Onyx ist das zugelassene Blockchain-System von JPMorgan, das intelligente Verträge nutzt, um Transaktionsaufträge in seinem Netzwerk zu erleichtern. Es war wurde 2019 zusammen mit JPM Coin eingeführtund dient seitdem Banken und Finanzinstituten als optimale zugelassene Blockchain, um Geld und Vermögenswerte effizient zu bewegen und Informationen auszutauschen.
Onyx ist ein ganzes Ökosystem, das offiziell Onyx Coin Systems heißt. Berichten zufolge hat JP Morgan seit seiner Einführung bis Oktober 300 JPM Coin-Transaktionen im Wert von rund 2023 Milliarden US-Dollar von mehreren institutionellen und Firmenkunden abgewickelt.
Was ist Onyx?
Onyx ist eine sogenannte private (erlaubte) Blockchain für Großhandelszwecke, die ein breites Spektrum an Versorgungsdiensten für FinTech-Startups, Finanzinstitute, Banken und vermögende Privatpersonen bereitstellt.
Onyx wurde als vielseitiges Finanzökosystem aufgebaut, das mehrere Funktionen bietet, darunter eine Tokenisierungsplattform, eine Zahlungsschiene, Clearing und Abwicklung von Großhandelstransaktionen sowie Depotdienste für Benutzer.
Onyx-Haupt-Dashboard. Quelle: JP Morgan & Co.
In diesem Fall erstellt Onyx ein Blockchain-basiertes Konto, bei dem Einlagen als „Einzahlungs-Token“ behandelt werden, was JPMorgan für geeigneter hält als Stablecoins, da sie von regulierten Banken in den gesamten USA ausgegeben werden, was sie zu einer sichereren Option für Geschäftsbanken macht andere an einer Transaktion beteiligte Parteien. Die Bank argumentiert, dass Stablecoins nicht reguliert seien und im Falle eines Stablecoin-Runs oder einer Aufhebung der Bindung ein Risiko darstellten.
In zugelassenen Blockchains sind die wenigen Benutzer, die Zugriff darauf haben, hochkarätige Unternehmen oder mittelständische Unternehmen, die Hochgeschwindigkeitsnetzwerke mit modernster Sicherheit und Organisation benötigen. Diese Benutzer fungieren als Netzwerkknoten und können miteinander kommunizieren, um verschiedene Aufgaben auszuführen, beispielsweise die Validierung von Transaktionen oder die Meldung von Fehlern oder Statusaktualisierungen.
Darüber hinaus war JPMorgan die erste Investmentbank, die Pionierarbeit für eine bankbasierte Blockchain geleistet hat, die eine breite Palette von Blockchain-basierten Dienstleistungen bereitstellt, darunter Einzahlungstoken, Informationsspeicherung und Tokenisierung von Vermögenswerten.
Hauptprodukte von Onyx Blockchain
Wie wir am Anfang dieses Artikels erwähnt haben, ist Onyx ein ganzes Ökosystem, das darauf ausgelegt ist, Banken und Finanzinstituten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen anzubieten. Beginnen wir mit Liink, früher bekannt als Interbank Information Network (IIN).
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Liink ist eine Blockchain-basierte Business-to-Business (B2B)-Plattform, die es Banken und Finanzinstituten ermöglicht, grenzüberschreitende Transaktionen durchzuführen und Informationen auf Peer-to-Peer-Weise auszutauschen, um so eine finanzielle Roadmap zu organisieren und Erkenntnisse auszutauschen und entwickeln einen umsetzbaren Plan für ihr Unternehmen.
Liink verfügt über ein Schlüsselprodukt namens „Confirm“, das es Liink-Kunden ermöglicht, neue Konten für grenzüberschreitende Zahlungen zu validieren und zu genehmigen. Dies wird Liink dabei helfen, das Betrugsrisiko durch die Vorabvalidierung von Konten zu mindern und fehlende oder zurückgegebene Zahlungen (die zusätzliche Kosten verursachen) zu verhindern und Bearbeitungskosten).
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Derzeit betreut das Unternehmen über 70 Kunden, darunter Kunden in Europa, und hat mehr als 60 Millionen Nachrichten verarbeitet.
Digitale Onyx-Assets
Onyx Digital Assets ist die Asset-Tokenisierungsplattform von Onyx, die es Kunden ermöglicht, tokenisierte Versionen ihrer Produkte zu erstellen und so Anwendungen aller Art erfolgreich in die Blockchain zu integrieren. Es bietet eine robuste Infrastruktur mit einer breiten Palette an Ressourcen, um Tokenisierungsprojekte zum Leben zu erwecken und die Entwicklung von Web3-Apps in allen Phasen der Reise zu unterstützen.
Kunden können auch die Finanzanwendungen der Plattform nutzen, um ihre finanziellen Vermögenswerte besser zu nutzen, indem sie beispielsweise ihre Vermögenswerte als Sicherheit für Intraday-Finanzierungen verwenden oder sie als Sicherheitsmarge verbuchen, ohne Marktbewegungen vorzunehmen.
JPM-Münze
Ein weiteres Produkt ist JPM Coin, ein Stablecoin, der 2019 von JPMorgan entwickelt wurde und vollständig durch US-Dollar-Reserven und von JPMorgan selbst gedeckt ist, was bedeutet, dass er über Versicherungen und andere Vorteile verfügt. JPM Coin ist wie Onyx nur für bestimmte Kunden in den USA und seit Kurzem auch in Europa verfügbar, wobei der multinationale Konzern Siemens der erste Kunde ist, der die Euro-Version von JPM Coin verwendet.
JPM Coin ist jedoch kein typischer Stablecoin. Hier sind einige wichtige Erkenntnisse:
- JPM Coin wurde am erstellt Quorum, ein Blockchain-Protokoll, das auf die Entwicklung autorisierter Netzwerke spezialisiert ist. Es ermöglicht schnelle Zahlungstransfers und ist aus Stabilitätsgründen an den US-Dollar gekoppelt.
- Der Hauptunterschied zwischen regulären Stablecoins und JPM Coin besteht darin, dass erstere von dezentralen Finanzprotokollen (DeFi) zum Einsatz in Liquiditätspools oder zur Ertragslandwirtschaft verwendet werden können und viele von ihnen hinsichtlich ihrer Dollarreserven und anderer Absicherungen nicht sehr transparent sind.
- Mittlerweile wird JPM Coin hauptsächlich von institutionellen und Firmenkunden von JP Morgan für schnelle grenzüberschreitende Transaktionen und institutionelle Abwicklungen verwendet und bietet gleichzeitig Liquiditätsmanagement. Wenn zwei Parteien ein Konto bei JP Morgan haben, können sie JPM Coin für die Wertübertragung nutzen.
Eine wichtige Nuance, die wir hervorheben müssen, ist jedoch, dass es sich bei JPM Coin technisch gesehen nicht um eine typische Kryptowährung handelt, sondern um die private digitale Version des Dollars der Bank.
Onyx vs. FedNow: Sind sie Konkurrenten?
Ein verbreiteter Glaube ist das fednow konkurriert mit Onyx oder anderen Zahlungssystemen da draußen. Obwohl sie als Zahlungsschienen konzipiert sind, ist dies jedoch weit von der Wahrheit entfernt, da beide Systeme unterschiedliche Zielmärkte und Anwendungsfälle bedienen
Obwohl Onyx und FedNow mehrere Gemeinsamkeiten aufweisen, wie z. B. Clearing, Abrechnung und Informationsaustausch, gibt es wichtige Komponenten, in denen sich beide Systeme unterscheiden. Erstens ist FedNow eine Zahlungsschiene, die rund um die Uhr Verfügbarkeit für Interbanktransaktionen bietet. Es steht nur Banken zur Verfügung und anschließend werden Banken diese Technologie integrieren und ihren Kunden indirekt anbieten. FedNow nutzt das FedLine-Nachrichtensystem und andere Technologien, um sofortige und kostengünstige Transaktionen bereitzustellen.
Mittlerweile ist Onyx ein vielseitiges Ökosystem, das für Unternehmen und Institutionen weltweit optimiert ist. Die Plattform verfügt über mehrere Blockchain-basierte Produkte, die FedNow nicht bietet, und diese Produkte können von Onyx-Kunden genutzt werden, um finanzielle Vermögenswerte zu tokenisieren, Großhandels- und digitale Vermögenswerte zu übertragen oder Informationen in einem einzigen System zu speichern.
Wie wirken sich JPM Coin und Onyx auf Bitcoin aus?
Es gibt keine Korrelation zwischen JPM Coin und Bitcoin oder anderen Kryptowährungen. Worüber wir sprechen können, ist die Doppelmoral der Finanzinstitute – insbesondere der meisten Wall-Street-Banken –, als sie Kryptowährungen und ihre Technologie zum ersten Mal kritisierten. Jetzt bauen und nutzen sie ironischerweise diese Technologie, indem sie Blockchain-basierte Dienste und die Tokenisierung von Vermögenswerten anbieten, was der DeFi-Bereich bereits vor Jahren tat.
Wenn wir über Vorteile sprechen, können wir nur über institutionelle Kunden von JP Morgan sprechen. Obwohl Sie sich technisch gesehen als Mitglied des Netzwerks bewerben können, müssen Sie einen umfangreichen KYC-Prozess bestehen.
Ein zentralisiertes Netzwerk bedeutet, dass ein oder zwei Knoten mit ausreichender Kapazität – also Hardwareleistung oder Kapital – die Kontrolle über das Netzwerk übernehmen und Zustandsänderungen modifizieren, dem Druck Dritter nachgeben oder böswillige Blöcke mit falschen Daten senden können. Da Onyx jedoch von JP Morgan gebaut wird, ist es höchst unwahrscheinlich, dass solche Szenarien jemals eintreten.
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- Quelle: https://www.cryptoglobe.com/latest/2023/10/what-is-jpm-coin-and-what-is-the-onyx-blockchain/
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