Kalifornien lässt nichts unversucht, um Einwohner zu schützen, die sich mit Geschäftsaktivitäten in Bezug auf digitale Finanzanlagen beschäftigen

Der Bundesstaat Kalifornien in den Vereinigten Staaten (USA) plant, das Spielfeld zu straffen, indem er Vorschriften für Krypto-Spieler einführt. Der vom Parlamentsmitglied Timothy Grayson eingebrachte Gesetzentwurf mit dem Titel „Digital Financial Asset Businesses“ zielt darauf ab, den regulatorischen Rahmen für in Kalifornien tätige Kryptounternehmen festzulegen. Das Gesetz, das am 29. August 2022 vom Senat und am 30. August 2022 von der Versammlung verabschiedet wurde, wird voraussichtlich 2025 in Kraft treten.

Gemäß dem Gesetzentwurf bezeichnet ein digitaler finanzieller Vermögenswert eine digitale Wertdarstellung, die als Tauschmittel, Rechnungseinheit oder Wertaufbewahrungsmittel verwendet wird und kein gesetzliches Zahlungsmittel ist, unabhängig davon, ob sie auf ein gesetzliches Zahlungsmittel lautet oder nicht.

Unternehmen, die am oder nach dem 1. Januar 2025 in Kalifornien Geschäfte mit digitalen Finanzanlagen tätigen möchten, müssen unter anderem vom Department of Financial Protection and Innovation (The Department) lizenziert werden.

Gemäß dem vorgeschlagenen Gesetzentwurf müssen Antragsteller für die Geschäftstätigkeit mit digitalen Finanzanlagen auch alle Rechtsstreitigkeiten, Schiedsverfahren, Verwaltungsverfahren, Konkurs- oder Zwangsverwaltungsverfahren in jeder Gerichtsbarkeit bis zu zehn Jahre vor ihrem Antrag offenlegen. Die Abteilung informiert alle Antragsteller über die Ergebnisse ihrer Anträge. Nach der Benachrichtigung erhalten Antragsteller bis zu 31 Tage Zeit, um etwaige Zulassungsbedingungen zu akzeptieren, oder der Antrag gilt als zurückgezogen.

Um Einwohner Kaliforniens zu schützen, die Geschäfte mit digitalen Finanzanlagen tätigen, schlägt der Gesetzentwurf ferner vor, dass Lizenznehmer zusätzlich zu dem Kapital, das das Ministerium von Zeit zu Zeit festlegt, eine Sicherheitskaution oder ein Treuhandkonto in US-Dollar unterhalten. Die Abteilung prüft auch, ob alle Lizenznehmer ihre Geschäfte rechtmäßig ausüben.

Die Berichtspflichten verpflichten die Lizenznehmer, die Abteilung über alle Änderungen in der Geschäftstätigkeit und alle Änderungen in der Kontrolle eines Lizenznehmers oder Änderungen in der Unternehmensstruktur des Lizenznehmers zu informieren.

Die Abteilung kann Vollstreckungsmaßnahmen gegen Lizenznehmer ergreifen, wenn sie dies für erforderlich hält. Der Gesetzentwurf schlägt Folgendes vor: „Wenn eine andere Person als ein Lizenznehmer Geschäfte mit digitalen Finanzanlagen mit oder im Namen eines Einwohners unter Verstoß gegen diese Abteilung tätigt, kann das Ministerium eine Zivilstrafe gegen die Person in einer Höhe von nicht verhängen mehr als einhunderttausend Dollar (100,000 Dollar) für jeden Tag, an dem die Person gegen diese Unterteilung verstößt“ 

Darüber hinaus schlägt der Gesetzentwurf Folgendes vor: „Wenn ein Lizenznehmer wesentlich gegen eine Bestimmung dieser Abteilung verstößt, kann das Ministerium eine zivilrechtliche Strafe in Höhe von höchstens zwanzigtausend Dollar (20,000 US-Dollar) für jeden Tag des Verstoßes oder für jede Handlung oder Unterlassung verhängen Verstoß".

In Bezug auf Stablecoins schlägt der Gesetzentwurf weiter Folgendes vor: „Ein Lizenznehmer darf kein digitales Finanzvermögen tauschen, übertragen oder speichern oder sich an der Verwaltung digitaler Finanzvermögen beteiligen, weder direkt noch durch eine Vereinbarung mit einem Anbieter von Kontrolldiensten für digitale Finanzvermögen, falls diese digital sind Ein finanzieller Vermögenswert ist ein Stablecoin, es sei denn, beide der folgenden Aussagen sind wahr:

(1) Der Emittent des Stablecoins ist gemäß dieser Abteilung lizenziert oder eine Bank.

(2) Der Emittent der Stablecoin besitzt jederzeit zulässige Wertpapiere mit einem nach den allgemein anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen der Vereinigten Staaten berechneten Gesamtmarktwert von nicht weniger als dem Gesamtbetrag aller seiner ausstehenden Stablecoins, die in den Vereinigten Staaten ausgegeben oder verkauft wurden.

Kalifornien hat einen detaillierten Gesetzentwurf zum Schutz seiner Einwohner vorgelegt, die sich an Geschäftsaktivitäten mit digitalen Finanzanlagen beteiligen. Der Bundesstaat New York hat 2015 Vorschriften für Betreiber virtueller Währungen eingeführt.