Fünf Gründe, auf eine Erholung der Fintech-Finanzierung in der zweiten Hälfte des Jahres 2023 zu achten – Finovate

Die Aktien könnten im Laufe des Sommers in die Höhe schnellen. Doch die Schlagzeilen waren in letzter Zeit voller düsterer Überlegungen zu Fintech-Investitionen in der ersten Jahreshälfte 2023. Die erste Jahreshälfte – und insbesondere das zweite Quartal – waren für Fintechs auf der Suche nach Finanzierung schwierig. Aber hier sind fünf Gründe, warum die Fintech-Finanzierung im zweiten Halbjahr 2023 – und darüber hinaus – wahrscheinlich besser sein dürfte als im ersten Halbjahr.

Die erste Halbzeit war ziemlich schlecht

Einer der Gründe, warum es in der zweiten Jahreshälfte zu einem höheren Fundraising-Niveau im Fintech-Bereich kommen könnte, liegt darin, dass in der ersten Jahreshälfte die Messlatte recht niedrig angesetzt wurde. In seiner Analyse der Fintech-Investitionen im ersten Halbjahr dieses Jahres hat S&P Global Market Intelligence bekannt dass das zweite Quartal 2 in Bezug auf die Anzahl der Deals das „langsamste Quartal aller Zeiten in den letzten zweieinhalb Jahren“ war. In den USA ging die Finanzierung im ersten Halbjahr im Vergleich zum Vorjahr um 2023 % zurück. Im Vereinigten Königreich waren die Rückgänge sogar noch schwerwiegender, wo das erste Halbjahr 1 satte 28 % hinter dem ersten Halbjahr 1 zurückblieb.

S&P Global Market Intelligence fügte hinzu, dass sich die Verlangsamung der Investitionen zwar erheblich auf das erste Halbjahr auswirkte, die Rückgänge jedoch Ende des letzten Jahres und nicht erst zu Beginn dieses Jahres begannen. Und während die Verfasser des Berichts ihre Besorgnis über die anhaltend niedrige Anzahl von Transaktionen zum Ausdruck brachten, stellte der Bericht zustimmend fest, dass das allgemeine Wachstum des Transaktionswerts, das Potenzial für eine Stabilisierung der Zinssätze und die zugrunde liegende Robustheit digitaler Trends bei Finanzdienstleistungen eine Erholung unterstützen das zweite Halbjahr 2023.

Über diese Rezession

Trotz Entlassungen im Technologiesektor und öffentlichkeitswirksamer Erschütterungen im Bankensektor wie dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank ist die weithin erwartete Rezession – und die damit einhergehende Arbeitslosenquote von über 5 % – in den USA oder Europa bisher ausgeblieben. Da das Konjunkturvertrauen wächst und der Zeitpunkt einer möglichen Konjunkturabschwächung von Ökonomen immer weiter in die Zukunft verschoben wird, dürften sich Anleger wohler fühlen, ihr Kapital aufs Spiel zu setzen.

Zusätzlich zu dem oben erwähnten Potenzial für eine Abschwächung der Zinssätze betonte S&P Global Market Intelligence auch die Tatsache, dass viele Risikokapitalgeber weiterhin „über reichlich Bargeld verfügen“. Laut Pitchbook ist das für Risikokapitalinvestitionen verfügbare Geld allein für in den USA ansässige Fonds mit mehr als 279 Milliarden US-Dollar auf einem Allzeithoch. Dieses Kapital wird nur für eine begrenzte Zeit an der Seitenlinie bleiben.

Gedämpfte Begeisterung

Die breite Akzeptanz aufkommender generativer KI-Lösungen hat der Technologiebranche zu einem großen Aufschwung verholfen, zu einer Zeit, in der der Fokus auf schrumpfenden Arbeitskräften und einem Gefühl der Stagnation bei Post-Smartphone-Innovationen lag. Gleichzeitig deutet die starke, aber relativ gedämpfte Reaktion auf Apples Metaverse-manifestierendes VisionPro darauf hin, dass der Markt für Innovationen immer noch stark ist, aber möglicherweise etwas nüchterner als seit einiger Zeit.

Dies könnte ein besonderer Vorteil für Fintech-Unternehmen sein, deren Lösungen und Dienstleistungen in einer Weise auf klare menschliche Herausforderungen ausgerichtet sind, wie dies in einigen anderen Technologiebereichen nicht der Fall ist (mehr dazu später). Wenn Investoren auf der Suche nach vielversprechenden Start-ups auf den Markt zurückkehren, könnten Unternehmen in Branchen mit bewährten Methoden zur Nutzung grundlegender Technologien wie Automatisierung und maschinelles Lernen frühzeitig Interesse erkennen.

Mehr Entlassungen im Technologiebereich, mehr Technologieunternehmen

Es kann ein heikler Punkt sein. Aber genauso wie Unternehmen wie Facebook und YouTube aus den Trümmern der Dotcom-Pleite hervorgingen und Airbnb und Uber (und Finovate!) aus der Asche der großen Finanzkrise entstanden, bedeutet das Schließen einer Tür in der Wirtschaft oft das Öffnen einer anderen. Die Talente, die einige der größten und erfolgreichsten Technologieunternehmen der Geschichte verlassen, werden wahrscheinlich die nächste Runde großer, erfolgreicher Technologieunternehmen gründen und besetzen. Kluge Anleger wissen das und werden beobachten, wer wo landet und was sie vorhaben.

Bearbeitet das Problem, Leute

Eine Sache, die ich an Finovate-Konferenzen – und ehrlich gesagt an allen ähnlichen Veranstaltungen – schätze, ist, dass sie eine lebendige, persönliche Erinnerung daran sind, dass es Menschen gibt – viele von ihnen jünger als Sie und ich –, die mit Begeisterung nach Lösungen für Probleme suchen in ihrem Leben, im Leben ihrer Freunde und Angehörigen sowie in den Gemeinschaften, denen sie angehören und die ihnen am Herzen liegen. Sie neigen dazu, nicht viel Zeit für Angst, Zweifel oder Klagen darüber zu haben, was nicht getan werden kann. Stattdessen neigen sie eher dazu, sich an das alte Motto zu halten: Führen, folgen oder aus dem Weg gehen.

Solange es Einzelpersonen gibt, die Hilfe beim Senden von Geld an Verwandte im Ausland benötigen, Familien, die Schwierigkeiten haben, für die Zukunft zu sparen, und Unternehmen, die nach Möglichkeiten suchen, ihre Dienstleistungen sowohl profitabler als auch für mehr Kunden verfügbar zu machen, wird es Fintech-Innovatoren geben, die Lösungen für sie entwickeln. Und nur wenige Menschen wissen das besser als die Investoren, deren Vision und Engagement dazu beigetragen haben, diese Lösungen möglich zu machen und auch weiterhin dazu beitragen werden.

Foto von The Lazy Artist Gallery

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• Quelle: https://finovate.com/five-reasons-to-look-for-a-fintech-funding-rebound-in-the-second-half-of-2023/