Verbesserung des Banking-Erlebnisses für alle: Unser Gespräch mit Sarah Murray von Compliance Systems

Einer der Bereiche der Fintech, der erheblich vom Aufstieg von Basistechnologien wie KI und maschinellem Lernen profitiert hat, ist Compliance. Von der Reduzierung der Rolle manueller Arbeit durch Automatisierung bis hin zur Rationalisierung komplexer Prozesse, um die Einhaltung von Regeln für Unternehmen zu vereinfachen, spielen sowohl Regtech-Firmen als auch Compliance-Teams eine wichtige Rolle dabei, sicherzustellen, dass die Fintech-Innovationen, an denen wir uns erfreuen, sicher sind und tun, was sie versprechen tun und so vielen berechtigten Verbrauchern wie möglich zur Verfügung stehen.

Wir haben uns mit Sarah Murray getroffen, die das Deposit Product Team bei leitet Compliance-Systeme. Sie sprach über die Auswirkungen der Technologie auf den Compliance-Bereich und erörterte die wichtigsten Herausforderungen, die Compliance Systems seinen 1,800 Kunden aus Finanzinstituten bei der Bewältigung hilft.

Wie sind Sie zu Fintech gekommen? Was hat Sie in Ihrer Karriere dorthin geführt, wo Sie heute stehen?

Sarah Murray: Vor Fintech war ich als Rechtsanwalt in einer Privatkanzlei tätig, und ich wusste einfach, dass ich bereit war, aus dem Gerichtssaal herauszukommen und mit meiner juristischen Karriere etwas anderes zu machen. Ich habe vor acht Jahren als Produktspezialist und Berater bei Compliance Systems angefangen; Jetzt bin ich glücklich, das Produktteam in den letzten fünf Jahren geleitet zu haben. Ich liebe meinen Job, weil kein Tag wie der andere ist. Ich hätte nie gedacht, dass ich einige Tage damit verbringen würde, rechtliche Themen zu recherchieren und Vorschriften zu überprüfen, und andere Tage damit, Code zu überprüfen und Software zu testen, aber ich liebe die Herausforderung, die jeder Tag mit sich bringt.

Erzählen Sie uns von Ihrer Arbeit für Compliance Systems.

Murray: Ich leite unser Depotproduktteam bei Compliance Systems, das aus Anwälten, Geschäftsanalysten, Softwareentwicklern und Spezialisten für Qualitätskontrolle besteht, die alle auf das gemeinsame Ziel hinarbeiten, unseren 1,800 Kunden von Finanzinstituten konforme und innovative Produkte zu liefern. Ich liebe die Mischung aus Technologie und Recht und die Tatsache, dass ich meinen juristischen Hut behalten kann, für den ich zur Schule gegangen bin, indem ich unseren Kunden Compliance-Lösungen durch Technologie zur Verfügung stelle.

Was denken Sie darüber, wie Technologie Unternehmen dabei hilft, mit dem sich ändernden regulatorischen Umfeld Schritt zu halten?

Murray: Insgesamt denke ich, dass es die Aufgabe der Technologie ist, zu rationalisieren und zu vereinfachen, unabhängig davon, über welche Branche wir sprechen. Im Fall von Fintech und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bedeutet dies, sich wiederholende und risikoreiche Compliance-Prozesse zu automatisieren. Es bedeutet auch, Vorschriften zu entmystifizieren, wo wir können, zum Nutzen der Verbraucher, die diese Vorschriften schützen sollen.

Unser proprietäres Research-Engine-Tool ermöglicht es uns, proaktiv und auf dem neuesten Stand der Compliance zu sein, und unser Team überwacht und verfolgt ständig, was in den rechtlichen und regulatorischen Bereichen in Echtzeit passiert, um sicherzustellen, dass wir unseren Kunden zeitnahe Compliance-Lösungen liefern können . Unsere Software bietet Updates über unsere Cloud-gehosteten Lösungen, und unser Compliance-Sicherheitsnetz-Tool bietet auch interaktive Funktionen, die unseren Kunden helfen, konforme Transaktionen abzuschließen und einen besseren Kundenservice zu bieten.

Wie hat sich das entwickelt und wie sehen Sie die weitere Entwicklung bis 2023?

Murray: Der Markt hat sich dadurch entwickelt, dass Finanzinstitute Compliance überdenken und eine Lösung liefern müssen, die ihre Kunden [und] Mitglieder dort abholt, wo sie sind: auf ihren Telefonen. Wir liefern Compliance auf eine Weise, die in einer Mobile-First-Umgebung sinnvoll ist, und entwickeln Inhalte unter Berücksichtigung dessen. Dieses Modell ist nicht unbedingt das, woran Finanzinstitute gewöhnt sind, aber es ist das, was Kunden [und] Mitglieder stark bevorzugen: leicht navigierbare, mobilfreundliche Inhalte.

Finanzinstitute teilen uns mit, dass sie einen einzigen, rationalisierten Ansatz für einen Kunden wünschen, unabhängig vom Kanal (z. B. ob in einer Filiale oder online). Also haben wir eine Lösung geschaffen, die die Anforderungen beider Parteien erfüllt. Sie können Konten durch den gleichen Prozess wie in einer Filiale eröffnen, aber ganz einfach auf einem mobilen Gerät.

Welche Herausforderungen hören Sie in Gesprächen mit Kunden? Was Technologien sind in Resonanz most? 

Murray: Unser Einfachheit Mobil, eine Mobile-First-Kontoeröffnungslösung, war sehr erfolgreich, weil sie dazu beigetragen hat, einige der wichtigsten Schmerzpunkte unserer Kunden anzugehen. Sie teilten mit, dass sie einen strafferen, effizienteren und verbraucherfreundlicheren Arbeitsablauf für die Kontoeröffnung anstreben und Reibungsverluste in diesem Prozess reduzieren, um Abbrüche zu vermeiden. Diese Lösung hat diese Herausforderung gemeistert, indem sie nativen HTML-Inhalt anbietet, den ein Finanzinstitut in seinen Kontoeröffnungs-Workflow integrieren kann, und indem es die „Click-to-Sign“-Funktionalität unterstützt.

Eine weitere Herausforderung, die wir von Kunden hören, betrifft ihre Treasury-Management-Lösungen. Treasury-Management-Operationen sind ein wesentlicher Bestandteil der kommerziellen Dienstleistungen einer Bank oder Kreditgenossenschaft, aber der Inhalt, der zur ordnungsgemäßen Dokumentation dieses Geschäfts erforderlich ist, kann kostspielige externe Beratung erfordern oder interne Ressourcen verbrauchen, die den Betrieb belasten. Außerdem suchen Finanzinstitute nach einer besseren, rationalisierten Möglichkeit, ihre Kunden für ihre Treasury-Dienstleistungen anzumelden. Sie möchten nicht für jeden Treasury-Service separate Verträge erstellen und pflegen müssen und vermeiden es, Kunden mit mehreren Verträgen und Dokumenten zu überschwemmen.

Unser Bereitstellungsmodell stellt sicher, dass unsere Kunden immer die Vorschriften einhalten, und unsere Technologie bietet die Konfigurierbarkeit, die für eine Treasury-Management-Lösung erforderlich ist, da viele nicht nach einer Lösung suchen, die für alle passt. Unsere Lösung trägt dazu bei, Betriebs- und Compliance-Risiken für unsere Kunden zu minimieren und bietet gleichzeitig einen zentralen Hub für alle Compliance-bezogenen Updates und Inhalte innerhalb unserer Lösung. Darüber hinaus bietet unsere Lösung einen Master-Servicevertrag für Treasury-Services, um die Registrierungserfahrung eines Kunden zu verbessern.

Gibt es irgendwelche Tipps, die Sie teilen möchten, um eine starke Führungsrolle in einer von Männern dominierten Branche zu übernehmen?

Murray: Ein paar Tipps, die ich habe, sind, bei dem, was Sie tun, leidenschaftlich zu sein und mit Integrität zu arbeiten. hart arbeiten, um das zu liefern, was Sie sagen, wenn Sie sagen, dass Sie es tun werden; Scheuen Sie sich nicht, den Status quo in Frage zu stellen und ein Fürsprecher für sich selbst und andere zu sein. Eine große Sache bei Compliance Systems ist, dass wir daran glauben, in unsere Produkte zu reinvestieren, basierend auf dem, was wir von unseren Kunden und der Branche gelernt haben. Ich würde sagen, es ist wichtig, diese Mentalität selbst zu haben, wenn man wächst. Aus Fehlern lernen. Lernen Sie von dem, was funktioniert. Lernen Sie von Ihren Kollegen und Kunden. Gemeinsam als Branche können wir das Banking-Erlebnis für alle verbessern.