Die Krypto-Revolution verändert traditionelle Finanzsysteme, indem sie den Zugang zu Finanzdienstleistungen verbessert, Überweisungen beschleunigt und Finanztransaktionen transparenter und überprüfbarer macht. Das sind erstaunliche Verbesserungen. Um die Lebensfähigkeit dieser neuen, dezentralisierten digitalen Wirtschaft aufrechtzuerhalten, ist es wichtig, zu verhindern, dass schlechte Akteure Kryptowährungen verwenden, um Gewalt zu finanzieren und Schaden zuzufügen. BlockchainEine Blockchain - die Technologie, die Bitcoin und anderen… Mehr Analytics sind ein Weg, um diese größere Vision der finanziellen Freiheit zu erreichen, die durch die Blockchain-Technologie ermöglicht wird kryptowährungEine Kryptowährung (oder Kryptowährung) ist ein… Mehr Wirtschaft.
Was Blockchain Analytics macht
Blockchain Analytics verwendet fortschrittliche Algorithmen, um die in öffentlichen Blockchains verfügbaren Daten zu analysieren, um potenzielle Quellen für illegale Finanzierungen und verdächtige Aktivitäten zu identifizieren. Die Nutzer von Blockchain-Analytikunternehmen sind Unternehmen, die Transaktionen in Kryptowährungen ermöglichen und gesetzlich verpflichtet sind, die globalen Standards und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) einzuhalten.
AML/CFT-Vorschriften sind vorhanden, um Menschen vor Verbrechen gegen die Menschlichkeit wie Waffenhandel, Menschenhandel und Drogenkartellen zu schützen. Wenn Unternehmen wie Banken, Börsen, Geldbörsen und dezentrale Anwendungen (dapps) die AML/CFT-Vorschriften nicht einhalten, drohen ihnen Geldstrafen und möglicherweise Gefängnisstrafen. Das dezentrale Design öffentlicher Blockchains stellt einige einzigartige Compliance-Herausforderungen dar, auf deren Bewältigung viele Unternehmen schlecht vorbereitet sind.
So befasst sich beispielsweise die Travel Rule, ein von der Financial Action Task Force (FATF) veröffentlichter Standard, der globale AML-Wachhund und Standardsetzer, verlangt, dass jedes Unternehmen, das Transaktionen in Kryptowährungen über einem bestimmten Schwellenwert durchführt, Informationen über die Transaktion mit dem empfangenden Kryptowährungsunternehmen teilt. Kritiker der Travel Rule und der FATF-Richtlinien zur Anwendung auf Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten waren der Ansicht, dass die Regel den Kernwert der Privatsphäre untergräbt, der der Kryptowährung zugrunde liegt. Erstens werden Transaktionen in der Blockchain als kryptografische Hashes transparent im unveränderlichen Ledger protokolliert, wodurch sie besser nachverfolgbar sind als Bargeld. Darüber hinaus können Blockchain-Analysen Tools für Unternehmen bereitstellen, um zu bestätigen, dass sie tatsächlich mit einer anderen legitimen Einheit Geschäfte tätigen, und um die erforderlichen Reiseregelinformationen sicher auszutauschen, um die AML-Gesetze einzuhalten.
Es sollte klargestellt werden, dass die FATF Standards festlegt, aber es ist Sache jeder einzelnen Jurisdiktion, Vorschriften zu erlassen und durchzusetzen, die die FATF-Standards im Einklang mit den entsprechenden Richtlinien der FATF umsetzen. Die unterschiedliche Akzeptanz der FATF-Richtlinien auf der ganzen Welt stellt das dar, was als „das Sunrise-Problem.„Dies stellt eine weitere Herausforderung für Kryptowährungsunternehmen dar, die je nach Gerichtsbarkeit, in der sie tätig sind, eine Vielzahl von Gesetzen einhalten müssen. Blockchain-Analysen lösen das Sunrise-Problem, indem sie Kryptowährungsunternehmen in die Lage versetzen, die globalen Anforderungen zu erfüllen Anleitung zu Reisevorschriften, das bereits in großen Volkswirtschaften wie den Vereinigten Staaten, Kanada, Japan, Singapur, Südkorea und der Schweiz durchgesetzt wird.
Einige Gerichtsbarkeiten könnten versuchen, strengere Standards einzuführen, wenn es um Kryptowährungstransaktionen geht. Die Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den Vereinigten Staaten schlug beispielsweise vor, die Schwelle zu senken bei der Unternehmen die Travel Rule von 3000 auf 250 US-Dollar befolgen müssen, was die Anzahl der Compliance-Vorfälle in den USA mehr als verdoppelt hätte. Auch im Sommer 2021 FinCEN hat seinen Fokus verdoppelt indem sie Kryptowährungen ganz oben auf ihre Prioritäten setzen, wenn es darum geht, die Finanzierung von Terrorismus und Geldwäsche zu verhindern. Es sind jedoch nicht nur die Vereinigten Staaten, die eine strengere Haltung zu Kryptowährungsvorschriften einnehmen; Rund um den Globus richten Regierungen ein helleres Licht auf Kryptowährungstransaktionen, um den Missbrauch durch Kriminelle einzudämmen.
Was Blockchain Analytics sind und was nicht
Blockchain-Analysen nutzen die Transparenz und Überprüfbarkeit, die dem Design von Blockchain innewohnen, um Transaktionen zu identifizieren, die wahrscheinlich aus illegalen Finanzen stammen. Die dezentralisierte Ledger-Technologie von Blockchain stellt ein identitätsloses demokratisches System dar, das im Konsens funktioniert, das vor Betrug schützt und die Erzeugung digitaler Geldbörsen auf datenschutzfreundliche Weise ermöglichen kann. Benutzerkontodaten, die Blockchain-Analysen informieren, werden durch öffentliche und geheime Schlüsselpaare pseudonymisiert (wobei Informationen, die einen Benutzer identifizieren, entfernt oder ersetzt werden). Obwohl die Blockchain-Analyse zur Identifizierung betrügerischer Transaktionen verwendet werden kann, werden die schlechten Akteure hinter dem Betrug nicht identifiziert.
Wo wären wir ohne Blockchain Analytics?
Da Kryptowährungen immer mehr zum Mainstream werden und weltweit akzeptiert werden, werden AML/CFT-Vorschriften auf Kryptowährungstransaktionen genauso angewendet wie auf Fiat-basierte Werttransaktionen, und es wird für Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln, umso wichtiger, diese globalen Standards einzuhalten und Gesetze. Blockchain-Analysen und Kryptowährungsintelligenz sind der Schlüssel, um sicherzustellen, dass diese Unternehmen die erforderlichen Compliance-Standards erreichen und Transaktionen sicher durchführen können, um den Betrieb aufrechtzuerhalten und das Wachstum der aufkeimenden Kryptoökonomie fortzusetzen.
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