Η Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ (HKMA) επέβαλε πρόστιμο στο υποκατάστημα του Χονγκ Κονγκ της γερμανικής καθολικής τράπεζας Commerzbank AG χρηματικό πρόστιμο ύψους 6 εκατομμυρίων δολαρίων HK (764,670 δολαρίων ΗΠΑ).
Το πρόστιμο αφορά την παράβαση τεσσάρων διατάξεων του
το διάταγμα της χώρας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
(AMLO), το οποίο είναι ενσωματωμένο στο Κεφάλαιο 615 των Νόμων του
Χονγκ Κονγκ.
Η κεντρική τράπεζα
το είπε η αρχή την Παρασκευή εξέδωσε το
ποινή μετά από αυτό
έρευνα και επιτόπια εξέταση των συστημάτων της γερμανικής θυγατρικής τράπεζας
και ελέγχους.
Η HKMA είπε ότι το διαπίστωσε
Commerzbank AG, το Hong Kong Branch (CBHK) δεν ίδρυσε δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD) πριν συνάψει επιχειρηματικές σχέσεις με 17 πελάτες
μεταξύ Απριλίου 2012 και Ιουνίου 2016.
Η κυβερνητική αρχή
σημείωσε περαιτέρω ότι η τράπεζα καθυστέρησε τη διεξαγωγή του CDD στους πελάτες για όσο
δύο μήνες και έως 46 μήνες.
Πρόσθεσε ότι η τράπεζα
επίσης απέτυχε να τερματίσει την επιχειρηματική της σχέση με 12 από τους πελάτες
όταν ανακάλυψε ότι δεν μπορούσε να συμμορφωθεί με τον κανόνα αλλά αντ' αυτού επέκτεινε το
σχέση για έξι έως 46 μήνες.
«Η CBHK απέτυχε επίσης
καθιερώνει και διατηρεί αποτελεσματικές διαδικασίες για την εκτέλεση των καθηκόντων του βάσει
το AMLO σε σχέση με τη διεξαγωγή CDD και την εφαρμογή ελέγχου ονομάτων
μηχανισμούς των πραγματικών ιδιοκτητών των πελατών κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου», HKMA
εξήγησε.
«Καθαρός αποτρεπτικός παράγοντας
Μήνυμα'
Εν τω μεταξύ, HKMA
εξήγησε ότι η αποτυχία της Commerzbank AG σήμαινε ότι η τράπεζα δεν μπορούσε να καθορίσει εάν ο δικαιούχος ιδιοκτήτης ενός πελάτη ήταν
Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο.
Ωστόσο, το HKMA επεσήμανε
ότι η γερμανική καθολική τράπεζα έχει λάβει «άμεσα διορθωτικά μέτρα».
αντιμετωπίσει τα λάθη που ανακάλυψε.
Για να καταλήξουμε στην απόφαση,
η τράπεζα κορυφής είπε ότι εξέτασε «την ανάγκη να στείλει ένα σαφές αποτρεπτικό μήνυμα στην
Η CBHK και ο κλάδος σχετικά με τη σημασία των αποτελεσματικών ελέγχων και διαδικασιών
στη διεύθυνση ξεπλύματος παράνομου χρήματος και κινδύνους χρηματοδότησης της τρομοκρατίας».
Η νομισματική αρχή
είπε επίσης ότι έλαβε υπόψη τη συνεργασία της τράπεζας στην έρευνά της
και εκτελεστικές διαδικασίες καθώς και χωρίς προηγούμενο ιστορικό
κατά παράβαση του AMLO.
«Ως πρώτη γραμμή του
άμυνα, η εφαρμογή μέτρων CDD κατά την επιβίβαση του πελάτη είναι θεμελιώδης
καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ως εκ τούτου τη διατήρηση της
ακεραιότητα του τραπεζικού συστήματος του Χονγκ Κονγκ», δήλωσε η Carmen Chu, η εκτελεστική επιτροπή
Διευθυντής Επιβολής και AML στο HKMA.
Η Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ (HKMA) επέβαλε πρόστιμο στο υποκατάστημα του Χονγκ Κονγκ της γερμανικής καθολικής τράπεζας Commerzbank AG χρηματικό πρόστιμο ύψους 6 εκατομμυρίων δολαρίων HK (764,670 δολαρίων ΗΠΑ).
Το πρόστιμο αφορά την παράβαση τεσσάρων διατάξεων του
το διάταγμα της χώρας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
(AMLO), το οποίο είναι ενσωματωμένο στο Κεφάλαιο 615 των Νόμων του
Χονγκ Κονγκ.
Η κεντρική τράπεζα
το είπε η αρχή την Παρασκευή εξέδωσε το
ποινή μετά από αυτό
έρευνα και επιτόπια εξέταση των συστημάτων της γερμανικής θυγατρικής τράπεζας
και ελέγχους.
Η HKMA είπε ότι το διαπίστωσε
Commerzbank AG, το Hong Kong Branch (CBHK) δεν ίδρυσε δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD) πριν συνάψει επιχειρηματικές σχέσεις με 17 πελάτες
μεταξύ Απριλίου 2012 και Ιουνίου 2016.
Η κυβερνητική αρχή
σημείωσε περαιτέρω ότι η τράπεζα καθυστέρησε τη διεξαγωγή του CDD στους πελάτες για όσο
δύο μήνες και έως 46 μήνες.
Πρόσθεσε ότι η τράπεζα
επίσης απέτυχε να τερματίσει την επιχειρηματική της σχέση με 12 από τους πελάτες
όταν ανακάλυψε ότι δεν μπορούσε να συμμορφωθεί με τον κανόνα αλλά αντ' αυτού επέκτεινε το
σχέση για έξι έως 46 μήνες.
«Η CBHK απέτυχε επίσης
καθιερώνει και διατηρεί αποτελεσματικές διαδικασίες για την εκτέλεση των καθηκόντων του βάσει
το AMLO σε σχέση με τη διεξαγωγή CDD και την εφαρμογή ελέγχου ονομάτων
μηχανισμούς των πραγματικών ιδιοκτητών των πελατών κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου», HKMA
εξήγησε.
«Καθαρός αποτρεπτικός παράγοντας
Μήνυμα'
Εν τω μεταξύ, HKMA
εξήγησε ότι η αποτυχία της Commerzbank AG σήμαινε ότι η τράπεζα δεν μπορούσε να καθορίσει εάν ο δικαιούχος ιδιοκτήτης ενός πελάτη ήταν
Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο.
Ωστόσο, το HKMA επεσήμανε
ότι η γερμανική καθολική τράπεζα έχει λάβει «άμεσα διορθωτικά μέτρα».
αντιμετωπίσει τα λάθη που ανακάλυψε.
Για να καταλήξουμε στην απόφαση,
η τράπεζα κορυφής είπε ότι εξέτασε «την ανάγκη να στείλει ένα σαφές αποτρεπτικό μήνυμα στην
Η CBHK και ο κλάδος σχετικά με τη σημασία των αποτελεσματικών ελέγχων και διαδικασιών
στη διεύθυνση ξεπλύματος παράνομου χρήματος και κινδύνους χρηματοδότησης της τρομοκρατίας».
Η νομισματική αρχή
είπε επίσης ότι έλαβε υπόψη τη συνεργασία της τράπεζας στην έρευνά της
και εκτελεστικές διαδικασίες καθώς και χωρίς προηγούμενο ιστορικό
κατά παράβαση του AMLO.
«Ως πρώτη γραμμή του
άμυνα, η εφαρμογή μέτρων CDD κατά την επιβίβαση του πελάτη είναι θεμελιώδης
καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και ως εκ τούτου τη διατήρηση της
ακεραιότητα του τραπεζικού συστήματος του Χονγκ Κονγκ», δήλωσε η Carmen Chu, η εκτελεστική επιτροπή
Διευθυντής Επιβολής και AML στο HKMA.
- μυρμήγκι οικονομική
- blockchain
- συνέδριο blockchain fintech
- chime fintech
- coinbase
- Coingenius
- commerzbank
- συνέδριο κρυπτογράφησης fintech
- Οικονομικά μεγεθύνει
- τέλος
- fintech
- εφαρμογή fintech
- καινοτομία fintech
- Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ
- OpenSea
- PayPal
- μισθός
- πληρωμές
- χρηματική ποινή
- Πλάτων
- πλάτων αι
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- platogaming
- ξυράφι
- revolut
- Ripple
- τετράγωνο fintech
- ρίγα
- tencent fintech
- xero
- zephyrnet
