Die DeFi-Zinssätze dieser Woche: Das ist die Rendite Y

Hier sind die neuesten DeFi-Zinssätze der etabliertesten DeFi-Kredit- und Sparplattformen.

Führende DeFi-Kredit- und Spar-Apps

Beim Bitcoin Market Journal verfolgen wir die an Einleger gezahlten Zinssätze bei fünf führenden DeFi-Protokollen. Hier ist eine kurze Einführung in jede Plattform.

Aave

Aave ist ein etabliertes dezentrales Kreditprotokoll, bei dem jeder Kryptowährung leihen und verleihen kann. Angetrieben durch Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain bietet Aave Liquidität in 25 Märkten, damit Anleger von digitalen Vermögenswerten Geld leihen oder Zinsen für untätige digitale Vermögenswerte verdienen können.

Erfahren Sie hier, wie Sie Aave verwenden. 

Compounds

Compounds ist das führende dezentrale Geldmarktprotokoll und eine der ältesten DeFi-Anwendungen auf dem Markt. Compound bietet Kreditmärkte für 12 digitale Vermögenswerte und ermöglicht es Anlegern, Gelder einzuzahlen und eine variable Rendite zu erzielen oder gegen digitale Vermögenswerte zu leihen.

Erfahren Sie hier, wie Sie Compound verwenden. 

SAHNE

SAHNE, das für Crypto Rules Everything Around Me steht, unterscheidet sich von den anderen Protokollen in dieser Liste dadurch, dass Benutzer zwischen der Ethereum-Blockchain, Binance Smart Chain oder Fantom-Blockchain wählen können. Die DeFi-Kreditplattform verfügt über über 50 Märkte, die Ihnen Renditen für Ihre hinterlegten digitalen Vermögenswerte bieten.

Erfahren Sie hier, wie Sie CREAM verwenden. 

dYdX

dYdX ist eine dezentrale Handelsplattform für Derivate, mit der Benutzer auch Erträge aus Geldern erzielen können, die sie in den Smart Contract der von Ethereum betriebenen Anwendung einzahlen. Der gezahlte Zinssatz hängt von Angebot und Nachfrage von Einlegern und Kreditnehmern auf der DeFi-Anwendung ab.

Erfahren Sie hier, wie Sie dYdX verwenden. 

Vesper

Vesper ist eine vielversprechende neue DeFi-Anwendung, die von Branchenschwergewichten unterstützt wird und es Ihnen derzeit ermöglicht, mit Vesper Grow Erträge zu erzielen. Über Smart Contracts verwendet Vesper die gepoolten hinterlegten digitalen Assets und stellt sie über mehrere DeFi-Protokolle hinweg bereit und gibt Ihnen den Ertrag zurück.

Erfahren Sie hier, wie Sie Vesper verwenden. 

Was ist DeFi?

Dezentrale Finanzierung (DeFi) bezieht sich auf eine Open-Source-Blockchain-gestützte Finanzsoftware, die darauf abzielt, jedem mit einer Internetverbindung Finanzprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen.

Auf dem heutigen DeFi-Markt können Sie:

• Hinterlegen Sie digitale Vermögenswerte in Kreditprotokolle, um eine Rendite zu erzielen;
• Digitale Assets ausleihen, um Zugang zu Kapital zu erhalten;
• Handeln Sie über dezentrale Handelspools einen digitalen Vermögenswert gegen einen anderen;
• Verdienen Sie Gebühren für die Bereitstellung von Liquidität für autonome Handelsplattformen;
• Investieren Sie in tokenisierte traditionelle Vermögenswerte (Aktien, Rohstoffe und Devisen);
• Sichern Sie Ihr Portfolio mit dezentralen Derivaten ab;
• und mehr.

Der wohl größte DeFi-Anwendungsfall war bisher die DeFi-Kreditvergabe, die Anlegern digitaler Vermögenswerte hilft, eine Rendite aus ihren langfristigen Beständen zu erzielen. Milliarden von Dollar an Kryptowährung sind in dezentralen Kreditpools gesperrt.

Warum sind die DeFi-Zinssätze höher als bei traditionellen Zinsprodukten?

Aufgrund der hohen Kreditnachfrage von professionellen und institutionellen Marktteilnehmern für digitale Vermögenswerte sind die Defiraten in der Regel höher als die von Ihrer Bank angebotenen. Professionelle Handelsgegenparteien nehmen Kredite auf, um gehebelte Trades auf den Krypto-Kapitalmärkten zu platzieren, wo Marktineffizienzen erfahrenen Händlern und Investoren hervorragende Handelsmöglichkeiten bieten.

Darüber hinaus sind Kredite und Kredite auf den DeFi-Märkten in der Regel riskanter als auf den traditionellen Geld- und Kapitalmärkten.

DeFi-Kreditrisiken

Die Kreditvergabe auf den DeFi-Märkten ist nicht ohne Risiken. Nachfolgend finden Sie die Hauptrisiken bei der DeFi-Kreditvergabe, die Sie kennen sollten, bevor Sie Kapital in diesem neuen Markt einsetzen.

• Code-Risiko – Schwachstellen im Smart Contract eines Protokolls können zu einem vollständigen Verlust von Geldern führen, wenn Fehler im Code von böswilligen Dritten ausgenutzt werden.
• Marktrisiko – Die Preisvolatilität der hinterlegten Token könnte zu einem negativen ROI für Kreditgeber führen, wenn der Marktpreis stärker sinkt als die erzielte Rendite.
• Oracle-Fehler – Preisorakel, die in DeFi-Anwendungen verwendet werden, können fehlschlagen, was zu falschen Preisen und einem Verlust von Geldern führt
• Liquiditätsrisiko – Ein Mangel an Liquidität kann zu Kursrutschen führen, wenn Sie Ihre Gelder zurück in Stablecoins umwandeln, insbesondere bei kleineren digitalen Vermögenswerten.
• Abstecken – Wenn Sie eine Stablecoin oder einen gebundenen Vermögenswert hinterlegt haben, ist es möglich, dass diese sich von der Bindung lösen, was zu Verlusten führen kann.

Die Kreditvergabe an den DeFi-Märkten ist ein relativ neues Finanzprodukt und birgt als solches ein höheres Risiko als seine etablierten Pendants auf den traditionellen Kreditmärkten. Wie bei jeder Investition ist es daher ratsam, nicht alle Eier in einen Korb zu legen und nur so viel zu investieren, wie Sie sich leisten können zu verlieren.

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Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-interest-rates/