Dezentralisierte Finanzen (DeFi) bezieht sich auf Websites, die „dezentralisierte“ Finanzinstrumente und Dienstleistungen wie Investitionen, Kreditaufnahme, Kreditvergabe, Handel, tokenisierte Immobilien und Versicherungen anbieten.
Bei zentralisierter Finanzierung sitzt normalerweise eine Bank oder ein Finanzinstitut in der Mitte, um das Geld zu verwalten; Bei der dezentralen Finanzierung erfolgt dies Peer-to-Peer unter Verwendung der Blockchain-Technologie.
DeFi ist einer der größten Trends in der Blockchain-Branche, da viele glauben, dass es die traditionelle Finanzierung überholen wird. Die Daten der letzten drei Jahre scheinen dies zu bestätigen.
Das Gesamtwert gesperrt (TVL) in DeFi-Protokollen lag im Januar 1 unter 2020 Milliarde US-Dollar. Angespornt durch hektische Aktivitäten auf den Kryptomärkten während der COVID-Sperren stieg es bis November 248 auf 2021 Milliarden US-Dollar an – ein phänomenaler Anstieg um das 350-fache innerhalb von 22 Monaten.
Bis 2022 hatte der Krypto-Bullenlauf seinen Lauf genommen und der gesamte Markt wurde von einem Krypto-Winter hart getroffen. Obwohl auch DeFi betroffen war – TVL war auf nur noch rund 42 Milliarden Dollar gefallen – bleiben die Zahlen immer noch deutlich höher als zu irgendeinem Zeitpunkt im Jahr 2020.
Und da zentralisierte Plattformen zusammengebrochen sind, bleibt die Anziehungskraft von DeFi stark. TVL überstieg im ersten Quartal 50 1 Milliarden US-Dollar, was auf ein anhaltendes Interesse an dezentralen Kryptoplattformen hinweist.
In diesem Stück haben unsere Redakteure recherchiert Top DeFi-Plattformen um die Token zu identifizieren, die für Krypto-Investoren einen genaueren Blick wert sind.
Jenseits von TVL: Wie wir DeFi einstufen
Unsere Redakteure verwenden eine Reihe von Kriterien, die es uns ermöglichen, den „Vertrauensfaktor“ von DeFi-Websites zu messen, wie z. Auch wenn DeFi eine junge Branche ist, suchen wir nach Plattformen, die sich bewährt haben, mit einer großen Nutzerbasis und viel Wert.
Die meisten DeFi-Rankings betrachten ausschließlich TVL, was irreführend ist. Die DeFi-Industrie hat Fast 50 Milliarden US-Dollar gesperrt in Apps: Stellen Sie sich das wie Geld vor, das in traditionellen Investmentfonds oder CDs „eingesperrt“ ist. TVL spielt eine Rolle, da es die Summe der Mittel darstellt, die einer DeFi-Plattform zur Verfügung stehen, wie die Kreditvergabe- und Kreditaufnahmekapazität einer Bank.
Allerdings ziehen viele DeFi-Projekte schnell viel Kapital an und flammen dann schnell wieder auf, wenn Benutzer den Dienst verlassen. TVL ist also nur ein Teil des Bildes. Wir suchen auch nach Langlebigkeit und der langfristigen Fähigkeit, eine starke Benutzergemeinschaft aufrechtzuerhalten – genauso wie wir die Geschichte und Kundenzufriedenheit einer Bank betrachten würden, nicht nur ihre Größe.
Plattform | Lösungen | Jahr gestartet | Community-Mitglieder | Gesamtwert gesperrt (TVL) | Täglich aktive Adressen | Transaktionsvolumen | Score |
Hersteller | Ausleihen und Verleihen /Stablecoin | 2018 | 293k | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Kurvenfinanzierung | Leihen und Verleihen / Dezentraler Austausch | 2020 | 365k | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Token-Tausch / Verleih | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Eingerichtet | Dienstleistungen /Brücke | 2018 | 47k | 1B | 30 | 207k | 4.0 |
Freibad | Staking | 2021 | 134k | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Verbindung | Ausleihen und Verleihen /Stablecoin | 2018 | 253k | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Ausleihen und Verleihen | 2017 | 593k | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Konvexe Finanzierung | Details | 2019 | 50k | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Einfach ausleihen | Ausleihen und Verleihen | 2022 | 57k | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Pfannkuchentausch | DEXen | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Hersteller (MKR)
Der von Ethereum betriebene MakerDAO ist eine dezentrale Collateralized Debt Position (CDP)-Plattform, die den Stablecoin DAI unterstützt, der darauf abzielt, seinen Wert eins zu eins mit dem US-Dollar zu halten. Benutzer können eine Collateralized Debt Position (CDP) eröffnen, indem sie Ether (ETH) oder andere Ethereum-Vermögenswerte als Sicherheit sperren, um DAI als Schuld gegen die gesperrten Vermögenswerte zu erhalten. Die Plattform verwendet das MKR-Token für Zinszahlungen, und die gezahlten DAI und MKR werden verbrannt, sobald die CPD geschlossen ist.
Jahr der Einführung: 2018
Blockchain: Äther
Lösungen: Leihen und Verleihen/Stablecoin
Gesamtwert gesperrt: $ 7,020,000,000
Gemeinschaft folgt: 293,000
BMJ-Ergebnis: 4.0
Kurvenfinanzierung (CRV)
Curve Finance ist ein dezentralisiertes Austauschprotokoll, auf dem Benutzer Ethereum-basierte Vermögenswerte tauschen und handeln können. Es konzentriert sich auch auf die Bereitstellung von Liquidität für die Märkte mithilfe eines Market-Making-Algorithmus, der automatisch Vermögenswerte kauft und verkauft, während er von den Geld- und Briefkursspannen profitiert, was die Benutzer dazu anregt, ihre Gelder dem Gesamtpool hinzuzufügen und Zinsen zu verdienen.
Jahr der Einführung: 2020
Blockchain: Äther
Lösungen: Kreditaufnahme und -vergabe/dezentraler Austausch
Gesamtwert gesperrt: $ 4,960,000,000
Gemeinschaft folgt: 365,000
BMJ-Ergebnis: 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap ist eine dezentrale Börse im Ethereum-Netzwerk, die es Benutzern ermöglicht, ERC20-Token autonom und schnell zu handeln. Dies geschieht durch einen Algorithmus, der Trades basierend auf Angebot und Nachfrage in einem Liquiditätspool abgleicht und Zwischenhändler und Vermittler entfernt.
Jahr der Einführung: 2018
Blockchain: Äther
Lösungen: Token-Austausch/Verleih
Gesamtwert gesperrt: $ 3,950,000,000
Gemeinschaft folgt: 1,153,000
BMJ-Ergebnis: 4.0
Instadapp (INST)
Im Volksmund als „DeFi Smart Layer“ bekannt, ist InstaDApp eine DeFi-App, die auf dem Ethereum-Netzwerk basiert. Es wurde entwickelt, um einen einzigen, benutzerfreundlichen Zugangspunkt für die Interaktion mit mehreren DeFi-Protokollen bereitzustellen. Anstatt 2-3 separate Apps zum Ausleihen, Ausleihen oder Abstecken über Protokolle hinweg zu verwenden, ermöglicht InstaDApp den Benutzern, alles an einem Ort zu erledigen.
Jahr der Einführung: 2019
Blockchain: Äther
Lösungen: DeFi-Token, DeFi-Smart-Konten
Gesamtwert gesperrt: $ 1,910,000,000
Gemeinschaft folgt: 47,000
BMJ-Ergebnis: 4.0
Freibad (ICH TUE)
Lido wurde parallel zur Ethereum 2.0 Beacon Chain als Liquid Staking-Lösung für Ethereum und andere PoS-Ketten eingeführt. Das Protokoll bietet Staking-Dienste ohne Verwahrung, die es den Benutzern ermöglichen, ihre Token zu staken, ohne Vermögenswerte sperren oder die Staking-Infrastruktur unterhalten zu müssen.
Jahr der Einführung: 2020
Blockchain: Äther
Lösungen: Flüssiges Abstecken
Gesamtwert gesperrt: $ 9,150,000,000
Gemeinschaft folgt: 134,000
BMJ-Ergebnis: 3.5
Compounds (KOMP)
Compound Finance ist ein Ethereum-basiertes Open-Source-Geldmarktprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, gegen Sicherheiten Geld zu leihen oder zu verleihen. Jeder kann am Liquiditätspool von Compound teilnehmen und beginnen, Zinsen auf seine Bestände an digitalen Vermögenswerten zu verdienen. Die Zinssätze passen sich je nach Angebot und Nachfrage auf der Plattform an. Compound unterstützt unter anderem DAI, ETH und USDC.
Jahr der Einführung: 2018
Blockchain: Äther
Lösungen: Leihen und Verleihen/Stablecoin
Gesamtwert gesperrt: $ 1,450,000,000
Gemeinschaft folgt: 253,000
BMJ-Ergebnis: 3.5
Aave (AAVE)
Aave, früher bekannt als ETHLend, ist ein von Ethereum betriebener, dezentraler Peer-to-Peer-Marktplatz für das Ausleihen und Verleihen digitaler Assets. Die Peer-to-Peer-Lending-Plattform ermöglicht es Kreditnehmern und Kreditgebern, sich auf die Kreditbedingungen zu einigen, die dann mithilfe von Smart Contracts ausgeführt werden.
Jahr der Einführung: 2017
Blockchain: Äther
Lösungen: Leihen und Verleihen
Gesamtwert gesperrt: $ 4,630,000,000
Gemeinschaft folgt: 593,000
BMJ-Ergebnis: 2.0
Konvexe Finanzierung (CLC)
Convex Finance ist ein DeFi-Protokoll, das auf Curve Finance aufbaut. Das Convex-Protokoll maximiert die Erträge, indem es das Curve-Boosting-Erlebnis rationalisiert. Anbieter von Curve LP (Liquidity Pool) können einen erhöhten CRV (Curve DAO Token) beanspruchen und Handelsgebühren verdienen, ohne CRV selbst zu sperren. Benutzer erhalten einen Token namens cvxCRV, wenn sie eine bestimmte Menge an CRV-Token bei Convex hinterlegen. Darüber hinaus können Benutzer cvxCRV-Token einsetzen und CVX-Token als Einsatzbelohnungen zusammen mit einem Teil der CRV-Belohnungen von Curve bis Convex erhalten.
Jahr der Einführung: 2019
Blockchain: Äther
Lösungen: Vermögenswerte
Gesamtwert gesperrt: $ 4,020,000,000
Gemeinschaft folgt: 50,000
BMJ-Ergebnis: 2.0
Einfach ausleihen (JST)
JustLend, die allererste offizielle Kreditplattform auf TRON, ermöglicht es Benutzern, ihre Vermögenswerte zu leihen und zu verleihen und Zinsen auf Einlagen zu verdienen. Die Zinssätze für Fondspools werden durch das Gesamtangebot und die Nachfrage von TRON-Vermögenswerten bestimmt.
Jahr der Einführung: 2020
Blockchain: TRON
Lösungen: Leihen und Verleihen
Gesamtwert gesperrt: $ 4,400,000,000
Gemeinschaft folgt: 57,000
BMJ-Ergebnis: 2.0
Pfannkuchentausch (KUCHEN)
PancakeSwap ist eine beliebte dezentrale Börse, die Token-Handel zusammen mit zusätzlichen Funktionen wie Staking und Liquiditätspools anbietet. Der DEX basiert auf der BNB Chain, die früher als Binance Smart Chain bekannt war.
Jahr der Einführung: 2020
Blockchain: BNB-Kette
Dientsleistungen: Handel, Abstecken, Ertragslandwirtschaft
Gesamtwert gesperrt: $ 2,460,000,000
Gemeinschaft folgt: 1,600,000
BMJ-Ergebnis: 1.5
Erste Schritte mit DeFi
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, mit DeFi zu beginnen:
- Rendite erzielen: Eine Möglichkeit, „Zinsen“ für Ihre Krypto-Assets zu verdienen, besteht darin, sie auf DeFi-Plattformen wie z Aave or Compounds das zahlt Ihnen eine jährliche prozentuale Rendite. (Siehe unsere aktuelle Liste von Beste DeFi-Tarife.)
- Liquiditätsabbau: Dies ermöglicht Benutzern, Renditen für die Bereitstellung von Liquidität (Kapital) für einen Liquiditätspool auf einer DEX (Decentralized Exchange) zu erzielen. Den Benutzern können auch Prämien im hauseigenen Token von DEX gezahlt werden, die im Wert steigen können, ein bisschen wie der Besitz von „Aktien“ des Unternehmens. (Siehe unsere Liste von Top Dex-Aggregatoren.)
- Handel mit DEXs: Dezentralisierte Börsen ermöglichen es den Menschen im Gegensatz zu zentralisierten Börsen, direkt miteinander zu handeln. Das bedeutet, dass Sie oft kleinere Coins auf DEXs handeln können, die Sie an zentralen Börsen nicht finden werden.
Das anhaltende Interesse an DeFi-Projekten ist ermutigend für Krypto-Investoren. Mit der ständigen Innovation und Weiterentwicklung dieser dezentralisierten Finanzdienstleistungen und der Hinzufügung neuer Protokolle bleibt der DeFi-Raum einer der spannendsten Bereiche, die es zu beobachten gilt.
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