Wie Temenos ESG in der Bankentransformation fördert – Fintech Singapore

Der Finanzsektor befindet sich in einer Ära des Wandels, in der Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG) zu grundlegenden Bestandteilen der Geschäftsstrategie werden.

Dieser Wandel spiegelt eine breitere gesellschaftliche Bewegung hin zu Nachhaltigkeit und ethischer Governance wider, die die Landschaft des Bank- und Investmentwesens grundlegend verändert.

Banken und Finanzinstitute haben nun eine doppelte Aufgabe: finanziellen Erfolg zu erzielen und gleichzeitig einen aktiven Beitrag zum Umweltschutz und zum sozialen Wohlergehen zu leisten.

Bei der Singapur Fintech Festival 2023, Fintech News Singapur hatte die Gelegenheit, mit Ramki Ramakrishnan, Geschäftsführer von Temenos APAC, zu sprechen.

Während dieser Diskussion lieferte er wertvolle Einblicke in den aktuellen Stand Evolution von ESG-fokussiertem Finanzwesen und beleuchtet die Strategien und Technologien, die Banken in die Lage versetzen, diese transformative Ära zu meistern.

ESG ist eine strategische Notwendigkeit im Finanzwesen

Die Integration von ESG in den Kern der Finanzgeschäfte ist nicht länger eine Wahl, sondern eine Notwendigkeit. Es überschreitet die traditionellen Grenzen der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und verkörpert einen ganzheitlichen Ansatz für ethische Geschäftspraktiken, soziale Verantwortung und Umweltschutz.

„Bei der Einführung von ESG geht es darum, sich an globalen Werten und den sich entwickelnden Erwartungen von Stakeholdern, einschließlich Kunden, Investoren und Aufsichtsbehörden, auszurichten“, sagte Ramki.

Finanzinstitute sind sich bewusst, dass es bei ESG-Compliance nicht nur darum geht, Risiken zu mindern, sondern auch darum, Chancen für Innovationen, den Aufbau von Markenwert und den Aufbau langfristiger Kundenbindung zu nutzen.

Dieser Ansatz erfordert eine tiefe Integration von ESG-Werten in alle Aspekte des Bankwesens, von Anlagestrategien und Kreditauszahlung bis hin zu Betriebspraktiken und Corporate Governance.

Die Integration von ESG-Prinzipien verändert auch die Dynamik der Kundenbeziehungen im Bankwesen. Banken, die diese Grundsätze aktiv umsetzen, bauen eine tiefere Bindung zu ihren Kunden auf.

„Banken, die sich stark für ESG engagieren, bauen bei ihren Kunden eher Vertrauen und Loyalität auf“, betonte Ramki.

Diese Ausrichtung auf die Werte der Kunden stärkt den Ruf der Bank und eröffnet neue Wege für die Kundenbindung und das Geschäftswachstum.

Vorreiter bei der ESG-Integration

Temenos wird zunehmend für seine Rolle bei der Unterstützung der Integration von ESG-Prinzipien im Bankensektor anerkannt.

Das Unternehmen ermöglicht es Banken, ESG-Kriterien nahtlos in ihre Kerngeschäfte zu integrieren, indem es anspruchsvolle Softwarelösungen anbietet und so Geschäftsprozesse effektiv an ihren Zielen ausrichtet.

„Unsere Lösungen sind darauf ausgelegt, die Lücke zwischen dem traditionellen Bankmodell und dem aufkommenden ESG-fokussierten Ansatz zu schließen“, erklärte Ramki.

Diese Lösungen decken verschiedene Funktionalitäten ab, darunter eine verbesserte Kunden-Due-Diligence (KYC), um die Einhaltung sozialer Standards sicherzustellen, Kreditanalysetools unter Einbeziehung von ESG-Kennzahlen und umfassende Berichtssysteme, die Transparenz und Rechenschaftspflicht gewährleisten.

Durch die Ausstattung der Banken mit diesen Tools verbessert Temenos ihre Fähigkeit, ESG-Standards zu erfüllen, und versetzt sie in die Lage, führend im Bereich nachhaltige Finanzen zu werden.

Über die Bereitstellung von Softwarelösungen hinaus erweitert Temenos seine Rolle auf die Aufklärung und Beratung von Banken zur effektiven ESG-Umsetzung.

„Wir sind bestrebt, Banken auf ihrem gesamten ESG-Weg zu unterstützen und bieten sowohl Tools als auch Beratung und Fachwissen an“, erklärte Ramki.

Diese umfassende Unterstützung umfasst Schulungsprogramme, Workshops und Beratungsdienste, um sicherzustellen, dass Banken über die Werkzeuge, das Wissen und das Verständnis verfügen, um diese effektiv einzusetzen.

Temenos erkennt die einzigartigen Herausforderungen und Ziele verschiedener Banken auf ihrem ESG-Weg an und passt seine Lösungen an die individuellen Bedürfnisse an. Dieser Ansatz stellt sicher, dass Banken die ESG-Standards einhalten und diese nutzen können Grundsätze um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen, die Kundenbindung zu verbessern und Innovationen voranzutreiben.

„Es ist wichtig, die Anforderungen jeder Bank zu verstehen, um wirksame Strategien und Instrumente zu entwickeln, die eine erfolgreiche ESG-Integration gewährleisten“, sagte Ramki.

Weiterentwicklung der Cloud-Technologie für nachhaltiges Banking

Im Rahmen seines Engagements für nachhaltige Bankpraktiken plädiert Temenos für die Einführung cloudbasierter Lösungen.

„Die Cloud ist ein Game-Changer, nicht nur für die betriebliche Effizienz, sondern auch für die ökologische Nachhaltigkeit“, bemerkte Ramki.

Cloud-Technologie reduziert den Bedarf an physischer Infrastruktur und verringert den Energieverbrauch und die COXNUMX-Emissionen, die mit herkömmlichen Rechenzentren verbunden sind.

Darüber hinaus konzentriert sich Temenos auf effiziente Codierung in der Softwareentwicklung, die für die Reduzierung der Rechenlast und des Energieverbrauchs im Bankbetrieb von entscheidender Bedeutung ist.

Dieser duale Ansatz der Nutzung von Cloud-Technologie und effizienten Kodierungspraktiken steht im Einklang mit den ESG-Zielen, den ökologischen Fußabdruck zu reduzieren und nachhaltige Praktiken im digitalen Banking-Bereich zu fördern.

Der Grundstein einer nachhaltigen Geschäftsstrategie

Das Datenmanagement ist ein entscheidender Bestandteil einer effektiven Umsetzung der ESG-Strategie. Temenos legt großen Wert auf die Gewährleistung von Genauigkeit, Integrität und effizienter Datenverarbeitung.

„Ein robustes Datenmanagement ist der Schlüssel zur Entwicklung einer klaren und umsetzbaren Strategie“, betonte Ramki.

Temenos bietet fortschrittliche Tools, die Banken dabei helfen, Daten in leicht interpretierbaren und umsetzbaren Formaten zu aggregieren, zu verarbeiten und darzustellen.

Dies ermöglicht es Banken, fundierte Entscheidungen zu treffen, ihre Fortschritte im Hinblick auf ESG-Ziele zu verfolgen und ihre Erfolge und Herausforderungen den Stakeholdern transparent und vertrauensvoll zu melden.

Eine neue Generation einbeziehen

Die wachsende Generation von Bankkunden ist sich der ESG-Themen zunehmend bewusst und beschäftigt sich damit. Dieser demografische Wandel veranlasst Banken, ihre Dienstleistungen und Produkte an diese neuen Erwartungen anzupassen.

„Jüngere Kunden suchen nach Banken, die nicht nur digitalen Komfort bieten, sondern auch ein Bekenntnis zu ESG-Prinzipien zeigen“, stellte Ramki fest.

Die digitalen Banking-Lösungen von Temenos sind speziell auf diese Bevölkerungsgruppe zugeschnitten und bieten Tools, die es Kunden ermöglichen, sich mit den Nachhaltigkeitsauswirkungen ihrer Finanzaktivitäten auseinanderzusetzen und diese zu überwachen.

Diese Orientierung an den Werten jüngerer Kunden ist nicht nur ethisch vertretbar, sondern auch strategisch vorteilhaft für Banken, die dieses zunehmend einflussreiche Kundensegment gewinnen und halten möchten.

Temenos und Project Greenprint

Das Zusammenarbeit zwischen Temenos und Gprnt, einem Teil von Singapurs Project Greenprint, stellt einen bedeutenden Fortschritt in der ESG-Integration dar.

Diese Partnerschaft konzentriert sich auf die Integration zuverlässiger Klima- und Nachhaltigkeitsdaten in Banklösungen und ermöglicht es Banken so, ihre ESG-Leistung effektiv zu messen und zu steuern.

„Unsere Zusammenarbeit mit Gprnt ist ein Beweis für unser Engagement, Banken modernste Tools für das ESG-Management zur Verfügung zu stellen“, sagte Ramki.

Der Schwerpunkt dieser Zusammenarbeit liegt auf der Unterstützung von Finanzinstituten bei der Dekarbonisierung ihrer Bilanzen und der Sicherstellung der Einhaltung strenger ESG-bezogener Regulierungsrahmen.

Temenos und die sich entwickelnde Landschaft

Die Integration von ESG-Prinzipien in Finanzdienstleistungen markiert einen entscheidenden Wandel in der Industrie über das traditionelle Bankwesen hinaus, um eine nachhaltigere und verantwortungsvollere Zukunft zu gestalten.

„Unser Ziel ist es, unsere Lösungen kontinuierlich zu erneuern und anzupassen, um den sich ändernden Anforderungen des Bankensektors gerecht zu werden“, sagt Ramki.

Mit kontinuierlichen technologischen Fortschritten und einem unerschütterlichen Engagement für Nachhaltigkeit ist Temenos gut aufgestellt, um weiterhin eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung einer ethischen, verantwortungsvollen und nachhaltigen Finanzbranche zu spielen.

Ramki fasste es kurz und bündig zusammen: „Unsere Mission ist es, die Lücke zwischen Technologie und Nachhaltigkeit zu schließen und eine Zukunft zu schaffen, in der es bei Finanzen nicht nur um Wohlstand, sondern auch um Wohlbefinden geht.“

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• Quelle: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/