Die Entwicklung von NCR und was als nächstes kommt

Die Welt des Bankwesens entwickelt sich ständig weiter NCR ist seit seiner Gründung im Jahr 1881 Teil dieser Entwicklung.

Um einige Einblicke von einem Unternehmen zu bekommen, das bei Branchenveränderungen in der ersten Reihe saß – und um einen Blick auf die nächsten Schritte zu werfen – haben wir mit Erica Pilon, Chief Product Officer von NCR, gesprochen. Sie ist seit mehr als 20 Jahren in der Fintech-Branche tätig, unter anderem bei FIS Verwaltung von drei einzigartigen digitalen Banking-Plattformen.

Welche Produkte und Technologien kommen bei den über 600 institutionellen Kunden von NCR gut an?

Erika Pilon: Unsere Kunden reagieren wirklich auf Datenverbesserungen, Krypto und Self-Service-Support. Verbraucher erwarten heute, dass alle Interaktionen hyperpersonalisiert sind, was ohne zuverlässige Echtzeitdaten unmöglich ist. Bei NCR unterstützen wir Finanzinstitute dabei, Banking-Erlebnisse für Kunden in großem Umfang durch angereicherte Daten und Analysen zu personalisieren. Zum Beispiel haben wir kürzlich angekündigt dass die Allegacy Federal Credit Union mit uns und Google Cloud eine Partnerschaft für unsere Data-Warehousing- und Analyselösung eingegangen ist, um Daten verwertbar zu machen, prognostische Erkenntnisse zu gewinnen und Innovation und finanzielle Gesundheit voranzutreiben.

Ein weiterer Service, der bei unseren Kunden Anklang findet, ist die Möglichkeit, Bitcoin im Rahmen des Digital Banking zu kaufen/verkaufen/halten, da dies Möglichkeiten zum Aufbau von Beziehungen, zur Verbesserung der Datenerkenntnisse und zur Generierung von Einnahmen bietet. Unsere Kunden haben auch zunehmendes Interesse und Begeisterung für erweiterte Self-Service-Angebote gezeigt, wie z. B. den intelligenten digitalen Assistenten Kasisto, der einen menschenähnlichen digitalen Kundensupport bietet.

Welche Trends werden im kommenden Jahr den größten Einfluss auf Fintech haben?

Pilon: Die Finanzinstitute der Gemeinschaft konkurrieren nicht mehr nur mit den Institutionen am anderen Ende des Blocks, sondern auch mit nicht traditionellen Bedrohungen wie Neobanken, Big Techs und Fintech-Anbietern. Es gibt ein neues Gefühl der Dringlichkeit für Finanzinstitute, moderne, bequeme Erfahrungen mit robusten, innovativen Produkten und Dienstleistungen bereitzustellen, um Kundenloyalität, Vertrauen und Marktanteile zu erhalten.

Open Banking ist ein massiver Trend, der den Fintech-Bereich verändert; es schafft eine Gelegenheit für Banking as a Service und gibt kleineren Fintech-Akteuren die Möglichkeit, zu versuchen, Marktanteile von traditionellen Institutionen zu stehlen. Um wettbewerbsfähig zu sein, müssen Banken und Kreditgenossenschaften mit Partnern zusammenarbeiten, die ihnen helfen, offen zu bleiben und gleichzeitig weiterhin den erheblichen Vertrauensvorteil zu nutzen, den sie gegenüber Kunden und Mitgliedern haben. Dies ist ein weiterer Grund, warum die Personalisierung des Erlebnisses in digitalen Kanälen so wichtig ist; Es hilft den Finanzinstituten der Gemeinschaft, ihr Alleinstellungsmerkmal zu bewahren und mit neuen Bedrohungen zu konkurrieren.

Wie bereitet sich NCR auf web3 vor?

Pilon: Wir haben kürzlich LibertyX übernommen, einen führenden Anbieter von Kryptowährungssoftware, der die Grundlage für uns bildet, um unseren Kunden eine vollständige Lösung für digitale Währungen anzubieten. Dazu gehört die Möglichkeit, Kryptowährung zu kaufen und zu verkaufen, grenzüberschreitende Überweisungen durchzuführen und Zahlungen in digitaler Währung über digitale und physische Kanäle zu akzeptieren.

NCR ist weiterhin bestrebt, die agile Softwareplattform und die Dienste bereitzustellen, die für Institutionen erforderlich sind, um flexible, effiziente und moderne Banking-Erlebnisse an allen Kundenkontaktpunkten zu ermöglichen. Unsere Plattform soll unseren Kunden helfen, schnell innovativ zu sein und neue Angebote bereitzustellen, um mit neuen Präferenzen und Trends Schritt zu halten.

Ultraschall Hat die jüngste Erzählung, dass der Verbraucher an erster Stelle steht, die Art und Weise verändert, wie NCR seine Bankprodukte entwickelt?

Pilon: NCR priorisiert weiterhin verbraucherorientierte, mobilorientierte Erfahrungen in seinen Technologielösungen. Jetzt, in einer Welt mit so vielen Wahlmöglichkeiten, müssen Banken und Kreditgenossenschaften in der Lage sein, Verbrauchern eine große Auswahl an Möglichkeiten anzubieten, wie sie ihre Bankgeschäfte abwickeln können. Dies bedeutet robuste Self-Service-Funktionen mit starken Support-Optionen wie Video-Chat sowie ausgefeilte physische Fußabdrücke.

Die verbraucherorientierte Erzählung ist ein weiterer Grund, warum sich NCR so auf Daten konzentriert; Banking-Interaktionen müssen heute personalisiert werden, oder Kunden werden schnell woanders hingehen. Dies bedeutet nicht nur, grundlegende Details wie Namen und Geburtstage zu kennen, sondern auch, sinnvolle Ratschläge und Anleitungen in Bezug auf Dinge wie finanzielle Gesundheit und Wohlbefinden geben zu können.

Wie hat sich NCR entwickelt, um Bankkunden in der heutigen Digital-First-Ära zu bedienen?

Pilon: Wir sind der festen Überzeugung, dass Digital-First nicht nur digital bedeutet, sondern überall digital. Hier unterscheidet sich NCR einzigartig auf dem Markt; Wir sind in der Lage, anspruchsvolle digitale Lösungen sowohl für physische als auch für digitale Berührungspunkte anzubieten, um das Kundenerlebnis zu verbessern und die Effizienz zu steigern. Beispielsweise können wir Kleinunternehmen die Vorbestellung von Bargeld oder Münzen erleichtern oder einen Kontoeröffnungsprozess online starten und in der Filiale abschließen. NCR schließt die Lücke zwischen physischen und digitalen Touchpoints.

Die Pandemie hat nur betont, was NCR und unsere Kunden schon immer wussten: Die Zukunft ist digital und es ist Zeit, sich anzupassen. NCR ist weiterhin bestrebt, die flexible, innovative und effiziente Technologie bereitzustellen, die erforderlich ist, um hervorragende Bankerfahrungen zu ermöglichen und die Wettbewerbsposition von Kreditgenossenschaften und Gemeinschaftsbanken zu stärken.

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