Anti-Money Laundering Council warnt Banken, Play-to-Earn-Transaktionen genau zu beobachten

Der Anti-Money Laundering Council (AMLC) erklärte, dass Finanzinstitute beim Umgang und bei Transaktionen mit Unternehmen, die Krypto betreffen, die Sorgfaltspflicht ihrer Kunden sicherstellen müssen. Das AMLC erwähnte, dass die Erinnerung insbesondere von Banken und Plattformen zur Kenntnis genommen werden muss, die als Zahlungskanäle für Play-to-Earn-Spiele wie Axie Infinity dienen.

AMLC-Geschäftsführer Mel Georgie B. Racela betonte, dass Finanzinstitute beteiligt seien, wenn Spieler In-Game-Tokens in Fiat-Währung umwandelten.

„Zu den Zahlungskanälen für die im Spiel verwendeten SLP-Tokens können Banken und E-Geld-Emittenten (EMIs) gehören. Es muss beachtet werden, dass Banken und EMIs gedeckte Personen sind und daher verpflichtet sind, eine Due-Diligence-Prüfung gegenüber Kunden durchzuführen, Aufzeichnungen zu führen und gedeckte und verdächtige Transaktionsberichte (STRs) einzureichen.“ –Mel Georgie Racela, AMLC Exec. Direktor

He hinzugefügt dass zu den Institutionen, die an der Umwandlung von In-Game-Token beteiligt sind, auch Personen gehören, die als Zahlungs- und Abwicklungsvermittler fungieren, „sollten die über sie fließenden Gelder (durch den Kauf oder Verkauf solcher Token) genau auf mögliche Verbindungen zu schmutzigem Geld überwachen und dies unverzüglich melden.“ gegebenenfalls entsprechende STRs.“

Play-to-Earn-Spiele wie Axie Infinity stehen nicht unter der Aufsicht der Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) und fallen nicht unter die Aufsichtsbehörde für „schmutziges Geld“. Als Gegenleistung für das Spielen der Spiele erhalten die Spieler Kryptowährungen namens Smooth Love Potion (SLP) und Axie Infinity Shards (AXS); Diese Token können in echtes Geld umgewandelt werden.

Die Finanzaufsichtsbehörden waren besonders alarmiert, als die Hacker-Vorfall im Ronin-Netzwerk von Axie Infinity wurden letzten Monat über 600 Millionen US-Dollar investiert. Es handelt sich angeblich um einen der größten Kryptowährungsdiebstähle aller Zeiten.

Nach den Ermittlungsergebnissen des US-amerikanischen Federal Bureau of Investigation von letzter Woche stecken die mit Nordkorea in Verbindung stehenden Lazarus Group und APT38 hinter der Cyberkriminalität. (Mehr lesen: Axie Infinity Ronin Network Hack | Nordkorea steckt hinter dem Kryptoraub)

Im Anschluss daran hat die BSP die Öffentlichkeit erneut vor den Risiken nicht fungibler Token (NFTs) gewarnt und sie daran erinnert, beim Umgang mit GameFi-Projekten (Gaming-Finanzierung) mit digitalen Token vorsichtig zu bleiben. (Mehr lesen: BSP warnt die Öffentlichkeit vor Risiken der GameFi-Plattform nach Axie-Ronin-Hack im Wert von 600 Millionen US-Dollar)

Axie Infinity hat das Problem gelöst 150 Millionen Dollar sammeln (7.6 Milliarden ₱ zum Zeitpunkt des Schreibens) zur Finanzierung der Rückerstattung für Spieler und Benutzer, die vom Ronin-Hack betroffen sind. Außerdem wurden fünf neue Validatoren hinzugefügt, um das Sicherheitssystem ihres Netzwerks weiter zu stärken. (Mehr lesen: Wer sind die 5 neuen Axie Infinity Ronin Validatoren?)

Andererseits sagte Swarup Gupta, Branchenmanager bei der Economist Intelligence Unit (EIU), der Cyberangriff habe gezeigt, dass es immer noch Lücken bei der Gewährleistung der Dezentralisierung solcher Plattformen gebe.

„Die geringe Anzahl von Validierungsknoten für die Ethereum-Sidechain, Ronin, und die noch geringere Anzahl, die zur Genehmigung einer Transaktion erforderlich ist, zeigen, dass solche Plattformen nicht den Grad der Dezentralisierung bieten, der erforderlich ist, um ein ausreichendes Maß an Cybersicherheit zu gewährleisten“, –Swarup Gupta , EIU

Obwohl die Aufsichtsbehörden vor Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen warnten, sagte Gupta, die Spieler seien „weitgehend unbeirrt“ geblieben. Er wies darauf hin, dass Filipnos Interesse an Play-to-Earn-Spielen zunahm, als die Pandemie ausbrach und die Menschen nach neuen Einnahmequellen suchten.

„Die Behörden sollten sich an die Glücksspielgilden im Land wenden und sich mit ihnen abstimmen, um über die Risiken aufzuklären, die mit Spielen verbunden sind, um Geld zu verdienen. … Sie sollten auch erwägen, Beschränkungen für die Transaktionen von Spielern zum Zeitpunkt der Umstellung auf Fiat-Währung einzuführen da dies ein Bereich ist, der in die Zuständigkeit der Regierung fällt“, fügte er hinzu.

Laut BSPs letztem Update zu Axie Infinity im November 2021 gaben sie an, dass der Status des Betreibers von Zahlungssystemen (OPS) noch überprüft wird. (Mehr lesen: BSP: Der OPS-Status von Axie Infinity wird noch überprüft)

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