Der intelligentere Ansatz, um im Kampf um Erkenntnisse im Finanzdienstleistungssektor zu gewinnen – Finovate

Dies ist ein gesponserter Artikel von Irene Galperin, InterSystems

Innovation steht im Vordergrund der Agenda jedes Finanzinstituts. Die Zeiten, in denen einer Bank, einem Investmentmanager oder einem Kreditgeber ein bekannter Name ausreichte, um Geschäfte zu gewinnen und zu halten, verschwinden im Rückspiegel. Die Kunden von heute sind digital versiert und stellen höhere Ansprüche an ihre Finanzdienstleister.

Um in einer Welt konkurrenzfähig zu sein, in der digital-native Innovatoren sich als erfolgreich bei der Erfüllung geänderter Kundenerwartungen erweisen, erweitern Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Analyse- und Automatisierungsfähigkeiten.

Die ausgefeilten Analysen und Prozesse, die erforderlich sind, um Kunden zu personalisieren, den Kreditgenehmigungsprozess zu beschleunigen, Risiken zu verwalten und Betrug zu verhindern, bevor er passiert, werden durch riesige Datenmengen unterschiedlicher Komplexität angetrieben. Eine robuste, leistungsstarke Datenverwaltungsinfrastruktur ist entscheidend, um solche Innovationen voranzutreiben und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Um diesen vielfältigen Anforderungen gerecht zu werden, werden enorme Investitionen in die Technologie getätigt. Analysten von Gartner prognostizieren, dass die weltweiten IT-Ausgaben im Bank- und Investmentdienstleistungsbereich im Jahr 652 2023 Milliarden US-Dollar erreichen werden – eine atemberaubende Summe. Die Ausgaben für Software verlagern sich von der Eigenentwicklung hin zum Kauf von Lösungen, die eine schnellere Wertschöpfung ermöglichen.

Intelligentes Datenmanagement als nicht verhandelbar

Die Gewinnung von Erkenntnissen aus Daten ist zum neuen Schlachtfeld im Finanzdienstleistungsbereich geworden, da Unternehmen wissen, dass sie ihre Daten besser nutzen müssen, um ihre Geschäftsentscheidungen zu verbessern.

Prädiktive und präskriptive Analysen bieten enorme Fortschritte bei der Reaktionsfähigkeit und Effizienz. Bevor Unternehmen jedoch Zugang zu solchen Erkenntnissen erhalten, müssen sie in der Lage sein, die riesigen Datenmengen zu verwalten, über die sie verfügen – nicht alle ihre eigenen.

Wir können sehen, wie Unternehmen dies in der realen Welt angehen, indem sie einen neuen Ansatz für die Datenarchitektur verwenden, nämlich die Smart Data Fabric. A intelligente Datenstruktur bereitet Daten für die Analyse vor, indem es eine Verbindung zu vorhandenen Quellen herstellt, ohne dass Daten verschoben oder neue Silos erstellt werden müssen. InterSystemsBeispielsweise können Unternehmen diesen Ansatz nutzen, um einen vollständigen 360-Grad-Blick auf jeden Kunden und sein Unternehmen zu erhalten und so eine einheitliche Realität zu schaffen, die auf einheitlichen, vertrauenswürdigen Daten basiert.

Eine intelligente Datenstruktur führt in Echtzeit unterschiedliche Datentypen aus vielen Quellen zusammen und schafft so eine nutzbare, zuverlässige und vertrauenswürdige einzige Quelle der Wahrheit. Dies ist keine leichte Aufgabe, wenn die Daten exponentiell wachsen und in verschiedene, sehr unterschiedliche Silos und in sehr unterschiedlichen Formaten fließen. Eine intelligente Datenstruktur ermöglicht es Finanzdienstleistungsunternehmen, Daten mithilfe ausgefeilter Analysen zu transformieren, zu validieren und für die Verwendung durch fortschrittliche Anwendungen aufzubereiten.

Überlegene Kundenpersonalisierung zur Linderung von Schwierigkeiten

Dieser revolutionäre Datenansatz hat große Auswirkungen auf eine der größten Kreditgenossenschaften in den USA, die Financial Centre First Credit Union (FCFCU). FCFCU hat mit InterSystems zusammengearbeitet, um ein leistungsstarkes System aufzubauen Kunden 360 Anwendung, die prädiktive Analysen verwendet, um Anzeichen einer finanziellen Notlage anzuzeigen. Dadurch kann die FCFCU viel früher und effektiver eingreifen und ihrem Auftrag nachkommen, Menschen zu unterstützen und gleichzeitig stärkere Beziehungen zu den Mitgliedern aufzubauen. Mitarbeiter an vorderster Front können mehr Entscheidungen selbst treffen und müssen nicht zwischen verschiedenen Anwendungen wechseln. Nach der Implementierung der neuen Anwendung verzeichnete die Organisation ihr bestes Kreditjahr und half ihren Mitgliedern, Zahlungen aufzuschieben und Kredite zu refinanzieren.

Transformation der Vermögensverwaltung

Ein weiterer InterSystems-Kunde, Harris Associates, ist ein unabhängiges Vermögensverwaltungsunternehmen in den USA mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar (Stand März 2023). Das Unternehmen war stets bestrebt, seine Fähigkeit zum besseren Risikomanagement zu verbessern und Einblick in die Leistungsdaten zu gewinnen Nachfrage, indem Daten genutzt werden, um mehrere Verbraucher und Anwendungsfälle zu bedienen. Der schnelle Zugriff auf zuverlässige Erkenntnisse ist entscheidend. Harris implementierte InterSystems TotalView für die Vermögensverwaltung um eine intelligente Datenstruktur aufzubauen, die Daten von Drittanbietern zusammen mit der gesamten Bandbreite interner Quellen und Anwendungen aggregiert.

Die Smart Data Fabric hat die überaus wichtigen Anforderungen an Aktualität und Konsistenz erfüllt und dient dem gesamten Unternehmen und seinen Kunden. Geschäftsanwender im gesamten Unternehmen sind nun in der Lage, Entscheidungen auf der Grundlage aktueller, vertrauenswürdiger Daten zu treffen und haben die Möglichkeit, einen Drilldown durchzuführen und zu den Antworten zu gelangen, die für sie wichtig sind. Das gesamte Projekt hat die Unternehmens- und Kundenberichterstattung radikal verbessert.

Führendes Fintech erschließt den Wert von Daten

Broadridge Financial Solutions, ein weltweit führendes Fintech-Unternehmen mit einem Umsatz von 5 Milliarden US-Dollar, das täglich Transaktionen mit festverzinslichen Wertpapieren und Aktien im Wert von 7 Billionen US-Dollar abwickelt, hat eine umfassende Transformation des Datenmanagements vorgenommen, um eine Vermögensverwaltungslösung zu entwickeln und den Wert seiner Daten zu erschließen. Broadridge nutzte die Smart-Data-Fabric-Architektur mithilfe von InterSystems IRIS.

Die Architektur vereinheitlicht Datenquellen nahtlos und erstellt Golden-Source-Daten, die horizontal mit einer Caching-Ebene verteilt werden – alles in einer Hochleistungslösung, die Broadridge dabei hilft, Einblicke in Echtzeit, Agilität und betriebliche Effizienz zu gewinnen.

Die neue Architektur erfüllte Broadridges Bedarf an Geschwindigkeit und ermöglichte eine Skalierung auf das Fünffache des aktuellen Volumens, die Abwicklung von zwei Millionen Transaktionen täglich und die Speicherung von Daten für sieben Jahre. Im Vergleich zu einem alternativen Ansatz ermöglichte InterSystems IRIS eine Leistungssteigerung von 900 % bei Nutzung von nur 30 % der Infrastruktur.

Die Erfolgsgeschichte von Broadridge unterstreicht die Bedeutung innovativer Datenlösungen für die Neugestaltung von Geschäftsstrategien. Im digitalen Zeitalter erweist sich die intelligente Datenstruktur als entscheidend und erschließt das volle Potenzial der Daten für Broadridge und seine Kunden.

Die langjährige Erfolgsgeschichte von InterSystems im Bereich Datenexzellenz im Finanzdienstleistungssektor

Diese realen Anwendungsfälle sind nur drei Beispiele dafür, wie ein besserer Zugriff auf vertrauenswürdige Daten die Effizienz von Finanzdienstleistungsunternehmen im Wettbewerb und in der Geschäftstätigkeit im digitalen Zeitalter revolutioniert. InterSystems kann auf eine lange Erfolgsgeschichte in diesem Bereich zurückblicken und wurde im Gartner Magic Quadrant als Visionär für Cloud-Datenbankmanagementsysteme ausgezeichnet. Dies bestätigt die Datenplattform der nächsten Generation und die innovativen Smart-Data-Dienste des Unternehmens. Composable Services machen die Erstellung benutzerdefinierter Anwendungen überflüssig, wenn Unternehmen wettbewerbsfähiger werden möchten.

Die Fähigkeit, sich einen vollständigen und genauen Überblick über das Unternehmen und einzelne Kunden zu verschaffen, ist im heutigen hart umkämpften Bankensektor, in dem neue Akteure häufig über schlankere Technologie und größere Agilität verfügen, von entscheidender Bedeutung. Was ihnen jedoch fehlt, sind wertvolle Kundendaten, die über viele Jahre hinweg gesammelt wurden. Damit Banken im Wettbewerb bestehen können, bietet eine intelligente Datenstruktur die Möglichkeit, prädiktive und präskriptive Analysen zu nutzen, um Innovation und Effizienz zu steigern. Unternehmen können eine 360-Grad-Ansicht der Unternehmensdaten über viele Silos hinweg erhalten und so ihre Datenbestände nutzen und angesichts des zunehmenden Wettbewerbs innovative Dienste bereitstellen.

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• Quelle: https://finovate.com/the-smarter-approach-to-winning-in-the-battleground-for-insights-within-financial-services/