Verwendung der Dollar-Cost-Averaging-Strategie (DCA), um mit Krypto-Assets Vermögen aufzubauen

In der traditionellen Finanzwelt ist Dollar-Cost-Averaging (DCA) eine altehrwürdige Anlagestrategie, bei der in regelmäßigen Abständen festgelegte Mengen an Aktien gekauft werden, unabhängig davon, ob der Preis hoch oder niedrig ist. Mit dieser Strategie können Sie Ihren durchschnittlichen Kaufpreis für die Aktien reduzieren. Es ist auch eine gute Möglichkeit, Anlageentscheidungen etwas von der Emotion zu nehmen, und bietet Chancen für höhere Renditen im Laufe der Zeit. Aber wie gilt die Dollar-Cost-Average für Krypto-Assets? Lass uns einen Blick darauf werfen.

Was ist Dollar-Cost-Averaging in Krypto?

Dollar-Cost-Averaging bedeutet, fortlaufend kleinere, gleiche Käufe zu tätigen, anstatt große oder unregelmäßige Krypto-Käufe zu tätigen. Obwohl Kryptowährung erheblich volatiler sein kann als Aktien, kann Ihnen die Dollar-Cost-Average mit Krypto helfen, viele der gleichen Belohnungen zu ernten, die traditionelle Aktienhändler durch die Strategie genießen. Indem Sie regelmäßig Ihre Lieblingsmünzen kaufen, investieren Sie im Laufe der Zeit automatisch mehr, egal was auf dem Kryptomarkt vor sich geht. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre Bestände zu vergrößern und Ihre Gesamtkostenbasis während Einbrüchen zu senken.

Wie funktioniert die Dollar-Cost-Average mit Krypto?

Nehmen wir an, Sie haben 50,000 US-Dollar, die Sie in Kryptowährung investieren möchten. Wenn der Preis von Bitcoin derzeit 50,000 US-Dollar beträgt und Sie jetzt eine pauschale Investition tätigen, hätten Sie einen Bitcoin auf einer Kostenbasis von 50,000 US-Dollar. Wenn Sie diese 50,000 $ jedoch auf fünf gleiche 10,000 $-Käufe zu einem Preis von 50,000 $/BTC, 45,000 $/BTC, 25,000 $/BTC, 25,000 $/BTC und 55,000 $/BTC verteilen, dann wäre Ihre durchschnittliche Kostenbasis 40,000 $, und Sie hätten 1.4 Bitcoin. Wenn der Preis von Bitcoin wieder steigt, werden Ihre Gewinne vergrößert, weil Sie die durchschnittlichen Kosten für den Erwerb Ihrer Bestände gesenkt haben. Mit Dollar-Cost-Averaging-Krypto erwerben Sie selbst in Höhen und Tiefen mehr Bitcoin.

DCA vs. Pauschalinvestitionen

Immer wenn Sie einen einzigen Geldbetrag in eine Investition investieren, ist der Wert Ihrer Bestände ausschließlich an die Höhen und Tiefen des Aktienkurses (oder des Münzpreises im Falle einer Kryptowährung) gekoppelt. Durch die Verwendung von Dollarkosten Mit der Durchschnittsstrategie können Sie jedoch einen Teil der Preisvolatilität im Laufe der Zeit ausgleichen, indem Sie während Marktabschwüngen zusätzliche Käufe tätigen. Ab 2022 befinden wir uns mitten in einem weiteren Krypto-Winter, was bedeutet, dass die Vermögenspreise gedrückt sind. Die Dollar-Cost-Average-Strategie kann unter diesen Marktbedingungen besonders lukrativ sein.

Wie man mit einer Dollar-Cost-Average-Strategie in Krypto investiert

Sind Sie bereit, die Dollar-Cost-Average mit Krypto auszuprobieren? Während die Gesamtidee regelmäßiger Käufe wahr bleibt, gibt es ein paar andere Dinge zu beachten, bevor Sie einsteigen.

Entscheiden Sie sich für den Token/die Kryptowährung, die Sie kaufen möchten

Wenn Sie bei zukünftigen Käufen von Kryptowährungen, die Sie bereits besitzen, mit der Durchschnittskostenberechnung beginnen möchten, wissen Sie wahrscheinlich bereits, auf welche Münzen Sie abzielen werden. Wenn Sie neu in der Kryptotechnik sind, ist es ratsam, alle Token, die Sie erwerben möchten, gründlich zu prüfen, insbesondere bevor Sie sich an der Durchschnittskostenermittlung versuchen.

Wie oft werden Sie investieren?

Viele Börsen bieten die Möglichkeit, monatlich, wöchentlich oder in einigen Fällen sogar täglich automatische Käufe zu tätigen. Täglich oder wöchentlich wiederkehrende Käufe sind für sich langsamer bewegende Vermögenswerte wie traditionelle Wertpapiere nicht so sinnvoll, aber die Volatilität von Krypto bedeutet, dass Sie eine DCA-Strategie durchaus häufiger einsetzen können als beim Kauf von Aktien. Stellen Sie wie immer sicher, dass das Geld, das Sie für Investitionen vorsehen, nicht benötigt wird, um ein Dach über dem Kopf zu behalten oder Ihre Rechnungen zu bezahlen (es sei denn Sie bezahlen Rechnungen mit Krypto).

Wie viel werden Sie investieren?

Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden, aber angesichts des Potenzials des Kryptomarktes für extreme Volatilität sollten Sie nur Geld investieren, dessen Verlust Sie sich leisten können. Sehen Sie sich Ihr monatliches Budget an, um zu bestimmen, wie viel frei verfügbares Einkommen Sie investieren müssen, und vermeiden Sie, diese Zahl zu überschreiten.

Wo werden Sie Ihre Einkäufe tätigen?

Mehrere Handelsbörsen bieten wiederkehrende Käufe an, was praktisch sein kann. Komfort hat jedoch seinen Preis. Börsen haben nicht immer die besten Kurse und können zusätzlich zu jedem Kauf kostspielige Gebühren erheben. Überprüfen Sie regelmäßig die Preise, um zu sehen, wo Sie den besten Preis erzielen können. BitPay-Angebote Kryptokäufe ohne versteckte Gebühren und zeigt mehrere Angebote an, um sicherzustellen, dass Sie den besten Preis erhalten.

Wo werden Sie Ihre Investition aufbewahren?

Die Entscheidung, wo Sie Ihre Krypto-Bestände sicher und gesund aufbewahren, ist eine persönliche Entscheidung. Es gibt viele verschiedene Arten von Krypto-Geldbörsen. Wenn Sie a . verwenden Verwahrungs-Krypto-Wallet, stellen Sie sicher, dass es einen soliden Ruf und eine etablierte Sicherheitsbilanz hat. Für fortgeschrittene Benutzer, die sich für die Selbstverwahrung entscheiden, stehen viele Krypto-Geldbörsen zur Auswahl, einschließlich der BitPay Brieftasche. Das BitPay Wallet bietet nicht nur marktführende Sicherheitsfunktionen wie Selbstverwahrung, biometrische Sicherheit, Multisig und Schlüsselverschlüsselung, um Ihre Gelder zu schützen, es öffnet auch die Tür zu einem vielfältigen Ökosystem von BitPay-Produkten und -Dienstleistungen, damit Sie mehr Nutzen erzielen aus Ihren Beständen. Kaufen und tauschen Sie die beliebtesten Coins mit BitPay, um Ihre DCA-Kryptostrategie zu unterstützen.

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Mögliche Nachteile von DCA-Kryptoinvestitionen

Natürlich gibt es keine absolut narrensicheren Anlagestrategien, und Dollar-Cost-Averaging-Krypto kann einige Nachteile und Risiken mit sich bringen. Der automatische Kauf von Krypto in festgelegten Intervallen bedeutet, dass Sie mehr Geld für kleinere Mengen an Krypto ausgeben könnten, wenn der Markt stark steigt. Dies hat den gegenteiligen beabsichtigten Effekt von DCA und kann es tatsächlich erhöhen Ihre Kostenbasis, wenn nach einem großen Aufschwung zahlreiche wiederkehrende Käufe anfallen. Einige Trader bevorzugen Pauschalinvestitionen während Marktabschwüngen, in der Hoffnung auf größere Gewinne, aber das Erreichen dieser Gewinne erfordert ein erfolgreiches Timing des Marktes, was sehr schwierig ist, wenn Sie mit automatisierten und/oder institutionellen Tradern konkurrieren.

Ist eine DCA-Kryptostrategie das Richtige für mich?

Die Verwendung eines Dollar-Kostendurchschnitts in Krypto ist eine konsistente, einfache Möglichkeit, Ihr Portfolio aufzubauen, insbesondere für Anfänger oder diejenigen, die nicht ständig vor einem Bildschirm sitzen möchten. Wenn Sie mehr in Krypto investieren möchten, sich aber in einer „Analyseparalyse“ befinden, kann die Nutzung von DCA-Taktiken helfen, Ihre Angst sofort zu lindern und im Laufe der Zeit ein stabiles Portfolio aufzubauen.

FAQs zu DCA-Strategien in Krypto

Wie kann Dollar Cost Averaging Ihre Investitionen schützen?

Indem Sie im Laufe der Zeit wiederkehrende Einkäufe in einem festgelegten Betrag tätigen, entfernen Sie effektiv alle Emotionen aus der Investitionsgleichung. Es kann verlockend sein, eine Kapitalanlage während eines Abschwungs aus dem Markt zu reißen, selbst wenn Sie dadurch einen Verlust verbuchen. Aber das könnte Sie große Zeitgewinne kosten, wenn die von Ihnen gekaufte Krypto unerwartet wieder zum Leben erwacht, nachdem Sie alle Ihre Bestände verkauft haben.

Wie berechnen Sie den Dollar-Kosten-Durchschnitt?

Wenn Sie kein Mathegenie sind, ärgern Sie sich nicht. Es gibt viele praktische DCA-Rechner, mit denen Sie einfach einige Zahlen eingeben können, um herauszufinden, wie sich verschiedene Käufe auf Ihre Kostenbasis auswirken, einschließlich dieses von Omni. Technisch gesehen ist es für die Berechnung von DCA bei Aktienkäufen konzipiert, aber es kann genauso gut auch für die Mittelung der Krypto-Dollar-Kosten verwendet werden.

Wie lange sollten Sie eine Dollar-Cost-Average-Strategie anwenden?

Dies hängt von Faktoren wie Ihrem Anlagehorizont und Ihren finanziellen Zielen ab. Im Idealfall ist eine Dollar-Cost-Averaging-Strategie etwas, das Sie festlegen und vergessen können, ohne Ihr Portfolio ständig überwachen zu müssen. Aber echte Dollar-Cost-Averaging findet normalerweise über einen längeren Zeitraum statt, normalerweise mindestens 6-12 Monate. Schließlich kann man mit nur wenigen Datenpunkten nicht wirklich etwas mitteln.

Wie oft sollten Sie eine Kryptostrategie mit durchschnittlichen Dollarkosten verwenden?

Dollar-Cost-Average muss nicht die Gesamtheit Ihrer Krypto-Investitionsstrategie sein. Einige Anleger können DCA für einen Teil ihrer Bestände verwenden, selbst wenn der Großteil ihrer Käufe in Pauschalbeträgen getätigt wird.

Ist eine Pauschalinvestition besser als die durchschnittlichen Dollarkosten für Krypto?

Beide Strategien haben Vor- und Nachteile. Pauschalinvestitionen geben Ihnen die Chance, übergroße Gewinne zu erzielen, wenn sich der Aktienkurs eines Unternehmens nach einem Einbruch stark erholt, aber es ist praktisch unmöglich, den Tiefpunkt des Marktes zu bestimmen oder vorherzusagen, wo sich eine Aktie in einigen Monaten oder Jahren befinden wird. Das gilt doppelt für Krypto-Investitionen, bei denen die Preise nicht nur volatiler sind als Aktien, sondern auch von einer Vielzahl externer, unvorhersehbarer Faktoren beeinflusst werden können. Ihre Risikotoleranz sowie Ihr Engagement für Ihren langfristigen Anlageplan bestimmen, welche Methode für Sie die richtige ist.

Hinweis: Alle Informationen in diesem Artikel dienen nur zu Bildungszwecken und sollten nicht als Anlageberatung interpretiert werden. BitPay haftet nicht für Fehler, Auslassungen oder Ungenauigkeiten. Die geäußerten Meinungen sind ausschließlich die des Autors und spiegeln nicht die Ansichten von BitPay oder seinem Management wider. Für Anlage- oder Finanzberatung sollte ein Fachmann konsultiert werden.