Neuseelands Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie, Financial Markets Authority (FMA), hat Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd wegen Verstoßes gegen die Anforderungen an Nettovermögenswerte (Net Tangible Assets, NTA) für Inhaber einer Lizenz als Emittent von Derivaten gerügt.
Unter den von der Kiwi-Aufsichtsbehörde geforderten Standardbedingungen Emittenten von Derivaten müssen mindestens 1 Million US-Dollar oder 10 Prozent des durchschnittlichen Umsatzes, je nachdem, welcher Wert höher ist, als NTA halten. Darüber hinaus sollte die Hälfte dieser Summe in Barmitteln oder anderen liquiden Mitteln gehalten werden.
Darüber hinaus verbieten die Vorschriften Emittenten von Derivaten mit weniger als 90 Prozent der erforderlichen NTA, Transaktionen mit Kunden ohne behördliche Genehmigung einzugehen.
„Die Nettovermögensverpflichtungen für lizenzierte Emittenten von Derivaten sind wichtige Anforderungen, die darauf abzielen, das Risiko von Kundenschäden und -verlusten zu verringern“, sagte James Greig, Direktor für Aufsicht bei der FMA.
Zwingende Anforderungen
Im Fall von Western Union, die 2015 die neuseeländische Lizenz erhielt, stellte die FMA fest, dass die lokale Einheit der Überweisungsplattform von Juli 2019 bis Juni 2021 zu bestimmten Zeiten gegen die NTA-Anforderungen verstoßen hatte Dienstleistungen für Kunden ohne Probleme, ohne sie Risiken auszusetzen.
Die FMA stellte klar, dass Emittenten von Derivaten die NTA-Anforderungen einhalten sollten und es nicht ausreicht, nur nachzuweisen, dass sie die Anforderungen erfüllen können.
„Die Verstöße von Western Union ließen die Möglichkeit von Schäden und Verlusten für Kunden offen, und das fortgesetzte Eingehen von Transaktionen, die zu weiteren Verbindlichkeiten führten, erhöhte die Möglichkeit von Schäden. Wir waren besorgt über die beträchtliche Anzahl und den Wert der Transaktionen, die stattfanden, während Western Union einen Verstoß begangen hatte, sowie über die Dauer des Verstoßes, was dies zu einem wesentlichen Verstoß machte“, fügte Greig hinzu.
Darüber hinaus räumte die FMA ein, dass die Verstöße zu ihrer Anerkennung kamen, nachdem Western Union seine Lizenzierungsverpflichtungen selbst gemeldet, aber nicht selbst identifiziert hatte. Darüber hinaus hat das Unternehmen die Fehler behoben und dafür gesorgt, dass solche Verstöße in Zukunft verhindert werden.
Neuseelands Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie, Financial Markets Authority (FMA), hat Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd wegen Verstoßes gegen die Anforderungen an Nettovermögenswerte (Net Tangible Assets, NTA) für Inhaber einer Lizenz als Emittent von Derivaten gerügt.
Unter den von der Kiwi-Aufsichtsbehörde geforderten Standardbedingungen Emittenten von Derivaten müssen mindestens 1 Million US-Dollar oder 10 Prozent des durchschnittlichen Umsatzes, je nachdem, welcher Wert höher ist, als NTA halten. Darüber hinaus sollte die Hälfte dieser Summe in Barmitteln oder anderen liquiden Mitteln gehalten werden.
Darüber hinaus verbieten die Vorschriften Emittenten von Derivaten mit weniger als 90 Prozent der erforderlichen NTA, Transaktionen mit Kunden ohne behördliche Genehmigung einzugehen.
„Die Nettovermögensverpflichtungen für lizenzierte Emittenten von Derivaten sind wichtige Anforderungen, die darauf abzielen, das Risiko von Kundenschäden und -verlusten zu verringern“, sagte James Greig, Direktor für Aufsicht bei der FMA.
Zwingende Anforderungen
Im Fall von Western Union, die 2015 die neuseeländische Lizenz erhielt, stellte die FMA fest, dass die lokale Einheit der Überweisungsplattform von Juli 2019 bis Juni 2021 zu bestimmten Zeiten gegen die NTA-Anforderungen verstoßen hatte Dienstleistungen für Kunden ohne Probleme, ohne sie Risiken auszusetzen.
Die FMA stellte klar, dass Emittenten von Derivaten die NTA-Anforderungen einhalten sollten und es nicht ausreicht, nur nachzuweisen, dass sie die Anforderungen erfüllen können.
„Die Verstöße von Western Union ließen die Möglichkeit von Schäden und Verlusten für Kunden offen, und das fortgesetzte Eingehen von Transaktionen, die zu weiteren Verbindlichkeiten führten, erhöhte die Möglichkeit von Schäden. Wir waren besorgt über die beträchtliche Anzahl und den Wert der Transaktionen, die stattfanden, während Western Union einen Verstoß begangen hatte, sowie über die Dauer des Verstoßes, was dies zu einem wesentlichen Verstoß machte“, fügte Greig hinzu.
Darüber hinaus räumte die FMA ein, dass die Verstöße zu ihrer Anerkennung kamen, nachdem Western Union seine Lizenzierungsverpflichtungen selbst gemeldet, aber nicht selbst identifiziert hatte. Darüber hinaus hat das Unternehmen die Fehler behoben und dafür gesorgt, dass solche Verstöße in Zukunft verhindert werden.
- Bitcoin
- Blockchain
- Blockchain-Konformität
- Blockchain Konferenz
- coinbase
- Einfallsreichtum
- Konsens
- Krypto-Konferenz
- Kryptoabbau
- kryptowährung
- dezentralisiert
- DeFi
- Digitale Assets
- Astraleum
- Finanzen Magnates
- Maschinelles Lernen
- nicht fungibler Token
- Plato
- platon ai
- Datenintelligenz von Plato
- Platoblockkette
- PlatoData
- Platogaming
- Vieleck
- Nachweis der Beteiligung
- Einzelhandels-FX
- W3
- Zephyrnet
