5 Fragen mit … TD Bank Head of Integrated Sales and Advice Chris Yancey

TD BankChris Yancey, Head of Integrated Sales and Advice for Consumer Distribution, hat seinen Ansatz für Relationship Banking angepasst, um die Bedürfnisse sowohl von Filial- als auch von Mobile-Banking-Kunden zu erfüllen, basierend auf persönlichen Präferenzen, die über die Customer Relationship Management (CRM)-Plattform der Bank erfasst werden .

Die Bank hat kürzlich mehrere Technologieinitiativen gestartet, darunter ihre Nächste Evolution der Arbeit Projekt zur Modernisierung seiner IT-Infrastruktur durch eine stärkere Verlagerung in die Cloud und deren Integration NetSuiteCloud-basiert Enterprise Resource Planning Plattform in dem Bestreben, ein umfassendes digitales Banking-Erlebnis für seine Geschäftskunden zu schaffen.

Yancey setzte sich mit Neuigkeiten zur Bankautomatisierung um zu diskutieren, wie die 1.4 Billionen US-Dollar schwere TD Bank Technologie nutzt, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu bewältigen. Was folgt, ist eine bearbeitete Version dieses Gesprächs.

Neuigkeiten zur Bankautomatisierung: Wie passen Sie Ihren Ansatz für Relationship Banking an, wenn Kunden in einer zunehmend automatisierten Welt sich ändernde Erwartungen haben?

Chris Yancey: Was wir gelernt haben, ist, dass Kunden nicht nur ein In-Store-Erlebnis oder ein Online- oder mobiles Erlebnis wollen – sie wollen die Möglichkeit, mit TD Bankgeschäfte zu tätigen, wo und wann immer sie wollen, was von Tag zu Tag anders aussehen kann, geschweige denn Stunde zu Stunde. Während wir weiterhin in digitale und physische Banking-Funktionen investieren, verpflichten wir uns, sicherzustellen, dass wir ein vernetztes Kundenerlebnis und personalisierte Beratung über alle Kanäle hinweg bieten, mit einem unermüdlichen Fokus auf den Aufbau und die Vertiefung der Beziehungen zu unseren Kunden.

BAN: Wie nutzt die TD Bank Technologie, um Kundenbedürfnisse besser zu verstehen?

CY: Ein integriertes, ganzheitliches CRM-Tool ist auch der Schlüssel für unsere Arbeit mit den Produkt- und Frontline-Teams. Indem wir unseren Frontline-Teams Zugang zu einer robusten CRM-Funktion geben, können sie besser bei der Identifizierung und Reaktion auf die finanziellen Bedürfnisse unserer Kunden helfen und gleichzeitig eine geschäftsbereichsübergreifende Integration ermöglichen. Indem wir unseren Geschäftsbereichsteams diese Erkenntnisse zur Verfügung stellen, können wir besser verstehen, welche Produkte und Dienstleistungen unsere Kunden von uns wünschen oder benötigen.

BAN: Wie leitet das integrierte Vertriebsteam der Bank die Verbraucherwünsche an die verschiedenen Geschäftsbereiche weiter?

CY: Unser integriertes Verkaufs- und Beratungsteam arbeitet intern, um sicherzustellen, dass wir sowohl bei der Festlegung von Zielen als auch bei der Einbindung des Kunden in Bezug auf verschiedene Produkte und Dienstleistungen aufeinander abgestimmt sind. Das kann nicht oft genug betont werden, denn schließlich müssen wir unseren Kunden die Beratung liefern, die sie von ihrer Bank wollen und brauchen – sei es in Form eines Produkts oder einer Dienstleistung – die Bedürfnisse unserer Kunden stehen immer im Vordergrund.

Wir haben regelmäßige Treffen mit unseren Produktteams, die Einlagen, Kreditkarten, Eigenheimkreditlinien, Wohnungsbaukredite usw. unterstützen, um die Produktlieferung an unsere Frontline-Teams abzustimmen.

VERBOT: Wie geht Ihr Team mit Beratung und Anleitung um?

CY: Wir müssen immer daran denken, dass Beratung und Anleitung für jeden anders aussehen. Für einige Kunden bedeutet dies, dass Sie Ihre erste Hypothek erhalten oder sich mit einem Finanzberater treffen. Für jemand anderen ist es Budgetierung oder Planung für den Ruhestand. Und dann gibt es alles andere dazwischen. Das Ziel ist es, Kunden dort abzuholen, wo sie sich befinden, und ihnen die Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die für ihre finanzielle Reise sinnvoll sind.

VERBOT: Wie würden Sie Ihren Führungsstil beschreiben?

CY: Es gibt zwei großartige Bücher, aus denen ich gelernt und die ich auf meinen Führungsstil angewendet habe. Eine davon ist „Servant Leadership“, die Ihnen beibringt, es um Ihr Volk und nicht um Sie zu bringen; Führung ist nicht das, was man „mit“ Leuten macht, sondern was man „mit“ seinen Leuten macht. Der andere ist „One Minute Manager“. Dieses Buch teilt mit, dass der einfachste Weg, Menschen zu führen, darin besteht, absolute Klarheit über Ihre Erwartungen an sie zu haben. Wenn Ihre Erwartungen klar sind, können Sie von Menschen erwarten, dass sie sich richtig verhalten, und Sie können sie dafür anerkennen, dass sie ihre Arbeit richtig machen.

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