Die hochrelevante Rolle der Gemeinschaft in der dezentralen Finanzierung

In einer Zeit, in der die Macht des Internets zentralisierte Institutionen herausfordert, hat sich die Dezentralisierung als vielversprechender Weg positioniert. Angetrieben durch die Blockchain-Technologie verändert und überholt die Dezentralisierung nach und nach bestehende Lösungen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, das traditionelle Finanzsystem.

Beispielsweise hat das dezentrale Finanzwesen (DeFi) das traditionelle Finanzmodell (TradFi) im Alleingang revolutioniert, indem es nahezu identische, von der Gemeinschaft betriebene Finanzdienstleistungen anbietet, die transparent, inklusiv und lohnend sind. DeFi-Plattformen verzeichneten in den letzten Jahren ein enormes Wachstum, vor allem aufgrund ihrer einzigartigen, von der Gemeinschaft getragenen Finanzmodelle, bei denen keine zentralisierten Behörden oder Vermittler die Aktivitäten steuern.

Der größte Teil des Verdienstes für den jüngsten Erfolg von DeFi-Anwendungen und -Protokollen geht an die Communities, die einzelne Projekte unterstützen. Obwohl sie noch jung sind, haben die über verschiedene Blockchain-Ökosysteme verstreuten DeFi-Gemeinschaften den Grundstein für eine integrativere Zukunft gelegt, von der alle beteiligten Interessengruppen finanziell profitieren können.

Community: Der Kern von DeFi

Der Entscheidungsprozess (Governance) der meisten DeFi-Plattformen – von der durchschnittlichen Gasgebühr bis zur Produkt-Roadmap – ist in der Regel dezentralisiert. In den meisten Fällen wird die Einführung einer DeFi-Plattform oft von einer einzelnen Person oder einer kleinen Gruppe vorangetrieben. Aber wenn die Community rund um das Projekt wächst und das Projekt an Dynamik gewinnt, überträgt der Hauptentwickler oder die Gruppe nach und nach die Eigentums- und Verwaltungsrechte auf die Community-Mitglieder, die die Plattform nutzen.

Auch im TradFi-Ökosystem gibt es Gemeinschaften. Aber anders als bei DeFi haben TradFi-Gemeinschaften kein Mitspracherecht bei irgendetwas im Zusammenhang mit dem Produkt oder der Dienstleistung, die sie nutzen. Im Fall von DeFi entscheiden sich die meisten Projekte für die Schaffung individueller DAOs (dezentrale autonome Organisationen) für ihre jeweiligen Gemeinschaften mit voreingestellten Regeln, Vorschriften und Anreizen für alle Mitglieder.

Da DeFi von der Gemeinschaft betrieben wird und keiner einzelnen Behörde gehört, ist es umfassender als bestehende TradFi-Dienste. Im Gegensatz zu TradFi diskriminiert oder schränkt DeFi seine Benutzer nicht ein. Stattdessen verlässt es sich auf die Macht des zugrunde liegenden Netzwerks und seiner Benutzer, um den „Mittelsmann“ zu eliminieren, den Benutzern die volle Kontrolle und das Eigentum zurückzugeben und ihnen gleichzeitig den Zugang zu mehreren passiven Einnahmequellen zu ermöglichen.

Erschließung weiterer Optionen für DeFi-Gemeinschaften

Aufgrund der Offenheit des DeFi-Ökosystems kann jeder daran teilnehmen. Derzeit gibt es Hunderte von gemeinschaftlich verwalteten DeFi-Anwendungen und -Protokollen, von denen einige einen Gesamtwert (TVL) in Milliardenhöhe haben. Im Wesentlichen hat der Aufstieg von gemeinschaftsgesteuerten DeFi-Diensten die Hegemonie zentralisierter Finanzinstitute geschmälert und gleichzeitig den Menschen, insbesondere denen, die über kein oder nur unzureichendes Bankkonto verfügen, die Möglichkeit gegeben, endlich die Kontrolle über ihre Finanzen zu übernehmen.

Nehmen Sie zum Beispiel die Balancer Protokoll, ein automatisierter Portfoliomanager und Liquiditätsanbieter, der das Konzept eines Indexfonds auf den Kopf stellt. Indexfonds werden seit Jahrzehnten als TradFi-Produkte verkauft, sind jedoch weniger umfassend und zentralisierte Vermögensverwalter kontrollieren die Gelder der Benutzer. Balancer Lab hat eine Open-Source-Plattform für Vermögensverwaltung und dezentralen Austausch entwickelt, um dieser Realität gerecht zu werden. 

Balancer basiert auf mehreren Idealen, nämlich dass Liquiditätspools (Indexfonds) anpassbar und programmierbar sein sollten und dass im weiteren Sinne jeder bestehende Vermögenspools erstellen und dazu beitragen kann. Gleichzeitig beruht es auf der Vorstellung, dass Anleger für die Kapitaleinlage angemessene Renditen erzielen sollten. Das auf Ethereum basierende Balancer-Protokoll bietet vollständig programmierbare und anpassbare Liquiditätspools sowie automatisierte und dezentrale Market Maker.

Indem es Benutzern ermöglicht, ein Portfolio einzugehen und zu verwalten, ohne in eine Verlustposition gezwungen zu werden, bietet Balancer einen neuartigen Liquiditätsansatz. Bei Uniswap müssen Benutzer beispielsweise 50 % des gewünschten Vermögenswerts und 50 % in der ETH hinterlegen. Mit Balancer können Benutzer jedoch einen beliebigen Betrag eines unterstützten Vermögenswerts nach Belieben einzahlen und die Zuweisungen sogar an ihre Bedürfnisse anpassen.

Das kürzlich eingeführte Balancer V2-Upgrade hat nun mehrere neue Funktionen hinzugefügt, die auf Sicherheit, Gas- und Kapitaleffizienz sowie Flexibilität ausgelegt sind. BeethovenX, das AMM-Protokoll der nächsten Generation auf Fantom Opera, nutzt die Leistungsfähigkeit von Balancer V2, um Händlern die Möglichkeit zu bieten, kosteneffiziente Geschäfte durchzuführen, indem sie Crowdsourcing-Liquidität aus einer Reihe von Anlegerportfolios bündeln. 

Als dezentrale Anlageplattform aus einer Hand nutzt Beethoven Anleger können einzigartige Krypto-Indexfonds erstellen, die auf ihre gewünschten Asset-Allokationskennzahlen zugeschnitten sind, und Gebühren von Händlern erheben, die ihre Fonds mithilfe von Arbitragemöglichkeiten neu ausbalancieren. Darüber hinaus können DeFi-Protokolle die Beethoven-X-Plattform nutzen, um Token zu starten und gleichzeitig die Marktvolatilität mit minimalem vorübergehenden Verlust zu erfassen.

Mit Beethoven X können Benutzer auf verschiedene Liquiditätspools zugreifen, beispielsweise auf die nativen Pools von Beethoven Was jedoch heraussticht, sind die „Weighted Investment Pools“ von Beethoven X, die gewöhnliche, von Fondsmanagern geführte Indexfonds in von der Gemeinschaft betriebene und verwaltete Fonds umwandeln. Durch die Ersetzung traditioneller Fondsmanager, die für die Neuausrichtung von Portfolios eine Vergütung erhalten, erheben Benutzer Gebühren von Händlern, die dann Arbitragemöglichkeiten nutzen können, um die zugrunde liegenden Portfolios neu auszubalancieren.

Allerdings sind viele der von DeFi unterstützten Funktionen und Lösungen von bestehenden TradFi-Diensten inspiriert. Während sich die zugrunde liegende Technologie weiterentwickelt und mehr DeFi-Gemeinschaften entstehen, wird jede davon zum Übergang zu einem vollständig transparenten, integrativen und offenen Finanzökosystem beitragen. Da einzelne Benutzergemeinschaften, die das Produkt tatsächlich verwenden, an der laufenden Entwicklung beteiligt sind, ist jedes neue Upgrade dazu bestimmt, den Benutzern bessere Ergebnisse zu liefern.

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• Quelle: https://zycrypto.com/the-highly-relevant-role-of-community-in-decentralized-finance/