Deuten globale Finanzierungstrends auf einen neu ausbalancierten Fintech-Sektor im Jahr 2024 hin? – Fintech Singapur

Das Jahr 2023 markierte einen entscheidenden Moment für die Fintech-Branche, da die vorherrschenden globalen Finanzierungstrends eine Zeit der Selbstbeobachtung und Neukalibrierung vor dem Hintergrund wirtschaftlicher Schwankungen einschlossen bemerkenswerte Bankpleiten und Steile Abschwünge bei Kryptowährungen.

Obwohl diese Ära herausfordernd war, unterstrich sie doch die Widerstandsfähigkeit und Innovationsfähigkeit des Sektors. Er musste Bewertungsneubewertungen und das Auf und Ab von „Mega“-Deals bewältigen, um seinen Weg der Neugestaltung von Finanzdienstleistungen fortzusetzen, wie in der Financial Technology (FT) Partners Research erörtert Bericht, Die FinTech-Reise geht weiter: Worauf Sie im Jahr 2024 achten sollten.

Globale Finanzierungstrends und -dynamik im Fintech-Ökosystem

Während der Fintech-Sektor die Stürme des Jahres 2023 überstanden hat, war ein deutlicher globaler Wandel bei den vorherrschenden Finanzierungstrends des Jahres zu beobachten. Das Volumen der Fintech-Deal-Aktivitäten ging im Jahr 2023 um zurück etwa 70 % von seinem Höchststand im Jahr 2021 entfernt, was den Zahlen von fünf Jahren zuvor sehr nahe kommt. Hauptverantwortlich für diesen Rückgang war ein Rückgang des M&A-Volumens, da weniger Transaktionen über 1 Milliarde US-Dollar angekündigt wurden.

Die private Kapitalbeschaffung schloss das Jahr jedoch positiv ab, nachdem sie drei Quartale lang gestiegen war. Das Volumen erreichte im vierten Quartal 15 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 30 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die öffentlichen Märkte erlebten im Jahr 2023 eine Wiederbelebung der internationalen Fintech-IPO-Aktivitäten, obwohl die Debüts und Leistungen etwas enttäuschend waren.

Bezogen auf die Anzahl der Deals sind sowohl Finanzierungen als auch M&A im Vergleich zum Volumen widerstandsfähiger geblieben. In den letzten zwei Jahren gab es eine Tendenz hin zu Deals in der Frühphase oder kleineren Deals, wobei 65 % der Finanzierungsrunden weniger als 10 Millionen US-Dollar betrugen (im Gegensatz zu 46 % im Jahr 2021). Insbesondere die Seed-Finanzierung erreichte im Jahr 2022 ein Rekordhoch, mit Volumina von über 5 Milliarden US-Dollar bei 1,100 Deals. Diese bedeutende Aktivität in der Seed-Phase setzte sich bis ins Jahr 2023 fort, wobei sowohl das Volumen als auch die Anzahl der Deals die von 2021 und den Vorjahren übertrafen.

Darüber hinaus verdeutlichte die Frühphasenfinanzierung im Nahen Osten, wie die islamisch orientierte Krypto-Asset-Börse Haqqex zeigt, das weltweite Vertrauen in das Potenzial von Fintech.

Im M&A-Bereich ist die Übernahme von Singleleben Der japanische Versicherer Sumitomo Life bezifferte den Wert von Singlife auf 4.6 Milliarden Singapur-Dollar, was einen der umfangreichsten Versicherungsabschlüsse Südostasiens darstellt. Die rege Transaktionsaktivität ist ein weiterer Beweis für die Dynamik des Sektors und seine Attraktivität für bedeutende Investitionen.

Der Beginn von Insurtech 2.0

Der Versicherungssektor, der traditionell als resistent gegen Veränderungen galt, erlebte im letzten Jahrzehnt eine Innovationswelle, die in dem gipfelte, was der Bericht als „Insurtech 2.0“ bezeichnet. Diese neue Phase ist durch eine strategische Ausrichtung auf Business-to-Business-Modelle (B2B), diversifizierte Vertriebskanäle und einen verstärkten Fokus auf die Underwriting-Leistung gekennzeichnet.

Insurtech 2.0 strebt danach baut auf den Grundlagen seines Vorgängers auf, die digitale, verbraucherfreundliche Lösungen einführte und damit etablierte Versicherer unter Druck setzte, ihre Angebote zu modernisieren.

In dieser sich entwickelnden Landschaft haben sich Insurtech 2.0-Kandidaten wie Bolttech und Oona Insurance aus Singapur als Spitzenreiter hervorgetan, die erfolgreich erhebliche Mittel beschafften und das Innovationspotenzial innerhalb der Versicherungsbranche aufzeigten. Bolttech ist eine Plattform, die Versicherer, Vertriebshändler, Einzelhändler und Kunden verbindet und den Prozess des Kaufs und Verkaufs von Schutz- und Versicherungsprodukten optimiert. Das Unternehmen hat im vergangenen Jahr 196 Millionen US-Dollar an Finanzierungsmitteln der Serie B eingeworben, wodurch sich sein Gesamtwert auf 1.6 Milliarden US-Dollar erhöhte.

Oona Versicherung nutzt Technologie, um den Versicherungsprozess zu vereinfachen, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Transparenz zu erhöhen. Im Rahmen einer Serie-A-Finanzierung wurden 350 Millionen US-Dollar eingeworben. Und die Lösung früher Insurtech-Probleme in Indien ist PolicyBaazar, ein Online-Versicherungsmarktplatz, der darauf abzielt, Transparenz zu schaffen und Fehlverkäufen sowie Vertragsabbrüchen vorzubeugen. Es hat über neun Millionen Kunden und bietet erstklassige Versicherungspläne von führenden Versicherern auf dem indischen Subkontinent.

Diese Unternehmen veranschaulichen den Wandel des Sektors hin zur Nutzung von Technologie zur Rationalisierung von Prozessen, zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Förderung der Transparenz und setzen damit neue Maßstäbe für die Branche.

B2B-Fintech-Modelle wecken das Interesse der Anleger

Die vorherrschenden wirtschaftlichen Bedingungen haben die Präferenz der Anleger dahingehend gelenkt B2B-Fintech Modelle, die sie von ihren Business-to-Consumer (B2C)-Gegenstücken unterscheiden. Diese Verschiebung wird auf die inhärenten Vorteile von B2B-Modellen zurückgeführt, wie geringere Marketingkosten und ein schnellerer Weg zur Profitabilität, die im aktuellen Marktumfeld besonders attraktiv sind.

B2B-Fintech-Unternehmen ermöglichen etablierten Betreibern durch die Bereitstellung kritischer Infrastrukturen und Dienste die Digitalisierung ihrer Abläufe. bietet eine nachhaltigere und effizientere Alternative zur direkten Verbraucheransprache. Dennoch haben sich diese Unternehmen traditionell auf die Erweiterung ihres Hauptangebots konzentriert, anstatt verschiedene Lösungssätze zu erkunden.

Historisch gesehen haben es große Banken getan kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) wird eine geringe Priorität beigemessen, die sie oft als risikoreich empfinden, während zahlreiche kleinere Banken technologisch nicht in der Lage sind, KMUs digital zu bedienen. Heutzutage bedienen etablierte Fintech-Unternehmen wie Merchant Acquirer, Gehaltsabrechnungsverarbeiter und alternative Kreditgeber kleine und mittlere Unternehmen.

Embedded Finance erweist sich als eines der vielversprechendsten B2B-Fintech-Modelle und erleichtert die Integration von Finanzdienstleistungen in nichtfinanzielle Plattformen. Diese Innovation hat deutlich an Dynamik gewonnen, angetrieben durch Anwendungen im Banking-as-a-Service (BaaS) und eingebettete Zahlungen.

Der Erfolg des Modells wird auch durch die Dominanz von „Super-Apps“ in Asien, wie dem südostasiatischen Schwergewicht, verdeutlicht Greifen und WeChat aus China, die die Bereitstellung und Zugänglichkeit von Finanzdienstleistungen revolutioniert haben, die von Mikrokrediten über „Später bezahlen“ bis hin zu eingebetteten Versicherungsprodukten innerhalb desselben App-Ökosystems reichen, verkörpern das Potenzial von Embedded Finance die unmittelbare Finanzlandschaft neu zu gestalten.

Der Ausblick über 2024 hinaus

Während der Fintech-Sektor bis ins Jahr 2024 vordringt, deuten globale Trends darauf hin, dass er an der Schwelle zu einem weiteren Wandel steht, der durch das anhaltende Wachstum der Früh- und Wachstumsfinanzierung, die Entwicklung von Insurtech 2.0 und den Siegeszug von B2B-Modellen, insbesondere im Embedded-Bereich, angetrieben wird Finanzen. Diese Trends spiegeln nicht nur die anhaltende Anpassungsfähigkeit und das Engagement der Branche für Innovation wider, sondern versprechen auch eine dynamische und transformative Reise in die Zukunft.

Der Fintech-Sektor hat inmitten der Prüfungen des Jahres 2023 eine bemerkenswerte Fähigkeit zur Widerstandsfähigkeit und Weiterentwicklung bewiesen. Durch die strategische Fokussierung auf die Frühphasenfinanzierung, die Bewältigung der nächsten Welle von Insurtech-Innovationen und die Priorisierung von B2B-Modellen ist die Branche bereit, ihren Aufwärtstrend fortzusetzen.

Die Reise der Fintech ist noch lange nicht zu Ende, denn die kommenden Jahre werden weitere Fortschritte, Umwälzungen und Chancen mit sich bringen. Dieser dynamische und sich ständig weiterentwickelnde Sektor steht weiterhin an der Spitze der Neudefinition der Finanzdienstleistungslandschaft und kündigt eine Zukunft an, in der Technologie und Finanzen zusammenwachsen, um integrativere, effizientere und innovativere Lösungen zu schaffen.

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• Quelle: https://fintechnews.sg/84759/funding/global-funding-trends-indicate-a-rebalanced-fintech-sector-in-2024/