien nutzen, die Aufmerksamkeit politischer Entscheidungsträger auf sich gezogen. Anstatt für das Vertrauen auf zentralisierte Einheiten angewiesen zu sein, agieren DeFi-Märkte als gemeinschaftsbasierte Netzwerke mit dem Ziel, die Elemente zu automatisieren, die das Vertrauen in zentralisierte Institutionen fördern. Sie streben danach, global und grenzenlos zu agieren, indem sie Finanzdienstleistungen anbieten und dabei die Notwendigkeit von Vermittlern oder zentralisierten Verfahren umgehen.
Die Bausteine von DeFi
- Stablecoins – Stablecoins sind für Kreditzwecke von großer Bedeutung. Der Benutzer muss sich die Kryptowährung nicht ausleihen, deren Kosten schwanken. Der Benutzer sollte sich einen Stablecoin ausleihen und ihn dann nach seinen Wünschen nutzen. Dies erleichtert auch den Kreditaufnahmevorgang.
- Unternehmensführung – Governance ist ein wichtiger Aspekt bei der Ausführung des dezentralen Protokolls. Alle Entwicklungen im Protokoll basieren auf den Ergebnissen der Abstimmung. Die Abstimmung kann von Inhabern der Governance-Token des Protokolls durchgeführt werden.
- Automated Market Maker (AMMs) – Die traditionellen Börsen basieren auf Auftragsbüchern. Wenn der Benutzer eine Kryptowährung handeln möchte, benötigt er einen nachfolgenden Käufer oder Verkäufer. AMM ersetzt das. Es ermöglicht Benutzern, Liquiditätspools mit 2 Token zu entwickeln. Innerhalb des so geschaffenen Pools kann gehandelt werden.
- Brücken – DeFi ermöglicht Cross-Funktionalität über verschiedene Blockchains hinweg und ermöglicht es Benutzern, Token von einer Blockchain auf eine andere zu übertragen. Möglich wird dies durch Brücken, die aus Smart Contracts bestehen. Diese Smart Contracts sperren den nativen Token des Benutzers und stellen ihm einen 1:1-gebundenen Token in der Zielblockchain zur Verfügung.
DeFi-Schlüsselstatistik 2023
Derzeit wächst weltweit das Interesse an der digitalen Wirtschaft, mit besonderem Fokus auf die Blockchain-Technologie. DeFi bietet spannende Möglichkeiten, beispielsweise die Tatsache, dass es mehrere hochgradig interoperable Anwendungen und Protokolle umfasst. Als aufstrebende Technologie hat sie das Potenzial, den gesamten Finanzsektor in Zukunft zu revolutionieren.
Das Ethereum-Ökosystem dominiert weiterhin den DeFi-Bereich und macht 58 % der gesamten Liquidität innerhalb des Sektors aus. In Bezug auf bemerkenswerte Vorfälle war der Ronin-Bridge-Exploit im März der größte DeFi-Exploit im Jahr 2022. Dieser Exploit führte zu Verlusten von 173,600 ETH und 25.5 Millionen USDC, was einem damaligen Wert von über 625 Millionen US-Dollar entspricht.
Trotz des Rückgangs des Total Value Locked (TVL) und des erheblichen Ausmaßes dieser Hacks bleiben die Finanzanalysen hinsichtlich des Sektors optimistisch. Laut einem Marktbericht wird erwartet, dass die weltweite Blockchain-Marktgröße bis 67.4 2026 Milliarden US-Dollar erreichen wird. Diese Prognose berücksichtigt verschiedene Faktoren, darunter einen Anstieg der Risikokapitalfinanzierung, eine breitere Akzeptanz von Blockchain für Zahlungssysteme und die Integration von Blockchain-Lösungen in Bereichen wie Cybersicherheit und Bankwesen.
Top-DeFi-Prognosen für 2023
- Ausfall des zentralisierten Austauschs – Im Jahr 2022 kam es bei zahlreichen zentralisierten Börsen (CEXs), darunter FTX unter Sam Bankman-Fried, zu Ausfällen. Dies führte zu einem langwierigen Prozess für Benutzer, um ihre Vermögenswerte abzurufen, was aufgrund ihrer mangelnden Transparenz und Kontrolle zu einem wachsenden Misstrauen gegenüber diesen Plattformen führte.
Auf der anderen Seite bieten dezentrale Börsen (DEXs) den Benutzern transparente Abläufe und vollständige Kontrolle, obwohl sie aufgrund ihrer Komplexität oft mehr Sorgfalt vom durchschnittlichen Benutzer erfordern. Anstatt einem zentralisierten Unternehmen Zugriff auf Gelder zu gewähren, bieten DEXs den Benutzern vollständige Transparenz darüber, wie ihre Gelder auf der Plattform gespeichert sind. Daher kann 2023 ein Jahr des Durchbruchs für DEXs sein, mit der Möglichkeit, dass diesen Plattformen und Anwendungen weitere innovative Funktionen hinzugefügt werden. - Dezentrale Finanzierung – Immer mehr Anleger beginnen, den Unterschied zwischen DeFi und seinem traditionellen zentralisierten Gegenstück zu verstehen. Ein anschauliches Beispiel dafür ist, dass Gläubiger ihre Vermögenswerte allein durch den Einsatz intelligenter Verträge zurückfordern konnten. Dieses Szenario ereignete sich, als Celsius und Alameda Research ihre Kredite zurückzahlten, um Zugang zu den Sicherheiten zu erhalten, die sie für die Kreditaufnahme in Dollar bereitgestellt hatten.
- Institutionelle Integration – Investoren erkennen zunehmend das Potenzial der Nutzung intelligenter Verträge, was wahrscheinlich zu einer zunehmenden Integration von DeFi mit CeFi führt. Ein bemerkenswertes Beispiel hierfür ist JP Morgan, das durch seine engagierte Einheit Onyx erhebliche Fortschritte bei seinen Blockchain-basierten Initiativen erzielt hat.
- Dezentrale Identität – Während CeFi weiterhin nach Möglichkeiten sucht, Blockchain-basierte Methoden zu integrieren, wird DeFi auch eine entscheidende Rolle bei der Weiterentwicklung digitaler Identitäten spielen. Im Jahr 2022 entstanden mehrere Tools, die die Interaktion zwischen sozialen Netzwerken, dezentralen Identitäten und Reputationen untersuchten. Projekte wie ENS, Soulbound Tokens, Lens und POAPs waren maßgeblich an dieser Erkundung beteiligt.
Die Vorteile von DeFi
DeFi hat das Potenzial, den Finanzsektor zu verändern, indem es ein offeneres, transparenteres und zugänglicheres Finanzsystem für alle bietet.
- Dezentralisierung: DeFi macht Vermittler überflüssig und ermöglicht Benutzern den direkten Zugriff auf Finanzdienstleistungen, ohne auf Drittinstitutionen angewiesen zu sein. Dies führt zu niedrigeren Gebühren, schnelleren Transaktionszeiten und einer größeren Kontrolle über das eigene Vermögen.
- Transparenz: DeFi-Transaktionen werden auf einer öffentlichen Blockchain dokumentiert, wodurch ein transparentes und unveränderliches Hauptbuch aller Finanzaktivitäten entsteht. Diese transparente Aufzeichnung von Transaktionen schafft Vertrauen in das System und ermöglicht es jedem, Finanztransaktionen zu prüfen.
- Sicherheit: DeFi setzt auf intelligente Verträge und Kryptografie, um die Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten. Bei Smart Contracts werden die Vertragsbedingungen automatisch durchgesetzt, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind, wodurch sichergestellt wird, dass Gelder nur dann freigegeben werden, wenn die Bedingungen erfüllt sind.
- Zugänglichkeit: DeFi steht jedem offen, der über eine Internetverbindung verfügt, unabhängig von Standort oder finanzieller Situation. Dies ermöglicht Benutzern den Zugriff auf Finanzdienstleistungen, auf die sie sonst möglicherweise keinen Zugriff hätten.
Zusammenfassen
Der DeFi-TVL ist im Jahr 76 um 2022 % gesunken, es wird jedoch erwartet, dass er von 42.5 bis 2022 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 2030 % wächst. Seit 2020 ist der DeFi-TVL um 6,900 % gestiegen. Dezentrale Börsen verzeichneten im Jahr 850 ein Handelsvolumen von mehr als 2022 Milliarden US-Dollar mit mehr als 5.6 Millionen einzigartigen Wallet-Adressen.
Das passive Einkommen von DeFi hängt vom Einsatz und dem einseitigen Engagement im Jahr 2022 ab. Es gibt viele Sektoren innerhalb von DeFi, die bereits über eine Produktmarktanpassung verfügen. Diese werden weiter wachsen, wie zum Beispiel DEXes für Derivate und Spothandel, Stablecoins und Liquiditätsstake-Protokolle. Im Jahr 2023, wenn der Blockraum immer wertvoller wird, werden viele Benutzer ihre Ethereum-Token einsetzen wollen, um in der Kette erzielte Einnahmen zu erzielen und gleichzeitig die Vorteile und die Zusammensetzbarkeit von DeFi zu erleben.
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