Die australische Finanzmarktaufsicht gab am Mittwoch eine Warnung heraus und forderte die Broker dazu auf, bei Angeboten mit hohem Risiko „vorsichtig zu sein oder es noch einmal zu überdenken“. Anlageinstrumente oder -produkte an Privatanleger.
Darüber hinaus hat die Australian Securities & Investments Commission (ASIC) definiert hohes Risiko Produkte und Dienstleistungen, die das Angebot von Wertpapierleihen und Krypto-Assets umfassen. Darüber hinaus deckt es ab Marketing Ansprüche auf „Null“- oder „Low-Cost“-Vermittlung.
Die Warnung kam, als mehrere Broker ihr Angebot nach der Pandemie erweiterten, um die Umsatzbasis zu erhöhen. Obwohl die sogenannten Hochrisikoprodukte und -dienstleistungen nicht völlig verboten sind, sollten Makler vorsichtig sein, wenn sie sie Kleinanlegern anbieten, da sie „unfair oder unangemessen sein oder zu schlechten Ergebnissen führen“ könnten.
Danielle Press, Beauftragte der ASIC, sagte: „Australische Finanzdienstleistungslizenznehmer (AFS) können mit erheblichen zivilrechtlichen Strafen rechnen, wenn sie nicht alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass die von ihrer Lizenz abgedeckten Finanzdienstleistungen effizient, ehrlich und fair bereitgestellt werden.“
Produkte mit hohem Risiko
Beispielsweise handelt es sich bei der Wertpapierleihe um ein komplexes Finanzinstrument, das in der Regel institutionellen Anlegern angeboten wird. In der Verordnung wurde hervorgehoben, dass einige der Gestaltungsmerkmale dieser Instrumente möglicherweise schwer zu verstehen und für Privatanleger nicht geeignet sind.
„Wir werden eingreifen oder Maßnahmen ergreifen, wenn wir unfaire oder unangemessene Angebote von Wertpapierleihvereinbarungen für Privatkunden sehen“, fügte Press hinzu.
Kryptowährungsangebote an Privatanleger fallen in Australien ebenfalls in eine Grauzone. Der Sektor ist also unreguliert ASIC ist besorgt über das Angebot von Krypto-Assets neben regulierten Finanzprodukten.
„Krypto-Assets sind risikoreich, volatil und komplex“, sagte Press.
„Makler sollten sehr sorgfältig überlegen, bevor sie Krypto-Assets über ihre Aktienhandels-Apps anbieten. Die Unterschiede bei Risiken und Schutz müssen den Anlegern klar gemacht werden. Wir erwarten von Maklern, dass sie für ihre Kunden das Richtige tun.“
Marketing-Taktiken
Darüber hinaus ging die australische Regulierungsbehörde konkret auf die Marketingtricks der Maklerbranche ein. Viele Handelsplattformen bieten „kostenlose“ oder „kostengünstige“ Brokerage-Angebote an, um Privatkunden anzulocken. Allerdings verschleiern sich die tatsächlichen Kosten oft innerhalb der angebotenen Spreads oder woanders.
„Wir befürchten, dass die Aussage ‚Null-Brokerage‘ möglicherweise nicht zutrifft, wenn die Dienstleistung mit anderen Produkten oder Dienstleistungen ‚gebündelt‘ wird, die die Maklertätigkeit effektiv subventionieren und Privatanleger dazu veranlassen, zusätzliche Risiken einzugehen“, sagte der Kommissar.
Die australische Finanzmarktaufsicht gab am Mittwoch eine Warnung heraus und forderte die Broker dazu auf, bei Angeboten mit hohem Risiko „vorsichtig zu sein oder es noch einmal zu überdenken“. Anlageinstrumente oder -produkte an Privatanleger.
Darüber hinaus hat die Australian Securities & Investments Commission (ASIC) definiert hohes Risiko Produkte und Dienstleistungen, die das Angebot von Wertpapierleihen und Krypto-Assets umfassen. Darüber hinaus deckt es ab Marketing Ansprüche auf „Null“- oder „Low-Cost“-Vermittlung.
Die Warnung kam, als mehrere Broker ihr Angebot nach der Pandemie erweiterten, um die Umsatzbasis zu erhöhen. Obwohl die sogenannten Hochrisikoprodukte und -dienstleistungen nicht völlig verboten sind, sollten Makler vorsichtig sein, wenn sie sie Kleinanlegern anbieten, da sie „unfair oder unangemessen sein oder zu schlechten Ergebnissen führen“ könnten.
Danielle Press, Beauftragte der ASIC, sagte: „Australische Finanzdienstleistungslizenznehmer (AFS) können mit erheblichen zivilrechtlichen Strafen rechnen, wenn sie nicht alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass die von ihrer Lizenz abgedeckten Finanzdienstleistungen effizient, ehrlich und fair bereitgestellt werden.“
Produkte mit hohem Risiko
Beispielsweise handelt es sich bei der Wertpapierleihe um ein komplexes Finanzinstrument, das in der Regel institutionellen Anlegern angeboten wird. In der Verordnung wurde hervorgehoben, dass einige der Gestaltungsmerkmale dieser Instrumente möglicherweise schwer zu verstehen und für Privatanleger nicht geeignet sind.
„Wir werden eingreifen oder Maßnahmen ergreifen, wenn wir unfaire oder unangemessene Angebote von Wertpapierleihvereinbarungen für Privatkunden sehen“, fügte Press hinzu.
Kryptowährungsangebote an Privatanleger fallen in Australien ebenfalls in eine Grauzone. Der Sektor ist also unreguliert ASIC ist besorgt über das Angebot von Krypto-Assets neben regulierten Finanzprodukten.
„Krypto-Assets sind risikoreich, volatil und komplex“, sagte Press.
„Makler sollten sehr sorgfältig überlegen, bevor sie Krypto-Assets über ihre Aktienhandels-Apps anbieten. Die Unterschiede bei Risiken und Schutz müssen den Anlegern klar gemacht werden. Wir erwarten von Maklern, dass sie für ihre Kunden das Richtige tun.“
Marketing-Taktiken
Darüber hinaus ging die australische Regulierungsbehörde konkret auf die Marketingtricks der Maklerbranche ein. Viele Handelsplattformen bieten „kostenlose“ oder „kostengünstige“ Brokerage-Angebote an, um Privatkunden anzulocken. Allerdings verschleiern sich die tatsächlichen Kosten oft innerhalb der angebotenen Spreads oder woanders.
„Wir befürchten, dass die Aussage ‚Null-Brokerage‘ möglicherweise nicht zutrifft, wenn die Dienstleistung mit anderen Produkten oder Dienstleistungen ‚gebündelt‘ wird, die die Maklertätigkeit effektiv subventionieren und Privatanleger dazu veranlassen, zusätzliche Risiken einzugehen“, sagte der Kommissar.
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