DeFi für Investoren: Das nächste Krypto-Einhorn finden

Stellen Sie sich vor, Sie hätten eine Supermacht, mit der Sie in das nächste Google, Amazon oder Apple investieren könnten.

Ich stelle mir das als eine Art „Spidey Sense“ vor, mit dem Sie das nächste wachstumsstarke Milliardenunternehmen erkennen können. Nennen wir diese Superkraft „Uni-Sense“.

Heute helfe ich dir, diese Superkraft freizusetzen.

Dies ist eine kühne Behauptung, aber so zuversichtlich bin ich vom Wachstum von DeFi, der dezentralisierten Finanztechnologie, die die Banken übernehmen wird. Ich bin noch zuversichtlicher, dass sie keine Ahnung haben, was passiert: DeFi frisst Banken.

Wenn Sie neu in der Branche sind, ist DeFi eine neue Art von Finanzdienstleistungsbranche, die teilweise als Reaktion auf den verwirrenden Rechtsstatus von Kryptowährungen entwickelt wurde. Da Regierungen sich nicht entscheiden können, gibt es um sie herum diesen wütenden Drang, auf eine Weise zu innovieren, die nicht gestoppt werden kann.

Das Weltwirtschaftsforum hat ein ausgezeichnetes DeFi Policy-Maker-Toolkit, um Banken und Regierungen darüber aufzuklären, wie es funktioniert und wie sie darauf reagieren könnten. Dieser Bericht ist ein Muss für Blockchain-Investoren, insbesondere dieses Diagramm:

Dieser „Defi-Stack“ ist ein großartiges Modell, um dieses neue Finanzsystem zu verstehen. Sobald Sie diese verschiedenen Ebenen verstanden haben, können Sie Ihren Uni-Sense entwickeln, um das nächste Einhorn (dh das führende Unternehmen oder Projekt) in jeder Ebene zu erkennen.

Lassen Sie uns diese Schichten genauer auspacken. Von unten nach oben haben wir:

Die Siedlungsschicht

Auf dieser Infrastruktur baut DeFi auf. Für die überwiegende Mehrheit der DeFi-Projekte ist diese Schicht Ethereum. Wie ich sagte aufs Neue und agewinnen, Der einfachste Weg, in DeFi zu investieren, besteht darin, ETH einfach zu kaufen und zu halten. Es ist die Grundlage von DeFi und die Grundlage eines intelligenten DeFi-Investitionsportfolios (einschließlich meines).

Die Asset-Schicht

Dies sind die Stablecoins, die als „On-Ramps“ und „Off-Ramps“ zwischen traditionellen und digitalen Finanzsystemen dienen. Die meisten dieser Stablecoins sind an den Dollar gekoppelt, daher macht es keinen Sinn, in sie zu „investieren“, da ihr Wert nicht steigt – obwohl— die Unternehmen, die Stablecoins ausgeben werden mit dem Börsengang an der traditionellen Börse äußerst wertvoll. (Siehe mein Stück auf Coinbase-Aktie.)

Die Gateway-Schicht

Dies ist die Brieftasche, die Ihre Krypto enthält. Bei DeFi gehört die überwiegende Mehrheit des Marktanteils Metamask, ein Produkt von Consensys. Derzeit ist Consensys ein privates Unternehmen, aber ich gehe davon aus, dass sich das ändern wird. (Coinbase hat kürzlich seine eigene Metamask-Konkurrenten-Wallet auf den Markt gebracht – ein weiterer Grund, eine Investition in Betracht zu ziehen COIN-Lager.)

Die Anwendungsschicht

Hier wird es interessant. Diese sind wie die Apps, die auf Ihrem Computer oder Ihrem Telefon ausgeführt werden, und der WEF-Bericht hat sie in vier Kategorien unterteilt (es wird sicherlich mehr geben).

1) Dezentrale Börsen: Auf diesen Plattformen können Sie eine Kryptowährung gegen eine andere austauschen (oder tauschen). Denken Sie an Börsen wie Coinbase oder Binance, aber dezentralisiert. Dies macht es für Anleger noch einfacher: Statt darauf zu warten, dass sie an die Börse gehen, kaufen und halten Sie einfach ihren Token, dessen Preis den Wert widerspiegelt, den die Anleger für den zukünftigen Wert halten. Der aktuelle DEX-Leader ist Uniswap (UNI), die – ihrem Namen entsprechend – bereits ein Einhorn ist.

2) Kredit: Anstatt Kredite bei Banken aufzunehmen, ermöglichen DeFi-Plattformen Benutzern Kredite von einander. Sie verdienen plattformnative Token für das Verleihen und Ausleihen, und diese Token steigen im Allgemeinen, wenn die Plattform mehr Benutzer anzieht (siehe Schritt 3 in der obigen Abbildung).

Der aktuelle Marktführer in diesem Bereich ist Compounds, das auch ein Einhorn ist. Um es klar zu sagen, es gibt zwei Möglichkeiten, in COMP zu investieren: Sie können entweder viel Krypto über Compound leihen, um COMP-Token zu verdienen (siehe Schritt 3 oben) – oder wenn Sie an das langfristige Potenzial des Projekts glauben, können Sie einfach kaufen und halten Sie COMP direkt.

3) Derivate: Hier wird es knifflig. Ein Derivat ist im Wesentlichen ein Blockchain-basierter Token, der an einen anderen Vermögenswert gebunden ist. Es gibt zu viele, um sie zu nennen: Futures, Optionen, Prognosemärkte und sogar NFTs sind alle Arten von Derivaten. Die Gefahr bei der Investition in Derivate besteht darin, dass Sie schnell eine Jenga-Turm – dh Derivate von Derivaten – das kann plötzlich einstürzen. Vorsichtig auftreten.

4) Versicherung: Der Handel mit DeFi ist riskant, daher besteht eine der größten Chancen darin, einfach in die Unternehmen zu investieren, die sich gegen all dieses Risiko versichern. (Denken Sie an Warren Buffetts riesige Investition in die Versicherungsgesellschaft GEICO, eine seiner profitabel immer.)

Die DeFi-Versicherung schützt Benutzer vor Smart-Contract-Bugs oder Protokoll-Hacks: Der aktuelle Marktführer ist hier Nexus Mutual, dessen NXM-Token noch keinen Einhornstatus hat, was ihn zu einer interessanten Investitionsmöglichkeit macht. Beobachten Sie diesen Raum mit Laseraugen.

Die Aggregationsschicht

Hier können all diese DeFi-Dienste kombiniert werden, was in diesem Bereich wirklich einzigartig ist und wo die Banken einfach nicht mithalten können. Da alles auf Software basiert, kann die Krypto, die Sie in DeFi investiert haben, automatisch neu zugewiesen werden, um ständig die beste Rendite für Ihr Geld zu erzielen. (Stellen Sie es sich wie einen Robo-Advisor für Steroide vor.) In dieser Kategorie sind:

1) DEX-Aggregatoren: Denken Sie an Kayak oder Google Flights, bei denen es sich um Flugzusammenfassungsdienste handelt, mit denen Sie Zeit sparen, die besten Flugpreise zu finden. Wenn Sie versuchen, einen Token gegen einen anderen auszutauschen, scannen DEX-Aggregatoren automatisch alle führenden dezentralen Börsen, finden den besten Kurs und leiten Ihren Handel dorthin weiter. Der führende Dienst ist derzeit 1inch. (Siehe auch unseren Artikel über Top DEX Aggregatoren.)

2) Asset- und Yield-Management: Traditionelle Vermögensverwalter sind Menschen, die Ihr Geld in ein gut diversifiziertes Portfolio investieren. In DeFi kann dies alles im Code erfolgen. Ein Beispiel ist Balancer (BAL), der wie ein selbstausgleichender Indexfonds ist. Wenn Sie ein Portfolio aus 70% Bitcoin und 30% Ethereum halten möchten, hält ein Balancer-Pool diese automatisch für Sie im Gleichgewicht und führt Trades hinter den Kulissen durch, wenn sich der Preis von BTC und ETH ändert. Traditionelle Finanzmanager werden durch diese neuen Asset-Management-Websites massiv gestört. Geschäftsmodelle entwickeln sich schnell weiter, also trainieren Sie Ihre Fähigkeiten von Uni-Sense in diesem Bereich.

Das geheime Buch, um deinen Uni-Sense zu entwickeln

Es gibt ein Buch mit einem Underground-Kult unter erfolgreichen Blockchain-Investoren: Technologische Revolutionen und Finanzkapital von der akademischen Forscherin Carlota Perez. (Das Hardcover kostet $125.00 auf Amazon, und es lohnt sich.)

Perez argumentiert, dass technologische Revolutionen in Wellen erfolgen: Die industrielle Revolution, die Eisenbahnrevolution, die Internetrevolution und so weiter. Jede dieser technologischen Revolutionen erfordert massiv Geld, denn jede benötigt eine eigene Infrastruktur. Finanzielle und technologische Revolutionen gehen also Hand in Hand.

Um zum Beispiel eine Automobilrevolution zu haben, müssen Sie auch Straßen bauen, Zugang zu billigem Kraftstoff, Autohändler und vieles mehr. Unmengen von Geld fließen in diese verwandten Branchen und schaffen neue Finanzinnovationen wie Autoversicherungen und Autofinanzierungen. Die Welt beginnt sich auf tiefgreifende und unvorhersehbare Weise zu verändern: Autos bedeuten Freiheit, so dass die Menschen mehr Urlaub machen, in die Vororte ziehen und so weiter. Diese technologischen und finanziellen Revolutionen bewirken also dauerhafte, langfristige Veränderungen in der Gesellschaft.

Blockchain-Freaks lieben dieses Buch, weil wir dieses aktuelle Zeitalter als den Beginn einer neuen Technologierevolution sehen. Bitcoin, Kryptowährungen und jetzt DeFi sind einige der Komponenten dieser neuen Welle, die wahrscheinlich so disruptiv und weitreichend sein wird wie die industrielle Revolution.

Aber es war diese Seite, die ich gescannt und an meinen Desktop geheftet habe, als ich das Buch zum ersten Mal las:

Auf einer Seite hat Perez die fünf Arten von Finanzinnovationen, die diese technologischen Revolutionen begleiten, übersichtlich zusammengefasst. Ich schaue mir diese Tabelle regelmäßig an, um meine Einhorn-Wahrnehmungskräfte zu verbessern, und ich ermutige Sie, Zeit damit zu verbringen, diese fünf Kategorien zu absorbieren: Sie werden auch Ihren Uni-Sense schärfen.

Die wertvollsten Unternehmen von morgen werden in jeder dieser Kategorien die Blockchain-Leader sein.

Beachten Sie, dass viele keine „Unternehmen“ im herkömmlichen Sinne sein werden: es werden dezentrale Projekte sein. Sogar so, Sie können heute in sie investieren, indem Sie einfach den beiliegenden Token kaufen und halten holding.

Alles zusammen packen

Lassen Sie uns nun die Kategorien von Perez mit den DeFi-Kategorien aus dem Bericht des Weltwirtschaftsforums kombinieren:

Finanzielle Innovation	DeFi-Kategorie	Aktuelle Führer	Anlagevermögen
Bereitstellung von Kapital für neue Produkte oder Dienstleistungen	Stablecoins	Tether, USDC (Kreis/Coinbase)	Coinbase-Aktie
Wachstum oder Expansion unterstützen	Haben	Compounds	COMP
Modernisierung der Finanzdienstleistungen selbst	Verteilte Ledger, zentralisierte Börsen, dezentrale Börsen, Wallets	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, Coinbase-Aktie
Gewinnmitnahme und Streuung von Investitionen und Risiken	Versicherungen, Derivate	Nexus Mutual	NXM
Refinanzierungsverpflichtungen oder Mobilisierung von Vermögenswerten	DEX-Aggregatoren, Asset Management, Yield Management	Balancer, 1 Zoll	BAL, 1 Zoll

Dies ist Ihr Rahmen für die Zukunft des Finanzwesens.

Wie in den Anfängen des Internets gehen die Dinge schnell. Dies sind die aktuellen Anführer, aber jede Woche treten neue Herausforderer auf. Einige dieser Projekte werden vielleicht in fünf Jahren noch nicht fertig, aber der größere Trend wird bleiben: DeFi modernisiert Finanzdienstleistungen, und das bietet enorme Chancen für Investoren.

TLDR: Der einfachste Weg, in DeFi zu investieren, besteht darin, ETH zu kaufen und zu halten. Für diejenigen, die Zeit und Geld haben, sollten Sie in Betracht ziehen, in die Aktien und Blöcke in der obigen Tabelle zu diversifizieren, da sie wahrscheinlich die Einhörner der Zukunft sein werden (einige sind bereits heute Einhörner). Haben Ihre Forschung. Entwickeln Sie Ihren Uni-Sense. Fahrt in den Sonnenuntergang.

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Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/