ClearBank nutzt ThetaRay für die Cloud-native Sonar AML-Lösung

Die in Großbritannien ansässige Clearing- und Embedded-Banking-Plattform ClearBank hat sich für ThetaRay und seine Software-as-a-Service (SaaS) Sonar-Lösung entschieden, um seinen Schutz vor Geldwäsche (AML) zu stärken.

ClearBank wird die vollständig cloudnative Sonar-Lösung für die AML-Überwachung nutzen und so die Flexibilität erhalten, eine schnellere und sicherere Verarbeitung steigender Transaktionsvolumina zu unterstützen wenn das Unternehmen skaliert.

Sonar nutzt künstliche Intelligenz (KI), um Anomalien und „Unbekanntes außerhalb des normalen Verhaltens“ zu erkennen und ein vollständiges Bild der Kundenidentitäten über komplexe, grenzüberschreitende Transaktionspfade hinweg zu erstellen, mit einer Reduzierung der Fehlalarme um 99 % im Vergleich zu regelbasierten Lösungen.

Nigel Walder, Chief Operating Officer (COO) von ClearBank, sagt: „Das auf KI und maschineller Lerntechnologie basierende AML-System von ThetaRay wird uns den Vorsprung verschaffen, der es uns ermöglicht, neue Finanzpartnerschaften zu gewinnen und das Potenzial unseres Geschäftsmodells auszuschöpfen.“

Walder fügt hinzu, dass die risikobasierten Analysefunktionen von ThetaRay Finanzkriminalität erkennen können, die „in den Daten von Transaktionen verborgen ist, die über komplexe Finanznetzwerke laufen, einschließlich bekannter und unbekannter Typologien“.

ClearBank unterstützt mehr als 200 Finanzinstitute, darunter Chip, Rosine machen Bank erkennen, mit 17.5 Millionen Bankkonten und einem Guthaben von 3 Milliarden Pfund.

Im März die Firma 175 Millionen Pfund gesichert in einer von Apax Digital angeführten Finanzierungsrunde und stellte im September ein Andrew Barker zum neuen Chief Revenue Officer (CRO).

ThetaRay hat in diesem Jahr eine Reihe von Partnerschaften mit Unternehmen geschlossen, darunter MFS Afrika, Arche, Apollo Fintech machen Mashreq Bank.