Το 2015, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ψήφισε α
Οδηγιών «για την πρόληψη της χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας». Βάσει αυτού του άρθρου, τα κράτη μέλη ήταν υποχρεωμένα να διασφαλίσουν
πρόσβαση στην πραγματική ιδιοκτησία σε όσους έχουν έννομο συμφέρον.
Το 2018, αυτό επεκτάθηκε σε οποιοδήποτε μέλος του ευρύτερου κοινού χωρίς να έχει την απαίτηση να δείξει αυτό το ενδιαφέρον. Σημειώθηκε πρόοδος κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Αλλά ξαφνικά, το Ευρωπαϊκό Δικαστήριο (ΔΕΚ) κάνει πίσω σε αυτές τις αποφάσεις. ο
Το ΔΕΚ έχει πλέον αποφανθεί ότι η πρόσβαση σε οποιοδήποτε μητρώο πραγματικών δικαιωμάτων είναι «άκυρη για οποιοδήποτε μέλος του ευρύτερου κοινού».
Γιατί ξαφνικά κατέληξε σε αυτή τη γνώμη; Και τι σημαίνει αυτό για τους επαγγελματίες συμμόρφωσης στον αγώνα κατά των βρώμικων χρημάτων;
Το φόντο
Το ΔΕΚ έχει ανακοινώσει ότι η πρόσβαση του κοινού σε πληροφορίες σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία συνιστά «σοβαρή παρέμβαση στα θεμελιώδη δικαιώματα σεβασμού της ιδιωτικής ζωής και στην προστασία των προσωπικών δεδομένων».
Εν ολίγοις, μια υπόθεση στο Λουξεμβούργο που αφορούσε μια εταιρεία, έναν από τους πραγματικούς ιδιοκτήτες της και ένα αίτημα «να περιοριστεί η πρόσβαση του ευρύτερου κοινού στις πληροφορίες που το αφορούν» παρουσιάστηκε για πρώτη φορά στο Επαρχιακό Δικαστήριο του Λουξεμβούργου. Στη συνέχεια, το δικαστήριο παρέπεμψε ερωτήματα γύρω από την υπόθεση στο ΔΕΚ για την έκδοση απόφασης σχετικά με την ερμηνεία της ευρωπαϊκής οδηγίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η απόφαση αφορά συγκεκριμένα το πλαίσιο και τη νομοθεσία της ΕΕ. Το ΔΕΚ έκρινε ότι η γενική πρόσβαση του κοινού στο μητρώο δεν είναι «αυστηρά απαραίτητη» για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ότι θα μπορούσε να οδηγήσει σε πιθανή κατάχρηση προσωπικών δεδομένων για τους πραγματικούς δικαιούχους.
Το ΔΕΚ έχει δηλώσει ότι η νομική προσέγγιση που υιοθετήθηκε στην 5η οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν εξισορροπεί κατάλληλα την ιδιωτική ζωή και την πρόσβαση του κοινού και ότι η πρόσβαση του κοινού δεν δικαιολογείται επαρκώς αποκλειστικά για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.
Τι σημαίνει αυτό για τους επαγγελματίες συμμόρφωσης;
Η έναρξη της AML και του Customer Due Diligence (CDD) σε ευρωπαϊκές εταιρικές οντότητες θα γίνει πολύ πιο δύσκολη: θα χρειαστεί περισσότερος χρόνος για τον εντοπισμό τυχόν πραγματικών κατόχων για επαλήθευση.
Η απόφαση λήφθηκε στις 22 Νοεμβρίου και, από τις 30 Νοεμβρίου, τα ακόλουθα μητρώα τελικής ευεργετικής ιδιοκτησίας στην Ευρώπη (UBO) είναι πλέον εκτός σύνδεσης:
Οι επαγγελματίες συμμόρφωσης θα πρέπει επίσης να εξετάσουν άλλες πηγές για να αποκτήσουν αυτές τις πληροφορίες, όπως μητρώα μετοχών και γραφήματα δομής πραγματικών δικαιούχων, και να διερευνήσουν πώς θα μπορούσαν να επαληθεύσουν αυτές τις πληροφορίες, για παράδειγμα, με την πιστοποίηση.
Ο χρόνος που απαιτείται για τους πελάτες του πλοίου από αυτές τις δικαιοδοσίες είναι επίσης πιθανό να αυξηθεί – αυτό πρέπει να ληφθεί υπόψη στη διαδικασία επιβίβασης. Για αυτές τις δικαιοδοσίες, είναι αναπόσπαστο να ξεκινήσει η διαδικασία δέουσας επιμέλειας όσο το δυνατόν νωρίτερα για να ληφθεί υπόψη η μη αυτόματη συλλογή πληροφοριών.
Καταληκτικές σκέψεις: ένα χτύπημα
Είναι σαν να έχουμε κάνει ένα βήμα προς τα πίσω στον αγώνα κατά της παράνομης δραστηριότητας ξεπλύματος χρήματος. Τα δημόσια μητρώα UBO αποτελούν βασικό εργαλείο για τον εντοπισμό και την κατανόηση των δομών πραγματικής ιδιοκτησίας. Βοηθούν στην παροχή μιας αρχικής εικόνας για το ποιος εμπλέκεται στην οντότητα όσον αφορά τον έλεγχο και την ιδιοκτησία. Η απώλεια της διαφάνειας και της πρόσβασης σε αυτά τα δεδομένα αποτελεί πλήγμα για τις οντότητες που αναφέρουν ότι επιβιβάζονται σε ευρωπαίους πελάτες και αποτελεί ένα ακόμη εμπόδιο στη συμμόρφωση.
Υπό το φως αυτών των αλλαγών, οι επαγγελματίες συμμόρφωσης πρέπει να διατηρήσουν μια κουλτούρα συμμόρφωσης στις οντότητες τους και να παρέχουν εκπαίδευση και κατάρτιση σχετικά με τις λεπτομέρειες και τα αποτελέσματα της απόφασης. Είναι δύσκολο να γνωρίζουμε εάν αυτή η απόφαση θα παραμείνει ή πώς θα εκτυλιχθεί μακροπρόθεσμα. Προς το παρόν, απλώς ενεργοποιεί την ανάγκη για τις οντότητες που αναφέρουν να κάνουν απολογισμό και να ανανεώνουν τις διαδικασίες AML και CDD τους.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- κατάχρηση
- πρόσβαση
- Λογαριασμός
- δραστηριότητα
- κατά
- Όλα
- AML
- και
- ανακοίνωσε
- Άλλος
- καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- πλησιάζω
- κατάλληλα
- γύρω
- άρθρο
- Κακός
- Υπόλοιπο
- φράγμα
- γίνονται
- είναι
- ευεργετική
- πλήγμα
- περίπτωση
- Πιστοποίηση
- Αλλαγές
- Διαγράμματα
- συλλογή
- εταίρα
- Συμμόρφωση
- Εξετάστε
- θεωρούνται
- συμφραζόμενα
- έλεγχος
- Εταιρικές εκδηλώσεις
- θα μπορούσε να
- Δικαστήριο
- Έγκλημα
- κουλτούρα
- πελάτης
- Πελάτες
- ημερομηνία
- καθέκαστα
- δύσκολος
- επιμέλεια
- περιοχή
- περιφερειακό δικαστήριο
- Νωρίς
- Εκπαίδευση
- αποτελέσματα
- εξασφαλίζω
- οντότητες
- οντότητα
- EU
- Ευρώπη
- ευρωπαϊκός
- Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο
- παράδειγμα
- διερευνήσει
- την καταπολέμηση της
- μαχητικός
- οικονομικός
- χρηματοοικονομικό σύστημα
- οικονομικό-έγκλημα
- χρηματοδότηση
- Finextra
- Όνομα
- Εξής
- από
- θεμελιώδης
- General
- ευρύ κοινό
- μετάβαση
- Σκληρά
- που έχει
- βοήθεια
- Πως
- HTTPS
- προσδιορίσει
- προσδιορισμό
- παράνομος
- in
- Αυξάνουν
- πληροφορίες
- αρχικός
- ολοκλήρωμα
- τόκος
- ερμηνεία
- συμμετέχουν
- IT
- δικαιοδοσίες
- Δικαιοσύνη
- Κλειδί
- Ξέρω
- Το ξέπλυμα
- οδηγήσει
- Νομικά
- Νομοθεσία
- ζωή
- φως
- Πιθανός
- πλέον
- off
- Λουξεμβούργο
- που
- διατηρήσουν
- Ταχύτητες
- μέλος
- ενδέχεται να
- χρήματα
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος
- περισσότερο
- απαραίτητος
- Ανάγκη
- ανάγκες
- Νέα
- νέα
- Νοέμβριος
- offline
- Onboard
- Επί του σκάφους
- ONE
- Γνώμη
- ΑΛΛΑ
- ιδιοκτήτες
- ιδιοκτησία
- κοινοβούλιο
- πέρασε
- προσωπικός
- προσωπικά δεδομένα
- εικόνα
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- δυνατός
- δυναμικού
- παρουσιάζονται
- δώρα
- Πρόληψη
- μυστικότητα
- ιδιωτικός
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- επαγγελματίες
- Πρόοδος
- προστασία
- παρέχουν
- δημόσιο
- σκοπός
- σκοποί
- Ερωτήσεις
- αναφέρεται
- κάντε ΕΓΓΡΑΦΗ
- μητρώα
- Αναφορά
- ζητήσει
- απαίτηση
- περιορίζω
- δικαιώματα
- απόφαση
- σοβαρός
- Κοντά
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- Simon
- απλά
- Πηγές
- συγκεκριμένες
- δήλωσε
- Μελών
- Βήμα
- στοκ
- δομή
- τέτοιος
- αιφνίδιος
- σύστημα
- Πάρτε
- όροι
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
- Η
- Το μητρώο
- τους
- ώρα
- προς την
- εργαλείο
- Εκπαίδευση
- Διαφάνεια
- τελικός
- υπό
- κατανόηση
- χρήση
- Επαλήθευση
- επαληθεύει
- Τι
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- θα
- χωρίς
- zephyrnet