Prävention von Finanzkriminalität: Modernste Ansätze von Kreditanbietern

Prävention von Finanzkriminalität: Modernste Ansätze von Kreditanbietern

Zeitstempel: 19. März 2024, 5:32 Uhr
Prävention von Finanzkriminalität: Die innovativen Ansätze des Kreditanbieters PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikale Suche. Ai.

Kreditanbieter sind sich der kritischen Herausforderung bewusst, die mit der Zunahme komplexer Finanzkriminalität einhergeht, vom Cyberdiebstahl bis zur Geldwäsche. Kriminelle nutzen fortschrittliche Technologien – dieselben, die digitales Banking ermöglichen –, um Sicherheitsmaßnahmen zu durchbrechen.

Als Reaktion darauf sind Kreditanbieter gezwungen, ihren Ansatz zur Kriminalitätsprävention ständig zu modernisieren, indem sie veraltete Systeme durch modernste Innovationen ersetzen. Von KI bis Blockchain implementieren führende Kreditgeber neue Strategien und Technologien, die Maßstäbe setzen
höhere Sicherheitsstandards – und gestalten gleichzeitig eine sicherere Kreditvergabe aktiv mit.

In diesem Blog werfen wir einen Blick auf die Techniken, die führende Kreditanbieter nutzen, um sich vor neuen Bedrohungen zu schützen und eine sicherere Zukunft für sich und ihre Kunden zu schaffen.

Lasst uns eintauchen. 👇

Was ist die Ursache für die zunehmende Finanzkriminalität?

Die digitale Transformation im Bankwesen hat Komfort und Effizienz ermöglicht, ist laut Comply jedoch von Vorteil

Der Stand der Finanzkriminalität 2023Mit der Weiterentwicklung der Technologie entwickeln sich auch Betrug und Betrügereien weiter – insbesondere, wenn sich die Wirtschaft verschlechtert. 

Kriminelle machen sich die Anonymität der Online-Welt zunutze, um komplexen Betrug mit gefälschten Identitäten zu begehen, gefälschte Videos und Bilder zu verwenden, um die Sicherheitskontrolle zu umgehen, und illegales Geld über digitale Währungen und Online-Plattformen zu überweisen. Unterdessen nutzen Cyberkriminelle das aus
Schwachstellen in der Bankinfrastruktur, um Daten und Vermögenswerte zu stehlen.

Da Finanzkriminalität immer weiter fortgeschritten ist, werden traditionell reaktive Sicherheitsmaßnahmen letztendlich überholt. Kreditanbieter haben Schwierigkeiten, Bedrohungen zu erkennen und Angriffe zu stoppen. Unterdessen bereitet sich die Europäische Union auf die Einführung ihrer umfassendsten Lösung vor
das umfangreichste Regulierungspaket zur Bekämpfung der Geldwäsche aller Zeiten.

Wie können Unternehmen Kundendaten effektiv verwalten, steigenden regulatorischen Erwartungen gerecht werden und dem Wettbewerbsdruck entgegenwirken? 

Interessanterweise wird zunehmend erkannt, dass es notwendig ist, „die Grundlagen richtig zu machen“. Für Kreditrisikoteams bedeutet dies, wie ihre Daten und Teams strukturiert sind. Dem oben genannten Bericht zufolge gaben 39 % der Unternehmen an, Altsysteme digital zu transformieren
ihr größter Compliance-Problempunkt, sechs Prozentpunkte höher als vor zwei Jahren. 

Der Schlüssel liegt darin, proaktiv zu sein und vorauszudenken, um neue Angriffsvektoren und Betrugstaktiken vorherzusagen. Es ist ein andauernder Kampf.

Veraltete Systeme mit neuen Technologien transformieren  

Im Jahr 2024 ist mit einer Modernisierung und Digitalisierung der Altsysteme zu rechnen. Natürlich sorgt der Einsatz modernster Technologien nicht nur für ein reibungsloseres Kundenerlebnis, sondern stattet Kreditgeber auch mit modernsten Fähigkeiten zur Bekämpfung von Betrug und Geld aus
Geldwäsche und Cyberkriminalität. 

Hier sind einige der Schlüsseltechnologien, die bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität Fortschritte machen:

#1: Künstliche Intelligenz

Einer der Hauptgründe ist, dass die Nutzung umfangreicher Datenanalysen und selbstlernender Modelle wie KI und maschinelles Lernen es Kreditgebern ermöglicht, verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu lokalisieren. Durch Analyse des Transaktionsverhaltens und sofortige Kennzeichnung
Mit diesen intelligenten Systemen sind Sie selbst bei der Erkennung von Anomalien selbst ausgefeilten Betrugstaktiken immer einen Schritt voraus.  

#2: Blockchain

Die Stärke der Blockchain liegt in ihrer Fähigkeit, alle Transaktionen sicher, klar und dauerhaft aufzuzeichnen, was sie zu einem unverzichtbaren Werkzeug macht. Sein dezentraler Aufbau erhöht die Sicherheit, indem er Daten auf viele Computer verteilt, was die Wahrscheinlichkeit erheblich verringert
Hacker dringen in das System ein.

#3: Biometrische Authentifizierung

Bei der biometrischen Authentifizierung werden spezielle, für jede Person einzigartige Merkmale wie Fingerabdrücke, Gesichts- und Augenmuster verwendet, um zu bestätigen, wer sie ist. Dies macht es für jemanden viel schwieriger, sich als Sie auszugeben und Zugang zu Ihren Finanzdienstleistungen zu erhalten, weil diese
Einzigartige Merkmale sind nicht einfach zu kopieren. Indem sie sicherstellen, dass nur die richtigen Personen auf Konten zugreifen und Transaktionen durchführen können, können Kreditanbieter ihre Dienste für alle sicherer und sicherer machen.

#4: Multi-Büro-Daten 

Obwohl es nichts Neues ist, bieten Multi-Büro-Daten etwas, was ein eigenständiger Büro-Feed nicht bietet; Vollständigkeit der Daten. Multi-Bureau scannt das gesamte Kreditdatenuniversum, um Ihre Erfolgsquoten zu steigern und Ihnen mehr gute Kunden zu verschaffen. Tatsächlich bedeutet Multi-Büro mehr
Double-Credit-Header-Kundenabgleiche – der Goldstandard für KYC- und AML-Prüfungen. 

Je weiter diese Technologien voranschreiten und ausgereifter werden, desto wahrscheinlicher werden sie eine noch größere Rolle bei der Gestaltung der Sicherheit und beim Schutz sowohl von Kreditgebern als auch von Endkunden spielen.

RegTech: Compliance-Innovation für das digitale Zeitalter

Unternehmen versuchen seit Jahren, mithilfe veralteter Systeme einen quadratischen Haken in ein rundes Loch zu zwingen, um Finanzkriminalität zu verhindern. Doch veraltete Systeme wurden nicht für die anspruchsvolle Finanzkriminalität von heute entwickelt. Hier kann RegTech einen innovativen Ansatz bieten.  

Durch den Einsatz von Automatisierung, KI und Echtzeitdaten optimiert RegTech wichtige Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC). Und durch die sofortige Überprüfung der Kunden und die kontinuierliche Überwachung der Transaktionen beschleunigen diese Lösungen das Onboarding
und reduzieren Sie das Compliance-Risiko durch proaktive Bedrohungserkennung.

Anstelle regelmäßiger manueller Überprüfungen ermöglicht RegTech eine ständige, automatisierte Überwachung, die verdächtige Aktivitäten sofort erkennt und warnt.

Darüber hinaus beseitigt RegTech die Komplexität der Compliance-Berichterstattung, indem es die Erfassung und Übermittlung von Daten an die Regulierungsbehörden organisiert. Berichte werden sofort erstellt, sodass Kreditgeber sich auf Bereiche mit höherem Risiko konzentrieren können.

Einfach ausgedrückt, RegTech versetzt Kreditgeber in die Lage, Compliance in jede Kundeninteraktion und -transaktion einzubinden und so einen Prüfpfad für die Reaktionsfähigkeit zu erstellen. Diese Regulierungstechnologien sind weitaus agiler als herkömmliche Methoden und gewährleisten Erkennung und Transparenz.

Bewältigung der Herausforderungen bei der Einführung von Technologien zur Kriminalprävention 

Natürlich ist es nicht so einfach, wie es klingt. Während fortschrittliche Technologien eine verbesserte Aufdeckung von Finanzkriminalität ermöglichen, stehen Kreditanbieter, die nach innovativen Lösungen suchen, vor mehreren Hürden:

Datenschutz 🔒

Strenge Datenschutzgesetze regeln zu Recht die Verwendung von Kundeninformationen durch Kreditgeber und führen zu einer öffentlichen Prüfung von Technologien wie KI und Biometrie, die stark auf der Analyse personenbezogener Daten basieren. Kreditgeber müssen sich mit komplexen Fragen rund um die Einwilligung auseinandersetzen.
Zugriffsrechte, Datenverwaltungstransparenz und Rechenschaftspflicht.

Erhebliche Kosten 💸

Darüber hinaus könnten insbesondere kleine und mittlere Institutionen mit den erheblichen Kapitalinvestitionen zu kämpfen haben, die für die Entwicklung und Integration der neuesten Sicherheitssysteme auf Basis von Blockchain, maschinellen Lernalgorithmen und mehr erforderlich sind. Mit laufender Mitarbeiterschulung
Hinzu kommen die Kosten für die Wartung der Lösung. Nur Kreditgeber mit großen finanziellen Mitteln können umfassende technologische Upgrades durchführen.

Automatisierung mit menschlichen Erkenntnissen in Einklang bringen ⚖

Allerdings müssen auch finanzstarke Kreditgeber darauf achten, sich nicht zu sehr auf die Technologie allein zu verlassen. Während Maschinen schnell erkennen, wenn etwas nicht dem üblichen Muster entspricht, sind sie nicht gut darin, die subtilen Details zu verstehen oder sich daran anzupassen
neue Arten von Bedrohungen. Daher müssen vertrauenswürdige Betrugs- und Sicherheitsexperten trotz der Verwendung automatisierter Systeme weiterhin die Ergebnisse überprüfen und abschließende Risikobewertungen vornehmen. 

Indem Banken den Datenschutz-, Budget- und Verwaltungsaspekten im Zusammenhang mit der Technologie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität große Aufmerksamkeit schenken, können sie intelligente und zukunftsorientierte Pläne erstellen. Diese Pläne halten ein gutes Gleichgewicht zwischen der Gewinnung des Vertrauens ihrer Kunden und der Sicherstellung
Der Kreditgeber bleibt stark und sicher.

Die Innovationslücke bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität schließen 

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Bekämpfung der Finanzkriminalität heutzutage erfordert, dass Kreditanbieter weiterhin die Lücke zwischen veralteten Systemen und neuen Technologien schließen. Schließlich nutzen Kriminelle die neueste Technologie für Angriffe.

Mit neuen Tools wie KI zur Betrugsbekämpfung können Banken Betrug jetzt sofort erkennen und stoppen, bevor er schlimmer wird. Blockchain erleichtert die Durchsicht komplexer Transaktionen, um kriminelle Aktivitäten aufzudecken. Auch biometrische Daten, wie Fingerabdrücke und Gesichtsscans,
Machen Sie viel klarer, wer wer ist, und tragen Sie dazu bei, Identitätsdiebstahl zu verhindern.

Trotz alledem gibt es Herausforderungen in Bezug auf Datenschutz, Kosten und Aufsicht. Daher ist es wichtig, dass Kreditanbieter verantwortungsbewusst fortschrittliche Funktionen aufbauen und dabei die Zustimmung der Kunden respektieren und dabei sorgfältig Investitionsabwägungen und -abwägungen abwägen
Automatisierung mit menschlichem Fachwissen.

Der Schlüssel zum Mitnehmen? Es scheint zwar viel zu sein, aber es gibt reichlich Möglichkeiten. Durch die strategische Modernisierung von Betrugs- und Sicherheitsprozessen können Kreditanbieter das Vertrauen der Verbraucher stärken. Der Erfolg hängt jedoch davon ab, dass die glaubwürdigsten Maßnahmen schnell übernommen werden
aufkommende Innovationen. 

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