Wie jeder Beobachter der Kryptoindustrie sicherlich weiß, war 2022 eines der turbulentesten Jahre, seit Bitcoin die allgemeine Bekanntheit erlangte und die Märkte für digitale Vermögenswerte zu einem Interessenbereich für Fintech-Unternehmen und Privatanleger gleichermaßen wurden.
Zu Beginn des Jahres 2022 wurden die Kryptowährungsmärkte rückläufig, als die Weltwirtschaft sauer wurde. Es war auch nicht nur die Kryptoindustrie, wie die von CoinGecko 2022 Jahresbericht der Kryptoindustrie hob hervor, wie schlecht sich traditionell wichtige Vermögenswerte wie Rohöl und der US-Dollar bis Ende 2022 entwickelt hatten.
Dennoch war die einzelne Anlage mit der schlechtesten Wertentwicklung im Jahr 2022 Bitcoin, verlor 64.2 % seines Wertes seit Anfang des Jahres. Am 1. Januar 2023 lag die Marktkapitalisierung der gesamten Kryptoindustrie bei 829 Milliarden US-Dollar, fast zwei Drittel (64.1 %) weniger als die Marktkapitalisierung von 2.3 Billionen US-Dollar zu Beginn des Jahres 2022.
Das herausfordernde makroökonomische Klima, steigende Inflationstendenzen und eine enge Korrelation zwischen dem Kryptomarkt und US-Aktien verhießen für die Branche insgesamt für den größten Teil des Jahres 2022 negative Vorzeichen – aber der Krypto-Winter setzte wirklich mit der Reihe von Skandalen und Abgängen ein, die durch den Kryptomarkt ausgelöst wurde Zusammenbruch der FTX-Börse im November 2022.
Der Fallout belagert die Kryptoindustrie im Jahr 2023 immer noch, aber dennoch gab es wertvolle Lehren und Vorsichtsmaßnahmen, die von Fintech-Startups, Investoren und anderen Teilnehmern des Ökosystems digitaler Vermögenswerte mitgenommen werden können.
Hier sind einige Lehren, die die Kryptoindustrie aus dem turbulenten Jahr 2022 hätte lernen sollen, und welche Faktoren man im Auge behalten sollte, um tiefer ins Jahr 2023 vorzudringen.
Spekulation führt zu Ansteckung
Der massive Dominoeffekt setzte damit nicht ein die FTX-Ansteckung. Als stattdessen der Krypto-Crash von Terra Luna passierte und Terra Luna 99.9 % seines Wertes verlor, wurde aufgedeckt, dass die FTX-Schwestergesellschaft Alameda Research den größten Teil ihres Vermögens in von FTX ausgegebenen FTT-Token hatte.
Alameda ist nach dem Absturz von Terra Luna insolvent geworden, was den CEO der größten Krypto-Börse Binance, Changpeng „CZ“ Zhao, dazu veranlasste, öffentlich zu enthüllen, dass Binance seinen Anteil an FTT-Token abgab. In einem Schaufenster, wie spekulationsgetrieben der Markt war, Ankündigung von CZ löste Massenabhebungen aus Angst vor Insolvenz aus, was dazu führte, dass FTX die Abhebungen einstellte und anschließend Insolvenzschutz nach Kapitel 11 beantragte.
Es stellte sich heraus, dass sowohl FTX als auch Alameda hohe Kredite von Kryptowährungskreditfirmen aufgenommen hatten, um ihre Investitionen zu stützen, was zum Zusammenbruch des Brokers Genesis Global Trading und des Kreditgebers BlockFi führte, die sagten, sie hätten 175 Millionen US-Dollar bzw. 275 Millionen US-Dollar in unzugänglichen Geldern gebunden auf FTX.
Seitdem Viele Unternehmen haben den Dominoeffekt gespürt der Ansteckung, Betriebspausen oder Ausgabenkürzungen, Aufforderung an Kunden, Gelder abzuheben, und generelles Aufdecken einer gegenseitigen Abhängigkeit von Gläubigern und Schuldnern.
Während man hoffte, dass die dezentrale Natur der Blockchain-Protokolle ein transparenteres Investitionsökosystem schaffen würde, scheiterte eine Krypto-Institution führt zu einem anderen hat Ähnlichkeiten mit anderen finanziellen Misserfolgen im Laufe der Geschichte, einschließlich der asiatischen Finanzkrise von 1997, dem Platzen der Dotcom-Blase in den 2000er Jahren und der Subprime-Hypothekenkrise von 2008 in den USA.
Diese Krisenmomente offenbarten alle allzu optimistische Anlagestrategien, die durch den anhaltenden Anstieg der Finanzanlagen aufgebaut wurden und die Anhäufung von Krediten an spekulative Anleger anheizten. Als die Investitionen ihren Tiefpunkt erreichten, zeigte der Ansturm auf die Ausstiege, wie spekulativ die Investitionsdynamik gewesen war.
Dies ist kein Fehler der zugrunde liegenden Technologie und Protokolle der Kryptoindustrie. Vielmehr ist es ein unvermeidliches Endergebnis menschlicher Gier und einer spekulationsgetriebenen Anlagekultur. Es wird erwartet, dass der Ansteckungseffekt von FTX/Alameda auch 2023 zu spüren sein wird, da mehr Unternehmen die Auswirkungen von 2022 spüren werden.
Digitale Geldbörsen die Lösung für das Sorgerechtsproblem?
Es stellte sich heraus, dass FTX Gelder von Benutzern verwendet hatte, um es über Wasser zu halten, als die Gläubiger verschwanden, und viele waren überrascht, als ein Richter vor Gericht stand ausgeschlossen in der laufenden Insolvenz von Celsius Network, dass Gelder, die in das „Earn“-Programm von Celsius eingezahlt wurden, dem Nachlass (Celsius) und nicht den Kontoinhabern gehören.
Dieses wegweisende Urteil könnte Auswirkungen auf die gesamte Branche haben, da Insolvenzen und andere Krypto-Ausfälle des Jahres 2022 weiterhin nachhallen. Erstens stellt sich die Frage, wem die verwahrten Token gehören.
Institutionelle Investoren, Kryptofirmen und Kleinanleger haben alle auf die harte Tour gelernt, dass das, was eine Organisation als sicheren Anlageraum bezeichnet, in dem Kundengelder sicher und getrennt von anderen Investmentfonds aufbewahrt werden, nicht oft der Fall ist.
Daher wurden Hardware-Wallets immer beliebter, als sich die Anleger von den hochkarätigen Zusammenbrüchen von Unternehmen wie FTX, Celsius, Voyager Digital, Three Arrows Capital und Genesis zurückzogen – an denen zentralisierte Finanzinstitute beteiligt waren, die Kundengelder hielten und gefährdeten.
Wenn Hardware-Wallets unhandlich für Benutzer sind, die ständig auf ihr Geld zugreifen oder Krypto als Tauschmittel verwenden möchten, DeFi (dezentralisierte Finanzen) könnte besser passen, da es aufgrund seiner dezentralen Natur keinen Vermittler gibt, der die Gelder der Benutzer zwischendurch missbraucht.
DeFi-Projekte selbst benötigen jedoch immer noch einen Gateway-Verwahrer, in dem die Vermögenswerte gespeichert werden. Digitale oder Hot Wallets könnten (kein Wortspiel beabsichtigt) die Antwort enthalten: Dezentrale digitale Speichersysteme wie MetaMask und Coinbase Wallet ermöglichen es Benutzern, ihre virtuellen Token digital zu speichern ohne Laden Sie die gesamte Blockchain herunter, erlauben Sie den Zugriff auf dezentrale Apps (dApps), verbinden Sie sich online mit Kryptowährungsbörsen und erwerben und halten Sie sogar andere digitale Assets wie NFTs.
Aber wie der Zusammenbruch von Luna Terra gezeigt hat, ist DeFi immer noch anfällig, wenn ein Token fehlerhafte Prinzipien aufweist oder wenn die Smart Contracts, die Transaktionen binden, verletzt werden oder wenn Gründer einen „Rug Pull“ initiieren und mit den Geldern der Benutzer die Stadt verlassen.
Für den DeFi-Raum sind noch umfassendere Prüfungsprozesse erforderlich, bevor er eine zuverlässige Alternative sein kann. Die DeFI-Protokolle verloren im vergangenen Jahr mehr an Schwung als der Großteil des Marktes, wobei die Marktkapitalisierung laut CoinGecko-Bericht um 72.9 % schrumpfte.
Versicherung und Compliance
Die wilden Ereignisse des Jahres 2022 haben deutlich gemacht, dass eine Art Versicherung oder Rücklaufsperre erforderlich ist, um Anlegergelder vor Missbrauch zu schützen. Um welche Art von Produkt es sich dabei handeln wird, muss noch festgelegt werden, da die Kryptoindustrie in Bezug auf die Regulierung noch mit vielen Fragen konfrontiert ist
Das wirft ein weiteres Problem auf, nämlich eine stabilisierte Compliance und branchenweite Kontrollen Priorisieren Sie Cybersicherheit und Anlegerschutz. Dies hängt weitgehend von dem regulatorischen Umfeld ab, in dem es sich befindet.
In Asien haben Volkswirtschaften wie Singapur und Japan dem Verbraucherschutz Priorität eingeräumt, aber interessanterweise gibt es Anzeichen für eine Lockerung der Vorschriften für Kryptounternehmen in Japan. Nach mehreren hochkarätigen Implosionen aus Singapur wie Terraform Labs und Three Arrows Capital will sich die dortige Regulierungsbehörde noch weiter zurückziehen vorgeschlagene Maßnahmen um Unternehmen daran zu hindern, Token von Privatkunden zu verleihen.
Dies könnte sehen Kryptofirmen da sie ähnlichen Vorschriften unterliegen wie Banken und Makler, die ebenfalls Wertpapierleihgeschäfte nach strengen Regeln anbieten, und es stellt sich die Frage, ob digitale Vermögenswerte anders behandelt werden sollten.
Hongkong hingegen versuchte, seine finanzielle Autonomie von China im Zuge des restriktiven Null-COVID und eines direkten Ausbruchs zu etablieren Verbot des Kryptowährungshandels auf dem Festland. Hongkong kündigte stattdessen an Es stand Kryptofirmen offen und würde versuchen, die Beschränkungen für Kleinanleger beim Handel über lizenzierte Börsen zu lockern.
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