Fintech-Manager in den USA verurteilt, nachdem 160 Millionen Dollar nach Nigeria geschickt wurden

Die Betreiber eines texanischen Zahlungsunternehmens mit Verbindungen zum Vereinigten Königreich bekannten sich in den USA des Versagens der Geldwäsche schuldig, nachdem ihr Geschäft den Versand von 160 Millionen US-Dollar nach Nigeria über etwa drei Jahre ermöglicht hatte.

Anslem Oshionebo, 45, und Opeyemi Odeyale, 43, wurden laut US-Rechtsakten zu 27 Monaten Haft verurteilt, weil sie es versäumt hatten, wirksame Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche und unlizenzierte Geldübermittlung aufrechtzuerhalten. Dem in Dallas ansässigen Unternehmen, das sie besaßen und betrieben – Ping Express US LLC – drohen fünf Jahre Bewährung und eine Geldstrafe von bis zu 500,000 US-Dollar, nachdem sie sich einer ähnlichen Anklage schuldig bekannt hatten, während eine andere Führungskraft eine 42-monatige Haftstrafe erhielt, sagte das Justizministerium in einer Erklärung vom 7. Juli.

Ping Express schickte Kundenüberweisungen nach Nigeria, Kenia und in andere afrikanische Länder. In einem vom DoJ hervorgehobenen Zeitraum von drei Jahren hat das Unternehmen es versäumt, den Aufsichtsbehörden eine einzige verdächtige Transaktion zu melden, obwohl es eine „erhebliche Menge“ davon verarbeitet hat, obwohl es später eine Reihe von Berichten eingereicht hat.

Ein Kunde nutzte die Firma, um Gelder zu bewegen, die er durch gefälschte Liebesbetrügereien verdient hatte, darunter eine Frau in Indiana, die 15,000 US-Dollar an einen vermeintlichen Ölarbeiter im Golf von Mexiko schickte, und eine andere, die 6,300 US-Dollar an einen angeblichen Kapitän zur irischen See schickte. so die Aussage des DoJ. Ein anderer Kunde bewegte mehr als 80,000 US-Dollar in einem einzigen Monat, weit mehr als die 4,500-Dollar-Grenze des Unternehmens, wie aus Gerichtsunterlagen hervorgeht.

„Nach einem sehr schmerzhaften dreijährigen Rechtsstreit mit einem monströsen US-Justizministerium war es an der Zeit, nachzugeben und weiterzumachen“, sagte Odeyale in einer per E-Mail gesendeten Erklärung, in der behauptet wurde, der Fall gegen ihn habe „grobe Verstöße“, während er zitierte seine Erfolgsbilanz bei anderen Unternehmen. „Es gibt viel Gutes, was ich in den nächsten zwei bis drei Jahren tun kann, als es im Kampf gegen einen unüberwindlichen Feind zu verschwenden.“

Oshionebo sagte in einer E-Mail, dass „die Geschichte der beste Richter sein wird“, aber er hatte nicht die Ressourcen, um den Fall weiter zu bekämpfen.

Odeyale gründete und kontrollierte auch Payzen Ltd., ein in London ansässiges Zahlungsunternehmen, an dem Oshionebo ebenfalls Anteilseigner war. Die britische Finanzaufsichtsbehörde erteilte Payzen im Januar 2020 die Genehmigung für den Betrieb, zwei Monate bevor die Bundesstaatsanwaltschaft des Northern District of Texas die beiden Männer und eine Reihe anderer wegen Geldwäscheverbrechen anklagte, wie aus US- und britischen Unterlagen hervorgeht. Das britische Unternehmen wurde im US-Fall nicht erwähnt und ihm wurde kein Fehlverhalten vorgeworfen.

Odeyale hörte im Dezember 2020 auf, ein Mehrheitsaktionär von Payzen zu sein. Das Unternehmen wird heute von Adekanmi Adedire kontrolliert, was bei der Companies House Show eingereicht wurde. In einer LinkedIn-Nachricht sagte Adedire, dass Payzen „nicht verwandt“ mit Ping Express sei, das eine „völlig andere Einheit“ sei.

Payzen besitzt nach wie vor eine aktive Lizenz als Zahlungsunternehmen, dessen Website als ping-express.com aufgeführt ist, wie die Website der FCA zeigt. Ruth Wharram, eine Sprecherin der Regulierungsbehörde in London, sagte, sie könne sich zu einem Einzelfall nicht äußern. Der Watchdog berücksichtigt „alle relevanten Informationen bei unserer Überwachung von Unternehmen“, fügte sie hinzu.

Die britische Finanztechnologie-Szene ist unter die Lupe genommen, da befürchtet wird, dass ihre schwachen Kontrollen die Bewegung illegaler Gelder auf der ganzen Welt ermöglichen. Transparency International UK hat eine strengere Aufsicht gefordert, nachdem festgestellt wurde, dass mehr als ein Drittel der in Großbritannien lizenzierten E-Geld-Institute rote Fahnen zeigen.

– Von Donal Griffin (Bloomberg)