Crypto Policy & Regulatory Roundup: 27. September – 17. Oktober 2022

Anmerkung der Redaktion: Dies ist der erste Teil einer neuen Serie, der a16z crypto Global Regulatory Roundup, das die neuesten regulatorischen und politischen Ereignisse hervorhebt, die für Bauherren in Web3 und Krypto relevant sind, wie sie vom a16z-Krypto-Regulierungsteam verfolgt und kuratiert werden. Die Zusammenfassungen basieren auf aktuellen Nachrichten, den neuesten Aktualisierungen, neuen Leitlinien, laufenden Gesetzen und Rahmenwerken, die von Aufsichtsbehörden/-gremien, Industriekonsortien und Berufsverbänden, Banken, Regierungen und anderen Einrichtungen veröffentlicht wurden, da sie sich auf die Kryptoindustrie (oder -anwendungen) auswirken. auf der ganzen Welt. Gelegentlich fügen wir den Updates auch ausgewählte andere Ressourcen wie Vorträge, Beiträge oder andere Kommentare – von uns oder von anderen – hinzu; siehe zum Beispiel die Bemerkungen von der DC Fintech Week unten.

Regulatorisches Update

Kalifornisches Ministerium für Finanzschutz und Innovation

• DFPI eingereicht Unterlassungsverfügungen gegen 11 Kryptofirmen wegen angeblicher Veruntreuung von Kundengeldern und Verstößen gegen staatliche Wertpapiergesetze. 

🌽 Commodity Futures Trading Commission

• CFTC-Kommissarin Caroline Pham erklärt während ihrer Rede auf der CordaCon 2022 die aktuelle Rolle der CFTC bei der Regulierung des Privatkundenpublikums auf den US-Märkten. Sie schlug auch zehn Grundsätze für „verantwortungsvolle“ Märkte für digitale Vermögenswerte vor, die die CFTC nutzen könnte, um einen prinzipienbasierten Regulierungsrahmen für die Branche zu schaffen. 
• In ihrer Klage gegen Ooki DAO hat die CFTC angefordert dass das Gericht ihm erlaubt, den Prozess über die Hilfe-Chatbox der DAO-Website zuzustellen (mit einer gleichzeitigen Benachrichtigung im Online-Diskussionsforum der Website), und argumentiert, dass es keine anderen Mechanismen gibt, mit denen die Öffentlichkeit Ooki DAO kontaktieren kann. Das Gericht erteilt die Anfrage der CFTC. 
• Auf der Sitzung des Market Risk Advisory Committee der CFTC CFTC-Kommissarin Kristin Johnson diskutiert jüngsten CFTC-Durchsetzungsmaßnahmen und Gesetzesvorschläge in Bezug auf digitale Vermögenswerte, und sie wiederholte, dass die CFTC „gut aufgestellt“ sei, um digitale Vermögenswerte zu regulieren. Der Ausschuss stimmte auch für die Einrichtung eines Unterausschusses „Future of Finance“, der sich speziell mit digitalen Vermögenswerten befasst. 
• CFTC-Vorsitzender Rostin Behnam sagte dass „Bitcoin seinen Preis verdoppeln könnte, wenn es einen CFTC-regulierten Markt gibt“ und dass „etablierte Institutionen im Krypto-Raum eine enorme Chance für institutionelle Zuflüsse sehen, die nur dann auftreten, wenn es eine Regulierungsstruktur um diese Märkte herum gibt“, während er bei NYU Law sprach Schule. 
• Die CFTC reichte ein Beschwerde gegen Adam Todd, der behauptete, dass er eine illegale Handelsplattform für digitale Vermögenswertderivate durch ein gemeinsames Unternehmen von Unternehmen, einschließlich Digitex LLC, betrieben habe, dass er den Preis des nativen Digitex-Tokens manipuliert habe und dass Digitex Futures es versäumt habe, sich als Futures Commission Merchant zu registrieren. 
• CFTC-Kommissarin Summer Mersinger sprach über die Durchsetzungsmaßnahmen der CFTC gegen Ooki DAO und erklärte, dass die Regulierung durch Durchsetzung „[die] Art von [] öffentlichem Gesetzgebungsverfahren [und] öffentlichem Input umgeht“ und in einem „keine ideale Art zu regieren“ sei Interview mit CoinDesk TV.
• CFTC-Vorsitzender Rostin Behnam verwarnt Die Industrie erwartet keine „leichte Berührung“, wenn die CFTC die Zuständigkeit für Krypto-Spotmärkte erhält, während sie auf einer Konferenz an der Georgetown University spricht.
• CFTC-Kommissarin Christy Goldsmith Romero sagte, dass die CFTC neu definieren müsse, wie sie Regeln für Kleinanleger festlegt, einschließlich der Vorlage eines Vorschlags für eine neue Definition von Kleinanlegern Interview mit CoinDesk TV. 

🦅 Kongress

• Drei republikanische Kongressabgeordnete, die Senatoren Pat Toomey (R-Pa.) und Tim Scott (RS.C.) sowie der Repräsentant des Repräsentantenhauses, Peter Meijer (R-Mich.), präsentierten einen Entwurf Rechnung, das Retirement Savings Modernization Act, das es Investmentmanagern ermöglichen würde, Bitcoin und Kryptowährungen in ihren 401(k)-Plänen anzubieten. 
• Republikanische Kongressabgeordnete des Finanzdienstleistungsausschusses des Repräsentantenhauses schickten a Brief an US-Generalstaatsanwalt Merrick Garland mit der Bitte, die Einschätzung des Justizministeriums zu teilen, ob die Federal Reserve vor der Ausgabe einer digitalen Zentralbankwährung (CBDC) eine ausdrückliche gesetzliche Genehmigung benötigt.
• Sieben demokratische Gesetzgeber schickten a Brief an Pablo Vegas, den CEO des Electric Reliability Council of Texas (ERCOT), der seine Besorgnis über den Energiebedarf des Bitcoin-Bergbaus in Texas zum Ausdruck bringt. Die demokratischen Gesetzgeber sind die Senatoren Elizabeth Warren (D-Mass.), Sheldon Whitehouse (D-RI) und Edward J. Markey (D-Mass.) und die Repräsentanten des Repräsentantenhauses Al Green (D-Tex.), Katie Porter (D -Cal.), Jared Huffman (D-Cal.) und Rashida Tlaib (D-Mich.). 
• US-Senator John Hickenlooper (D-Colo.) schickte a Brief an den Vorsitzenden der SEC, Gary Gensler, und forderte die SEC auf, Vorschriften für Wertpapiere digitaler Vermögenswerte durch einen transparenten Regulierungsprozess für Mitteilungen und Kommentare zu erlassen. 

Delaware

• Das Justizministerium von Delaware erstarren Gelder von 23 Personen an verschiedenen Krypto-Börsen, weil sie angeblich Krypto enthielten, das durch „Schweineschlachten“-Betrug erlangt wurde (ein Krypto-Romantik-Betrug, bei dem Betrüger ahnungslose Investoren dazu verleiten, ihnen ihre Krypto-Bestände zu schicken). 

️ Justizministerium

• Ein Mann aus Kalifornien war angeklagt wegen angeblicher Verschwörung mit anderen, um die Erlöse seiner Drogenhandelsorganisation mit Kryptowährung zu waschen. Er und seine Mitverschwörer haben angeblich mehr als 5.35 Millionen Dollar gewaschen. 
• Das DOJ und die Federal Trade Commission teil in einem gemeinsamen G7-Gipfel für Wettbewerbspolitiker und -durchsetzer, der vom deutschen Bundeskartellamt und dem Ministerium für Wirtschaft und Klimaschutz organisiert wurde, um zu untersuchen, wie die G7-Regierungen die Wettbewerbspolitik auf den Märkten für digitale Assets angehen.

💲Finanzministerium

• Das Aufsichtsrat für Finanzstabilität veröffentlichte seine berichten auf digitale Assets. Der Bericht empfiehlt dem Kongress, Gesetze zu verabschieden, die den Finanzaufsichtsbehörden des Bundes die Befugnis zum Erlass von Vorschriften über den Kassamarkt für digitale Vermögenswerte, die keine Wertpapiere sind, verleihen, Maßnahmen zur Bekämpfung der Aufsichtsarbitrage ergreifen und die Untersuchung der potenziellen vertikalen Integration von Kryptofirmen durchführen. (Das FSOC ist eine US-Regierungsorganisation, die als Reaktion auf die Finanzkrise von 2008 gegründet wurde und deren Aufgabe darin besteht, politischen Empfehlungen an Mitgliedsbehörden zu richten, wo bereits Autorität besteht, oder an den Kongress, wo zusätzliche Autorität benötigt wird. FSOC überwacht auch die Finanzstabilität und bezeichnet Nichtbanken-Finanzunternehmen und Finanzmarktversorger als systemisch. Der FSOC-Vorstand hat 15 Mitglieder, darunter 10 stimmberechtigte und 5 nicht stimmberechtigte Mitglieder, und wird vom Finanzminister geleitet.)
• Das US-Finanzministerium Amt für ausländische Vermögenskontrolle und für Financial Crimes Enforcement Network angekündigte Siedlungen für über 24 Mio. US$ machen 29 Mio. US$bzw. mit Bittrex, Inc. Dies ist die bisher größte Durchsetzungsmaßnahme der OFAC für digitale Währungen und stellt die erste parallele Durchsetzungsmaßnahme von FinCEN und OFAC in diesem Bereich dar. 
• Coin Center reichte ein Klage gegen das Department of the Treasury und das Office of Foreign Assets Control mit der Behauptung, dass die Sanktionierung von Tornado Cash rechtswidrig war. Dies ist die zweite Klage gegen die Regierung im Zusammenhang mit Tornado Cash.
• Rede auf einer Jahrestagung des Internationalen Währungsfonds, Finanzministerin Janet Yellen bekräftigt die Bedeutung des Aufbaus eines Regulierungsrahmens für digitale Assets. 

🏦 Federal Reserve

• Vorsitzender der Federal Reserve Jerome Powell sagte dass DeFi „erhebliche strukturelle“ Probleme mit Transparenz und Interessenkonflikten hat, während er auf einer von der Banque of France veranstalteten Veranstaltung sprach. Er erklärte auch, dass der DeFi-Winter keine „erheblichen Auswirkungen“ auf das Bankensystem oder die allgemeine Finanzstabilität gehabt habe, was den Regulierungsbehörden mehr Zeit gebe, „sorgfältig und nachdenklich“ über die Regulierung von DeFi nachzudenken. 
• US-Notenbankgouverneurin Michelle Bowman diskutiert Großbankenregulierung, die sich kurz mit digitalen Vermögenswerten am Institute of International Finance befasst. Sie erklärte, dass die föderalen Regulierungsbehörden die Transparenz der Aufsichtsstandards für Banken, die an Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets beteiligt sind, verbessern und die Rolle formeller und informeller Durchsetzungsmaßnahmen und Strafen auf „ernsthafte Probleme“ beschränken müssten. 
• Die Federal Reserve Bank of New York veröffentlichte a Krepppapier, wobei unter anderem das angebliche Risiko belastbarer Stablecoins diskutiert wird, die die Chancen von Runs auf kleinere und anfälligere Emittenten erhöhen. 
• Depotbank eingereicht a Petition vor Gericht und argumentierte, dass die Federal Reserve eine Doppelmoral demonstriert habe, indem sie BNY Mellon erlaubte, sich an der Krypto-Verwahrung zu beteiligen, aber Custodia keine Genehmigung für ein Master-Konto der Federal Reserve erteilte. 
• Federal Reserve Gouverneur Christopher Wallace gab Bemerkungen bei einem Harvard-Symposium, in dem er sich mit der Frage auseinandersetzte, ob bzw. inwieweit ein in- oder ausländischer CBDC oder privater Stablecoin die internationale Dominanz des US-Dollars gefährden könnte. 

💵 Amt des Rechnungsprüfers

• Nexo angekündigt dass es eine nicht offengelegte Beteiligung an der Muttergesellschaft der Summit National Bank, einer staatlich konzessionierten US-Bank, erworben hatte. Nexo ist nun die dritte Krypto-Firma, die eine Bundesbanklizenz erhalten hat (nach Anchorage Digital und Protego Trust Bank), aber die erste, die dies durch eine Übernahme und nicht durch das Antragsverfahren erreicht hat. Unklar ist, wie die Bankenaufsicht auf den Kauf von Nexo reagieren wird. 
• Der amtierende Rechnungsprüfer der Währung, Michael Hsu, erörterte die Notwendigkeit, die Erwartungen der Aufsichtsbehörden in Bezug auf Kryptoaktivitäten und die Rolle der Aufsichtsbehörden zu klären, um Sicherheit zu gewährleisten und gleichzeitig Innovationen zu fördern Bemerkungen an der Harvard Law School. 

📈 Wertpapier- und Börsenkommission

• Die S angekündigt Anklage gegen The Hydrogen Technology Corporation und andere wegen angeblicher Durchführung der nicht registrierten Angebote und Verkäufe von Krypto-Asset-Wertpapieren namens „Hydro“ und wegen Manipulation des Handelsvolumens und Preises dieser Wertpapiere, die Hydrogen mehr als 2 Millionen US-Dollar einbrachten. 
• Die S angekündigt Anklage gegen Arbitrade Ltd. und andere wegen angeblicher Durchführung eines Pump-and-Dump-Programms mit einem Krypto-Asset namens „Dignity“ oder „DIG“. Arbitrade behauptete fälschlicherweise, dass es Goldbarren im Wert von 10 Milliarden US-Dollar erworben hatte, was nicht der Fall war, und dass es jeden DIG-Token mit Gold im Wert von 1.00 US-Dollar unterstützen würde. Die Angeklagten verkauften daraufhin DIG im Wert von mindestens 36.8 Millionen Dollar zu Preisen, die durch die öffentlichen Falschangaben über den angeblichen Golderwerb in betrügerischer Weise überhöht wurden. 
• Die S angekündigt eine Einigung mit Kim Kardashian wegen angeblicher „Werbung“ von EthereumMax in den sozialen Medien, ohne die Zahlung offenzulegen, die sie für die Werbeaktion erhalten hat. Der Vergleich verlangt von Kardashian eine Zahlung von 1.26 Millionen US-Dollar. 
• Grayscale Investments reichte seine erste ein juristische kurz in ihrer Klage gegen die SEC und beschuldigte die Agentur, gegen die grundlegenden Anforderungen des Verwaltungsverfahrensgesetzes verstoßen zu haben, als sie ihren Antrag auf Umwandlung ihres Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) in einen Spot-Bitcoin-ETF ablehnte. Die Antwort der SEC ist am 9. November 2022 fällig. 
• Die S verweigert Antrag von WisdomTree, einen Spot-Bitcoin-ETF wegen unzureichenden Anlegerschutzes zu notieren. 
• SEC-Vorsitzender Gary Gensler angegeben dass der Kongress der CFTC mehr Befugnisse geben sollte, Stablecoins zu überwachen, um Risiken für das Finanzsystem zu reduzieren, während er auf einer Konferenz an der Georgetown University sprach. 

🌍 International

🏦 Bank für Internationalen Zahlungsausgleich

• Das BIS, auch bekannt als „Bank der Zentralbanken“, ist eine internationale Finanzinstitution, die sich im Besitz von 63 Zentralbanken befindet – Länder aus der ganzen Welt, die zusammen etwa 95 % des weltweiten BIP ausmachen. Die BIZ bietet einen institutionellen Raum für den Informationsaustausch zwischen Zentralbankgouverneuren; erwirtschaftet Gewinne als Großgeldmarktbank für Zentralbanken; und fördert die internationale monetäre und finanzielle Zusammenarbeit.
• It angekündigt der erfolgreiche Abschluss des ersten CBDC-Pilotprojekts, an dem vier Gerichtsbarkeiten beteiligt waren: Hongkong, Thailand, China und die Vereinigten Arabischen Emirate. Die Studie wurde auf dem mBridge Ledger durchgeführt, einer speziell entwickelten DLT-Plattform. 
• Die BIS auch angekündigt der Beginn des „Project Icebreaker“, bei dem es mit den Zentralbanken Israels, Norwegens und Schwedens zusammenarbeiten wird, um zu untersuchen, wie CBDCs für internationale Einzelhandels- und Überweisungszahlungen verwendet werden können. 

🇧🇷 Brasilien

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