Der Schlüssel zum Aufbau von Beziehungen: Eingebettete Zahlungen mit Daten koppeln

Das Fintech-Wettrüsten der letzten Jahre hat eine neue Reihe von Gewinnern und Verlierern in der ständig wachsenden Fintech-Branche hervorgebracht. Drittanbieter sind nämlich bemerkenswert erfolgreich bei der Bereitstellung von Zahlungsdiensten und Finanzlösungen für Organisationen, die sie benötigen.

Tatsächlich berichtet Cornerstone Advisors, dass kleine und mittlere Unternehmen (KMU) jährlich etwa 225 Milliarden US-Dollar für Zahlungen und Buchhaltungsdienste von Drittanbietern ausgeben. Dies hat zu einem Paradigmenwechsel in der Welt der Open Finance und Finanztechnologie geführt, mit großen Banken und Fintechs auf der einen Seite und gemeinschaftlichen Finanzinstituten auf der anderen Seite. Kommunale Finanzinstitute können jedoch dieselbe Technologie nutzen, um ihre KMU-Kunden anzusprechen, wenn sie beginnen, den Wert der Bereitstellung von Finanzmanagement-Workflows und eingebetteten Zahlungsfunktionen zu verstehen, die verfügbar sind, um ihre Kunden besser zu bedienen und den Umsatz zu steigern.

Eine vielversprechende Zahlungsmöglichkeit

Eingebettete Zahlungsworkflows sind eine vielversprechende Möglichkeit für Banken, die Bedürfnisse ihrer KMU-Kunden zu erfüllen. Durch den Einsatz einer automatisierten Technologie, die Kundenrechnungen und Bankdaten sofort verfolgt, können Banken eine große Menge wertvoller Informationen von ihren KMU-Kunden sammeln. Alles, von Debitoren- und Kreditorendaten bis hin zu Informationen in Bezug auf die Betriebskonten von Finanzinstituten und Daten in Bezug auf das spezifische KMU, ist für die Überwachung durch Banken nützlich.

Banken können diese Daten optimieren, um dem KMU personalisierte Angebote und Beratung zu Unternehmensdienstleistungen sowie nicht FICO-bezogene Underwriting-Kriterien zur Entwicklung einzigartiger Kreditlösungen anzubieten.

Mit der einzigartigen Perspektive wiederkehrender Rechnungs- und Zahlungsdaten können sich Finanzinstitute einen Wettbewerbsvorteil gegenüber Nichtbankanbietern verschaffen und zukünftige Liquiditätsanforderungen oder geeignete Finanzprodukte antizipieren, um den Erfolg von KMU zu unterstützen.

Zahlungsdaten können viel weiter gehen, als nur Banken zu helfen. Laut Mastercard wünschen sich 86 % der KMUs, dass sie ihre Daten besser nutzen könnten, und es ist kein Geheimnis, warum. Die Daten, über die Finanzinstitute für die KMUs verfügen, können eingesetzt werden, um große Vorteile zu bieten und einen Weg zur Vertiefung entscheidender Geschäftsbeziehungen zu ebnen.

Aufbau von Beziehungen und Wohlstand

Finanzinstitute werden in eine zentrale Position versetzt, um KMU bei der Interpretation wertvoller Geschäftseinblicke zu unterstützen. Die Daten bieten nicht nur Wachstumschancen für mehrere Unternehmen, sie stärken auch die Beziehung zwischen einem KMU und seinem primären Finanzinstitut sowie die Beziehung zwischen einem KMU und seinen Kunden.

KMUs haben den angeborenen Wunsch, ihr Unternehmen aufzubauen und zu sehen, wie es gedeiht. Damit ein beständiges Wachstum stattfinden kann, müssen KMU starke Bankbeziehungen aufbauen. Die Mastercard-Studie stellt auch fest, dass 85 % der KMUs angeben, dass sie einen konsolidierten Ort benötigen, um ihre finanzielle Gesundheit zu überprüfen. Finanzinstitute haben oft eine vertrauenswürdige Beraterrolle bei ihren Geschäftskunden aufgebaut und können ein verbessertes Maß an Unterstützung und Engagement bieten, das Gegenparteien, die keine Banken oder Drittparteien sind, nicht können.

Gerade jetzt haben Finanzinstitute die einzigartige Gelegenheit, ihren SMB-Kundenstamm besser zu bedienen, ihre Beziehungen zu stärken und ihre eigenen Einnahmen zu steigern, indem sie ihre Daten mit den aussagekräftigen Informationen im Zusammenhang mit Rechnungs- und Zahlungsaktivitäten verknüpfen. Durch den Einsatz automatisierter Technologie zur Nachverfolgung bereits vorhandener Kundendaten können Finanzinstitute kleine Unternehmen optimal unterstützen und ihre Prozesse weiter optimieren.

Durch die Bereitstellung dieser Technologie über eine einheitliche Plattform und ein digitales Erlebnis erhöht ein Finanzinstitut die Kundenbindung und eliminiert die Notwendigkeit für KMUs, zwischen mehreren mobilen Anwendungen hin und her zu wechseln, um ihre Geschäftsfinanzen gründlich zu verwalten.

Da die Daten aus eingebetteten Zahlungsworkflows optimiert werden, sind die Möglichkeiten, die eine positive Feedbackschleife zwischen KMUs und ihren Finanzinstituten bietet, endlos.

Als CEO für BankiFi Amerika, Keith Rätsel bringt eine breite Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen mit, die sich über die Entwicklung neuer Produkte, das Partnerschaftsmanagement, den Direktvertrieb und die strategische Marktplanung erstreckt.  Keith ist für die Strategie und den Vertrieb von BankiFi-Embedded-Banking-Lösungen in Nordamerika verantwortlich. 

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• Quelle: https://bankautomationnews.com/allposts/business-banking/the-key-to-relationship-building-coupling-embedded-payments-with-data/