BIS Innovation Hub entwickelt mCBDC-Prototyp

In Zusammenarbeit mit mehreren Zentralbanken hat die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) einen Prototyp für mehrere digitale Zentralbankwährungen (mCBDCs) entwickelt.

Laut BIZ vereinen mCBDCs nationale digitale Währungen auf gemeinsamen interoperablen Plattformen. Mit dem Prototyp war BIS in der Lage, internationale Überweisungen und Devisengeschäfte in Sekundenschnelle abzuschließen. Diese Leistung ist hervorragend, wenn man bedenkt, dass Transaktionen über das bestehende Netzwerk von Geschäftsbanken mehrere Tage in Anspruch nehmen. Auch die Kosten dieser Operationen konnten um bis zu die Hälfte gesenkt werden. Der Prototyp demonstrierte ferner das Potenzial der Verwendung digitaler Währungen und verteilte Ledger-Technologie (DLT), bemerkte BIS.

Das mBridge-Projekt ist eine Zusammenarbeit zwischen der BIZ und den Zentralbanken von Hongkong, Thailand, China und den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Bestehende Zahlungssysteme

Um die potenziellen Vorteile von mCBDCs hervorzuheben, hat die BIZ das aktuelle System des internationalen Zahlungsverkehrs und des Devisenverkehrs detailliert beschrieben. Diese Geschäfte laufen normalerweise über die ganze Welt innerhalb von Netzwerken großer globaler Banken, die als Brücken zwischen den Rechtsordnungen dienen, ein System, das als Korrespondenzbankgeschäft bekannt ist. 

Trotz ihrer wesentlichen Rolle können diese Netzwerke komplex, vielleicht fragmentiert sein und leider operative Ineffizienzen aufweisen. Banken sind beispielsweise in unterschiedlichen Zeitzonen tätig und unterliegen somit den Betriebszeiten nationaler Zahlungssysteme. Auch gesetzlich vorgeschriebene Absicherungen gegen Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder Terrorismusfinanzierung werden redundant angewendet.

Laut dem jüngsten Jahreswirtschaftsbericht der BIZ bieten mCBDCs das größte Potenzial, die Grenzen heutiger Systeme zu verbessern. Dem Bericht zufolge bieten sie den Zentralbanken einen „sauberen Start“, der nicht durch alte Vereinbarungen oder Technologien belastet wird.

Neben dem mBridge-Projekt arbeitet BIS auch an anderen Entwicklungen für mCBDCs. Anfang dieses Monats BIS angekündigt „Project Dunbar“, das darauf abzielt, Prototypen gemeinsamer Plattformen für grenzüberschreitende Transaktionen unter Verwendung von mCBDCs zu entwickeln. Für dieses Projekt arbeitet die BIS mit den Zentralbanken Australiens, Malaysias, Singapurs und Südafrikas zusammen. BIS sagte, dass sie die Ergebnisse der Studie wahrscheinlich nächstes Jahr veröffentlichen würden.

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