Το FATF κυκλοφορεί σχέδιο προσανατολισμού σχετικά με μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για εικονικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου

Στις 19 Μαρτίου 2021, η Financial Task Force (FATF), ο παγκόσμιος φορέας καθορισμού προτύπων για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, κυκλοφόρησε σχέδιο καθοδήγησης να διευκρινίσει και να συμπληρώσει το 2019 καθοδήγηση σε μια προσέγγιση βάσει κινδύνου (RBA) σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VAs) και παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP). Ενώ η καθοδήγηση της FATF δεν είναι τεχνικά δεσμευτική για τις χώρες μέλη, ακολουθείται ευρέως από τέτοιες δικαιοδοσίες, εν μέρει για να αποφευχθεί η συμπερίληψη στους καταλόγους δικαιοδοσιών της FATF με ελλείψεις στα καθεστώτα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και στην αντιμετώπιση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) Το Για παράδειγμα, η σύσταση της FATF να εφαρμοστεί ο λεγόμενος «κανόνας ταξιδιού» στα VASP εφαρμόζεται ευρέως από δικαιοδοσίες σε όλο τον κόσμο, αν και ο ρυθμός αυτής της εφαρμογής ποικίλλει σημαντικά. Ως εκ τούτου, το σχέδιο καθοδήγησης, το οποίο περιλαμβάνει μια σειρά από ουσιαστικές αλλαγές και προσθήκες, μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στη βιομηχανία στο μέλλον.

Όπως περιγράφεται σε FATF δελτίο τύπου, υπάρχουν έξι κύριοι τομείς εστίασης για το σχέδιο καθοδήγησης:

1. «Διευκρινίστε τους ορισμούς των VA και VASP για να καταστήσετε σαφές ότι αυτοί οι ορισμοί είναι επεκτατικοί και δεν πρέπει να υπάρχει περίπτωση ένα σχετικό χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο να μην καλύπτεται από τα Πρότυπα FATF (είτε ως VA είτε ως παραδοσιακό χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο) ·
2. παρέχουν καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο εφαρμογής των προτύπων FATF στα λεγόμενα σταθερά νομίσματα ·
3. παρέχει πρόσθετη καθοδήγηση σχετικά με τους κινδύνους και τους πιθανούς μετριασμούς κινδύνων για συναλλαγές από ομότιμους ·
4. παρέχει ενημερωμένη καθοδήγηση σχετικά με την αδειοδότηση και την καταχώριση των VASP ·
5. παρέχει πρόσθετη καθοδήγηση στον δημόσιο και στον ιδιωτικό τομέα σχετικά με την εφαρμογή του «κανόνα ταξιδιού». και
6. περιλαμβάνει τις αρχές της ανταλλαγής πληροφοριών και της συνεργασίας μεταξύ των εποπτικών αρχών VASP. »

Ιδιαίτερα σημαντικές είναι οι επιπτώσεις για αποκεντρωμένες ανταλλαγές (DEX) και αποκεντρωμένες εφαρμογές (DApps), συναλλαγές από ομότιμους (P2P) και εφαρμογή του κανόνα ταξιδιού.

DEX και DeFi

Το σχέδιο καθοδήγησης σημειώνει ότι οι "υπηρεσίες ανταλλαγής ή μεταφοράς" παρέχονται συχνά μέσω "αποκαλούμενων αποκεντρωμένων ανταλλαγών ή πλατφορμών" και ότι οι DEX και οι DApps "εξακολουθούν να έχουν συνήθως ένα κεντρικό κόμμα με κάποιο βαθμό συμμετοχής, όπως η δημιουργία και η κυκλοφορία ενός περιουσιακού στοιχείου, καθορισμό παραμέτρων, κατοχή διοικητικού «κλειδιού» ή είσπραξη τελών ». Η καθοδήγηση διευκρινίζει ότι το ίδιο το DApp δεν είναι VASP επειδή τα πρότυπα της FATF «δεν ισχύουν για υποκείμενο λογισμικό ή τεχνολογία», αλλά συνεχίζει ότι «οι οντότητες που εμπλέκονται στο DApp μπορεί να είναι VASPs σύμφωνα με τον ορισμό της FATF» και προσθέτει ότι οι ιδιοκτήτες/χειριστές των DApps «είναι πιθανό να είναι VASP ακόμη και αν άλλα μέρη παίζουν ρόλο στην υπηρεσία ή τα τμήματα της διαδικασίας είναι αυτοματοποιημένα». Ωστόσο, δεν είναι απολύτως σαφές πώς η προσέγγιση της FATF θα εφαρμοζόταν σε ένα DEX ή DApp που δεν είχε κανένα «κεντρικό κόμμα» ή αν ο οργανισμός πιστεύει ότι ένα τέτοιο μοντέλο μπορεί ακόμη και να υπάρχει. Ούτε είναι σαφές εάν το σχέδιο οδηγίας συμμορφώνεται πλήρως καθοδήγηση σχετικά με DEXs και DApps που εκδόθηκαν από το Δίκτυο Επιβολής Χρηματοπιστωτικών Εγκλημάτων των Ηνωμένων Πολιτειών (FinCEN) το 2019, το οποίο εξετάζει και τα δύο θέματα, αλλά με τρόπο που συνέχισε να δημιουργεί σύγχυση στη βιομηχανία.

Συναλλαγές P2P:

Σύμφωνα με το προσχέδιο καθοδήγησης, οι συναλλαγές peer-to-peer (P2P) «δεν υπόκεινται ρητά στις υποχρεώσεις AML/CFT βάσει των συστάσεων της FATF», αλλά η FATF προσθέτει ότι τέτοιες συναλλαγές «θα μπορούσαν να εγκυμονήσουν αυξημένο κίνδυνο», ιδιαίτερα εάν «αποκτήσουν ευρεία διάδοση» και mainstream

έλξης και χρησιμοποιούνται εύκολα ως μέσο πληρωμής ή επένδυσης χωρίς VASP ». Ως εκ τούτου, το σχέδιο καθοδήγησης αναφέρει ότι οι VASP θα πρέπει να εξετάσουν εάν οποιαδήποτε VA ή προϊόντα με τα οποία σκοπεύουν να ξεκινήσουν ή να συναλλάσσονται θα επιτρέψουν συναλλαγές P2P και πώς θα πρέπει να μετριαστούν οι κίνδυνοι ξεπλύματος χρήματος ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι VASP θα πρέπει επίσης να λαμβάνουν υπόψη τον βαθμό στον οποίο οι πελάτες τους μπορούν να εμπλακούν ή να εμπλακούν σε δραστηριότητες P2P. Μεταξύ άλλων μέτρων, η FATF προτείνει ότι οι χώρες θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο "άρνησης αδειοδότησης VASPs εάν επιτρέπουν συναλλαγές προς / από μη υποχρεωμένες οντότητες (δηλ. Ιδιωτικά / μη κατοχυρωμένα πορτοφόλια) (π.χ., υποχρεώνουν τους VASP μέσω του" κανόνα ταξιδιού "να δέχονται συναλλαγές μόνο από /σε άλλους VASP) ”ή να υποβάλλουν VASP που συμμετέχουν σε τέτοια δραστηριότητα σε ενισχυμένη εποπτεία ή πρόσθετες κανονιστικές απαιτήσεις. Αυτή η εστίαση στην αλληλεπίδραση μεταξύ των VASP και των συναλλαγών P2P αντικατοπτρίζεται παρόμοια στα πρόσφατα της FinCEN προτεινόμενο κανόνα στόχευση συγκεκριμένων συναλλαγών από τράπεζες και επιχειρήσεις παροχής χρηματικών υπηρεσιών που περιλαμβάνουν τα λεγόμενα «πορτοφόλια χωρίς φαντασία».

Κανόνας ταξιδιού:

Όσον αφορά τον κανόνα ταξιδιού, η καθοδήγηση της FATF παρέχει μια ποικιλία πρόσθετων λεπτομερειών, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων δεδομένων για παραγγελίες και δικαιούχους VASP, ορισμούς σχετικών όρων όπως «αμέσως» και «με ασφάλεια», απαιτήσεις ελέγχου κυρώσεων και οφειλόμενο VASP αντισυμβαλλομένου επιμέλεια. Το σχέδιο καθοδήγησης σημειώνει ότι οι κανονισμοί για τους κανόνες ταξιδιού θα τεθούν σε ισχύ σε διαφορετικές δικαιοδοσίες σε διαφορετικές χρονικές περιόδους, αλλά προσθέτει ότι «[r] ανεξάρτητα από την έλλειψη κανονισμού στη δικαιοδοσία του δικαιούχου, οι οντότητες προέλευσης μπορούν να απαιτήσουν τη συμμόρφωση με τους κανόνες ταξιδιού από τους δικαιούχους μέσω σύμβασης ή επιχείρησης πρακτική." Η καθοδήγηση προτείνει επίσης ότι τα VASP πρέπει να συλλέγουν και να διατηρούν πληροφορίες σχετικά με τους κανόνες ταξιδιού, ακόμη και όταν μόνο ένα VASP εμπλέκεται σε μια δεδομένη συναλλαγή.

Αίτημα για σχόλια:

Η FATF ζητά σχόλια από τη βιομηχανία για τους ακόλουθους τομείς:

1. «Η αναθεωρημένη Καθοδήγηση για τον ορισμό του VASP παρέχει μεγαλύτερη σαφήνεια σε ποιες επιχειρήσεις αναλαμβάνουν δραστηριότητες VASP και υπόκεινται στα Πρότυπα FATF;
2. Ποιοι είναι οι πιο αποτελεσματικοί τρόποι για τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ML/TF) που σχετίζονται με συναλλαγές ομότιμων (δηλαδή, μεταφορές VA που πραγματοποιούνται χωρίς τη χρήση ή τη συμμετοχή VASP ή άλλης υπόχρεης οντότητας, όπως VA μεταφορές μεταξύ δύο πορτοφολιών χωρίς φαντασία);
3. Χρειάζεται περαιτέρω σαφήνεια ο αναθεωρημένος Οδηγός σε σχέση με τον κανόνα ταξιδιού;
4. Παρέχει η αναθεωρημένη Καθοδήγηση σαφείς οδηγίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο εφαρμόζονται τα Πρότυπα FATF στα λεγόμενα σταθερά νομίσματα και τις σχετικές οντότητες;
5. Υπάρχουν περαιτέρω σχόλια και συγκεκριμένες προτάσεις για να καταστεί η αναθεωρημένη καθοδήγηση πιο χρήσιμη για την προώθηση της αποτελεσματικής εφαρμογής των προτύπων FATF; »

Δεδομένων των σημαντικών αλλαγών στο προσχέδιο καθοδήγησης και των παγκόσμιων συνεπειών των ενεργειών της FATF, η περίοδος σχολιασμού παρουσιάζει μια σημαντική ευκαιρία για τη βιομηχανία να εγείρει ανησυχίες και να παράσχει πρόσθετες προτάσεις στη FATF. Τα σχόλια πρέπει να υποβληθούν έως τις 20 Απριλίου 2021. Το Steptoe είναι διαθέσιμο για να βοηθήσει τα ενδιαφερόμενα μέρη στην προετοιμασία σχολίων για υποβολή.

Πηγή: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/