Bildung und dunkles Geld: Warum unabhängige Schulen Geldwäschebekämpfung brauchen (Simon Luke)

Nach den Ereignissen des letzten Jahres lag der Fokus stark auf dem schmutzigen Geld, das in Großbritannien zirkuliert. Institutionen aller Art – einschließlich renommierter Anwaltskanzleien und hochkarätiger Banken – wurden alle mit Verwarnungen, wenn nicht mit Strafen belegt.
für nicht wachsam gegenüber dem Risiko der Geldwäsche.

Die Aufmerksamkeit hört hier nicht auf. Als nächstes folgen unabhängige Schulen. Neben Eigentum und anderen hochwertigen Vermögenswerten haben sich schlechte Schauspieler an Privatschulen als lukratives Vehikel gewandt, um ihr Geld zu verstecken.

Der Ernst dieser Lage ist nicht zu übersehen. Das Vereinigte Königreich ist einer der größten Geldwäschevermittler weltweit, mit einer Gesamtschätzung von
88 Milliarden £ werden jedes Jahr gereinigt. Es ist allgemein bekannt, dass Briefkastenfirmen in Ländern mit lockereren Gerichtsbarkeiten einen direkten Weg in die britische Wirtschaft bieten. Infolgedessen können schlechte Schauspieler und sanktionierte Personen Länder (wie die Briten
Jungferninseln und die Kaimaninseln), um ihr schmutziges Geld zu speichern und dann durchfließen zu lassen.

Schmutziges Geld im Bildungssystem

Schmutziges Geld ist seit langem ein Teil des britischen Bildungssystems. Ein Bericht aus dem Jahr 2019 von
Transparency International hob hervor, dass verdächtige Gelder für Studiengebühren an 178 verschiedenen Bildungseinrichtungen verwendet wurden, darunter einige der angesehensten Schulen des Landes.

Leider ist das Wissen, dass illegale Gelder im Bildungssystem waren, nicht neu. Abgesehen davon hat Russlands Konflikt mit der Ukraine als Katalysator für eine verstärkte Kontrolle der Geldwäsche gewirkt, und Druck kommt nun von mehreren Seiten
Blickwinkel, einschließlich Medien, politische Entscheidungsträger und die Öffentlichkeit.

Die National Crime Agency hat Schulen gewarnt, dass sie kein Geld mehr ohne Frage annehmen können. Sie müssen wissen, woher und von wem ihr Geld kommt.

The Times und
The Telegraph haben auch Artikel veröffentlicht, die sich an Schulen richten, die entweder Opfer von Schulgebühren geworden sind oder einfach ein Auge zugedrückt haben, ohne ihrer Sorgfaltspflicht nachzukommen. 

Schulen können es sich nicht länger leisten, das Reputationsrisiko zu akzeptieren, das damit einhergeht, mit Veruntreuern und sanktionierten Personen in Verbindung gebracht zu werden. Keine Schule will als Zufluchtsort der Oligarchen gelten. 

Was ist das Gesetz für Schulen und Geldwäschebekämpfung?

Schulen müssen sich nicht an dieselben Geldwäschevorschriften halten, die für andere Institutionen wie Anwaltskanzleien und Immobilienanbieter gelten. Sie unterliegen jedoch weiterhin dem Gesetz über Erträge aus Straftaten von 2002. Das heißt, wenn einer Schule bekannt ist, dass sie
mit jemandem zu tun haben, der illegale Gelder verwendet, können sie dennoch strafrechtlich verfolgt werden, wenn sie diesen Verdacht nicht jemandem melden, der etwas dagegen unternehmen kann. 

Geldwäsche verhindern

Was also können Schulgeldgeber – die für die Abwicklung der Schulgebühren zuständig sind – tun, um das Geldwäscherisiko zu mindern? In Wirklichkeit kommt es darauf an, die erforderliche Due Diligence durchzuführen, die richtigen Prozesse einzurichten und das Richtige zu verlangen
Fragen. 

Schulgeldgeber wollen wahrscheinlich das Richtige tun und den Ruf ihrer Schule wahren. Allerdings haben etwa 25,000 Schüler in der letzten Volkszählung der Independent Schools Eltern, die nicht in diesem Land leben – eine erschreckende Zahl, wenn man die Zeit bedenkt
Es kann erforderlich sein, eine angemessene Due Diligence durchzuführen, wie z. B. die Ermittlung der Vermögensquelle von Einzelpersonen.

Manuelle Prozesse können ausgenutzt werden und sind zeitaufwändig. Damit Schulen die Geldwäsche besser bekämpfen können, müssen sie überlegen, wie Technologie helfen kann. Effektive Compliance-Technologie kann Risiken für Schulen aufzeigen und ihnen helfen
einfache Möglichkeit zu beurteilen, ob ihr Geld aus seriösen Quellen stammt.

Unter dem Strich 

Angesichts des Ausmaßes der öffentlichen Kontrolle, die jetzt auf sanktionierte Personen und die Personen, die sie ermöglichen, abzielt, war das Reputationsrisiko für Schulen größer als je zuvor. Mehr noch, egal ob das Geld durch einen Trust, Körperschaften oder Eltern kommt,
Schulen haben eine moralische Verpflichtung, und jetzt auch die Technologie, mit weniger Aufwand das Richtige zu tun.