Aave (AAVE) Review: Ist dieses DeFi-Protokoll die Zukunft des Finanzwesens?

Dezentrale Finanzierung (DeFi) verspricht eine Zukunft mit größerer finanzieller Inklusivität, völliger Transparenz und Zugänglichkeit für Benutzer. Aave, a DeFi-Protokoll basiert auf der Ethereum-Blockchain und hat sich zu einer der führenden Plattformen in diesem Bereich entwickelt.

Der Einstieg in DeFi kann entmutigend sein, da die meisten DeFi-Protokolle unterschiedliche Fachkenntnisse in der Blockchain-Technologie erfordern. Allerdings sind DeFi-Apps viel benutzerfreundlicher geworden, und Aave ist da keine Ausnahme, auch für Nicht-Händler wie mich. 

DailyCoin prüft die wichtigsten DeFi-Plattformen in diesem Bereich, um die Aufklärung über dezentrale Technologie zu fördern. Dieser umfassende Testbericht behandelt Aave, seine Funktionalitäten, Stärken und meine Sicht auf die Plattform. 

Was ist Aave?

Aave ist eine dezentrale Open-Source-Lösung mit mehreren Ketten DeFi-Kreditvergabe Protokoll, das es Menschen ermöglicht, Krypto auszuleihen. Es arbeitet auf der Ethereum Blockchain, das Dienstleistungen wie Zinseszinsabgrenzung, Ertragslandwirtschaft, Kreditvergabe und Ausleihe digitaler Vermögenswerte anbietet. 

Im Wesentlichen handelt es sich bei der Aave-Plattform um ein System intelligenter Verträge, das es ermöglicht, diese Transaktionen direkt zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern durchzuführen, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist.

Einer der einzigartigen Aspekte von Aave ist die Verwendung von aTokens und seinem nativen Token AAVE. Wenn Benutzer eine Kryptowährung bei Aave einzahlen, erhalten sie eine entsprechende Menge an aTokens, die die eingezahlten Vermögenswerte darstellen und Zinsen in Echtzeit ansammeln. 

Der AAVE-Token hingegen wird für verwendet Governance des Protokolls. AAVE-Token-Inhaber können an der Entscheidungsfindung und Abstimmung über Vorschläge und Protokollaktualisierungen teilnehmen. 

Welche Token unterstützt Avee? 

Aave unterstützt eine Vielzahl von Krypto-Assets zum Ausleihen und Ausleihen. Zum Zeitpunkt dieser Überprüfung können Benutzer mit wichtigen ERC-20-Token wie ETH, eingewickeltes Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche und viele andere. Das Aave-Protokoll unterstützt auch ERC-20 stabile Münzen, wie DAI, USD Coin (USDC) und Tether USDT. 

Verfügt Aave über KYC? 

Es ist wichtig zu beachten, dass Aave wie andere DeFi-Plattformen wie Uniswap nicht über einen Know Your Customer (KYC)-Prozess verfügt. Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen wie Coinbase und Binance müssen Benutzer beim Handel ihre Ausweise nicht vorzeigen. Das bedeutet, dass jeder mit dem Protokoll interagieren kann, wenn er über ein Ethereum-Wallet verfügt. 

Dieser Mangel an KYC ist ein zweischneidiges Schwert; Einerseits ermöglicht es mehr Privatsphäre und Inklusivität, andererseits könnte es möglicherweise auch böswillige Akteure anlocken. Daher müssen Benutzer bei Transaktionen auf der Aave-Plattform besonders vorsichtig sein und sicherstellen, dass sie die damit verbundenen Risiken verstehen und über sichere Wallet-Praktiken verfügen.

Geschichte von Aave

Die Reise von Aave ist interessant und eng mit der Entwicklung von DeFi selbst verknüpft. Die Plattform begann als ETHLend, eine einfache Peer-to-Peer-Kreditplattform auf der Ethereum-Blockchain, die 2017 von Stani Kulechov gegründet wurde. 

ETHLend war ein Vorreiter im DeFi-Bereich und eine der ersten Plattformen, die sichere, vertrauenswürdige Kryptokredite mithilfe von Ethereum-Smart Contracts anbot.

Im Jahr 2018 führte ETHLend ein Initial Coin Offering (ICO) durch und sammelte Gelder für die Weiterentwicklung seiner Plattform. Dann, im Jahr 2020, wurde ETHLend umbenannt in Aave und brachte Aave V1 auf den Markt, das mehrere innovative Funktionen wie Flash-Darlehen, Zinswechsel und aTokens einführte. Die Umbenennung stellte einen Wandel von einer Peer-to-Peer-Kreditplattform zu einer dar Liquidität Pool-basiertes Modell, das inzwischen zum Standard in DeFi geworden ist.

Seitdem verlief das Wachstum von Aave rasant, wobei die Plattform im Jahr 2 Aave V2021 einführte, das noch mehr Funktionen und Verbesserungen mit sich brachte, wie z. B. Kreditdelegation, Sicherheitentausch und native Credit Default Swaps. Außerdem wurde der Governance-Token der Plattform, AAVE, eingeführt, der die Kontrolle des Protokolls dezentral auf seine Benutzer überträgt.

Benutzererfahrung auf Aave

Als jemand, der nicht tief in den Handel vertieft ist, habe ich das gefunden Benutzerschnittstelle von Aave erfrischend intuitiv. Es bietet ein übersichtliches Design und eine klare Navigation, eine Erleichterung für einen Anfänger wie mich. 

Der Prozess – von der Einzahlung von Geldern in einen Kreditpool über die Aufnahme von Krediten gegen Sicherheiten bis hin zur Nachverfolgung der verdienten Zinsen – ist unkompliziert. 

Eine kleine Einschränkung besteht darin, dass ein gewisses Verständnis der Blockchain-Technologie erforderlich ist, um die Plattform vollständig nutzen zu können. Es war keine steile Lernkurve, aber dennoch eine Lernkurve.

Hauptmerkmale von Aave

Die Funktionen von Aave heben es von anderen DeFi-Protokollen ab und machen es auch für Nicht-Händler attraktiv.

Kreditvergabe und -aufnahme: Als jemand, der nach passiven Einkommensmöglichkeiten sucht, war die Kreditoption von Aave eine angenehme Entdeckung. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen, während andere dieselben Vermögenswerte ausleihen können.

Zinsen: Das duale Angebot von Aave mit stabilen und variablen Zinssätzen gibt Benutzern die Flexibilität, basierend auf den Bedingungen des Kryptomarktes zu wählen. Diese Funktion war bei volatilen Marktbedingungen praktisch und bot eine stabile Zinsoption.

Flash-Kredite: Das Konzept der Schnellkredite war für mich neu, aber es ist eine innovative Funktion, die unbesicherte Kredite ermöglicht, solange sie innerhalb desselben Transaktionsblocks zurückgegeben werden. Obwohl ich diese Funktion noch nicht persönlich genutzt habe, ist sie ein interessantes Angebot für diejenigen, die komplexe Strategien umsetzen möchten.

aToken: Bei der Hinterlegung von Vermögenswerten erhalten Benutzer aTokens. Diese aTokens repräsentieren die eingezahlten Vermögenswerte und bringen in Echtzeit Zinsen ein, was eine einfache Möglichkeit bietet, den Überblick über die eigenen Einnahmen zu behalten.

Unternehmensführung: AAVE-Token-Inhaber sind Teil des Entscheidungsprozesses und stimmen über neue Vorschläge und Protokoll-Upgrades ab. Das System ähnelt dem Besitz von Anteilen an einem börsennotierten Unternehmen.  

Aave-Gebühren

Die Gebührenstruktur von Aave ist relativ einfach. Wenn Sie auf der Plattform Kryptowährungen ausleihen, wird Ihnen eine Gebühr von 0.01 % berechnet. Bei Flash-Krediten, bei denen es sich um unbesicherte Kredite handelt, die im Rahmen derselben Transaktion zurückgezahlt werden müssen, ist der Zinssatz mit 0.09 % etwas höher. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass es sich hierbei um die Gebühren handelt, die von Aave selbst erhoben werden. 

Wenn Sie Transaktionen im Ethereum-Netzwerk durchführen, auf dem Aave aufbaut, müssen Sie auch Ethereum-Transaktionsgebühren oder Gasgebühren zahlen. Diese Gebühren schwanken je nach Netzwerküberlastung und können manchmal recht hoch sein, insbesondere in Zeiten starker Nutzung.

Sicherheit

Für einen Nicht-Händler wie mich ist die Sicherheit meiner Vermögenswerte von größter Bedeutung. Führende Sicherheitsfirmen haben die Smart Contracts von Aave geprüft und die Plattform verfügt über ein Sicherheitsmodul, das eine Absicherung gegen Protokollinsolvenzen bietet. 

Das Bug-Bounty-Programm erhöht die Sicherheit weiter, indem es die Community dazu anregt, potenzielle Schwachstellen zu finden und zu beheben.

Dennoch reichten Sicherheitsmaßnahmen nicht aus, um Hacker abzuschrecken. Im April 2023 erlitt Aave einen großen Flash-Loan-Exploit, der dazu führte 10 Mio. US$ an Benutzergeldern verloren. 

Community und Support

Die Community von Aave ist riesig und vielfältig, mit über 161,000 Token-Inhabern. Die Aave-Zuschüsse DAO ist ein Beweis für die Stärke der Gemeinschaft. Es handelt sich um ein Programm, das Ideen der Community für die Weiterentwicklung des Protokolls finanziert. Ich habe jedoch festgestellt, dass es eine Herausforderung sein kann, direkten Kundensupport zu erhalten, da die meiste Hilfe aus Community-Foren und Diskussionen kommt.

Treasury und Erträge

Die Schatzkammer von Aave ist ein interessantes und komplexeres Objekt, als es zunächst den Anschein hat. Es umfasst die Ökosystemreserve (AAVE-Token) und Treasury-Sammler, die Gebühren aus verschiedenen Quellen erhalten. Als Nicht-Händler war es eine Lernerfahrung, zu verstehen, wie diese Einnahmen und Gebühren zusammenwirken und sich auf den Gesamtwert der Plattform auswirken.

Vor- und Nachteile von Aave

Aus der Sicht eines Nicht-Händlers hat sich Aave als robuste und zuverlässige DeFi-Plattform erwiesen. Es legt großen Wert auf die Verwaltung und Sicherheit der Gemeinschaft, was ich sehr schätze.

Es erfordert jedoch ein gewisses Verständnis der Blockchain-Technologie und der DeFi-Konzepte, was für Anfänger eine Herausforderung sein kann. 

Vorteile

• Benutzerfreundliche Oberfläche, auch für Nicht-Händler.
• Innovative Funktionen wie Flash Loans und aTokens bieten Möglichkeiten, die über den traditionellen Handel hinausgehen.
• Eine starke gemeinschaftliche Governance ermöglicht die Beteiligung an der Entscheidungsfindung.
• Der Schwerpunkt auf Sicherheit bietet ein gewisses Maß an Komfort für den Schutz von Vermögenswerten.

Nachteile

• Erfordert ein gewisses Maß an Blockchain-Kenntnissen, um die Plattform vollständig nutzen zu können.
• Der Kundensupport erfolgt weitgehend gemeinschaftsbasiert, was ein Zufall sein kann.
• Verdienstmöglichkeiten Smart-Vertrag Die mit DeFi verbundenen Risiken sollten berücksichtigt werden.

Letztendlich war meine Reise mit Aave positiv. Es hat mir gezeigt, dass die Welt von DeFi nicht nur etwas für erfahrene Händler ist. Auch Einzelpersonen wie ich, die einfach nach innovativen Möglichkeiten suchen, ihr Vermögen zu vergrößern und zu schützen, können es nutzen und davon profitieren.

Ist Aave das Richtige für Sie?

Ob Aave die richtige Plattform für Sie ist, hängt von Ihrer Vertrautheit mit der Blockchain-Technologie, Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz ab.

Wenn Sie mit Blockchain- und DeFi-Konzepten vertraut sind, bietet Aave eine Reihe von Möglichkeiten. Es eignet sich für diejenigen, die ein passives Einkommen durch Zinserträge suchen, und für diejenigen, die an aktiveren Strategien wie Schnellkrediten interessiert sind.

Wer sich an der Steuerung eines dezentralen Protokolls beteiligen möchte, erhält durch den Besitz von AAVE-Tokens ein Stimmrecht über die zukünftige Ausrichtung der Plattform. Dies könnte eine spannende Gelegenheit sein, an der Gestaltung eines führenden DeFi-Protokolls mitzuwirken.

Auf der Kehrseite

• Allerdings gibt es wie bei jeder DeFi-Plattform Risiken. Smart-Contract-Risiken, eine mögliche Protokollinsolvenz und die Volatilität des Kryptowährungsmarktes sind alles Faktoren, die Benutzer berücksichtigen müssen. Der Kundensupport hängt weitgehend von der Community ab, was möglicherweise nicht für jeden geeignet ist.
• Darüber hinaus ist Aave zwar benutzerfreundlich, erfordert jedoch ein grundlegendes Verständnis der Blockchain-Technologie. Es erfordert auch eine Lernkurve, die verschiedenen Funktionen zu verstehen und sie am besten zu nutzen.

Warum dies wichtig ist

Wenn Sie mit der Technologie vertraut sind und nach innovativen Möglichkeiten suchen, mit Ihrem Vermögen Geld zu verdienen oder an einem dezentralen Finanzökosystem teilzunehmen, könnte Aave genau das Richtige für Sie sein. 

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• Quelle: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/