Weltgrößte Bank zahlt 32,400,000 US-Dollar für Verstöße gegen das Bankgeheimnis, Rückdatierung von Dokumenten und Offenlegung vertraulicher Informationen – The Daily Hodl

Die Federal Reserve und das New Yorker Finanzministerium (DFS) haben gerade einen Vergleich mit einem in Peking ansässigen Bankenriesen über mehrere Millionen Dollar bekannt gegeben.

Die US-Behörden Die Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) wird dies tun zahlen insgesamt 32.4 Millionen US-Dollar für die Nichtbeachtung des Bankgeheimnisgesetzes und der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, das Versäumnis, rückwirkende Dokumente zu melden und die Offenlegung vertraulicher Informationen ohne vorherige Genehmigung der Aufsichtsbehörden.

Nach Angaben der DFS erließ das Federal Reserve System im März 2018 eine Unterlassungsverfügung gegen ICBC und ihre New Yorker Niederlassung, nachdem eine Prüfung ergab, dass die Anti-Geldwäsche-Protokolle der New Yorker Niederlassung unzureichend waren. Die Anordnung verlangte von der New Yorker Niederlassung der ICBC, mehrere Bereiche ihrer Systeme zu verbessern, darunter die Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten. Die DFS stellt jedoch fest, dass einige Probleme auch nach wiederholten Überprüfungen mehrere Jahre lang bestehen blieben.

Darüber hinaus sagt die DFS, dass ein ehemaliger Kundenbetreuer, der in der New Yorker ICBC-Niederlassung arbeitete, auf Geheiß eines leitenden Mitarbeiters mehrere Compliance-Dokumente rückdatiert habe.

Im Jahr 2015 stellte ein leitender Mitarbeiter fest, dass ein ehemaliger Kundenbetreuer es versäumt hatte, die USA-Patriot-Act-Zertifizierungen einiger Kunden gegenzuzeichnen, bevor er das Unternehmen verließ. Doch anstatt das Missgeschick den Aufsichtsbehörden zu melden, wandte sich der damalige leitende Angestellte an den ehemaligen Mitarbeiter mit der Anweisung, die Dokumente unter Verwendung anderer Daten im Jahr 2014 gegenzuzeichnen – Daten, an denen die Zertifizierungen hätten unterzeichnet werden sollen.

Der ehemalige ICBC-Mitarbeiter folgte den Anweisungen und unterzeichnete und datierte die Zertifizierungen von fünf verschiedenen ICBC-Kunden zurück. Laut DFS hat ICBC „dieses Fehlverhalten nicht rechtzeitig dem Ministerium gemeldet“.

Schließlich behauptet die DFS, dass ICBC gegen ein New Yorker Bankengesetz verstoßen habe, als es Ende 2021 ohne vorherige Genehmigung vertrauliche Aufsichtsinformationen (CSI) an eine Aufsichtsbehörde außerhalb der Vereinigten Staaten weitergegeben habe.

Zusätzlich zur Geldbuße verlangt die DFS von der Bank die Vorlage eines schriftlichen Plans, der Verbesserungen in den Compliance-Richtlinien und -Verfahren, der Unternehmensführung und Managementaufsicht, den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden sowie im Umgang mit CSI detailliert beschreibt.

ICBC ist die größte Bank der Welt mit einem Vermögen von über 5.742 Billionen US-Dollar und Standorten in 47 Ländern und Regionen.

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• Quelle: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/