Als JP Morgan Chase im Jahr 200 eine Geldstrafe von 2021 Millionen US-Dollar wegen Versäumnissen bei der Führung von Aufzeichnungen auferlegt wurde, fühlte es sich monumental an. Während Strafen für „kurzfristige Nachrichtenübermittlung“ zugegebenermaßen ein neuer Vorschlag waren, hätte die Höhe der Abgabe einen Schlussstrich ziehen und zu einer tektonischen Verschiebung der Compliance-Verfahren für Finanzdienstleistungsunternehmen führen sollen. Was sich seitdem entwickelt hat, war für viele Unternehmen, die von der strengen Durchsetzung der Regulierungsbehörde überrascht wurden, warnend, fesselnd und in der Tat kostspielig.
Dieser Artikel bietet einen Zeitplan für die bisherige Untersuchung der SEC, einschließlich der ergriffenen Maßnahmen, der Betroffenen, der weiteren Eskalation der Risiken und der Möglichkeiten, wie Unternehmen sich aus der Schusslinie halten können. Zuvor ist es jedoch wichtig herauszufinden, warum die Untersuchung überhaupt durchgeführt wird und wie ein so grundlegendes Versehen den gesamten Sektor kalt erwischt hat.
Warum sind Textnachrichten in der Schusslinie?
Das
SEC-Mandate dass Finanzunternehmen Aufzeichnungen über die gesamte Kommunikation zwischen Kunden und Maklern führen und regelmäßig Untersuchungen durchführen, um die Einhaltung sicherzustellen.
Austausche, wie sie über WhatsApp und andere mobile „Off-Channel“-Plattformen stattfinden, sind weitaus schwieriger zu überwachen und zu erfassen als beispielsweise E-Mails und wurden daher traditionell nicht in die Aufzeichnungsstrategien von Unternehmen einbezogen. Die Interaktion mit Kunden auf diesen Plattformen ist in solchen Fällen nicht konform, was dazu führt, dass die meisten Firmen es als bewährte Praxis erachten, deren Nutzung vollständig zu verbieten.
Dies wurde durch die Störung der COVID-19-Pandemie gefährdet, die zu einer weitaus größeren Abhängigkeit von Messaging-Apps führte und dazu führte, dass mehr Arbeitnehmer private Telefone oder Tablets für geschäftliche Zwecke nutzten. Seit der Umstellung auf hybrides Arbeiten haben Unternehmen Schwierigkeiten, Personalbeschränkungen aufzuerlegen, die auf die Verbreitung und Bequemlichkeit dieser Plattformen angewiesen sind. Dadurch ist der Spielraum für Regelverstöße gewachsen.
Etablierung einer Compliance-Kultur
Seit dem 26. Juli 2021 fungiert Gurbir Grewal als Durchsetzungsdirektor der SEC. Kürzlich gab er bekannt, dass sein Amt darin bestehe, das Vertrauen der Öffentlichkeit in Institutionen zu stärken, und dass er „Strafen verhängen wolle, die nachhaltige Auswirkungen auf die gesamte Branche haben würden“. Grewal übernahm eine Rolle, in der es darum ging, die Mitarbeiterkommunikation im Auge zu behalten.hatte jahrelang die Compliance-Abteilungen der Wall Street verfolgt'.
Die SEC begann im Dezember 2021 Maßnahmen zu ergreifen, als JPMorgan Chase es versäumte, Dokumente aus dem Jahr 2018 im Zusammenhang mit einer unabhängigen Untersuchung vorzulegen. Dies führte schließlich dazu, dass die Bank die Vorwürfe wegen lückenhafter Aufzeichnungen einräumte
eine Einigung annehmen mit der SEC für 125 Millionen US-Dollar – eine beispiellose Strafe für ein Verbrechen, das bisher der Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden entgangen war.
Anhaltende Eskalation
Während einige Unternehmen die öffentliche Sanktion von JP Morgan zur Kenntnis nahmen und ihre Compliance-Richtlinien und -Verfahren überarbeiteten, reichte dies nicht aus, um die Aufsichtsbehörden davon zu überzeugen, dass sich die Dinge hinreichend in die richtige Richtung bewegt hatten.
Bis September 2022,
Die SEC hatte weitere 16 führende Finanzunternehmen mit einer Geldstrafe belegt (einschließlich Barclays, Goldman Sachs und Morgan Stanley) insgesamt 1.1 Milliarden US-Dollar, da die Situation in einem „Landschaftsfall für die Agentur“ dramatisch eskalierte.
„Seit den 1930er Jahren ist die Führung solcher Aufzeichnungen für die Wahrung der Marktintegrität von entscheidender Bedeutung. Da sich die Technologie verändert, ist es umso wichtiger, dass Registranten ihre Kommunikation über Geschäftsangelegenheiten nur über genehmigte Kanäle ordnungsgemäß durchführen und diese Kommunikation pflegen und bewahren“, sagte SEC-Vorsitzender Gary Gensler.
Anschließend weitete die SEC ihre Untersuchung aus
Investmentfonds/-berater standen im Oktober im Rampenlicht
große Hedgefonds (einschließlich Point72 und Citadel) wurden im Februar 2023 gebeten, die Mobiltelefone der Mitarbeiter zu überprüfen.
Bis dahin vergingen einige Monate
Es folgte eine weitere Runde hoher Strafen im August, als die Untersuchung Finanzdienstleistungsunternehmen weiterhin beschäftigte. Neun Wall-Street-Broker-Dealer, darunter Wells Fargo und BNP Paribas, stimmten der Zahlung von Strafen in Höhe von insgesamt 549 Millionen US-Dollar an die SEC und CTFC zu.
Sanjay Wadha, stellvertretender Strafverfolgungsdirektor der SEC, erklärte anschließend: „Wir wissen, dass andere von der SEC regulierte Unternehmen ähnliche Verstöße begangen haben, und daher setzen wir unsere Arbeit zur Durchsetzung branchenweiter Compliance fort.“ Diese Aussage und die damit begründete Konsequenz sind nicht überraschend. Der oben erwähnte Gurbir Grewal nimmt die Rolle von Herrn Wadha ein und betrachtet die Buch- und Aufzeichnungspflichten als
von entscheidender Bedeutung für die Marktintegrität. Es ist klar, dass diese Denkweise in der gesamten Abteilung verankert ist.
Die Messlatte höher legen
Die Eskalation dieser Untersuchung bedeutet nicht nur, dass weitere Unternehmen untersucht werden; Auch das Ermittlungsverfahren ist strenger geworden, zahlreiche Quellen berichten, dass die Behörde dies inzwischen getan hat
Tausende Telefone wurden beschlagnahmt. Bisher wurden Unternehmen gebeten, die Mobiltelefone ihrer Mitarbeiter selbst zu überprüfen. Durch den neuen Ansatz sind sie offener, können sich nirgendwo verstecken und haben keine Kontrolle darüber, wie ihre Ergebnisse gemeldet werden.
Das
nächste Bußgeldrunde Dies geschah im September, als Broker-Dealer und Anlageberater, darunter Interactive Brokers und William Blair & Co, wegen ähnlicher Verstöße gegen die Aufbewahrung von Aufzeichnungen Abgaben in Höhe von mehreren Millionen Dollar erhielten.
Gurbir Grewal von der SEC teilte im Anschluss eine interessante Enthüllung mit, in der er die Vorteile einer Zusammenarbeit für Unternehmen darlegte, die sich möglicherweise verwundbar fühlen. „Eine der in den heute angekündigten Maßnahmen enthaltenen Anordnungen ist nicht wie die anderen. Es gibt echte Vorteile, sich selbst zu melden, Abhilfe zu schaffen und zusammenzuarbeiten.“ Dies bezieht sich auf Perella Weinberg Partners, die ihre Misserfolge selbst meldeten und deren Strafe von 2.5 Millionen US-Dollar mit Abstand die niedrigste war. Der nächstkleinere war Fifth Third Securities Inc mit einer Strafe von 8 Millionen US-Dollar.
Was kommt als nächstes?
Zwei Jahre sind vergangen, seit die SEC ihren ersten Schuss in der Untersuchung der „WhatsApp-Bußgelder“ abgefeuert hat und damit pünktlich zu Weihnachten ein Exempel an JP Morgan statuierte. Nach einer anschließenden Pause nahmen die Ermittlungen im September 2022 wieder Fahrt auf und zeigten seitdem keine Anzeichen einer Verlangsamung. Es gab mehrere wichtige Momente in der Untersuchung, in denen die Behörde vielleicht nachgegeben hat, aber sie verdoppelt weiterhin ihre Anstrengungen und stellt auf ganzer Linie strenge Maßstäbe an.
Man fragt sich natürlich, wie das Endspiel dieser Saga aussehen könnte. Die SEC hat gepostet
Rekordzahlen bei Vollstreckungsstrafen letztes Jahr, und daher war ihr Ansatz eindeutig lukrativ. Wie Gurbir Grewal wiederholt behauptet hat; Aus Gründen der Integrität müssen diese Gesetze in der gesamten Branche angewendet werden, unabhängig von der Größe eines Unternehmens oder dem möglichen Ausmaß des Fehlverhaltens.
Unternehmen können sich diesem Szenario nicht entziehen, indem sie bereits übersehene Nachrichten nachträglich zusammentragen. Durch die Verlängerung ihrer Ermittlungen und die regelmäßige Weitergabe von Einzelheiten über neue Unternehmen (jeglicher Art und Größe), die zur Rechenschaft gezogen werden, hat die SEC deutlich gemacht, dass die Erfassung mobiler Kommunikation mittlerweile eine unumgängliche Notwendigkeit ist. Durch die Anreize zur Selbstberichterstattung und Abhilfe haben sie auch gezeigt, dass Proaktivität belohnt wird und dass es nichts Gutes bringt, wenn ein Unternehmen untätig bleibt oder, noch schlimmer, sich auf Unwissenheit beruft.
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- Quelle: https://www.finextra.com/blogposting/25165/how-the-sec-keeps-raising-the-stakes-on-mobile-messaging?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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