Fünf Schritte für ein effektives Sanktionsscreening (Barley Laing)

Der Krieg in der Ukraine hat eine Zunahme von Sanktionen gegen führende Politiker, Geschäftsleute und Organisationen sowohl in Russland als auch in Weißrussland ausgelöst.

Viele Finanzdienstleister haben dadurch Schwierigkeiten, mit der großen Zahl von Sanktionen Schritt zu halten, die von den Gebieten, in denen sie tätig sind, angekündigt wurden und zu deren Einhaltung sie gesetzlich verpflichtet sind.

Wenn die Sanktionen nicht ordnungsgemäß geprüft werden – was in der Verantwortung des Compliance-Teams liegt – könnten Finanzorganisationen mit erheblichen Bußgeldern konfrontiert werden. Außerdem werden sie aufgrund der damit verbundenen negativen Publicity wahrscheinlich einen erheblichen Markenschaden erleiden
mit der Erbringung von Dienstleistungen für jemanden, der sanktioniert wurde.

Es gibt fünf Schritte, um eine wirksame Einhaltung der Sanktionen sicherzustellen:

1)     Erhalten Sie Sanktions-/Watchlist-Daten aus vertrauenswürdigen globalen Quellen

Die Einhaltung von Sanktionen lässt sich am besten durch den Zugriff auf aktuelle Sanktionslisten, auch Watchlists genannt, sicherstellen. Diese stellen seit langem sicher, dass Unternehmen Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Checks (AML) effektiv durchführen
beim Onboarding von Kunden sowie beim regelmäßigen Abgleich mit denen in ihren bestehenden Datenbanken.

Für ein effektives Sanktions-Screening müssen diese Listen heute Teil eines automatisierten Tools sein, das Sanktionsdaten zusammen mit Daten zu politisch exponierten Personen (PEP) und ihren Verwandten und nahen Mitarbeitern (RCAs) sammelt und synthetisiert. Diese Daten müssen erhoben werden
aus einer Vielzahl vertrauenswürdiger Quellen weltweit, wie Regierungen, Aufsichtsbehörden und Kreditagenturen. Darüber hinaus sollte die verwendete Sanktionsliste in der Lage sein, kontinuierlich nach Updates zu suchen und diese in Echtzeit bereitzustellen. Auf diese Weise ist es möglich, für eine glatte zu sorgen
Benutzererfahrung für diejenigen, die neue Konten eröffnen oder Finanzprodukte kaufen, was viele im digitalen Zeitalter erwarten. Diese Automatisierung der Sanktionsprüfung ist eine viel effizientere und genauere Methode im Vergleich zu einem manuellen Ansatz.
was aufgrund der zusätzlichen Kosten für die Einstellung und Schulung von Personal für diesen Zweck teurer ist. Außerdem erhöhen physische Kontrollen die Wahrscheinlichkeit von Fehlern, die Ihr Unternehmen Sanktionsverstößen und den damit verbundenen Kosten aussetzen könnten
an Bußgeldern und an Ihrem Ruf.

2)     Führen Sie Negativmedienprüfungen durch

Die Überwachung der neuesten Nachrichten und Warnungen in Echtzeit ist unerlässlich, nicht nur um Informationen über diejenigen zu erhalten, denen Sanktionen drohen, sondern auch über PEPs und alle anderen Personen, die möglicherweise negative regulatorische, finanzielle oder Reputationsfolgen für Ihr Unternehmen haben könnten.
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Tools, die zur Durchführung von Adverse Media Checks verwendet werden, die globalen Nachrichtenmedien scannen und Informationen über diejenigen beschaffen können, gegen die neue Sanktionen verhängt wurden, und wo Rechtsverfahren anhängig sind.

3)     Sanktionstraining für Compliance-Mitarbeiter

Haben die Compliance-Mitarbeiter ein klares Verständnis der neuesten Sanktionen und wissen, wie sie mit den davon betroffenen Personen umgehen müssen? Mit Compliance-Mitarbeitern an vorderster Front, wenn es darum geht, auf die Sanktionsdaten zu reagieren, angemessene Schulung
und Anleitung muss gegeben sein.

4)     Systeme und Kontrollen aktualisieren – Onboarding- und Zahlungsprüfungstechnologie, die auf die sanktionierten Personen reagieren kann?

Können die Onboarding- und Zahlungs-Screening-Plattformen Ihres Unternehmens neben der Schulung des Personals, wie auf sanktionierte Kunden zu reagieren ist, dasselbe effektiv tun? Sobald die sanktionierten Personen in Ihrer Datenbank erkannt wurden, verfügen Sie über die Systeme
eingerichtet, um Konten, Transaktionen schnell zu sperren und Gelder einzufrieren? Es ist entscheidend, dass Prozesse vorhanden sind, um sofort auf diese Informationen reagieren zu können.

5)     Verfolgen Sie einen breiteren Ansatz mit automatisierter Identitätsprüfung

Ein automatisiertes Tool, das in Echtzeit diejenigen auf unterschiedlichen Sanktionslisten, einschließlich PEPs und RCAs, bezieht, funktioniert gut als Teil eines umfassenderen Ansatzes für automatisierte KYC- und AML-Vorgänge. Aus diesem Grund wächst das Interesse an der Verwendung elektronischer Identitäten
Verifizierungstools (eIDV), die nicht nur Zugriff auf umfassende Sanktionsdaten, PEPs und RCAs haben, sondern auch in der Lage sind, von Benutzern bereitgestellte Details mit seriösen Datenströmen abzugleichen, um sicherzustellen, dass sie in Echtzeit die Person sind, für die sie sich ausgeben.

Durch diese fünf Schritte haben Finanzorganisationen Zugriff auf kontinuierlich aktualisierte Echtzeit-Sanktionsdaten, einschließlich Daten zu PEPs und RCAs, von Regierungen und Aufsichtsbehörden weltweit. Mit automatisierten Funktionen können diese Listen einfach verwendet werden
in Verbindung mit umfassender automatisierter eIDV-Technologie, beispielsweise für einen genauen, schnellen und kostengünstigen KYC- und AML-Prozess.