Feedzai: Der Bericht zum Stand der globalen AML-Compliance

Steigende Inflation und die zunehmende Wahrscheinlichkeit einer Rezession tragen zu den wirtschaftlichen Ängsten vieler Menschen bei – und ermöglichen es Kriminellen, Geldkuriere für ihre Geldwäscheoperationen zu rekrutieren. Laut dem neuesten Bericht von Feedzai, Der Stand der globalen Anti-Geldwäsche-Compliance, gaben 74 % der befragten globalen Banken an, dass Money Mules die häufigste Geldwäschemethode sind, auf die sie stoßen. Tatsächlich sind die Bedrohungen durch Geldmaultiere so schwerwiegend geworden, dass einige Banken Kunden warnen, dass ihnen für ihre Teilnahme eine Gefängnisstrafe drohen könnte.

Dieser Einblick in den Umfang des Geldes ist nur einer von mehreren exklusiven Einblicken, die in dem Bericht skizziert werden – basierend auf den Beiträgen von über 630 Compliance-Experten zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Die Teilnehmer beantworteten 19 Fragen in vier Kategorien zum Stand der Geldwäsche.

Der AML-Bericht enthält mehrere exklusive Datenpunkte, die Einblicke in den aktuellen Stand der globalen AML-Bemühungen geben. Zu den wichtigsten Erkenntnissen des Berichts:

• Eine Krypto-Verschiebung ist im Gange: Eine Mehrheit der Befragten (56 %) gab an, dass Multi-Customer-Cross-Wallet-Aktivitäten die zweithäufigste Geldwäsche-Taktik für AML-Experten seien. Kriminelle wenden sich Krypto-Börsen zu, weil sie es ihnen ermöglichen, Gelder zwischen Bankkonten zu verschieben, ohne entdeckt zu werden
• Der Datenaustausch ist entscheidend, um die Bemühungen von Geldwäschern einzudämmen. Viele AML-Experten glauben, dass ein RiskOps-Ansatz in ihrem Unternehmen zu einem reibungsloseren Datenaustausch führen wird, sodass Teams Money Mules und andere verdächtige Aktivitäten schneller identifizieren können. Der Bericht stellt jedoch fest, dass ein Fünftel der Organisationen keine Daten weitergibt.
• 15 % sagten, sie wüssten nicht, ob sie Daten teilen
• Der Bericht zeigt auch eine erhebliche Diskrepanz zwischen Betrugs- und AML-Analysten und -Managern. Die meisten Befragten (59 %) gaben an, dass ihre Organisation keinen Datenaustausch zwischen Betrugs- und AML-Abteilungen zulässt. Dennoch gaben 53 % der befragten Manager an, dass sie die gemeinsame Nutzung von Daten erlauben.
• 54 % der Befragten geben an, dass die Reduzierung von Fehlalarmen und die Verbesserung der Genauigkeit ihre oberste AML-Priorität ist
• 54 % der Befragten nannten den Zugriff auf umfassendere und tiefere externe Daten zu Einzelpersonen als ihre größte Datenherausforderung
• 27 % gaben an, dass sie soziale Medien nicht als Teil ihres Due-Diligence-Prozesses prüfen.

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