Finovate Global Singapore: MAS setzt auf ESG, HSBC investiert in den Kunden Intel-Spezialisten Bizbaz

Die ESG-Bewegung (Environmental, Social, and Governance) könnte es sein aus einigen Ecken der Anlagewelt kichern. Aber an Orten wie Singapur gewinnt das Bestreben, eine nachhaltigere, gerechtere und verantwortlichere Welt für Investoren und Nutzer von Finanzdienstleistungen aufzubauen, an Fahrt.

Diese Woche die Währungsbehörde von Singapur gab die Einführung seines ESG-Hubs bekannt. Der Hub widmet sich der Unterstützung der Zusammenarbeit zwischen Fintechs, Finanzinstituten und anderen Branchenteilnehmern. Mit 15 ESG-Fintechs und -Organisationen, die bereits an Bord sind, wird der neue Hub als Anker für eine Vielzahl von Nachhaltigkeitsinitiativen dienen, darunter das Point Carbon Zero-Programm und die ESG Business Foundry von KPMG.

Der Hub wird auch das MAS-Projekt Greenprint unterstützen, eine Reihe von Initiativen, die 2020 gestartet wurden, um der Finanzbranche dabei zu helfen, „qualitative, konsistente und granulare Daten“ zur Nachhaltigkeit zu erhalten. Das Projekt umfasst ein gemeinsames Offenlegungsportal zur Vereinfachung des ESG-Offenlegungsprozesses; ein Daten-Orchestrator zum Aggregieren von Nachhaltigkeitsdaten aus mehreren Quellen wie ESG-Datenanbietern, Versorgungsanbietern und anderen; ein ESG-Register zur Aufzeichnung und Verwaltung von ESG-Zertifizierungen; und ein Marktplatz, der Anbieter grüner Technologien in Singapur dabei unterstützt, sich mit Investoren, Risikokapitalfirmen und Finanzinstituten zu vernetzen, um Partnerschaften und Innovationen in grüner Technologie zu fördern.

„Die Einrichtung des ESG Impact Hub ist ein entscheidender Meilenstein auf dem Weg von Project Greenprint zum Aufbau eines lebendigen und robusten Ökosystems in Singapur, gestützt auf Technologie und Daten“, sagte MAS Chief Sustainability Officer Darian McBain. „Dieser physische Hub wird die Pläne von MAS unterstützen, im nächsten Jahr einen digitalen Greenprint-Marktplatz zu starten, um das Wachstum der ESG-Online-Community der Region voranzutreiben; und wird als Startrampe für öffentlich-private Partnerschaften dienen, die Asiens gerechten und nachhaltigen Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft unterstützen.“

Der ESG-Hub von MAS wird versuchen, das ESG-Ökosystem Singapurs auf drei Arten aufzubauen: Unternehmen und Finanzinstitute dabei zu unterstützen, ihre ESG-Anforderungen zu erfüllen, indem neue umweltfreundliche technische Lösungen „entdeckt, skaliert und bereitgestellt“ werden; Partnerschaften mit Wissensführern, Investoren und Finanzinstituten zur Organisation und Einführung von ESG-Accelerator-Programmen, Workshops und anderen Initiativen; und Unterstützung von ESG-Stakeholdern, indem die „Programme und Lösungen der Gemeinschaft auf „wesentliche, quantifizierbare Auswirkungen“ ausgerichtet werden“.

Seit dem 4. Oktober gehören zu den Mitgliedern des ESG Impact Hub von MAS:

• Acre-Ressourcen
• CDP
• Klimaauswirkung X
• Kapital zirkulieren lassen
• Eachmile-Technologien
• Gleichgewicht AI
• GDST (Globaler Dialog zur Rückverfolgbarkeit von Meeresfrüchten)
• Asien wachsen lassen
• KPMG
• MUFG BANK
• STACS
• Stonehaven
• Terraskop
• Die Naturschutz
• Weltweite Generation (WWG)

An anderer Stelle im Singapurer Fintech-Ökosystem, Firma für Kundeninformationen und Risikobewertung Bizbaz kürzlich sicherte sich eine Anschubfinanzierung in Höhe von 4 Mio. USD. Die Runde wurde von HSBC Asset Management geleitet und umfasste eine Beteiligung von Vynn Capital und SOSV.

Bizbaz bietet Banken, Fintechs und anderen Unternehmen die Möglichkeit, Daten zu nutzen, um neue Kunden ohne und ohne Bankkonto zu gewinnen, Risiken und mit Kosten verbundene Risiken zu reduzieren und Einnahmen durch den Verkauf neuer Finanzprodukte an bestehende Kunden zu erzielen. Das 2019 gegründete Unternehmen mit Sitz in Singapur bietet eine Reihe von Financial-Intelligence-Lösungen an, darunter alternative Kreditwürdigkeitsprüfungen, Betrugserkennung, eKYC sowie Produktaggregations- und Empfehlungssysteme.

Bizbaz ist in Indonesien, den Philippinen, Malaysia, Vietnam, Bangladesch, Thailand, Afrika und Lateinamerika sowie in seinem Heimatmarkt Singapur tätig. Das Unternehmen stellt fest, dass mehr als sieben von zehn der 680 Millionen Einwohner Südostasiens kein Bankkonto haben und keine Kredithistorie haben. Gleichzeitig erkennt Bizbaz an, dass Mobiltelefon-Penetrationsraten von 69 % dem Startup die Möglichkeit geben, soziale Daten zusammen mit Finanzdaten zu nutzen, um Risikoprofile für Personen mit geringer oder fehlender Aktenlage zu entwickeln.

„Die meisten Finanzinstitute und Finanztechnologieunternehmen verwenden immer noch veraltete, auf der Finanzhistorie basierende Kreditrisikosysteme“, sagte Hayk Hakobyan, CEO von Bizbaz. „Unsere Lösungen analysieren alle finanziellen und nichtfinanziellen Daten, die einen bedeutenden Einfluss auf die Risikobewertung für Kredite, Versicherungen und andere Finanzdienstleistungen haben.“

Zu den Partnern von Bizbaz gehören die Insurtechs eBaoTech und Aktivo, das philippinische Kreditbüro CIBI und das Unternehmen für digitale Identität und programmierbare Kommunikation Telesign. In diesem Frühjahr kündigte das Unternehmen a Zusammenarbeit mit der in Australien ansässigen Advanced Human Imaging Limited.

HSBC Asset Management ist die Anlageabteilung der in Großbritannien ansässigen HSBC-Gruppe. Die Investition des Unternehmens in Bizbaz erfolgt etwas mehr als ein Jahr später Einführung einer neuen Risikokapitalanlagestrategie entwickelt, um Kunden mehr Zugang zu innovativen Fintechs zu verschaffen. Die Greater Bay Area in China gehörte zu den Märkten, die bei der Ankündigung des Fonds im Spätsommer hervorgehoben wurden.

Hier ist unser Blick auf Fintech-Innovationen auf der ganzen Welt.

Mittel- und Osteuropa

• Das Münchener AML-Überwachungstechnologieunternehmen Hawk AI kündigte eine strategische Partnerschaft an mit Kennen Sie Ihren Kunden.
• Lettische Open-Banking-Datenplattform Norden zusammengetan mit dem italienischen Cash-Flow-Management-Lösungsanbieter Pelrio.
• Deutschlands ADAC Finanzdienste Partnerschaft mit der Solarisbank zur Einführung eines neuen Kreditkartenangebots.

Naher Osten und Nordafrika

Zentral- und Südasien

Lateinamerika und die Karibik

Asien-Pazifik

Subsahara-Afrika

Foto von Elina Sazonov