Mit einem neuen Tool zur Betrugsbekämpfung dringt Mastercard weiter in den Krypto-Raum vor

In einer baldigen Ankündigung wird Mastercard am Dienstag eine neue Software auf den Markt bringen, die Banken dabei unterstützt, Transaktionen von betrügerischen Kryptowährungsbörsen zu identifizieren und zu blockieren.

Das als Crypto Secure bekannte System bewertet das Risiko krimineller Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Austausch von Kryptowährungen im Mastercard-Zahlungsnetzwerk mithilfe von „fortgeschrittenen“ Algorithmen der künstlichen Intelligenz. Das System nutzt Informationen aus mehreren Quellen, einschließlich der Blockchain, einem öffentlichen Verzeichnis von Kryptowährungstransaktionen.

CipherTrace, ein Blockchain-Sicherheits-Startup, das Mastercard letztes Jahr gekauft hat, betreibt den Dienst. CipherTrace, ein in Menlo Park, Kalifornien, ansässiges Unternehmen, unterstützt Organisationen und Behörden bei der Untersuchung nicht autorisierter Kryptowährungstransaktionen. Seine Hauptkonkurrenten sind die in New York ansässige Chainalysis und die in London ansässige Elliptic.

Die Lösung wird von Mastercard vor dem Hintergrund einer Zunahme der Kriminalität auf dem aufstrebenden Markt für digitale Vermögenswerte eingeführt. Laut Statistiken des Blockchain-Analyseunternehmens Chainalysis stieg die Menge an Kryptowährung, die mit bekannten kriminellen Verbindungen in Wallets gelangt, im vergangenen Jahr auf einen Rekordwert von 14 Milliarden US-Dollar. Das Jahr 2022 hat auch eine Welle hochkarätiger Cyberangriffe und Betrügereien erlebt, die auf Kryptowährungsinvestoren abzielen.

Banken und andere Kartenaussteller erhalten auf der Crypto Secure-Plattform ein Dashboard mit farbcodierten Bewertungen für die Wahrscheinlichkeit verdächtigen Verhaltens, wobei Rot für „hohes“ Risiko und Grün für „niedriges“ Risiko steht.
Crypto Secure entscheidet nicht, ob ein bestimmter Krypto-Händler abgelehnt wird. Diese Entscheidung liegt bei den Kartenherausgebern.

Eine ähnliche Technologie wird bereits von Mastercard verwendet, um Betrug bei Transaktionen mit Fiat-Geld zu stoppen. Es erweitert diese Funktionalität über Crypto Secure auf Bitcoin und andere virtuelle Währungen.

Laut Ajay Bhalla, President of Cyber ​​and Intelligence Business bei Mastercard, soll der Schritt seinen Partnern helfen, „mit der komplizierten regulatorischen Landschaft konform zu bleiben“. In einem Interview vor der Produkteinführung erklärte er, dass „die gesamte Digital-Asset-Branche mittlerweile ein wirklich riesiger, beachtlicher Markt ist“.

„Die Idee ist, dass wir in der Lage sein wollen, Kunden, Banken und Händlern bei Transaktionen mit digitalen Assets die gleiche Art von Vertrauen zu bieten, die wir bei digitalen Handelstransaktionen tun.“

Da immer mehr Banken und Zahlungsanbieter mit eigenen Einrichtungen für den Handel und das Halten digitaler Vermögenswerte auf den Markt kommen, hat die Einhaltung von Vorschriften im Bereich der Kryptowährungen in letzter Zeit an Bedeutung gewonnen. Durch die Einführung von Verwahrungsdiensten für institutionelle Kunden in diesem Monat wurde die Nasdaq zum jüngsten angesehenen Finanzinstitut, das der Einführung von Kryptowährungen an der Wall Street folgte.

Regierungen auf beiden Seiten des Atlantiks arbeiten daran, neue Beschränkungen für die Kryptowährungsindustrie zu erlassen, die sich bisher größtenteils der Regulierung entzogen hat. Während die Europäische Union bahnbrechende eigene Krypto-Regeln verabschiedete, präsentierte die Biden-Administration im vergangenen Monat ihren allerersten Rahmen zur Regulierung des Krypto-Währungsgeschäfts in den Vereinigten Staaten.

Das weltweit größte Zahlungsunternehmen investiert stärker in Kryptowährung zu einer Zeit, in der ihre Preise fallen und ihr Volumen versiegt. Seit dem Höhepunkt eines deutlichen Anstiegs im November 2021 hat der Markt insgesamt etwa 2 Billionen US-Dollar an Wert verloren.

Seit seinem Allzeithoch von fast 69,000 $ ist der Wert eines Bitcoins auf weniger als 20,000 $ gefallen, und in den letzten Wochen war es schwierig, dieses Niveau deutlich zu überschreiten. Bhalla antwortete, dass das Unternehmen „sich darauf konzentriert, den Stakeholdern langfristige Lösungen anzubieten“, als er gefragt wurde, wie sich die Kursrückgänge bei Kryptowährungen auf die Digital-Asset-Strategie von Mastercard ausgewirkt hätten.

„Das sind Marktzyklen“, und er fügte hinzu, dass die Zyklen „kommen und gehen“. „Ich denke, Sie müssen die längere Perspektive einnehmen, weil dies im Moment ein riesiges Geschäft ist, es sich verändert und in Zukunft wahrscheinlich viel, viel größer werden wird“, sagte der Autor.

Betrug im Weltraum immer noch üblich

Trotz des Wertverlusts digitaler Wertmarken ist die Kriminalität in diesem Sektor stabil geblieben. Die Nutzung von Blockchain-Bridges, also Geräten, mit denen Vermögenswerte von einem Krypto-Netzwerk in ein anderes ausgetauscht werden, war in diesem Jahr ein besonders beliebtes Mittel, um Kryptowährungsinvestoren um ihr Geld zu betrügen. Seit Anfang 2022 haben Verstöße auf diesen Cross-Chain-Brücken demnach rund 1.4 Milliarden US-Dollar gekostet Chainalyse Daten.

Angesichts dessen tätigen große Finanzdienstleistungsunternehmen und Kryptowährungsplattformen Investitionen, um die Möglichkeit zu verringern, dass illegale Gewinne über ihre Systeme übertragen werden. Teilweise aufgrund der Verwendung von Pseudonymen durch die Benutzer in Blockchain-Netzwerken werden Kryptowährungen manchmal wegen ihrer Verwendung für Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten verurteilt.

Die Entwicklung neuer Software-Tools hat es jedoch einfacher gemacht, das gestohlene Eigentum von Kryptowährungsdieben zu finden. Um Daten auf offenen Blockchains auszuwerten, nutzen Unternehmen modernste Techniken der Datenwissenschaft und des maschinellen Lernens.

Darüber hinaus versucht Mastercard, mit seinem Hauptkonkurrenten Visa mitzuhalten, der ebenfalls erhebliche Investitionen in den Kryptowährungsmarkt getätigt hat. Visa berichtete, dass es im ersten Geschäftsquartal des Unternehmens im ersten Geschäftsquartal 2.5 Transaktionen im Wert von 2022 Milliarden US-Dollar mit Karten ermöglichte, die mit Konten bei Kryptowährungsbörsen verbunden waren.
Visa hat im vergangenen Jahr eine Krypto-Beratungspraxis eingerichtet, um Kunden bei allem zu helfen, von der Implementierung von Kryptowährungsfunktionen bis hin zur Untersuchung nicht fungibler Token.

Das Gesamtvolumen der Fiat-zu-Krypto-Transaktionen in Dollar aus Mastercards Netzwerk von 2,400 Krypto-Börsen wurde nicht bekannt gegeben. Laut Bhalla wickelt der Gigant der Kreditkartenbranche jedoch jetzt jede Minute „Tausende“ von Transaktionen ab.

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