KI und Financial Compliance: Was möglich ist, wenn sich die beiden treffen (David Benigson)

Die Welt der Finanz-Compliance scheint sich immer weiter zu beschleunigen. Aber mit den letzten drei Jahren, die einen digitalen Transformationsschub auslösten, wie es die Welt noch nie gesehen hat, ist die Compliance-Branche mit ständigem Zustrom noch hektischer geworden
üblich.

Finanzunternehmen funktionieren heute einfach nicht mehr so ​​wie früher. Und während der Compliance-Bereich eine bewundernswerte Arbeit geleistet hat, indem er inkrementelle Veränderungen vorgenommen hat, um die Lücken zu schließen, die sich unweigerlich öffnen, wenn Änderungen eintreten, hat der Bereich einen Wendepunkt erreicht
Moment in seinem Modernisierungsansatz, insbesondere wenn es um Risiken geht.

Die moderne Geschäftswelt besteht aus einem riesigen Netzwerk von Prioritäten und neuen Herausforderungen, die einfach nicht mit traditionellen Forschungsmethoden und Kleinarbeit allein bewältigt werden können. Aus diesem Grund beginnen immer mehr Compliance-Teams, KI als Potenzial ins Auge zu fassen
Lösung.

Vor diesem Hintergrund sind hier einige Gründe aufgeführt, warum KI in der gesamten Branche immer häufiger angepasst wird und wie sie dazu beiträgt, Compliance-Experten zu stärken.

Netzwerkerweiterung und sozialer Konsum

Von Krypto bis hin zu Embargos aufgrund der Russland-Ukraine-Krise gibt es keinen Mangel an disruptiven Kräften, die heute den Bereich der finanziellen Compliance prägen. Kombinieren Sie dies mit der Tatsache, dass Partnernetzwerke und Lieferketten immer mehr werden
im Zuge der COVID-19-Pandemie kompliziert und diversifiziert, und der Compliance-Raum hat sich von unhandlich – bestenfalls – zu praktisch unüberschaubar entwickelt. Darüber hinaus ist neben den finanziellen und betrieblichen Auswirkungen eines Verstoßes gegen die Vorschriften jede Art von ethischem Verhalten erforderlich
Fehltritte sind heute aufgrund des vorherrschenden gesellschaftlichen Konsums mit deutlich höheren Reputationsrisiken verbunden. Dieses Zusammentreffen von Faktoren hat dazu geführt, dass die Compliance-Community erkannt hat, dass sie einfach nicht über die Tools verfügt, die sie zum effektiven Sniffing benötigen
aufkommende Bedrohungen für ihr Geschäftsumfeld ausschalten, geschweige denn auslöschen, bevor sie zu ausgewachsenen Problemen werden. Damit hat die Compliance-Community stillschweigend begonnen, mehr mit neuen Technologien wie KI, Quantencomputing und anderen anspruchsvollen Technologien zu experimentieren
Data Science, damit sie die Sichtbarkeit und Vorwarnung erhalten, die sie benötigen.

Proaktivität wird zum Muss

Vor Jahren reichte es aus, einfach zu sagen, dass Sie über eine Technologie-Support-Infrastruktur verfügten, um die Aufsichtsbehörden zufrieden zu stellen, wenn es um Compliance ging. Diese Dynamik hat sich jedoch erheblich verändert, da die Technologie immer mehr zum Mainstream geworden ist und proaktiv vs.
Reaktiv hat sich von einer eher starken Empfehlung zu einer Erwartung unter den Aufsichtsbehörden entwickelt. Dies hat zu einer breiteren Verschiebung unter den Compliance-Teams geführt, um zu versuchen, agiler und zukunftsorientierter zu sein. Und einfach ausgedrückt: Compliance-Teams trotz aller Bemühungen
Ohne Technologie können sie einfach nicht so proaktiv sein, wie sie es sein müssten – vor allem, wenn der Rest der Welt Automatisierung nutzt und sie es nicht tun. Da die Anforderungen an die Berichterstattung strenger und anspruchsvoller werden, ist es außerdem erforderlich, über eine Technologie zu verfügen, die dies kann
für das erforderliche Maß an Transparenz und Rechenschaftspflicht zu sorgen, ist unabdingbar geworden.

Die datengestützte Entscheidungsfindung wird institutionalisiert

Ob Logistik oder Finanzen, Daten sind heute für Geschäftsentscheidungen von zentraler Bedeutung. Und da andere Abteilungen datenzentrierter und effizienter geworden sind, wollen Compliance-Teams nicht nur aktiv werden, sondern stehen auch unter Druck
von Führungskräften, die bestrebt sind, den Erfolg bestehender Daten in ihrem gesamten Unternehmen zu replizieren. Dies hat nicht nur dazu geführt, dass Compliance-Teams datenerfahrener geworden sind, sondern dass auch ganz neue, auf Metriken basierende Ansätze entwickelt wurden. Zum Beispiel Compliance-Abteilungen
implementieren jetzt eine Vielzahl von Metriken und Analysestrategien, um ihren Erfolg zu verwalten und zu stärken. Dies umfasst alles, von der Verwendung von Vorhersagemodellen zum Erkennen von Anomalien und Verbinden der Punkte zwischen potenziellen Betrugsmöglichkeiten bis hin zum Entsperren
Möglichkeiten, die in unstrukturierten Daten und nicht traditionellen Datenquellen wie Nachrichtenartikeln bestehen, um Warnsignale frühzeitig zu erkennen.

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Die Welt der Financial Compliance verändert sich. Aber nur weil es sich so anfühlt, als ob sich der Weltraum in einer Phase der betrieblichen Revolution befindet, muss es nicht überwältigend sein. Durch die Berücksichtigung dieser wichtigen Überlegungen können Compliance-Teams die Akzeptanz reduzieren
Kopfschmerzen, mit denen sie konfrontiert sind, und bauen nachhaltige KI- und datengesteuerte Infrastrukturen für die kommenden Jahre auf.