Fedimint – Die Evolution der Bitcoin-Verwahrung

Eine neue Art der Verwahrung könnte dazu beitragen, Probleme zu lindern, die durch die Verwahrung durch Dritte wie Börsen und die Verwahrung durch Erstanbieter wie Hardware-Geldbörsen entstehen.

Was haben die berüchtigte Mt. Gox-Börse, die neuesten Kryptowährungsbeschränkungen, auf die sich die weltweiten Regulierungsbehörden geeinigt haben, und mein Abschied vom Bitcoin-Börsenraum nach acht Jahren gemeinsam?

Die Antwort ist die Verwahrung von Bitcoins (wie und wo Sie Ihre Bitcoins sichern) – wie es war, wie es sein wird, wenn sich nichts ändert, und wie es sich zum Besseren entwickeln kann, wenn wir geeignete Maßnahmen ergreifen. Um zu verstehen, warum, müssen wir zum Anfang oder zumindest zum Anfang meiner Bitcoin-Austauschreise zurückkehren.

Im Jahr 2013, als Coinfloor Realität werden sollte, wurde der Bitcoin-Tauschraum von dominiert Mt. Gox, der Börsenkoloss mit Sitz in Tokio.

Viele Leute hielten ihre Bitcoins auf Mt. Gox, bis eines Tages alles verschwand. Benutzer konnten keinen Zugriff mehr auf ihre hart verdienten oder gekauften Bitcoins erhalten. Aus noch nicht vollständig geklärten Gründen ist ein Großteil des bei der Plattform verwahrten Kapitals verschwunden, und bis heute muss der zurückgewonnene Teil an seine rechtmäßigen Eigentümer zurückgegeben werden.

Dieses Mt.-Gox-Drama war einer der Hauptgründe, warum unsere Börse Coinfloor eingerichtet wurde. Wir wollten das Vertrauen in den Börsenraum zurückbringen und das Halten von Bitcoin an einer Börse sicher machen. Damals hielten viele es für ein edles Ziel, dass Benutzer ihre Bitcoins sicher an Börsen aufbewahren. Aber ich erkenne jetzt, dass dieses Ziel einfach ein anderes Risiko für die Münzen der Börsenkunden geschaffen hat.

Sie sehen, vor acht Jahren, nach Mt. Gox, vertraute niemand den Börsen, um sein Geld zu halten, sondern wollte bessere Möglichkeiten, Bitcoin zu kaufen. Sie würden ihre Bitcoin kaufen und sie so schnell wie möglich von den Börsen zurückziehen. Jetzt, acht Jahre später, gibt es Dutzende anständiger Börsen und Broker, die es einfach machen, Bitcoin zu kaufen, und das Vertrauen in Börsen ist stark. Ironischerweise ist daher der Prozentsatz der Bitcoin-Inhaber, die ihre Bitcoin an Börsen verwahren, auf einem Allzeithoch.

Sie denken vielleicht, dass dies kein Problem ist, aber hier kommen die Regulierungsbehörden der Welt durch eine Organisation namens Financial Action Task Force (FATF) ins Spiel. FATF , ist ein nicht gewähltes internationales Beratungsgremium, das Leitlinien herausgibt, die darauf abzielen, alles zu verhindern, was die Mehrheit der Länder für Finanzkriminalität hält. Obwohl kein Land gezwungen ist, eine ihrer Empfehlungen umzusetzen, führen die potenziell verheerenden Auswirkungen einer Ignorierung auf den internationalen Handel dazu, dass ihre Proklamationen von fast allen Ländern der Welt konsequent umgesetzt werden. Wenn also die FATF einem Land „rät“, eine regulatorische Haltung einzunehmen, können Sie davon ausgehen, dass diese umgesetzt wird. Im Juni 2019 gaben sie Leitlinien für Kryptowährungen heraus, die eine umstrittene Bestimmung namens „Reiseregel“. Diese Regel befürwortet, dass alle Kryptowährungsbörsen und Bitcoin-Broker nur Übertragungen von Kryptowährung an Parteien zulassen sollten, die sie ordnungsgemäß identifizieren können. Die Herausforderung besteht darin, dass die identitätslose Natur von Kryptowährungen die Einhaltung dieser Richtlinien im besten Fall schwierig und im schlimmsten Fall unmöglich macht.

Wir steuern also wieder einmal auf eine Zukunft zu, in der riesige Kryptowährungsbörsen ihre Kunden daran hindern, den Besitz ihrer eigenen Coins zu übernehmen. Aber dieses Mal wird es an einem Überfluss an Regulierung liegen, im Gegensatz zu einem Mangel daran, wie es zu Zeiten von Mt. Gox der Fall war.

Im Laufe der Jahre habe ich die Richtung der regulatorischen Reise und das wachsende Desinteresse vieler Investoren beobachtet, die Kontrolle über ihre Coins zu übernehmen. Es schien offensichtlich, dass dies in die falsche Richtung ging und gelöst werden musste, wenn wir nicht riskieren wollten, aus der Fiat-Pfanne in das Feuer von Bitcoin zu entkommen, das an Börsen als Geiseln gehalten wird.

„Aber warum ist es ein Problem, die meisten meiner Bitcoins an einer Börse zu halten?“ du fragst. Einfach ausgedrückt, wenn ein regulierter Dritter die Kontrolle über Ihre Bitcoin hat, kann er gezwungen sein, Sie daran zu hindern, Ihre Bitcoin in Verwahrung zu nehmen, egal wie vertrauenswürdig sie erscheinen mag. Mit der neuesten FATF-Regel sehen wir bereits Länder wie India, Südkorea und Estland schauen Sie auf eine diesbezügliche beschleunigte Regulierung, und wir können davon ausgehen, dass weitere folgen werden. Wenn dies nicht überprüft wird, könnte das Endergebnis darin bestehen, dass ein Großteil der Bitcoins auf einer Handvoll zentralisierter Börsen gespeichert wird – was Bitcoiners von der Selbstbestimmung ausschließt.

Dies ist besorgniserregend, da Bitcoin nur erfolgreich ist, wenn alle seine Hauptbestandteile – Bergbau, Zahlungen, Softwareentwicklung und Verwahrung – stark und dezentralisiert bleiben. Für jemanden, der sich dafür einsetzt, dass Bitcoin sein Potenzial erreicht, Geld vom Staat zu trennen und dadurch eine gerechtere Welt durch eine effizientere Wirtschaft zu schaffen, kann nichts wichtiger sein, als die Grundlagen von Bitcoin zu stärken. Diese Kernbereiche von Bitcoin zu schützen, war ein wichtiger Grund, warum ich mich entschied, mein Unternehmen zu verkaufen und den Bereich der Bitcoin-Börse zu verlassen, warum ich danach strebte, Vorstandsmitglied des Bitcoin-Entwickler-Inkubators zu werden ₿Vertrauen, und warum ich mich mit meiner Unterstützung für auch an der Lösung des Sorgerechtsproblems beteilige FediMint.

FediMint ist eine neue Art der Verwahrung, die es Benutzern ermöglicht, Gruppen zu bilden, in denen die Mitglieder nach den Bitcoins der anderen Ausschau halten. Es befindet sich noch in den frühen Stadien der Entwicklung, ist aber vielversprechend. Es nutzt clevere Technologie und die sehr menschlichen Vertrauenskreise, die wir alle besitzen, um eine Lösung für die Verwahrung bereitzustellen, die bequemer ist als das Halten von Bitcoin an einer Drittbörse und weniger teuer und komplex als die meisten Selbstverwahrungslösungen. FediMint hat die zusätzlichen Vorteile, die Privatsphäre der Benutzer zu verbessern, Bitcoin zu skalieren, die Nutzungsgebühren in der Kette zu senken und kann eine tauschfreie Bitcoin-Aufbewahrungslösung anbieten, die für Menschen in der westlichen Welt und dem Rest der Welt gleichermaßen praktikabel ist.

FediMint hat drei einfache, aber leistungsstarke Elemente:

Das erste ist, dass FediMint für die Verwendung durch bereits bestehende Gruppen konzipiert ist, deren Mitglieder bereits ein hohes Maß an Vertrauen zueinander haben. Familien, enge Freunde, kleine Dörfer, Gemeindegruppen usw. sind Beispiele für Gruppen mit starker Persönlichkeit zweite Party Beziehungen. Dies steht im Gegensatz zu den entfernten Beziehungen zu Drittparteien, die von einer Börse angeboten werden, oder der Erstparteibeziehung, die durch Selbstverwahrung geboten wird. Dieses Setup hat auch den zusätzlichen Vorteil, dass es oft von den meisten regulatorischen Überlegungen ausgenommen ist, da die Beziehungen zu Zweitparteien und der fehlende Gewinn bedeuten würden, dass dies als nicht kommerzielle Aktivität angesehen wird.

Der zweite Teil besteht darin, die Sorgerechtsherausforderung in zwei Teile zu unterteilen. Dies geschieht, indem innerhalb einer bestimmten Gruppe erkannt wird, dass es einige geben wird, die besser in der Lage sind, die Bitcoin der Gruppe zu bewachen als andere. Die fähigeren „Gruppenwächter“ erledigen die schwere Arbeit – hosten die Wallets der Gruppe und verarbeiten Transaktionen – während die anderen Mitglieder der Gruppe eine ultra-einfache App haben, die all die komplexen Dinge an die Gruppenwächter auslagert. Randnotiz: Das mag ungewöhnlich klingen, ist aber heute schon alltäglich. Jeder, der schon eine Weile im Bitcoin-Bereich tätig ist, hat wahrscheinlich schon einmal erlebt, dass ein zeitschwacher oder weniger technisch versierter Verwandter oder Freund ihn gebeten hat, Bitcoin in seinem Namen zu kaufen, zu verkaufen, zu verwahren oder zu übertragen, wodurch er als sein Bitcoin-Wächter fungiert. Als langjähriger Bitcoin-Börsenbetreiber habe ich so viele anekdotische Beispiele für dieses Geschehen gehört, dass es mich nicht überraschen würde, wenn die Mehrheit der Bitcoin-„Besitzer“ ihre Bitcoin tatsächlich bereits über Wächter erwerben – aber es gibt keine Möglichkeit, dies zu wissen sicher.

Der letzte Teil von FediMint ist die Verwendung von zwei leistungsstarken Technologien, Föderationen und Chaumian E-Cash-Münzen, um jeden einzelnen Schwachpunkt zu beseitigen und die vollständige Privatsphäre aller Benutzer zu wahren, und ist der Grund für den ungewöhnlichen Namen von FediMint. Eine Föderation ist ein Mechanismus, der das Sorgerecht für die Bitcoins der Gruppe unter allen Wächtern aufteilt. Dies stellt sicher, dass eine Mehrheit von Wächtern handeln muss, um eine Transaktion durchzuführen, und dass ein Ausfall einer Minderheit von Wächtern vom System toleriert werden kann, ohne seinen Betrieb zu beeinträchtigen. Chaumian E-Cash Mints sind ein kryptografisches Werkzeug, das es den Föderationswächtern ermöglicht, Transaktionen im Namen eines beliebigen Mitglieds der Gruppe zu verarbeiten, ohne zu wissen, wer es ist oder wie viel sie haben. Dies gewährleistet die finanzielle Privatsphäre, obwohl die Gruppenmitglieder die komplizierte Aufgabe der Verwaltung ihrer Bitcoin-Bestände an die Erziehungsberechtigten delegiert haben.

Insgesamt bietet das FediMint-System eine Verwahrungslösung, die allen anderen überlegen ist:

* Es gibt Protokolle, um mit vielen der Mängel der naiven Selbstverwahrung umzugehen, aber sie fügen mehr Kosten und noch mehr Komplexität hinzu.

† Die Kosten für die Einrichtung und den Betrieb einer FediMint sind ähnlich denen für die ordnungsgemäße Einrichtung und den Betrieb einer Multisig-Hardware-Wallet, aber die Kosten können von allen Mitgliedern der Föderationsgruppe geteilt werden.

†† Federation Guardians könnten möglicherweise die Bitcoins eines Benutzers im Falle von Verlust, Vergessen oder Tod wiederherstellen, indem sie ihre bestehenden vertrauenswürdigen Beziehungen zur zweiten Partei (dh Freunde oder Familie) verwenden, um die Identität des Benutzers zu überprüfen.

††† Die Souveränität wird an vertrauenswürdige Zweitparteien delegiert, was sie nicht so perfekt macht wie echte Selbstverwahrung. Es ist jedoch wahrscheinlich, dass der Prozess der Sicherung eines privaten Hardware-Wallet-Schlüssels das Vertrauen in Zweitparteien wie Freunde und Familie oder sogar Dritte wie Banken oder Tresore beinhalten wird, wodurch der tatsächliche Unterschied zwischen der Verwahrung durch Zweit- und Erstpartei geringer wird bedeutsam.

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Als mir FediMint zum ersten Mal von seinem Erfinder vorgestellt wurde (der unter dem Pseudonym „elirion“) Mitte 2021 sah ich sofort, dass dies eine praktische Lösung für die Verwahrungsherausforderung von Bitcoin war. Ich unterstütze jetzt das FediMint-Projekt und ermutige jeden Bitcoiner, dasselbe zu tun. Mit der Zeit und mit Mühe können wir FediMint dabei helfen, ein wesentlicher Bestandteil der Infrastruktur zu werden, die Bitcoin für die weltweite Akzeptanz skalieren lässt und gleichzeitig dezentralisiert und stark bleibt. Dazu beizutragen und zu verhindern, dass Bitcoiner den Zugang zu ihren eigenen Coins verlieren, ist ein wahrhaft edles Ziel.

Ausführlichere und technische Informationen finden Sie unter FediMint.org.

Dies ist ein Gastbeitrag von Obi Nwoso. Die geäußerten Meinungen sind ausschließlich ihre eigenen und spiegeln nicht unbedingt die von BTC Inc oder wider Bitcoin Magazin.

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• Quelle: https://bitcoinmagazine.com/technical/fediment-evolution-of-bitcoin-custody