Von KYC zu KYW: Entwicklung der AML-Sicherheit im Krypto-Ökosystem

• Laut Chainalysis verschickten im Jahr 2022 illegale Adressen von verdächtigen und legitimen Organisationen digitale Währungen im Wert von fast 23.8 Milliarden US-Dollar.
• Ein Know-Your-Business(KYB)-System erfasst in der Regel umfassende Informationen über Geschäftspartner oder Kunden.
• Ein KYW-System ist speziell für die Bewertung der Risiken und Vermögenswerte der Krypto-Wallet konzipiert.

Der Erfolg, die Redundanz und das evolutionäre Konzept der Kryptoindustrie führten zum bedeutenden Aufstieg der Web3-Community. Bitcoin hat unsere Sicht auf Finanzsysteme neu definiert. Es überwand die Barrieren und Beschränkungen der Zentralisierung und zeigte eine bessere, effizientere und sicherere Möglichkeit der Geldsicherung auf. Bald inspirierten sein Ruhm und seine revolutionäre Technologie viele Altcoins, von denen jeder bestrebt war, der Branche etwas Neues zu bieten. Von Ether, das darauf abzielte, ein Ökosystem aufzubauen, in dem Bitcoin gedeihen würde, bis hin zu DogeCoin, das sich über seine ursprünglichen Sektoren hinaus als wertvolles digitales Gut erwies.

 Diese Altcoins gehören zu den Tausenden, von denen jede die gesamte Kryptoindustrie unterstützt. Der Erfolg war überwältigend. Leider würden derselbe Ruhm und Ruhm andere dazu verleiten, aus schändlichen Gründen digitale Währungen zu verwenden. Terroristengruppen, Diebe und Betrüger nutzten bald die Anonymität digitaler Vermögenswerte, um Millionen von Dollar in Kryptowährungen zu waschen. Dies würde letztendlich auch zu einer erheblichen Rate an Kryptobetrug führen und der Branche Milliardenverluste verursachen.

Kryptowährungsbetrug ist heutzutage eine weit verbreitete Tat, und da digitale Vermögenswerte immer mehr zum Mainstream werden, sind Betrüger dazu übergegangen, nicht nur wenige Einzelpersonen ins Visier zu nehmen, sondern ganze Organisationen aufzubauen, um Geld zu waschen und Millionen zu betrügen.

 Aufgrund dieses Konflikts wurden die Instrumente zur Geldwäschebekämpfung im Laufe der Jahre erheblich verbessert. Heutzutage haben Know-your-Client-Systeme viele Finanzinstitute vor Betrügern bewahrt. Sein Erfolg hat zur Entwicklung der Systeme Know-your-Business (KYB), Know-your-Transaction (KTY) und Know-Your-Wallet (KYW) geführt. 

In diesem Artikel wird die Entwicklung dieser Anti-Geldwäsche-Systeme in der Kryptoindustrie beleuchtet.

Der Aufstieg von Kryptobetrug

Im Laufe der Jahre haben sich Krypto-Betrügereien und Hacks weiterentwickelt. Von MT Gox bis zum jüngsten FTX-Absturz – zeigen Sie, wie die Situation wirklich ist.

Im Allgemeinen verfügen Blockchain-Sicherheitssysteme über eine integrierte Sicherheitsfunktion, die die Datenintegrität gewährleistet. Dies ist einer der wenigen Gründe, warum dezentrale Anwendungen immer häufiger genutzt werden. Da das Konzept der Blockchain selbst erst zwei Jahrzehnte alt ist, müssen wir leider noch immer sein volles Potenzial erforschen. Infolgedessen hat die Zunahme von Kryptobetrug und Geldwäscheaktivitäten Milliarden von Dollar gekostet und den Wert und die Glaubwürdigkeit der Branche erheblich gemindert. 

Kryptobetrug hat sich von kleinen Startups und Plattformen zu großen Organisationen entwickelt. Beispielsweise ist der Kryptobetrug in Südafrika auf einem Allzeithoch. Die positive Einstellung der Regierung zu Kryptowährungen hat es Südafrika ermöglicht, zu einem der besten Länder der Welt zu werden. Die Vielfalt der Krypto-Infrastruktur und die Fülle an Krypto-Zahlungsgateways haben es Krypto-Händlern zu einem erheblichen Erfolg verholfen.

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Seine Fortschritte bei der Einführung und Implementierung digitaler Währungen übertreffen sogar Nigerias größtes Krypto-Handelsvolumen in Afrika. Aufgrund dieser positiven Einstellung gedeihen leider viele Betrüger und Hacker in diesem Umfeld. Nach Angaben von Behörden und Analysten in Südafrika ist die Zahl der Krypto-Betrugsfälle in die Höhe geschossen 25 % im letzten Quartal 2023. Die Regierung ist dabei, einen neuen Rechtsrahmen zu entwickeln, der solche Aktivitäten eindämmen soll. Es hat außerdem alle kryptobasierten Organisationen aufgefordert, vorsichtig vorzugehen. Jedes Anzeichen einer betrügerischen Aktivität führt zu einer sofortigen Abschaltung.

Abgesehen von Kryptobetrug sind Geldwäscheaktivitäten in der Branche zu einem zunehmenden Problem geworden. Laut Chainalysis wurden im Jahr 2022 illegale Adressen von verdächtigen und legitimen Organisationen versendet Digital im Wert von fast 23.8 Milliarden US-Dollar Währung. Geldwäscheaktivitäten gehören zu den Hauptgründen, warum viele Regierungen digitale Währungen fürchten. Aufgrund seiner Anonymität, Geschwindigkeit und Dezentralisierung ist es unmöglich, die genaue Quelle und das genaue Ziel der Übertragung zu bestimmen. Darüber hinaus haben Organisationen wie Tornado Mixer ihren Zustand verschlechtert. Ihre Tools und Systeme haben im Laufe der Jahre die Geldwäscheaktivitäten erheblich gefördert.

Leider können Standard-Blockchain-Sicherheitstools dieses Problem nicht beheben. Aus diesem Grund haben Sicherheitsexperten und Entwickler zusammengearbeitet, um mehrere Systeme speziell für dieses Problem zu entwickeln. Dies führte zur Entwicklung der KYC-Systeme, die eine breite Palette von Sicherheitsmaßnahmen innerhalb des Ökosystems bereitstellten.

Was sind KYC-Systeme?

Ein Know Your Customer (KYC)-System ist eine Sicherheitsfunktion, die speziell zur Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten entwickelt wurde. Im Jahr 2002, auf dem Höhepunkt der web2-Systeme, erkannten viele Banken, Regierungen und Organisationen schnell einen steigenden Trend: Geldwäsche. Für diejenigen, die es nicht wissen: Geldwäsche kann die Wirtschaft eines Landes destabilisieren.

Durch diese illegalen Aktivitäten können Kriminelle Währungen „säubern“, die sie durch illegale Aktivitäten wie Drogenhandel, Steuerhinterziehung und andere Finanzverbrechen erworben haben. Wenn nicht dagegen vorgegangen wird, untergräbt ein erheblicher Geldzufluss aus Geldwäsche das Vertrauen in das Finanzsystem. Darüber hinaus stagnieren Volkswirtschaften im Allgemeinen durch Steuervermeidung, was schließlich zum Zusammenbruch führt. Die Reserve Bank of India führte die ersten KYC-Richtlinien für Banken ein, doch später implementierten Entwickler diese Regeln in voll funktionsfähige Systeme.

Die allgemeinen Funktionen eines KYC-Systems drehen sich darum, glaubwürdige Informationen über den Kunden zu sammeln, um seine Identität zu legitimieren. Es erfordert die Bestätigung der Endbenutzerinformationen und entwickelt ein Muster für tägliche Transaktionen. Dieses System ist im Allgemeinen die erste Stufe von Systemen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

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In letzter Zeit erfreuen sich KYC-Systeme zur Vermeidung von Problemen immer größerer Beliebtheit. Nach dem FTX-Absturz mussten viele zentralisierte Börsen ihre Blockchain-Sicherheit verdoppeln. Die Integration des KYC-Systems mit ihren Blockchain-Sicherheitstools bietet Regulierungsbehörden und Kryptohändlern zusätzliche Sicherheit.

Verwahrende/zentralisierte Börsen Sichern Sie im Allgemeinen die privaten Schlüssel der Benutzer, um ihre Hot Wallets zu schützen. Trotz zahlreicher Skeptiker hinsichtlich ihrer Funktionalität halten sie im Allgemeinen die gesamte Kryptobranche zusammen. Binance schätzt beispielsweise Krypto-Assets im Wert von mindestens 9 Milliarden US-Dollar und hält den Großteil der Bitcoin. Sollte eine solche Organisation scheitern, wäre das der Untergang für die gesamte Branche.

Ein KYC-System kann je nach Hersteller variieren. Da KI immer beliebter wird, haben viele Blockchain-Sicherheitssysteme KI in das KYC-System integriert, um ein selbstlernendes System bereitzustellen, das Anomalien innerhalb der Transaktion eines Kunden erkennt.

Die Entwicklung der KYC-Systeme

Der Erfolg von KYC-Systemen führte zu mehr AML-Systemen, um die Blockchain-Sicherheit zu stärken. Leider ist Sicherheit in der digitalen Welt ein nie endender Kampf zwischen Sicherheitsexperten und Hackern. Das ständige Tauziehen hat viele Entwickler dazu gezwungen, Sicherheitsrichtlinien und -tools zu verbessern, und das KYC-System ist nicht anders. Nachfolgend sind die verschiedenen Entwicklungen der KYC-Systeme aufgeführt:

Know-Your-Business(KYB)-System

Die Kryptoindustrie ist ein expansives Geschäftsfeld, das im Laufe der Zeit allmählich wächst. Heutzutage streben viele Startups und Organisationen nach Ruhm und Reichtum, und die Systeme vergrößern die Angriffsfläche von Hackern weiter. Das KYB-System folgte bald nach der Einführung des KYC-Systems in der Kryptoindustrie. Ein Know-Your-Business(KYB)-System erfasst in der Regel umfassende Informationen über Geschäftspartner oder Kunden.

Heutzutage senden und empfangen viele Organisationen Millionenbeträge in Kryptowährungen; Daher stand die Entwicklung eines AML-Systems kurz bevor. KYB-Systeme und -Richtlinien sind für die meisten Regulierungsbehörden obligatorisch und schaffen Vertrauen zwischen Kunden, Regierung und Organisationen. Allerdings verfügt ein KYB-System über ein langwieriges Prüfsystem, das oft energieaufwendig ist und eine High-End-Verarbeitung erfordert.

Ein KYB-System umfasst mehrere Teile im Umgang mit Organisationen, und seine Funktionalitäten können über die Organe einer Organisation hinausgehen. Kryptounternehmen müssen die Geschäfts- und Finanzinformationen ihrer Kunden analysieren und überprüfen. Dies schützt sie vor vielen AML-Aktivitäten und Dokumentenbetrug garantiert die Legitimität der Organisation.

Ein KYB-System bietet die Möglichkeit, ein Unternehmen, seine Vermögenswerte und seinen Ruf intakt zu halten. Nach dem FTX-Crash sind KYBs zu einem Kriterium innerhalb des Kryptounternehmens geworden. Der Schaden, der einer Organisation entsteht, die Geldwäsche betreibt, beläuft sich oft auf Millionen und Milliarden.

Know-Your-Transaction(KYT)-System

KYC- und KYB-Systeme existierten schon lange bevor digitale Währungen ganze Ökosysteme eroberten. Seine Funktionalitäten und sein Zweck waren in traditionellen Banken weit verbreitet, sollten aber später in das digitale Zeitalter übergehen. Das Know-Your-Transaction (KYT)-System ist ein Ableger beider AML-Systeme und hat deutlich an Bedeutung gewonnen, nachdem Bitcoin mehr Mainstream geworden ist.

Ein KYT-System überwacht im Allgemeinen die Transaktionen, die Finanzinstitute durchführen. Im Allgemeinen ist es das Adlerauge, das nach Geldwäscheaktivitäten Ausschau hält. Zu den Standardfunktionen gehört das Überwachen, Bewerten und Feststellen, ob die Transaktion legal ist.

Das KYT-System wurde entwickelt, nachdem die Gefahren digitaler Vermögenswerte allzu deutlich geworden waren. Es kann Informationen sammeln und das Risiko der Transaktionen eines Kunden verarbeiten. Im Allgemeinen können kryptobasierte Organisationen dieses Blockchain-Sicherheitstool nutzen, um Informationen zu identifizieren und Risikoanalysen durchzuführen. 

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Die Einführung eines KYT-Systems brachte zunächst zahlreiche Herausforderungen mit sich. Viele Experten behaupteten beispielsweise, dass es gegen das grundlegende Blockchain-Konzept verstoße. Durch die Hinzufügung von Überwachungssystemen stellte es eine zentralisierte Einheit dar. Leider würde diese Behauptung angesichts der zunehmenden Kryptobetrugs- und AML-Aktivitäten untergehen. Depotbörsen haben sich bereits zu einer zentralisierten Einheit in der Kryptobranche entwickelt und bieten die perfekte Testentwicklung für ein KYT-System. 

Je nach Entwickler kann ein KYT-System Details zu allen Kryptotransaktionen innerhalb einer Depotbörse bereitstellen. Darüber hinaus kann es mögliche verdächtige Muster aufzeigen, eine Warnung hissen und die Verwaltung ändern.

Die Notwendigkeit eines KYT-Systems ist immer noch eine hitzige Debatte, aber nach dem Absturz ist es in verschiedenen Regionen notwendig geworden.

Know-Your-Wallet(KYW)-System

Die jüngste und letzte Weiterentwicklung des KYC-Systems ist das Know-Your-Wallet(KYW)-System. Im Laufe der Jahre wurde deutlich, dass Krypto-Wallets oft das Hauptziel von Hackern sind. Die meisten Hacks und Betrügereien erfolgen dadurch, dass eine Person die Details ihrer Krypto-Wallet preisgibt. Dies hat zu einem negativen Ruf in der Kryptoindustrie geführt. Vielen neuen Krypto-Händlern wird geraten, sehr vorsichtig zu sein, welche Art von Krypto-Walz sie verwenden. 

Ein KYW-System ist speziell für die Bewertung der Risiken und Vermögenswerte der Krypto-Wallet konzipiert. Es sammelt Daten über die Eigentümer und ihre Organisationen, um die Legitimität der Krypto-Wallets zu bestätigen. In einigen Organisationen identifiziert ein KYW-System die Legitimität des Krypto-Assets.

Unternehmen wie CryptoPass haben ein KYW-System entwickelt, das den Risikokern berechnet, um potenziell kompromittierte Krypto-Wallets zu identifizieren. Mithilfe dieser Blockchain-Sicherheitstools können Experten auch Wallets identifizieren, die ungewöhnliche Transaktionen durchlaufen. Andere Organisationen bieten einzelnen Händlern KYW-Systeme an, um die Eignung des Hot Wallets einer Börse zu identifizieren und zu überprüfen.

Das Konzept eines KYW-Systems ist noch neu, aber seine Aussichten und sein Ansatz zur Blockchain-Sicherheit werden schnell aufholen. 

Die Blockchain-Sicherheit hat sich durch die zahlreichen Versuche und Verluste, die sie erlebt hat, ständig weiterentwickelt. Ein KYC-System ist bei vielen Börsen ein zunehmender Trend, da es ein Symbol für Vertrauen und Sicherheit darstellt. KYB-, KYT- und KYW-Systeme sind Varianten des Originals. Sie bieten unterschiedliche Dienstleistungen für unterschiedliche Gruppen an, streben aber letztendlich danach, Geldwäsche in der Kryptoindustrie zu verhindern.

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• Quelle: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/