Kampf um die Vorherrschaft bei Investitionen – DeFi stört den Status Quo

Die Anlagewelt verändert sich und die Bilanz neigt zu Gunsten kleinerer Anleger. Schauen Sie sich um, und Sie werden sehen, dass der gesamte Kosmos der Finanzhauptstadt ein Spitzensport bleibt. Dies liegt daran, dass das aktuelle Modell darauf basiert, dass große Investoren große Gewinne erzielen. 

Auf der anderen Seite kommt die Ära der disruptiven Technologien schnell. Die Haupttreiber sind Blockchain (DLT), künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen, Robotik, Genomsequenzierung (CRISPR) und Energiespeichertechnologie, die alle den größten Einfluss auf die Weltwirtschaft haben. 

Apropos Wirkung: Die 50 privaten disruptiven Innovationsunternehmen wurden von CNBC ausgewählt. Sie verwenden das proprietäre Disruptor 50-Methodik bei einer impliziten Bewertung von mehr als 388 Milliarden US-Dollar.

Tatsächlich schafften es im Jahr 2020 13 von 50 über einen Börsengang zu börsennotierten Unternehmen. Andere zeigten laut dem Disruptor 300-Index ein exponentielles Wachstum von rund 50 % im Jahresvergleich.

Dies ist die Spitze des Eisbergs. Es ist nur ein kleiner Teil der privaten Marktkapitalisierung. Denken Sie nun an die öffentlichen Unternehmen, andere Start-ups, KMU und private Innovationslabore, die hier nicht behandelt werden.

Diese alle haben ein riesiges Potenzial, das darauf wartet, dass Investoren erschlossen werden.

Gatekeeping-Investitionen

Hier kommt das Problem. Nach den SEC-Regeln dürfen nur sogenannte akkreditierte Investoren – im Wesentlichen Einzelpersonen mit einem Nettovermögen von mehr als 1 Million US-Dollar – an disruptiven Weltinvestitionen in den USA teilnehmen. Hier verbirgt sich offensichtlich ein enormes Reformpotential.

Auf der anderen Seite funktioniert die Risikoeignung von disruptiver Technologie für institutionelle Anleger nicht richtig. Dies liegt an traditionellen und rückwärtsgewandten Mustern, die sie antreiben. Innovation geschieht jedoch in der Zukunft.

In ihrem Bereich werden disruptive Technologiezahlen einigen Benchmarks und Metriken zugeordnet, die auf früheren Ergebnissen erstellt wurden, was zu „No-Go“-Entscheidungen führt. 

Einfach gesagt, das Muskelgedächtnis aus der Internetblase und anderen Krisen lässt die Augen nicht offen für das potenzielle exponentielle Wachstum, das in disruptiven Technologien verborgen ist.

Darüber hinaus beträgt der Analysehorizont eines institutionellen Anlegers in der Regel nur ein Jahr. Im Vergleich dazu manifestiert sich exponentielles Wachstum über einen längeren Zeitraum (~5 Jahre). Wie Sie sehen, blockieren viele fundamentale Diskrepanzen den Weg für institutionelle Anleger.

Wie können wir Kleinanlegern Macht verschaffen?

Dezentrale Finanzierung (DeFi ) bedeutet, dass das Finanzkapital keine mächtigen Intermediäre oder Intermediäre jeglicher Art mehr benötigt.

Zwischenhändler sind derzeit für Parteien sehr wichtig, um Vertrauen bei Transaktionen, Handelsverträgen oder Investitionen aufzubauen. Die Bezahlung der Dienste dieser Zwischenhändler kann als Geschäftskosten für große Unternehmen und vermögende Privatpersonen abgeschrieben werden. Diese Ausgaben bleiben jedoch für viele Kleinanleger ein unerschwingliches Hindernis.

Mit der DeFi, jeder mit einer Internetverbindung kann weltweit Geschäfte machen auf welchem ​​Niveau sie sich leisten können. Darüber hinaus führen Token diese Geschäfte aus.

Nur Ihre persönlichen Risikopräferenzen definieren die DeFi-Protokoll Spiel. Zusammen mit der Zeit, in der Sie Ihr Geld einfrieren und gleichzeitig eine hohe Rendite erzielen möchten. Es ist erwähnenswert, dass Ihr Geld hier nicht Ihr digitales verlässt Brieftasche. Daher haben Sie immer noch die vollständige Kontrolle über das Eigentum in Ihrer Tasche.

Die Vorteile von DeFi

Die Vorteile der Dezentralisierung von Investitionen sind zu zahlreich, um sie zu ignorieren. Dazu gehören geringere Reibungsverluste bei Transaktionen durch Automatisierung, viel schnellere (Echtzeit-)Ergebnisse und Analyse der Marktbedingungen, größere Sicherheitdienst durch Transparenz und ein höheres Maß an Individualisierung für Finanzprodukte und -dienstleistungen, um nur einige zu nennen.

Denken Sie an die aufstrebende Gig Economy, in der niemand mehr einen festen Job zu haben scheint, wo jeder von uns eine Art professioneller Söldner ist, der von Auftritt zu Auftritt wechselt.

Anstatt Broker zu bezahlen, um Ihre Investitionen zu erleichtern, können Sie jetzt einfach direkt in die Unternehmen investieren, die Sie interessieren. Dazu gehören vormals unerreichbare Sektoren wie Kunst, Musik, Technologien oder ein Bündel von Technologien, die die Welt verändern. Schließlich und vor allem können Sie endlich in Humankapital oder einfach in Menschen investieren.

Offenheit umarmen

Aus technologischer Sicht sehen wir uns einer radikalen Offenheit gegenüber: Open Source, Open Data und offene Märkte.

Es gibt keine Möglichkeit, Ineffizienzen zu verbergen, die in einem solchen Umfeld aufgrund von Politik, Regulierung und institutioneller Bürokratie derzeit nicht sichtbar sind.

Darüber hinaus bietet der Open-Source-Charakter der Investment-Research-Daten aus der Community noch mehr Möglichkeiten für Privatanleger.

Ein inklusives Modell sowohl von Web 3.0 als auch von DeFi bietet Anreize für Privatanleger, nicht für institutionelle Anleger. Zum ersten Mal in der Geschichte können Privatanleger besser informiert werden als institutionelle Anleger, daher verschiebt sich die Schwere der Macht sehr schnell.

Dies ist kein Nullsummenspiel. Es ist ein Positivsummenspiel, bei dem DeFi, powered by Internet 3.0, ist ein Ausstieg aus der Wall Street und der Beginn einer Renaissance für Privatanleger.