Kryptowährung und Sanktionen
Am 28. November 2018 fügte das US-Finanzministerium (OFAC) erstmals zwei Bitcoin-Adressen zu seiner Liste der besonders designierten Staatsangehörigen (SDNs) hinzu. Diese beiden Adressen gehörten zwei in Iran ansässigen Kryptowährungsbrokern, die über 6,000 Börsen 40 BTC für SamSam-Ransomware-Akteure und andere gewaschen haben.
Seit 2018 hat OFAC 67 zusätzliche Adressen genehmigt, darunter Bitcoin-, Ethereum-, Litecoin-, Bitcoin SV-, Bitcoin Gold-, Dash-, Zcash- und Monero-Adressen. CipherTrace-Analysten haben jedoch festgestellt, dass die Adressen, die auf der SDN-Liste von OFAC landen, nur eine kleine Handvoll der tatsächlichen Adressen sind, die unter der Kontrolle der sanktionierten Person oder in ihrer „Brieftasche“ stehen. Die Verwendung der Blockchain-Analyse ist erforderlich, um die zusätzlichen Adressen aufzudecken, die unter der Kontrolle der sanktionierten Person stehen, jedoch nicht von OFAC oder anderen konsolidierten Personenlisten aufgeführt sind.
Wenn einem Finanzinstitut diese zusätzlichen Adressen nicht bekannt sind, besteht die Gefahr, dass es unwissentlich Transaktionen mit sanktionierten Personen durchführt.
"Das Finanzministerium wird den Iran und andere Schurkenregime aggressiv verfolgen und versuchen, digitale Währungen und Schwächen bei Cyber- und AML / CFT-Schutzmaßnahmen auszunutzen, um ihre schändlichen Ziele zu erreichen."
- US-Finanzministerium, Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanzinformationen, Signal Mandelker
Mit der Aufnahme von Kryptowährung in die US-Sanktionsliste hat das Finanzministerium klargestellt, dass die in der SDN-Liste aufgeführten Kryptowährungsadressen nicht vollständig sind und zusätzliche Adressen, die mit bestimmten Adressen verknüpft sind, ebenfalls blockiert werden sollten.
Darüber hinaus sollten IP-Daten in alle Sanktions-Compliance-Programme einbezogen werden, die sich mit webbasierten Aktivitäten befassen, z. B. Kryptowährungstransaktionen. Die Anonymität, die internetbasierte Transaktionen bieten, erhöht häufig das Risiko von Sanktionen. Viele internetbasierte Finanzdienstleistungsunternehmen verfügen bereits über Verfahren zur Sperrung von IP-Adressen. Diese Verfahren beschränken sich jedoch normalerweise darauf, Kunden-IP-Daten beim Anmelden aufzudecken. Obwohl dieser Ansatz zunächst effektiv sein kann, werden die Compliance-Risiken eines webbasierten Finanzinstituts nicht vollständig berücksichtigt.
Mit der Blockchain-Technologie können Finanzinstitute zusätzliche IP-Daten zu Gegenparteien erfassen, die bei herkömmlichen webbasierten Transaktionen nicht erkennbar sind. Diese Daten können dazu beitragen, Compliance-Teams darüber zu informieren, ob eine Gegenpartei-Transaktion in ein oder aus einem sanktionierten Land erfolgt, und potenzielle Verstöße zu verhindern.
Blockchain-IP-Daten verbessern die Einhaltung von Sanktionen
CipherTrace hat bereits über 72,000 eindeutige iranische IP-Adressen gesammelt. Viele dieser Adressen wurden bereits mit großen Börsen abgewickelt, die in Regionen ansässig sind, die einen Verstoß gegen Sanktionen darstellen könnten - beispielsweise in den USA.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzinstituten besteht bei Virtual Asset Service Providern (VASPs) ein erhöhtes Risiko für versehentliche Transaktionen mit sanktionierten Gerichtsbarkeiten, allein aufgrund des pseudonymen, grenzüberschreitenden Charakters und der globalen Reichweite von Kryptowährungstransaktionen. VASPs sollten IP-Daten verwenden, die durch Blockchain-Analysen abgeleitet wurden, um ihre Compliance-Programme zu verbessern und das Risiko von Sanktionen zu verringern.
Transaktionen zu und von Adressen mit einer IP, die einem sanktionierten Land zugeordnet ist, sollten für jeden eine rote Fahne sein VASPWas ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP)? Ein virtuelles A… Mehr. Während IP-Blockchain-Daten allein nicht garantieren können, dass eine Adresse Akteuren in einer bestimmten Region gehört, reicht dies aus, um ein erhebliches Interesse einer Person in der sanktionierten Gerichtsbarkeit zu demonstrieren, und sollte eine erhöhte Sorgfaltspflicht für den Kontoinhaber auslösen, der mit der potenziell sanktionierten Adresse handelt.
Finanzinstitute sollten gegebenenfalls zusätzliche Untersuchungen und Untersuchungen durchführen, um sicherzustellen, dass ihre Bewertungen mit ihrem internen Risikoprofil übereinstimmen. IP-Adressen können auch von Institutionen verwendet werden, um nach zusätzlichen Bitcoin-Adressaten zu suchen, die einer Kunden- oder Gegenpartei-IP zugeordnet sind. Diese zusätzlichen Erkenntnisse können für die Risiko- und Bedrohungsanalysen eines Instituts sowie für die Meldepflichten für verdächtige Transaktionen von Vorteil sein.
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