Der digitale Herausforderer Bunq gewinnt „Landmark“-Verfahren gegen die niederländische Zentralbank

Der digitale Herausforderer Bunq hat seine Berufung gegen die niederländische Zentralbank (DNB) bezüglich des Einsatzes moderner Technologien wie KI und maschinelles Lernen für Geldwäscheprüfungen (AML) gewonnen.

Das Unternehmen verklagte die Regulierungsbehörde Anfang des Jahres vor Gericht, um die so genannte „antiquierte und ineffektive“ AML-Strategie der DNB anzufechten.

„Wo DNB darauf bestand, eine einseitige Berichterstattung von Kontoinhabern zu verwenden – ein System, das direkt auf der Ehrlichkeit von Betrügern beruht – bevorzugte Bunq den Einsatz von Technologien wie maschinellem Lernen, um Geldwäsche effektiv zu bekämpfen“, sagt Bunq.

„Heute hat das niederländische Gericht zugunsten von Bunqs Haltung entschieden.“

Bunq beschreibt die Berufung als „wegweisenden Fall“ und sagt, es sei das erste Mal, dass eine Bank eine Aufsichtsbehörde „wegen eines so grundlegenden Problems“ verklagt hat, und fügt hinzu, dass Unternehmen es normalerweise vorziehen, Streitigkeiten „hinter verschlossenen Türen“ beizulegen.

„Bunq hat jedoch die langfristigen Nachteile für seine eigenen Benutzer und in größerem Maßstab für die Stabilität des Bankensystems als Ganzes in Betracht gezogen, wenn es der Anti-Geldwäsche-Strategie von DNB nachgegeben hätte“, sagt die Bank.

Bunqs Gründer und CEO Ali Niknam fügt hinzu: „Wir haben heute Geschichte geschrieben. Das Gericht hat den Weg für Fortschritte geebnet.“

Im Mai dieses Jahres wird der Herausforderer zur zweitgrößten Neobank in der Europäischen Union die Übernahme des belgischen Fintech Tricount für eine unbekannte Summe.