Treffen Sie Merlin Investor: Demokratisierung des Zugangs zu Anlagestrategien für eine neue Generation – Finovate
Gestartet im Herbst 2021, Merlin-Investor hat es sich zur Aufgabe gemacht, den Zugang zu Anlagestrategien zu demokratisieren. Das Fintech bietet ein Multi-Asset-, Bildungs-, Strategie- und Nachverfolgungstool, das Anlegern hilft, zwei wichtige Ziele zu erreichen: langfristige positive Ergebnisse zu erzielen und potenziell katastrophale Verluste zu begrenzen.
Die Technologie von Merlin Investor ist mit allen Handelsplattformen kompatibel. Die Technologie eignet sich sowohl für den Einzelhandel als auch für professionelle Händler und ist sowohl für den Desktop als auch für Mobilgeräte verfügbar. Mit Merlin Investor können Benutzer Marktdaten und Stimmungen aus mehreren Quellen abrufen und diese Daten auf eine Vielzahl maßgeschneiderter Anlagestrategien anwenden.
Mit Niederlassungen in West Palm Beach, Florida, und Lugano, Schweiz, feierte Merlin Investor Anfang des Jahres sein Finovate-Debüt auf der FinovateEurope. Das Unternehmen kehrte im Mai auf die Finovate-Bühne zurück FinovateFrühling. Wir haben uns diesen Sommer mit dem Gründer und CEO von Merlin Investor, Guido Petrelli (im Bild), getroffen, um mehr über das Unternehmen, seine Mission, den Zugang zu Anlagestrategien zu demokratisieren, und darüber zu erfahren, was wir im Jahr 2023 und darüber hinaus von dem Unternehmen erwarten können.
Welches Problem löst Merlin Investor und für wen löst es es?
Guido Petrelli: Merlin Investor wurde als intelligenter Schutz und bewusster Leitfaden für eine weitsichtigere Verwaltung von Investitionen mit dem Ziel geboren, potenzielle katastrophale Verluste zu begrenzen und gleichzeitig langfristige positive Ergebnisse zu erzielen. Dank der Merlin-Plattform können sich Privatanleger weiterbilden, die Märkte studieren und ihre eigenen Anlagestrategien erstellen und verfolgen, um Anlagerisiken leicht zu verstehen, auszugleichen und zu diversifizieren.
Mit anderen Worten: Wir unterstützen und befähigen eine neue Generation, strategieorientiert zu investieren. Dies ist der Schlüssel zum Erfolg und der einzige Faktor, der zwischen Glücksspiel und Investieren unterscheidet. Da wir es uns zur Aufgabe gemacht haben, die finanzielle Inklusion und Investitionsplanung zu demokratisieren, wurde unsere Technologie so konzipiert, dass jeder, unabhängig von seinem Wissens- oder Erfahrungsstand, unabhängig und alleiniger Herr über seine eigene finanzielle Zukunft wird.
Wie löst Merlin Investor dieses Problem besser als andere Unternehmen?
Petrelli: Im Kleinanlegerbereich konzentrieren sich viele Unternehmen auf die Ausführung, also auf den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten. Aber die Ausführung, ohne vorher mehrere Informationsquellen zu bewerten, kombiniert mit dem Fehlen einer diversifizierten und ausgewogenen Anlagestrategie, kann aufgrund der Höhen und Tiefen des Marktes zu unkontrollierten und unbegrenzten potenziellen Verlusten führen. Auch wenn dies die Chance auf schnelle Gewinne impliziert, ist dies eigentlich nicht die Norm, da Wohlstand normalerweise im Laufe der Zeit durch die Bewältigung eines Positivsummenspiels aufgebaut wird.
Deshalb wurde Merlin von Anfang an als Ergänzungsprodukt zu einer Handelsplattform und nicht als Ersatzlösung konzipiert. Merlin Investor befasst sich mit dem strategischen Wesen des Investierens, während sich die Mehrheit der Konkurrenz lediglich auf die Verbesserung des Handelserlebnisses konzentriert – was bereits von mehreren Finanzinstituten auf ziemlich ähnliche Weise gut unterstützt wird.
Treffen Sie Merlin Investor: Demokratisierung des Zugangs zu Anlagestrategien für eine neue Generation – Finovate
Wer sind die Hauptkunden von Merlin Investor? Wie erreicht man sie?
Petrelli: Unsere Hauptkunden sind Finanzinstitute, die sich auf die Ausbildung einer neuen Generation von Privatanlegern konzentrieren und die Möglichkeit bieten, über ihre digitalen Bankplattformen mit verschiedenen Anlageklassen zu handeln. Wir nehmen an mehreren Fintech-Veranstaltungen in mehreren Ländern teil, an denen Entscheidungsträger von Finanzinstituten teilnehmen, die dafür verantwortlich sind, ihren Kunden ein innovatives und digitalisiertes Erlebnis zu bieten. Wir analysieren auch die Märkte, um diejenigen potenziellen Kunden zu identifizieren, die unserer Meinung nach hinsichtlich der Dienstleistungen und des Kundenstamms zu uns passen. Dann suchen wir nach Leuten, die sich auf digitale Produkte und Plattformen für den Einzelhandel konzentrieren, und wenden uns an sie, um unser Unternehmen und unsere Technologie vorzustellen. Schließlich arbeiten wir daran, in auf Fintech spezialisierten Magazinen vorgestellt zu werden, deren Zielgruppe Finanzinstitute sind.
Können Sie uns etwas über eine bevorzugte Implementierung oder Bereitstellung Ihrer Technologie erzählen?
Petrelli: Wir bieten unsere Technologie als White-Label-Lösung an, die Finanzinstitute über API-Schlüssel problemlos in ihre eigenen digitalen Plattformen einbetten können und dabei die Möglichkeit haben, das Erscheinungsbild und die Funktionen des Produkts anzupassen. Dadurch wird unser Produkt im Namen der Bank und als Teilbereich derselben App/E-Banking an den Endnutzer ausgeliefert, mit dem er bereits vertraut ist. Über das Portal unseres B2B-Partners gewähren wir Finanzinstituten die Flexibilität, aus dem vollständigen Merlin-Produkt die Anlageklassen, Abschnitte, Funktionen und Inhalte auszuwählen, die sie basierend auf ihren eigenen spezifischen Anforderungen integrieren möchten. Auf diese Weise können sie eine maßgeschneiderte Lösung und Erfahrung für ihre eigenen Kunden entwerfen und gleichzeitig die Gesamtstruktur und das Design der von ihnen bereits angebotenen Bankplattform beibehalten.
Was in Ihrem Hintergrund gab Ihnen das Selbstvertrauen, sich dieser Herausforderung zu stellen?
Petrelli: Kurz gesagt: Es war die Kombination meines Anlagewissens und der Probleme, die ich persönlich als Privatanleger erlebt habe, die zu Merlin Investor geführt haben. Tatsächlich war ich noch ein Teenager, als ich mit dem Trading begann. Dann wurde mir schnell klar, dass die Ausführung von Geschäften „per se“ – also der einfache Vorgang des Kaufs und Verkaufs von Vermögenswerten – der weniger strategische und relevante Teil ist, um langfristig positive Ergebnisse zu erzielen. Stattdessen ist es das Studium verschiedener Marktquellen und die anschließende Entwicklung einer diversifizierten und ausgewogenen Anlagestrategie, die letztendlich den Unterschied ausmachen. Dennoch reichten die (verfügbaren) Bank- und Handelsplattformen nicht aus, um mich über das Investieren aufzuklären oder mir dabei zu helfen, meine eigenen Anlagestrategien zu entwerfen und zu analysieren.
Dadurch war ich jahrelang gezwungen, zeitraubende und unfreundliche Tabellenkalkulationen zu erstellen, bis zu dem Punkt, an dem ich es nicht mehr akzeptieren konnte – nicht in einer Welt wie der heutigen, in der wir für alles, was wir tun, eine App haben! Während die Handelsplattformen nahezu überall boomen, wird immer deutlicher, dass eine neue Generation selbstständig und auf die richtige Art und Weise investieren möchte. Da ich auf dem Markt kein Produkt finden konnte, das dem entsprach, was ich mir vorgestellt hatte, beschloss ich, es zu entwickeln. Und so wurde Merlin Investor geboren.
Guido Petrelli, Gründer und CEO von Merlin Investor, führt dieses Jahr die Technologie des Unternehmens auf der FinovateEurope vor.
Sie haben Ihre Technologie kürzlich bei FinovateSpring vorgeführt und werden Ihre Technologie im September bei FinovateFall vorführen. Was bringt dich zurück?
Petrelli: Dieses Jahr habe ich die Merlin-Plattform bei FinovateEurope und FinovateSpring vorgeführt, sodass FinovateFall mein dritter Auftritt sein wird. Bisher war die Erfahrung großartig. Wir konnten unsere Spitzentechnologie den großen Finanzinstituten in Europa und Nordamerika präsentieren, stießen dabei auf großes Interesse und knüpften sinnvolle Kontakte zu Entscheidungsträgern in der Bankenbranche. Die hohe Sichtbarkeit und die wichtigen Verbindungen zu potenziellen Kunden sind die beiden Hauptfaktoren, die uns zurück zu FinovateFall bringen. Ein Pluspunkt sind auch die gut organisierten Veranstaltungen und das Team von Finovate.
Was sind Ihre Ziele für Merlin Investor?
Petrelli: Unser Ziel ist es, von den großen globalen Banken als innovativer Partner anerkannt zu werden, wenn es darum geht, eine neue Generation von Privatanlegern auszubilden und zu stärken. Wir konzentrieren uns auf den Aufbau solider und strategischer Partnerschaften mit einer begrenzten Anzahl von Akteuren in der Bankenbranche, um unsere Mission zu erfüllen, die finanzielle Inklusion und strategische Planung weltweit zu demokratisieren und gleichzeitig jungen Anlegern dabei zu helfen, finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen und Herr ihrer eigenen finanziellen Zukunft zu werden.
Was können wir von Merlin Investor für den Rest des Jahres 2023 und bis ins nächste Jahr erwarten?
Petrelli: Wir werden der kontinuierlichen und nie endenden Verbesserung unserer Technologie weiterhin Priorität einräumen, indem wir versuchen, das Erlebnis, das wir Finanzinstituten und den Endbenutzern, denen unser Produkt bereitgestellt wird, bieten, zu verbessern. Wir werden auch weiterhin daran arbeiten, unsere Marktpräsenz zu stärken, um die Merlin-Plattform bei mehr Finanzinstituten bekannt zu machen, die Privatkunden in mehreren Ländern bedienen. Wir werden uns letztendlich darauf konzentrieren, das Team und den Betrieb zu skalieren, um den Erwartungen gerecht zu werden. Wir werden all dies erreichen, ohne unsere Mission zu vergessen, bewusstes und strategisches Investieren durch strategische Partnerschaften mit Finanzinstituten für jedermann zugänglich zu machen.
