Gastkommentar: Wie Hongkongs strengere Kryptogesetze das Vertrauen der Anleger stärken sollen

Neuauflage von Plato

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Hongkong ist seit einigen Jahren ein ernstzunehmendes Währungszentrum und hat in letzter Zeit eine steigende Neugier in den angewandten Wissenschaften von Blockchain und Kryptowährung bewiesen. Die Bundesregierung von Hongkong hat ihre Unterstützung für die Verbesserung des Handels angedeutet, und viele Initiativen sind im Gange, um eine positive Atmosphäre für Krypto- und Blockchain-Unternehmen zu schaffen.

Hongkong verfügt über einen gut etablierten Regulierungsrahmen für Geldanbieter, der dazu beigetragen hat, viele Krypto- und Blockchain-Unternehmen anzulocken. Die Hong Kong Financial Authority (HKMA) hat eine Reihe von Initiativen gestartet, um das Ereignis von Blockchain und digitalen Währungen zu unterstützen. Beispielsweise arbeitet die HKMA an der Schaffung eines zentralen Finanzinstituts für digitales Fremdgeld (CBDC) und hat außerdem eine Blockchain-basierte Handelsfinanzierungsplattform eingeführt.

Viele aktive Blockchain- und Kryptowährungsgemeinschaften in Hongkong bieten Unterstützung und Quellen für Unternehmen und Bauherren in der Branche. Viele Veranstaltungen und Konferenzen im Zusammenhang mit Blockchain und Kryptowährung in der Metropole tragen dazu bei, Networking-Alternativen zu schaffen und den Fortschritt des Handels zu fördern.

Im Dezember 2022 verabschiedete der Legislativrat von Hongkong eine Änderung der Anti-Cash Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO), mit der ein Lizenzierungssystem für Anbieter von Digital Asset Services (VASPs) eingeführt wurde.

Hongkongs neuer Regulierungsrahmen

Hongkong hat erst kürzlich neue regulatorische Rahmenbedingungen für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen und Anbieter eingeführt. Die aktuelle Anti-Cash Laundering Ordinance entspricht dem Monetary Motion Activity Drive (FATF) Suggestion 15, der Anbieter von Digital Asset Services (VASPs) verpflichtet, sich an die Anti-Geldwäsche (AML) und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) zu halten ) Gesetze.

Die brandneuen Gesetze verlangen, dass alle in Hongkong tätigen VASPs eine Lizenz von der Securities and Futures Fee (SFC) erwerben. Ohne Lizenz können Personen und Unternehmen keine VA-Anbieter beliefern oder sich selbst als Anbieter deklarieren.

Die Behörden von Hongkong regulieren alle Maßnahmen im Zusammenhang mit der Verfügbarkeit von Anbietern digitaler Assets (VA). Der Zeitraum „VA-Dienste“ umfasst eine breite Palette von digitalen Anbietern, die Folgendes umfassen, jedoch nicht darauf beschränkt sind:

(a) Bereitstellen von digitalen Gegenständen auf dem Markt oder häufiges Kaufen, was zu einer verbindlichen Transaktion führt; Häufiges Vorstellen oder Ermitteln von Personen zu verschiedenen Veranstaltungen mit dem Ziel, verbindliche Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten auszuhandeln oder abzuschließen oder mit der billigen Erwartung, dies zu tun; (b) Besitz einer direkten oder indirekten Verwaltung von Käufergeldern oder digitalen Gegenständen von Käufern im Rahmen der Bereitstellung von solche Anbieter.

Es ist sehr wichtig zu beachten, dass Krypto-Kauf- und -Verkaufsplattformen, die den Kauf und Verkauf von Geldwaren, die Wertpapieren und Futures-Kontrakten entsprechen, ermöglichen, nicht Gegenstand des brandneuen Lizenzierungsregimes sind, da sie bereits im Rahmen der Securities and Futures Ordinance geregelt sind. Ein weiterer zu beachtender Faktor ist, dass sich die brandneuen Lizenzanforderungen auf alle in Hongkong gemäß der Firmenverordnung registrierten Kryptobörsen erstrecken, zusammen mit diesen hauptsächlich außerhalb von Hongkong ansässigen, die mit ihren Werbe- und Marketingbemühungen aktiv auf Einwohner von Hongkong abzielen.

Verbot nicht lizenzierter VA-Dienstleister

Die geänderte Verordnung verbietet außerdem nicht lizenzierten Personen die Ausübung regulierter Funktionen im Zusammenhang mit dem Unternehmen, VA-Anbieter anzubieten. Solche Fähigkeiten könnten das Einkaufen oder Bewerben von digitalen Besitztümern, das Verwalten von Portfolios digitaler Vermögenswerte und das Anbieten von Anbietern von Depotbanken für digitale Vermögenswerte umfassen.

Nicht lizenzierte Personen oder Unternehmen können VA-Anbieter in Hongkong nicht bewerben. Die SFC kann Durchsetzungsmaßnahmen gegen nicht lizenzierte Unternehmen ergreifen, zusammen mit der Verhängung von Bußgeldern und dem Widerruf von Lizenzen.

Einfluss auf VASPs

Die brandneuen Gesetze haben wichtige Auswirkungen auf VASPs, die in Hongkong arbeiten. Der Lizenzierungsprozess ist streng und verlangt von VASPs, dass sie die AML/CFT-Anforderungen erfüllen. Lizenzierte VASPs unterliegen der laufenden Aufsicht und Überwachung durch die SFC.

Der Lizenzierungskurs erfordert, dass VASPs detaillierte Unternehmensinformationen sowie Besitzaufbau, Verwaltungspersonal und Gefahrenverwaltungstechniken anbieten. VASPs sollten zusätzlich Käufer-Due-Diligence und Transaktionsüberwachung durchführen, um verdächtige Handlungen zu erkennen und zu melden.

VASPs, die sich nicht an die regulatorischen Anforderungen anpassen, können mit extremen Strafen, Geldbußen, Lizenzentzug und Rufschädigung rechnen. Die Gesetze zielen darauf ab, für einen sicheren und stabilen Markt für digitale Vermögenswerte in Hongkong zu werben und die Aktivitäten von Händlern und Käufern abzuschirmen.

Vorteile des neuen Regulierungsrahmens

Der brandneue Regulierungsrahmen für Anbieter digitaler Assets in Hongkong hat eine Reihe von Vorteilen für VASPs und Händler. Erstens bieten die Gesetze Lesbarkeit und Gewissheit in Bezug auf die autorisierte und regulatorische Atmosphäre für Anbieter digitaler Assets in Hongkong. Diese Lesbarkeit kann dazu beitragen, zusätzliche Händler und Unternehmen auf den Markt zu locken.

Zweitens fördern die Gesetze die Transparenz und Rechenschaftspflicht auf dem Markt für digitale Assets. Lizenzierte VASPs sollten korrekte Informationen aufbewahren, gemeinsame Audits durchführen und verdächtige Handlungen den zuständigen Behörden melden. Diese Notwendigkeiten können dazu beitragen, Betrug und andere unerlaubte Handlungen zu verhindern.

Drittens tragen die Gesetze dazu bei, allen VASPs, die in Hongkong arbeiten, eine Teilnahme an Themen zu ermöglichen. Der Lizenzierungsprozess stellt sicher, dass alle VASPs die gleichen hohen Anforderungen erfüllen und den gleichen regulatorischen Anforderungen unterliegen. Dies kann dazu beitragen, einen besonders aggressiven und ehrlichen Marktplatz für Anbieter digitaler Assets in Hongkong zu schaffen.

Wie bekomme ich die Lizenz?

Kryptounternehmen sollten sich eine Lizenz von der Securities and Futures Fee, der Regulierungsbehörde für Wertpapier- und Terminmärkte, besorgen. Um eine Lizenz zu erhalten, muss das Unternehmen einen „Fit and Proper“-Check durchführen, der Überprüfungen des Gefängnishintergrunds, AML/CFT-Effizienz in der Vergangenheit, finanzielle Stellung, akademische oder andere Qualifikationen, Popularität, Fachwissen, Charakter, Zuverlässigkeit und finanzielle Integrität umfasst die bestimmte Person. Das Unternehmen sollte außerdem eine Genehmigung der Räumlichkeiten beantragen, um Informationen oder Unterlagen aufzubewahren, die gemäß der Verordnung erforderlich sind. Darüber hinaus sollte jeder Direktor des Antragstellers und der Inhaber des letzten Wortes als „geeignet und geeignet“ eingestuft werden, um mit dem Angebot des VA-Dienstes in Verbindung zu stehen.

Um die regulatorischen Anforderungen der brandneuen Verordnung zu erfüllen, sollten lizenzierte Krypto-Unternehmen AML/CTF-Maßnahmen einführen, zusammen mit Käufer-Due-Diligence, Transaktionsüberwachung und -aufzeichnung, Käufer auf weltweite Sanktionen und Beobachtungslisten für PEP-Status prüfen und Käufer, die dagegen sind, prüfen Medien. Sie müssen sich außerdem an die Anforderungen der Journey Rule anpassen und innerhalb eines Monats, nachdem sie ein lizenzierter Lieferant geworden sind, einen geeigneten Auditor ernennen. Darüber hinaus müssen sie innerhalb von 4 Monaten nach Ende des Finanzjahres, auf das sie sich beziehen, Geldauszüge und andere Unterlagen für vorgeschriebene Zeiträume zusammenstellen und zusammen mit dem Prüfbericht an die Gebühr zurücksenden.

Der lizenzierte Anbieter sollte zusätzlich eine jährliche Gebührenerklärung einreichen und einen vorgeschriebenen Preis innerhalb eines Monats nach jedem Jahrestag der Lizenzerteilung zahlen. Schließlich muss die lizenzierte Person die Gebühr schriftlich über jede Änderung der Daten informieren, die die lizenzierte Person oder der Endinhaber gemäß den Anforderungen der Verordnung angeboten hat, einschließlich der beabsichtigten Einstellung des Unternehmens oder der Absicht, das von ihm vorgeschlagene Geschäft zu ändern jeden VA-Service anzubieten.

Verbleibende Sätze

Die SFC kann weitreichende Befugnisse haben, um AML/CTF und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch lizenzierte VASPs zu überwachen und Sanktionen zu verhängen. Unternehmen, die funktionieren und keine Lizenz verwenden oder gegen AML-Richtlinien verstoßen, können mit hohen Geldstrafen und Haftstrafen für die leitende Verwaltung rechnen. Im Falle von betrügerischen Handlungen oder Täuschung im Zusammenhang mit digitalen Besitztümern können Geldstrafen von bis zu 10,000,000 HKD (1,277,000 USD) und eine Freiheitsstrafe von bis zu 10 Jahren verhängt werden.

Die brandneuen Gesetze treten am 1. April 2023 in Kraft. Einige Bestimmungen sowie Lizenzanforderungen treten am 1. Juni 2023 in Kraft. Unternehmen wird empfohlen, sich so schnell wie möglich auf die brandneuen Gesetze vorzubereiten Überprüfung ihrer AML/CTF-Versicherungspolicen und Kontrollen, um potenzielle Lücken innerhalb der Notwendigkeiten zu ermitteln.

Allgemein wird erwartet, dass die Umsetzung dieser neuen Gesetze zusätzliche institutionelle Händler auf den Hongkonger Kryptowährungsmarkt locken wird, da sie ein höheres Vertrauen in die Sicherheit und Legitimität des Handels haben werden. Die Übertragung bringt zusätzlich die Kryptowährungsgesetze von Hongkong gemäß den internationalen Anforderungen und besten Praktiken.

Hongkong hat seit 2019 viele wichtige Ereignisse, die die Stadt und ihre Menschen stark beeindruckt haben. Hongkong hat sich vielen Herausforderungen gestellt, von Protesten und politischen Unruhen über die COVID-19-Pandemie bis hin zur Einführung landesweiter Sicherheitsvorschriften und politischer Änderungen. Ich hoffe, dass die neue Krypto-Agenda der Stadt einen entscheidenden Schritt nach vorne bringt. Durch das Umarmen der Alternativen der jüngsten angewandten Wissenschaften, das Verteidigen von Händlern und das Verkaufen von Transparenz kann Hongkong zu einem Vorreiter im internationalen Geldhandel werden.

Einige „#AnndyLian Denkanstöße“ bevor ich diesen Text beende:

Die japanischen Behörden haben schon früh anerkannt, dass die Zulassung von Einzelhändlern zur Teilnahme am Kryptowährungsmarkt dazu beitragen kann, die Akzeptanz voranzutreiben und Innovationen zu fördern. Meine Frage lautet: „Wird Hongkong dem japanischen Ansatz folgen, Kleinanlegern den Handel mit Kryptowährungen in einem regulierten Umfeld zu ermöglichen?“

Dies kann sehr wohl einer ihrer fördernden Faktoren sein. Ich freu mich auf die Suche.

Veröffentlicht in: Hongkong, Regulierung

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