KI und intelligente Automatisierung sind der Schlüssel für Banken, um inflationär stürmisches Wetter zu bewältigen (Steve Morgan)

Vor sechs Monaten, als wir uns auf SIBOS vorbereiteten, waren die Sanktionen wahrscheinlich der größte Streitpunkt, der die Banker nachts wach hält. Wie westliche Regierungen die Sanktionen gegen Russen und russische Unternehmen verschärft haben, wird weiterhin ein großes Thema von SIBOS sein
Aber ein anderes Thema wird in die Debatte einbezogen, nämlich die Inflation.

Bei der letztjährigen SIBOS lag die Inflation im niedrigen einstelligen Bereich und die Märkte waren unruhig. Heute ist die Inflation in vielen Ländern auf dem höchsten Stand seit 40 Jahren und dürfte noch vor Jahresende noch höher ausfallen. 

Zu den Herausforderungen, denen sich die Firmenkunden von Banken gegenübersehen, kommt nun auch die Preisvariation hinzu. Dies betrifft alles, was sie kaufen und verkaufen, einschließlich Rohstoffe, Komponenten, Dienstleistungen sowie fertige Produkte und Dienstleistungen.

Ganz oben auf der Liste der Strategien, wie Unternehmen auf den Inflationsdruck reagieren, steht, wie Unternehmen ihre Produktions- und Lieferketten noch effizienter gestalten. 

Auch die Unternehmens- und Treasury-Funktionen der Banken müssen an dieser Strategie ausgerichtet werden. Verzögerungen bei Zahlungen und Cashflows sind nie eine gute Nachricht, aber im aktuellen Wirtschaftsklima besonders untragbar. 

Und natürlich hilft die Ausweitung der Sanktionen nicht weiter. Schätzungen zufolge gibt es derzeit 5,581 Sanktionen gegen Russen und russische Unternehmen (Quelle:
Statistik) Und Banken müssen diese sorgfältig steuern, wenn sie Kunden gewinnen und Zahlungen abwickeln. Dadurch wird eine regulatorische Belastung entstehen, die auch dann noch anhalten wird, wenn die Invasion bald endet. 

Offensichtlich werden IT-Lösungen, die mit Sanktionen verbundene Ausnahmen automatisieren können, von entscheidender Bedeutung sein. Umso wichtiger wird es jedoch sein, wie Banken einen höheren Prozentsatz direkter Prozesse für alle internationalen Zahlungen sicherstellen können
Unternehmen bekämpfen inflationäre Kosten und benötigen schnellere Zahlungen und Abrechnungen. 

Da ihre Firmenkunden im Zusammenhang mit Energiepreissteigerungen und den Nachwirkungen der Pandemie unter erheblichen Preisschwankungen und Belastungen in der Lieferkette leiden, müssen Banken ihr Möglichstes tun, um ein Service-Backbone aufzubauen, das die Wartung vereinfacht
Geschäftskonten. Das Ziel muss darin bestehen, unnötige Verzögerungen zu minimieren, die den bereits angespannten Geschäftsbetrieb ihrer Firmenkunden zusätzlich belasten. 

Wie zu erwarten ist, können KI und intelligente Automatisierung hier eine entscheidende Rolle spielen. Banken werden sich zunehmend auf Lösungen verlassen, die die Verarbeitung natürlicher Sprache nutzen, um Anfragekanäle zu überwachen und automatisch viel schneller zu reagieren oder die Anfrage an die richtige Stelle weiterzuleiten
Fachkundige Person. Ziel ist es, doppelte Anfragen drastisch zu reduzieren und dafür zu sorgen, dass weniger Mitarbeiter E-Mails lesen und beantworten und stattdessen Antworten verarbeiten. Das Geheimnis des Erfolgs wird sein, wie intelligent die KI der Bank bei der Weiterleitung von Anfragen und Kommunikation ist
B. um sofort automatisch zu antworten, Fälle zu erstellen, um einen durch eine Ausnahme komplizierten Auftrag schneller zu erledigen, oder um sofort ein Team oder eine Einzelperson mit den Ressourcen und Fähigkeiten zur Lösung des Problems zu beauftragen. 

Bei SIBOS kann es manchmal darum gehen, über zukünftige Lösungen zu sprechen. Der heutige perfekte Sturm aus Inflationsdruck, Lieferkettenstress und geopolitischen Komplikationen kann nicht warten. Die gute Nachricht ist, dass viele Banken das Anfragemanagement optimiert und automatisiert haben
und andere Prozesse in ihren Handels- und Treasury-Diensten, um die direkte Verarbeitung auf 80 % und mehr aller Zahlungen zu steigern. Die Verfügbarkeit von Low-Code-Lösungen bedeutet die Schaffung dieser neuen Service-Backbones zur Unterstützung von Unternehmenskunden
können viel schneller als bisher umgesetzt werden und helfen, die aktuellen Stürme zu überstehen.