Citi nutzt Avalanche für institutionelle Tokenisierungsversuche – The Defiant

Citi, eine „Big Four“-Bank mit einem weltweit verwalteten Vermögen von 759 Milliarden US-Dollar, vertieft ihre Erforschung der Tokenisierung von Vermögenswerten.

Am 14. Februar, Avalanche angekündigt dass Citi ein Pilotprojekt in einem seiner Subnetz-Testnetze abgeschlossen hat, um genehmigte Tokenisierungsversuche mit Schwerpunkt auf privaten Märkten zu erkunden. Die Versuche wurden in Zusammenarbeit mit ausgewählten Investment- und Vermögensverwaltungskunden durchgeführt, darunter WisdomTree, Wellington Management und ABN AMRO Bank.

„Die Bank hat Anwendungsfälle auf Avalanche ‚Spruce‘ getestet, einem Evergreen-Testnetz-Subnetz, das für Institutionen auf der Käufer- und Verkäuferseite entwickelt wurde“, sagte Avalanche in einem Blogbeitrag. „Citi… nutzte das Avalanche-Netzwerk, um zu testen, wie die Kombination aus Blockchain-Infrastruktur, Tokenisierung und intelligenter Vertragslogik dazu beitragen könnte, die Kapitalmärkte neu zu gestalten und Finanzdienstleistungen zu verbessern.“

Große Institutionen erforschen die Tokenisierung

Die Versuche sind das jüngste Beispiel dafür, dass ein großes Finanzinstitut die Distributed-Ledger-Technologie einsetzt, um Anwendungsfälle für die Tokenisierung zu untersuchen. Die Migration von Assets in die Kette bietet erhebliche Effizienzvorteile, darunter geringere Betriebskosten, erhöhte Transparenz und in der Regel ein hohes Maß an Anpassungsmöglichkeiten.

JPMorgan gehörte zu den Ersten mit der Einführung von Quorum, einem autorisierten Fork von Ethereum, im Jahr 2015, gefolgt von der Onyx-Abteilung und -Plattform für digitale Vermögenswerte im Jahr 2020. Onyx hat Transaktionen im Wert von mehr als 900 Millionen US-Dollar abgewickelt und begann letztes Jahr mit Avalanche zusammenzuarbeiten als Teil eines Pilotprojekts mit dem Monetary Authority of Singapore Erforschung der Tokenisierung.

Andere große Finanzunternehmen, die sich mit der Tokenisierung befassen, sind: HSBC, BNY Mellon, santa~~POS=TRUNC und Franklin Templeton, unter einer Fülle von anderen.

Laut Citi erschließt die Tokenisierung „neue Anwendungsfälle und digitale Vertriebskanäle“ für traditionelle Märkte und ermöglicht gleichzeitig neue Betriebsmodelle, Datenerfassung und Benutzerautonomie.

Lawinenfichte

Zu den jüngsten Tokenisierungsversuchen von Citi gehörten End-to-End-Token-Transfers für Private Equity, Sekundärhandel und besicherte Kreditvergabe über Smart Contracts unter Nutzung der Depository Trust Clearing Corporation Komponist digitaler Assets.

Bei den Pilotprojekten kam auch die Verwendung von „verschlüsselten Compliance-Prüfungen und Identitätsnachweisen“ zum Einsatz, die von WisdomTree ausgegeben wurden, um Prozesse zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu testen.

Laut Avalanche hat sich Citi aufgrund der anpassbaren Berechtigung, der Kompatibilität mit Ethereum Virtual Machine, der Möglichkeit zur Konfiguration benutzerdefinierter Gebührenbestände und der robusten Datenerfassungsfunktionen für Spruce entschieden.

Spruce ermöglicht die sichere und gesetzeskonforme Erfassung und Weitergabe von Anleger- und Emittentendaten. „Sobald diese Daten in der Kette sind, können sie mit dem Token verpackt und für neuartige Anwendungsfälle genutzt werden“, sagte Avalanche.

Spruce wurde Ende 2023 als Sandbox-Umgebung für institutionelle Unternehmen eingeführt, um Tokenisierung und On-Chain-Finanzierung zu erkunden. Wellington Management, WisdomTree und Cumberland gehörten zu den ersten Unternehmen, die Spruce nutzten.

„Das Avalanche Spruce Subnet hat es uns ermöglicht, Transaktionen mithilfe intelligenter Verträge zu simulieren, Identitätsnachweise für einzelne Anleger zu validieren und die Leistungsfähigkeit dieser Technologie mit Peer-to-Peer-Übertragungen in einer kontrollierten Umgebung in einem Blockchain-Netzwerk zu demonstrieren“, sagte Maredith Hannon Sapp , Leiter der Geschäftsentwicklung für digitale Assets bei WisdomTree.