Ponzi-Schema? CEO von KeFi reicht Klage gegen Krypto-Broker Celsius ein

Celsius wurde von seinem ehemaligen Geschäftspartner als Ponzi-Betrug und Betrug bezeichnet. Was für eine Aussage. Lass uns gehen…

Am 7. Juli hat Jason Stone, der CEO von KeyFi Inc., sagte, dass er vor einem New Yorker Gericht rechtliche Schritte gegen den großen Kryptowährungs-Kreditgeber Celsius einleite.

Die Person hinter dem Yield-Farming-Konto 0xb1 beschuldigte Celsius, sich wie ein Schneeballsystem zu verhalten und gegen eine Gewinnbeteiligungsvereinbarung zu verstoßen.

Die Flut ist OUT!

Stone sagte, dass KeyFi zwischen August 2020 und April 2021 als Manager von 0xb1 tätig war, einer Investment-Management-Einheit, die Celsius gekauft hat, um eine Monetarisierungsstrategie zu entwickeln.

Laut den Aussagen von Stone hat Celsius Hunderte Millionen Dollar an Einlagen von Einlegern in Kryptowährung auf der Plattform getätigt, in die KeyFi investieren kann. KeyFi hält bis zu 2 Milliarden Dollar für das Geschäft ab April 2021.

Gemäß einer gemeinsamen Vereinbarung widmet sich Celsius der genauen Beobachtung der Investitionstätigkeit und der Implementierung von Absicherungstechniken zur Risikominderung. Im Februar 2021 erfuhr KeyFi, dass Celsius die Lüge erzählte.

Gleichzeitig sichert das Unternehmen KeyFi-Positionen nicht ab, sondern hat sein Engagement am Markt auf ein alarmierendes Niveau erhöht (ihrer Ansicht nach).

Stone machte daraufhin das Angebot, seine Partnerschaft mit Celsius zu beenden und das Geld zurückzugeben. Aufgrund der Instabilität des Marktes erlitt diese Summe während des Handels einen erheblichen vorübergehenden Verlust.

Celsius wirft KeyFi jedoch Unterschlagung und Nichterfüllung vereinbarter Zahlungen vor. Nach mehr als einem Jahr privater Verhandlungen traf KeyFi die Entscheidung, Celsius wegen Nichterzielung einer Einigung zu verklagen.

Der Krypto-Winter ist kalt

KeyFi beschuldigte Celsius auch, in Gerichtsakten ein Schneeballsystem verwendet zu haben. Stone sagte, dass der erhebliche Verlust von Celsius im Januar 2021, als der Kryptowährungsmarkt ein schnelles Wachstum erlebte, durch seine verdeckte Investition in DeFi verursacht wurde.

Um dem Liquiditätsmangel zu begegnen, war das Unternehmen in der Folge gezwungen, ETH zum höchsten Preis zu kaufen. Celsius lockt neue Investoren mit bis zu zweistelligen Einlagenzinsen und verwendet ihre Mittel, um frühere Investoren zu entschädigen.

Laut der Klage hat Celsius-CEO Alex Mashinsky Geld von Kunden gestohlen, nachdem er das Vermögen von KeyFi zu seinem eigenen Vorteil zurückgefordert hatte (wir haben keine Ahnung).

Kurz darauf bestätigte Celsius Network ein Full Bitcoin Rückzahlung, Nachricht von den Gerichtsakten aufgetaucht. Das Unternehmen zahlte ein Darlehen von über 224 Millionen DAI an Maker zurück und zog Sicherheiten in Höhe von fast 450 Millionen US-Dollar ab.

Nach einer Rückzahlung hinterlegte Celsius mehr als 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC) im Wert von 528.9 Millionen US-Dollar an die FTX-Börse. Analysten befürchten einen baldigen Ausverkauf.

Ist Celsius ein Schneeballsystem?

CeFi- und DeFi-Systeme wurden innerhalb von Kryptowährungen aufgebaut, um die Kreditaufnahme-, Investitions- und Zahlungsbedürfnisse der Verbraucher zu befriedigen. Die Kreditvergabe ist ein beliebter Dienst an Börsen wie Celsius, Voyager und BlockFi.

Was ist das Worst-Case-Szenario für diese Kreditgeber?

In Wahrheit wissen wir es nicht. Aber spekulieren wir…

A ist ein Benutzer und B und C sind zwei CeFi-Ausleihsysteme. Benutzer A verpfändet sein Haus, um Geld von B zu leihen, um ein Haus zu kaufen.

B leiht C Geld und verwendet das Eigentum von A als Sicherheit. Als die Finanzkrise zuschlug und der Markt zusammenbrach, gingen Plattformen aufgrund von unzureichendem Risikomanagement, Kreditaufnahme und Missbrauch von Kapitalhebeln bankrott.

Darüber hinaus ist der Belohnungsmechanismus bei idealen Zinssätzen nicht nachhaltig.

Wie lässt sich das Modell mit einem Schneeballsystem vergleichen?

Bei einem Schneeballsystem wird Geld von einer Person geliehen und an eine andere zurückgezahlt.

Kreditnehmer bieten Kreditgebern Garantien mit hohen Renditen und zeigen Beispiele vergangener Renditen mit hohen Renditen, um nachfolgende Kreditgeber anzulocken. Hohe Renditen ziehen neue Kreditgeber an, was dazu führt, dass Verbraucher große Geldsummen von einer wachsenden Zahl neuer Kreditgeber leihen.

Dieses Modell generiert kontinuierlich Wohlstand, steigert das Prestige und verringert das Risiko für spätere Marktteilnehmer.

Die Person, die zuerst kommt, hat das gleiche Risiko, Geld zu verlieren wie die Person, die später kommt, aber die Belohnung aus Zinsen ist für die Person, die zuerst kommt, wesentlich größer. Kurz gesagt, der Plan bietet eine hohe Rendite in relativ kurzer Zeit.

Gewinne von neuen Investoren werden verwendet, um bestehende Investoren zu entschädigen. Dies bedeutet, dass der Schwindel lange Zeit andauern kann, ohne dass die Anleger es bemerken, aber er wird aufgedeckt, wenn alle gleichzeitig Geld abheben.

Mit einem Wort, es gibt eine feine Linie zwischen dem Ponzi-Betrug und den heutigen DeFi/CeFi-Nachteilen, und Kreditplattformen sind eindeutig in Schwierigkeiten, sobald sie diese überschritten haben.