BitMEX Lawsuit By The CFTC: Πλήρης επισκόπηση

Οι τιμές των κρυπτογράφησης χτύπησαν σήμερα, καθώς οι διπλές κακές ειδήσεις αναστάτωσαν τις αγορές. Πρώτα αποκαλύφθηκε ότι ο πρόεδρος των ΗΠΑ Ντόναλντ Τραμπ είχε θετικά αποτελέσματα για το COVID-19, μαζί με τη σύζυγό του, Μελάνια.

Όχι ακριβώς εκπληκτικό και θα σας συγχωρούσε που αναρωτιέστε πώς χρειάστηκε τόσο πολύ, αλλά εξακολουθεί να είναι το είδος των ειδήσεων που τείνουν να δίνουν στους επενδυτές τα τρελά.

Πιο σοβαρή για την κοινότητα κρυπτογράφησης ήταν όμως η είδηση ​​ότι η Επιτροπή Εμπορίου Συναλλαγών (CFTC) έχει χτυπήσει την πλατφόρμα συναλλαγών BitMEX με αριθμός χρεώσεων, συμπεριλαμβανομένων των μη καταχωρισμένων συναλλαγών και της μη συμμόρφωσης με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).

Το χτύπημα στην πόρτα

Διάφορα καταστήματα ειδήσεων αναφέρουν ότι οι ιδιοκτήτες της εταιρείας, Άρθουρ Χέιζ, Ben Delo και Σαμουήλ Ριντ όλα έχουν χρεωθεί, μαζί με το διαδίκτυο εταιρειών που λειτουργούν και ελέγχουν το BitMEX.

Ο Ριντ έχει συλληφθεί και τα εντάλματα εκδίδονται για τους άλλους δύο, μαζί με τον πρώτο υπάλληλο της BitMEX, τον Γκρέγκορι Ντάιερ. Και οι τέσσερις κατηγορούνται επίσης για παραβίαση του Νόμος περί μυστικότητας τραπεζών (BSA) του 1970.

Οι χρεώσεις που επιβάλλονται από το CFTC είναι σοβαρές και θα έχουν σημαντικές επιπτώσεις στον χώρο κρυπτογράφησης πέρα ​​από το πρόσφατο πλήγμα στις τιμές. Πριν εξετάσουμε αυτές τις χρεώσεις με περισσότερες λεπτομέρειες και εξετάσουμε τις επιπτώσεις τους, ας ρίξουμε μια πρώτη ματιά στο τι είναι το BitMEX και γιατί κατάφερε να προσελκύσει την οργή των αμερικανικών αρχών.

BitMEX: Μια ιστορία σε γλάστρες

Η πλατφόρμα είναι ένα από τα παλαιότερα ονόματα στον κόσμο της κρυπτογράφησης, που υπήρχε από το 2014. Έκανε γρήγορα ένα όνομα για τον εαυτό της προσφέροντας παράγωγα bitcoin και συναλλαγές περιθωρίων με μόχλευση έως 100x.

Η λειτουργία του «διαρκούς bitcoin leveraged swap» αποδείχθηκε εξαιρετικά δημοφιλής, καθώς επέτρεψε στους χρήστες να ανταλλάσσουν bitcoin αξίας 100 $ για κάθε δολάριο που έβαλαν ως εγγύηση.

Αυτές οι επιλογές συναλλαγών υψηλού κινδύνου προσέλκυσαν πολλές επιχειρήσεις και το χρηματιστήριο αναφέρεται ότι διαχειρίστηκε καταθέσεις 11 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ενώ εισπράττει προμήθειες άνω των 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων.

Μια άλλη ελκυστική πρόταση για πολλούς επενδυτές ήταν η υπεροπτική στάση της BitMEX απέναντι στις διαδικασίες γνώσης-πελάτη (KYC). Επιτρέποντας στους χρήστες της πλατφόρμας να λειτουργούν ανώνυμα, το BitMEX υποψιάστηκε ότι είναι η ανταλλαγή χρηστών με ξέπλυμα χρήματος και άλλους εγκληματίες, καθώς και με άλλους ανορθόδοξους εμπόρους και όσους δεν επιθυμούν να πληρώσουν φόρο επί των περιουσιακών στοιχείων τους.

Η εταιρεία κέρδισε πρόσθετη φήμη για τον ατρόμητο τρόπο που παραβίαζε τους κανόνες και αγνόησε τις απαιτήσεις των αρχών να θέσουν σε εφαρμογή τις διαδικασίες KYC.

Μια τέτοια συμπεριφορά αναγκάστηκε να καταστήσει το BitMEX ως στόχο για τις ρυθμιστικές αρχές και, λόγω του ότι έχει πολλούς πελάτες στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι αρχές εκεί την είχαν σταθερά στα μάτια τους.

Το CFTC πιστεύεται ότι είχε διερευνήσει το BitMEX τουλάχιστον από τον Ιούλιο του 2019 και τον Αύγουστο του τρέχοντος έτους, σχεδόν σίγουρα ως απάντηση σε αυτόν τον έλεγχο, η πλατφόρμα ανακοίνωσε ότι τελικά θα αρχίσει να εφαρμόζει υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας.

Παρόλο που η BitMEX ιδρύθηκε στο Χονγκ Κονγκ (όπου οι Hayes, Delo και Dwyer θεωρούνται σήμερα), ενσωματώνεται στις Σεϋχέλλες μέσω της HDR Trading Ltd, μιας από τις πολλές μητρικές της οντότητες.

Αυτή η ενσωμάτωση πέραν της δικαιοδοσίας των ΗΠΑ είναι το κλειδί για τον κατάλογο χρεώσεων της CFTC, καθώς ο Hayes λέγεται ότι καυχιέται ότι οι ρυθμιστικές αρχές στις Σεϋχέλλες είναι πιο εύκολο να δωροδοκήσουν. Ο καυχημένος του ότι μια απλή «καρύδα» ήταν το μόνο που ήταν απαραίτητο για να λιπαίνετε τις παλάμες των υπαλλήλων εκεί μπορεί να επιστρέψει για να τον στοιχειώσει.

Ηνωμένες Πολιτείες Αμερικής εναντίον BitMEX

Το BitMEX αντιμετώπιζε προβλήματα με την αποδοχή παραγγελιών από πελάτες με έδρα τις ΗΠΑ. Για να συμμορφωθείτε με τον κανονισμό των ΗΠΑ, απαιτούνται διαδικασίες KYC και AML από οποιοδήποτε ανταλλακτικό που επιθυμεί να λειτουργήσει εκεί.

Το BitMEX απέτυχε να θέσει κανένα από αυτά στη θέση του, ενώ ταυτόχρονα προσελκύει ενεργά τους πελάτες των ΗΠΑ σε αντίθεση με το CFTC. Η CFTC δηλώνει ότι:

Το BitMEX απέτυχε να εγγραφεί στο CFTC και απέτυχε να εφαρμόσει βασικές εγγυήσεις που απαιτούνται από τους κανονισμούς CEA και CFTC που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των αγορών παραγώγων των ΗΠΑ και των συμμετεχόντων στην αγορά.

Υποστηρίζεται περαιτέρω ότι οι Hayes, Delo και Reed ήξεραν ότι το BitMEX χρησιμοποιείται από ξέπλυμα χρήματος και άλλους εγκληματίες. Πιστεύεται επίσης ότι έχουν χρησιμοποιηθεί από χώρες όπως το Ιράν για να παρακάμψουν τις αμερικανικές κυρώσεις που επιβλήθηκαν στις οικονομίες τους. Οι κατηγορούμενοι έχουν προειδοποιηθεί ότι αντιμετωπίζουν πρόστιμα και πιθανή ποινή φυλάκισης εάν καταδικαστούν.

Σε απάντηση στην κατάθεση των κατηγοριών της CFTC και στη σύλληψη του Reed, εκπρόσωποι της Dwyer και της BitMEX αμφισβήτησαν τους ισχυρισμούς και δεσμεύθηκαν να τους καταπολεμήσουν. Οι δικηγόροι της Dwyer εξέδωσαν δήλωση, λέγοντας ότι ο πελάτης τουςΠάντα εργάστηκε με καλή πίστη για να συμμορφωθεί με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς και απαιτήσεις,' και επιπλέον: 'δεν κλήθηκε ποτέ να μιλήσει με εισαγγελείς στο Γραφείο Εισαγγελέων των Ηνωμένων Πολιτειών στο Μανχάταν".

Εν τω μεταξύ, το BitMEX, μέσω δήλωσης που εξέδωσε η HDR Global, αντιμετώπισε τους ισχυρισμούς, λέγοντας:

Διαφωνούμε έντονα με την αυστηρή απόφαση της κυβέρνησης των ΗΠΑ να ασκήσει αυτές τις κατηγορίες και σκοπεύουμε να υπερασπιστούμε έντονα τους ισχυρισμούς… Από τις πρώτες μέρες μας ως εκκίνηση, πάντα προσπαθούσαμε να συμμορφωθούμε με τους ισχύοντες νόμους των ΗΠΑ, καθώς αυτοί οι νόμοι ήταν κατανοητοί εκείνη τη στιγμή και με βάση τις διαθέσιμες οδηγίες

Σύσφιξη

Για πολλούς ανθρώπους, μέρος της έκκλησης της κρυπτογράφησης είναι η ανωνυμία που μπορεί να προσφέρει. Δεν είναι όλοι όσοι επιδιώκουν να κρατήσουν την ταυτότητά τους κρυφή είναι εγκληματίας και πολλοί χρήστες έχουν βαθιά (και συχνά βάσιμη) δυσπιστία στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Η οικονομική κρίση του 2008 έπληξε την πίστη πολλών ανθρώπων στις τράπεζες και στο τραπεζικό σύστημα, ειδικά καθώς σχεδόν κανένας από τον κλάδο δεν ήταν υπεύθυνος για αυτό που είχε συμβεί στο ρολόι του.

Η εμφάνιση του bitcoin και το κύμα άλλων κρυπτονομισμάτων που ακολούθησε μετά από αυτό θεωρήθηκε ως μια μοναδική ευκαιρία να ξεφύγουν από τη δύναμη των κεντρικών τραπεζών και να θέσουν τα άτομα στον αποκλειστικό έλεγχο των δικών τους χρημάτων. Η ανωνυμία έπαιξε μεγάλο ρόλο σε αυτό και υπάρχουν πολλά ισχυρά επιχειρήματα για την αποφυγή των τραπεζών και των τραπεζιτών.

Δυστυχώς, δεν ενθαρρύνθηκαν όλοι από την επιθυμία για ένα δίκαιο και πιο ισότιμο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Το Bitcoin κέρδισε γρήγορα τη φήμη ως το νόμισμα του σκοτεινού ιστού, όπου χρησιμοποιήθηκε για την αγορά ναρκωτικών, όπλων και χειρότερα.

Οι ξέπλυμα χρήματος το βρήκαν ένα ιδανικό εργαλείο για να τους βοηθήσουν να ασκήσουν το εμπόριο τους, ενώ οι άνθρωποι σε όλο τον κόσμο το χρησιμοποιούν για να κρατήσουν τα χρήματα κρυμμένα από τον ταξί. Η δημόσια εικόνα της κρυπτογράφησης εξακολουθεί να λεκιάζεται από τους συσχετισμούς της με το έγκλημα και την κακή συμπεριφορά.

Ήταν πάντα αναπόφευκτο να εμπλέκονται ρυθμιστικοί φορείς και επιβολή του νόμου μόλις αρχίσει να απογειώνεται το crypto. Δεν υπήρχε τρόπος να επιτραπεί σε αυτή τη νέα και απρόβλεπτη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων να αναπτυχθεί και να αναπτυχθεί χωρίς κάποιο είδος εποπτείας.

Ο τομέας έχει συγκλονιστεί από περισσότερο από το δίκαιο μερίδιο του σκάνδαλου κατά τη σύντομη περίοδο της ύπαρξής του. Οι ανταλλαγές έχουν παραβιαστεί, έχουν κλαπεί κεφάλαια και έχουν διαπραχθεί αμέτρητες απάτες. Κανείς δεν θα μπορούσε εύλογα να περιμένει από τις αρχές να καθίσουν απλά και να παρακολουθήσουν το χάος που ξεδιπλώνεται.

Ωστόσο, καθώς έχει επιβληθεί κανονισμός στον τομέα, υπήρξε μια αυξανόμενη αποδοχή της κρυπτογράφησης από τις δυνάμεις που υπάρχουν. Η αρχική εχθρότητα έχει μαλακώσει σε αποδοχή σε ορισμένες περιπτώσεις και ενθουσιασμός σε άλλες. Κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο συνειδητοποίησαν ότι - είτε το αρέσει είτε όχι - το crypto είναι εδώ για να μείνει.

Το αποτέλεσμα ήταν ότι ο τομέας κρυπτογράφησης σταδιακά ευθυγραμμίστηκε. Οι αμερικανικές αρχές βρισκόταν στην πρώτη γραμμή αυτού και εργάστηκαν σκληρά για να διασφαλίσουν ότι οι ανταλλαγές και άλλες πλατφόρμες τηρούν θέματα όπως η KYC και η AML. Οι παλιές μέρες της άγριας δυτικής κρυπτογράφησης υποχωρούν στην ιστορία.

Ρίχνει το βιβλίο στο BitMEX

Η έλευση των συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης bitcoin και οι κίνδυνοι που συνεπάγονται, ειδικά όταν διαπραγματεύονται με μόχλευση, πρόσθεσαν μόνο την αίσθηση του επείγοντος που περιβάλλει τον κανονισμό κρυπτογράφησης.

Τα οικονομικά προϊόντα που είναι δύσκολο για τους περισσότερους ανθρώπους να κατανοήσουν παίζουν στα χέρια εκείνων που τα προσφέρουν και είναι δύσκολο να ασκήσουν κριτική στις αμερικανικές αρχές επειδή θέλουν να προστατεύσουν τους πολίτες τους από την έκθεση σε τέτοιο κίνδυνο.

Ίσως η πιο αξιοσημείωτη πτυχή της ιστορίας BitMEX - και αυτό το τελευταίο κεφάλαιο σε αυτό - είναι το γεγονός ότι οι Hayes, Delo και Reed ένιωθαν ότι μπορούσαν να αψηφούν το CFTC για τόσο καιρό.

Παραβλέποντας τις επαναλαμβανόμενες κλήσεις για εγγραφή της πλατφόρμας στις ΗΠΑ και θέτοντας σε εφαρμογή τις διαδικασίες KYC και AML, και οι τρεις έκαναν μερικούς ισχυρούς εχθρούς.

Πρέπει σίγουρα να γνωρίζουν ότι, αποτυχώς να αποτρέψουν ενεργά τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω της πλατφόρμας, παραβίαζαν την BSA και ως εκ τούτου ευθύνονται για ενδεχόμενη δίωξη βάσει του ομοσπονδιακού νόμου.

Ο Arthur Hayes πρέπει επίσης να είχε μια ιδέα ότι τα σχόλια «καρύδας» του θα μπορούσαν να προκαλέσουν την οργή των αρχών. Υπάρχουν σίγουρα πολλοί άνθρωποι που θα έδιναν πολύ περισσότερα από μια δεκάρα για τις σκέψεις του Samuel Reed καθώς κάθεται σε ένα κελί φυλακής αυτή τη στιγμή.

Οι συνέπειες

Πολλοί άνθρωποι επεσήμαναν ότι, παρόλο που η τιμή του bitcoin χτύπησε καθώς κυκλοφόρησαν νέα για το κατηγορητήριο CFTC και τη σύλληψη του Reed, δεν ήταν τόσο μεγάλο όσο θα περίμενε κανείς.

Αυτό μπορεί εν μέρει να οφείλεται στο γεγονός ότι το μερίδιο της BitMEX στην αγορά παραγώγων bitcoin δεν είναι τόσο μεγάλο όσο ήταν κάποτε. Ανταγωνιστές όπως οι Binance, Huobi και OKEx έχουν ξεπεράσει το BitMEX τα τελευταία χρόνια, καθώς η δημοτικότητα των συναλλαγών με μόχλευση συνεχίζει να αυξάνεται.

Εάν το CFTC είχε ενεργήσει μερικά χρόνια πίσω, όταν το BitMEX είχε πολύ περισσότερο από την αγορά μελλοντικών συμβολαίων, ο αντίκτυπος θα μπορούσε να ήταν μεγαλύτερος.

Υπάρχει μια ανησυχία ότι η τιμή του bitcoin μπορεί να πάρει μια άλλη, πιθανώς μεγαλύτερη επιτυχία, εάν οι πελάτες που εδρεύουν στο BitMEX στις ΗΠΑ εξαναγκάζονται από την πλατφόρμα και καταφεύγουν να πουλήσουν τις συμμετοχές τους. Το ντάμπινγκ μεγάλου αριθμού αυτών των bitcoin στην ανοιχτή αγορά θα μπορούσε να δράσει για να μειώσει τις τιμές.

Παρά την απώλεια υπεροχής του BitMEX, ορισμένοι προβλέπουν ότι τα προβλήματά του θα μπορούσαν να βοηθήσουν να φέρει κάποια σταθερότητα στην αγορά. Όποτε συνέβησαν οι μεταβολές των τιμών, ήταν γνωστό ότι τα διαρκή ανταλλαγή του BitMEX τα έκαναν χειρότερα, καθώς το περιθώριο καλεί ρευστοποιημένες θέσεις. Η αγορά spot θα μπορούσε να επωφεληθεί από μια ανάπαυλα από αυτές στο μέλλον.

Ωστόσο, είναι πιθανό ότι οι σοβαρότερες συνέπειες όλων αυτών θα διατηρηθούν για τις ίδιες τις ανταλλαγές. Το ζήτημα της εξυπηρέτησης των αμερικανών εμπόρων υπήρξε ακανθώδες για λίγο και είναι πιθανό να προκαλέσει ακόμη περισσότερο πονοκέφαλο τώρα που το CFTC και το Υπουργείο Δικαιοσύνης έχουν αρχίσει να λυγίζουν τους μυς τους.

Οι αμερικανικές αρχές δεν λατρεύουν το μοχλό συναλλαγών: το βλέπουν πολύ επικίνδυνο και παγίδα για τους ανυπόμονοι. Επιτρέπεται, αλλά πουθενά κοντά στα επίπεδα μόχλευσης που προσφέρουν οι BitMEX και άλλοι. 100x απλώς δεν συμβαίνει. Το υψηλότερο επίπεδο για ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης bitcoin που ρυθμίζεται από τις ΗΠΑ είναι επί του παρόντος 3x - σχεδόν το είδος των πραγμάτων για να κερδίσετε τον αγώνα.

Υπάρχει επίσης μια αυξανόμενη ανησυχία ότι οι ενέργειες της CFTC θα μπορούσαν να έχουν αρνητικό αντίκτυπο και στον χώρο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi). Ένα μεγάλο μέρος της έκκλησης της DeFi προέρχεται όχι μόνο από τον αποκεντρωμένο χαρακτήρα του, αλλά και από τη σχετική έλλειψη ρύθμισης.

Παρόλο που μια τέτοια αποκέντρωση κάνει αυτά τα έργα και τις πλατφόρμες πιο δύσκολο να στοχευτούν, οι αρχές των ΗΠΑ μπορούν ακόμα να ασκήσουν πίεση στα άτομα. Εάν στοχεύονται οι προγραμματιστές ενός έργου που θα μπορούσαν να είναι αρκετοί για να αποθαρρύνουν τους χρήστες να το χρησιμοποιούν εντελώς, ανεξάρτητα από το εάν αυτοί οι προγραμματιστές έχουν πρόσβαση στα κλειδιά διαχειριστή ή όχι.

Σε μια σειρά από Δημοσιεύσεις Twitter Ο ειδικός της Crypto και της DeFi, Adam Cochran, παρουσίασε την απειλή που θέτει η DeFi από τις ενέργειες του CFTC και του DoJ. Το σημείο που κάνει είναι ότι το DeFi ίσως δεν είναι τόσο μονωμένο από την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών όσο θα ήθελε να σκεφτεί.

Η BSA έχει μεγάλη εμβέλεια και δίνει στους ρυθμιστικούς φορείς όπως το CFTC μεγάλη δύναμη. Πολλοί θα περιμένουν τώρα να δουν αν αυτή η δύναμη ασκείται ενάντια στο DeFi.

Συμπέρασμα

Κινούμενοι ενάντια στο BitMEX, το CFTC έχει εκδώσει μια έντονη προειδοποίηση για ανταλλαγές παντού: εάν θέλετε να εξυπηρετήσετε πελάτες των ΗΠΑ, τότε ρυθμίστε ή βγείτε από την πόλη.

Πολλοί στη βιομηχανία παραδέχονται ιδιωτικά ότι πολλές ανταλλαγές είναι ένοχες που λειτουργούν με παρόμοιο τρόπο με το BitMEX και μπορεί κάλλιστα να είναι οι επόμενοι στη γραμμή εκκίνησης.

Η βλακεία του BitMEX στο να παραβιάζει τους κανόνες και να αρνείται να ξεπεράσει τη γραμμή ήταν ίσως αυτό που το έβαλε στο μπροστινό μέρος της ουράς για να ντύσει. Αναμφίβολα θα υπάρχουν κάποιοι ανήσυχοι σε άλλες πλατφόρμες που αναρωτιούνται αν θα είναι η σειρά τους στη συνέχεια.

Προτεινόμενη εικόνα μέσω του Shutterstock

Πηγή: https://www.coinbureau.com/analysis/bitmex-lawsuit-cftc/