Wall-Street-Banken unterstützen Elizabeth Warrens Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Neuauflage von Plato

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US-Senatorin Elizabeth Warren wieder eingeführt am 28. Juli das Digital Asset Anti-Money Laundering Act, unterstützt von ungewöhnlichen Verbündeten – den Wall-Street-Banken.

Das Bank Policy Institute, ein finanzpolitischer Think Tank bestehend aus einer Kohorte von Banken, unterstützte die Gesetzgebung, die darauf abzielt, die von Kryptowährungen ausgehenden nationalen Sicherheitsrisiken zu mindern. In der Vergangenheit war Warren ein leidenschaftlicher Kritiker des Bank Policy Institute, aber sie schienen eine gemeinsame Basis gefunden zu haben – die Notwendigkeit, gegen Krypto vorzugehen.

Warren wies darauf hin, dass Kryptowährungen zur „Zahlungsmethode der Wahl“ unter Cyberkriminellen geworden seien, und sagte in einer Pressemitteilung:

„Dieser parteiübergreifende Gesetzentwurf ist der härteste Vorschlag auf dem Tisch, um gegen Krypto-Kriminalität vorzugehen und den Regulierungsbehörden die Werkzeuge an die Hand zu geben, die sie brauchen, um den Krypto-Fluss an böswillige Akteure zu stoppen.“

Krypto-Spieler an Bankstandards halten

Die Gesetzgebung, die erstmals im Dezember 2022 eingeführt wurde, wird den Anbietern von Krypto-Wallets, Minern und Validatoren die Verpflichtungen aus dem Bank Secrecy Act (BSA) auferlegen. Kryptodienstanbieter und Netzwerkteilnehmer müssen daher im Falle der Verabschiedung des Gesetzes die „Know Your Customer“-Anforderungen erfüllen.

Der siebenseitige Gesetzentwurf verpflichtet das Finanzministerium, einen Compliance-Prüfungs- und Überprüfungsprozess einzurichten, um sicherzustellen, dass alle Krypto-Geld-Dienstleistungsunternehmen die Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) gemäß BSA einhalten. Der Gesetzentwurf wird auch die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anweisen, ähnliche Überprüfungsprozesse für die Krypto-Unternehmen in ihrem Zuständigkeitsbereich einzurichten.

Darüber hinaus müssen Kryptounternehmen einen Report of Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR) beim Internal Revenue Service einreichen. Krypto-Dienstleister müssen den Bericht jedes Mal einreichen, wenn ein US-Kunde ein oder mehrere Offshore-Konten nutzt, um Krypto-Transaktionen über 10,000 US-Dollar durchzuführen, wie es im Gesetzentwurf heißt.

Der Gesetzentwurf wird das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) anweisen, die im Jahr 2020 vorgeschlagene Regel umzusetzen, um die Regulierungslücke zu schließen, die durch selbstverwahrende Wallets entsteht. Die neue Regelung macht es für Banken und Gelddienstleistungsunternehmen zur Pflicht, die Identität von Kunden und Gegenparteien zu überprüfen, Aufzeichnungen zu führen und Berichte für bestimmte Kryptotransaktionen einzureichen, bei denen es sich um selbstverwahrende Wallets oder Wallets handelt, die in nicht konformen Gerichtsbarkeiten gehostet werden.

Der Gesetzentwurf zielt auch darauf ab, die Risiken von Krypto-Geldautomaten zu mindern. FinCEN muss sicherstellen, dass Geldautomatenbesitzer und -administratoren regelmäßig die physischen Adressen ihrer Kioske melden und aktualisieren. Geldautomatenbetreiber müssen außerdem bei allen Transaktionen die Identität von Kunden und Gegenparteien überprüfen.

Schließlich wird der Gesetzentwurf FinCEN anweisen, Finanzinstitute bei der Minderung der Risiken anzuleiten, die mit der Handhabung, Verwendung oder Transaktion mit Krypto verbunden sind, deren Herkunft mithilfe von Mixern oder anderen Technologien zur Verbesserung der Anonymität verschleiert wurde.

Der Gesetzentwurf zielt darauf ab, Kryptounternehmen auf die gleiche Weise zu regulieren wie Banken. Senator Roger Marshall, ein Befürworter des Gesetzentwurfs, erklärte:

„Die in unserer Gesetzgebung dargelegten Reformen werden uns dabei helfen, zurückzuschlagen und unsere digitalen Vermögenswerte zu schützen, indem wir bewährte Methoden anwenden, die unsere inländischen Finanzinstitute seit Jahren befolgen.“

Senatorin Lindsey Graham, die den Gesetzentwurf ebenfalls unterstützt hat, fügte hinzu, dass „viele der gleichen Regeln, die für den Dollar gelten, auch für Krypto gelten sollten“.